國(guó)債逆回購(gòu)購(gòu)買(mǎi)技巧

時(shí)間：2022-11-30 21:19:21 證券從業(yè)資格我要投稿

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　　國(guó)債逆回購(gòu)是什么，小編舉個(gè)日常生活中很簡(jiǎn)單的例子，上班族經(jīng)常會(huì)碰到發(fā)工資前幾天有同事借錢(qián)的情況，一般就幾千塊錢(qián)，過(guò)幾天發(fā)工資就還，說(shuō)好到時(shí)候請(qǐng)客喝一瓶可樂(lè)，這個(gè)年化收益率多少呢?下面是小編為大家收集的國(guó)債逆回購(gòu)購(gòu)買(mǎi)技巧，歡迎大家分享。

　　國(guó)債逆回購(gòu)是什么，小編舉個(gè)日常生活中很簡(jiǎn)單的例子，上班族經(jīng)常會(huì)碰到發(fā)工資前幾天有同事借錢(qián)的情況，一般就幾千塊錢(qián)，過(guò)幾天發(fā)工資就還，說(shuō)好到時(shí)候請(qǐng)客喝一瓶可樂(lè)，這個(gè)年化收益率多少呢?假如借3000塊錢(qián)，1天后多還一瓶?jī)蓧K錢(qián)的可樂(lè)，年化收益率為2÷3000×365=24%。雖然同事向你付出了24%的借錢(qián)代價(jià)，但是并不費(fèi)力，你也沒(méi)有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)很大。

　　同樣的道理，一些銀行和金融機(jī)構(gòu)，在某個(gè)時(shí)間點(diǎn)，需要一筆小錢(qián)補(bǔ)一下頭寸，時(shí)間也不長(zhǎng)，就用一兩天，所以愿意用比較高的利率借錢(qián)，反正只是一兩天，利率高也花不了多少錢(qián)。

　　而國(guó)債逆回購(gòu)就是給這些機(jī)構(gòu)用來(lái)借錢(qián)的一種工具。國(guó)債逆回購(gòu)一點(diǎn)不復(fù)雜，其實(shí)就是一種短期貸款，你把錢(qián)借給別人，獲得固定利息，別人拿國(guó)債作抵押，到期還本付息，所有基本沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)。

　　那怎么操作呢?

　　很簡(jiǎn)單，用股票賬戶就能夠操作。一句話概括操作過(guò)程就是：打開(kāi)股票交易系統(tǒng)，點(diǎn)擊賣(mài)出，輸入代碼和交易數(shù)量，完成交易。

　　下面說(shuō)下詳細(xì)的過(guò)程，各位讀者看以下的代碼：

　　比方說(shuō)你想買(mǎi)上海證券交易所期限為7天的國(guó)債逆回購(gòu)，你就在行情系統(tǒng)里輸入204007+回車，你就會(huì)看到下邊這個(gè)頁(yè)面，這個(gè)頁(yè)面怎么看呢?

　　和股票不一樣的一點(diǎn)，軸的右邊的百分?jǐn)?shù)并不是年化收益率，年化收益率是軸左邊的數(shù)字，也就是你看到的3.544、3.608、3.672那幾個(gè)數(shù)字，9.35%那一列百分?jǐn)?shù)只是漲幅。比方說(shuō)這張圖，最高的年化收益率就是3.800%。看懂了年化收益率，就可以進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)了。怎樣買(mǎi)賣(mài)呢?請(qǐng)看下圖：

　　打開(kāi)你的股票交易系統(tǒng)，點(diǎn)擊賣(mài)出(至于為什么是點(diǎn)“賣(mài)出”購(gòu)買(mǎi)而不是點(diǎn)“買(mǎi)入”購(gòu)買(mǎi)就不詳細(xì)解釋了，就是這么規(guī)定的，簡(jiǎn)單理解成你借錢(qián)給人家所以用“賣(mài)出”交易吧)，輸入代碼，交易系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)跳出價(jià)格和可買(mǎi)數(shù)量。

　　交易的過(guò)程就這么簡(jiǎn)單，下面說(shuō)說(shuