2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》應(yīng)試試題及答案
應(yīng)試試題一：
(1) 債券票面的基本要素有( )。
�、�.債券發(fā)行者名稱Ⅱ.債券的票面利率
�、�.債券到期期限Ⅳ.債券承銷者名稱
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:通常，債券票面上有四個(gè)基本要素：(1)債券的票面價(jià)值;(2)債券的到期期限;(3)
債券的票面利率：(4)債券發(fā)行者名稱。
(2) 以下屬于政府債券的功能的有( )。
�、�.政府彌補(bǔ)赤字Ⅱ.國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策
�、�.政府籌集資金Ⅳ.政府?dāng)U大公共開(kāi)支
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
從功能上看，政府債券最初為政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，
政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段，并隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，
逐漸具備了金融商品和信用工具的職能.成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、
進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。
(3) 以下對(duì)證券公司的作用說(shuō)法正確的是( )。
�、�.證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者
�、�.證券公司是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者
�、�.證券公司為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)
�、�.證券公司為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券公司的作用包括：①證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，
為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);②
證券公司是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者;③證券公司通過(guò)資產(chǎn)管理方式，
為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。
(4) 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債的描述，正確的有( )。
�、�.期限在3年以上(含3年)
�、�.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后.先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本
�、�.所稱的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、
中外合資險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司
�、�.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、
還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
Ⅰ項(xiàng)，保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、
本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、
先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。Ⅳ項(xiàng).
中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、
還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。
(5) 下列關(guān)于上市公司增發(fā)的特別規(guī)定.表述正確的有( )。
�、�.發(fā)行價(jià)格不低于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易13公司股票均價(jià)或前l(fā)個(gè)交易13
的均價(jià)
�、�.擬增發(fā)股份數(shù)量須不超過(guò)本次增發(fā)股份的前股本總額的50%
�、�.除金融類企業(yè)外.最近l
期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)
、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形
�、�.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。
扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比.
以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
上市公司增發(fā)的特別規(guī)定包括：(1)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于
6%�？鄢墙�(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比.
以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。(2)除金融類企業(yè)外，最近1
期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、
委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形。(3)發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前20
個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)。
(6) 以下關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)與證券交易市場(chǎng)的關(guān)系說(shuō)法正確的是( )。
�、�.發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提
�、�.交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)得以繼續(xù)擴(kuò)大的必要條件
�、�.交易市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格
Ⅳ.發(fā)行市場(chǎng)與交易市場(chǎng)是相互依存、相互制約的不可分割的整體
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券發(fā)行市場(chǎng)與交易市場(chǎng)是相互依存、相互制約的不可分割的整體，表現(xiàn)在：①
發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提;②交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)得以繼續(xù)擴(kuò)大的必要條件;
�、劢灰资袌�(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格.
(7) 關(guān)于外國(guó)債券論述不正確的是( )。
Ⅰ.武士債券、揚(yáng)基債券和熊貓債券都屬于外國(guó)債券
Ⅱ.目前，外國(guó)債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段
Ⅲ.外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)發(fā)行以外國(guó)貨幣為面值的債券
�、�.債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅣ
答案:B
解析:
外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。
它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。
美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”.日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“武士債券”。
國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。Ⅱ、Ⅲ
項(xiàng)混淆了歐洲債券與外國(guó)債券。
(8) 下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的表述，正確的有( )。
Ⅰ.公開(kāi)發(fā)行公司債券募集的資金，必須用于股東會(huì)或股東大會(huì)核準(zhǔn)的用途，
不得用于非生產(chǎn)性的支出.但可用于彌補(bǔ)虧損
�、�.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值
�、�.公開(kāi)發(fā)行公司債券后.發(fā)行人累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的40%
�、�.企業(yè)債券每份面值為100元.以1000元人民幣為一個(gè)認(rèn)購(gòu)單位
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
�、耥�(xiàng)，《證券法》第16條規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，
不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。
(9) 深圳證券交易所根據(jù)會(huì)員的申請(qǐng)和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的交易單元設(shè)定( )
交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限。
Ⅰ.融資融券交易
�、�.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)、上市開(kāi)放式基金(LOF)
及非上市開(kāi)放式基金等的申購(gòu)與贖回
�、�.特定證券的主交易商報(bào)價(jià)
�、�.協(xié)議轉(zhuǎn)讓
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(10) 深圳證券交易所上市開(kāi)放式基金的主要特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.基金發(fā)售可在深圳證券交易所和基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)進(jìn)行
�、�.基金在上市后.投資者可在交易所買(mǎi)賣(mài)基金份額，也可在交易所交易系統(tǒng)、
基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)、贖回基金份額
Ⅲ.通過(guò)交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
買(mǎi)入的基金份額登記在中國(guó)結(jié)算公司深圳證券登記結(jié)算系統(tǒng)
Ⅳ.通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部向交易所交易系統(tǒng)申報(bào)賣(mài)出或者贖回，
賣(mài)出按股票交易方式以電子撮合價(jià)成交.贖回則按當(dāng)日收市的基金份額凈值成交
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
應(yīng)試試題二：
選擇題 以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
[第1題]( )，是指只有在沒(méi)有現(xiàn)金凈流量為正的項(xiàng)目的時(shí)候才會(huì)支付股利的政策。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策
參考答案：D
答案解析： 剩余股利政策，是指只有在沒(méi)有現(xiàn)金凈流量為正的項(xiàng)目的時(shí)候才會(huì)支付股利的政策。也就是說(shuō)，此時(shí)企業(yè)沒(méi)有能夠創(chuàng)造價(jià)值的項(xiàng)目了，這種情況下企業(yè)才會(huì)支付股利。
[第2題]( )是最主要的利率風(fēng)險(xiǎn)。
A.基差風(fēng)險(xiǎn)
B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
C.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
D.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：C
答案解析： 重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)是最主要的利率風(fēng)險(xiǎn)，它產(chǎn)生于資產(chǎn)、負(fù)債和表外項(xiàng)目頭寸重新定價(jià)時(shí)間(對(duì)浮動(dòng)利率而言)的不匹配。
[第3題]《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近( )個(gè)月內(nèi)未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行過(guò)證券。
A.12
B.24
C.36
D.72
參考答案：C
答案解析： 《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近36個(gè)月內(nèi)未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行過(guò)證券;或者有關(guān)違法行為雖然發(fā)生在36個(gè)月前，但目前仍處于持續(xù)狀態(tài)。
[第4題]我國(guó)證券交易所內(nèi)的證券交易按( )原則競(jìng)價(jià)成交。
A.收益優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
B.收益優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先
C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)問(wèn)優(yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先
參考答案：C
答案解析： 我國(guó)證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交。
[第5題]發(fā)行金融債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組建承銷團(tuán)，金融債券的承銷可以采用招標(biāo)承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備的條件條件之一是：注冊(cè)資本不低于( )億元人民幣。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：B
答案解析： 發(fā)行金融債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組建承銷團(tuán)，金融債券的承銷可以采用招標(biāo)承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件;①注冊(cè)資本不低于2億元人民幣;②具有較強(qiáng)的債券分銷能力;③具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;④最近兩年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;⑤中國(guó)人民銀行要求的其他條件。
[第6題]我國(guó)資本市場(chǎng)從( )發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國(guó)、品種豐富、機(jī)制健全、層次分明、功能強(qiáng)大的多層次資本市場(chǎng)體系。
A.19世紀(jì)80年代
B.20世紀(jì)30年代
C.20世紀(jì)50年代
D.20世紀(jì)90年代
參考答案：D
答案解析： 我國(guó)資本市場(chǎng)從20世紀(jì)90年代發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國(guó)、品種豐富、機(jī)制健全、層次分明、功能強(qiáng)大的多層次資本市場(chǎng)體系。
[第7題]證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近( )年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
答案解析： 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
[第8題]根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場(chǎng)包括( )。
A.主板市場(chǎng)
B.交易所市場(chǎng)
C.全國(guó)性市場(chǎng)
D.場(chǎng)外市場(chǎng)
參考答案：A
答案解析： 根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場(chǎng)可分為全球性市場(chǎng)、全國(guó)性市場(chǎng)、區(qū)域性市場(chǎng)等類型;根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場(chǎng)可分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)和三板市場(chǎng);根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，證券市場(chǎng)可分為集中交易市場(chǎng)(交易所市場(chǎng))和場(chǎng)外市場(chǎng)等。
[第9題]依據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開(kāi)增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前( )個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)。
A.10
B.20
C.30
D.45
參考答案：B
答案解析： 增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開(kāi)發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)。
[第10題]中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《發(fā)行管理辦法》發(fā)布了《上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票實(shí)施細(xì)則》，對(duì)非公開(kāi)發(fā)行股票進(jìn)行了規(guī)定，其中規(guī)定發(fā)行對(duì)象不超過(guò)( )名。
A.10
B.20
C.30
D.45
參考答案：A
答案解析： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《發(fā)行管理辦法》發(fā)布了《上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票實(shí)施細(xì)則》，對(duì)非公開(kāi)發(fā)行股票進(jìn)行了規(guī)定，其中之一是：非公開(kāi)發(fā)行股票的特定對(duì)象應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：特定對(duì)象符合股東大會(huì)決議規(guī)定的條件;發(fā)行對(duì)象不超過(guò)10名。
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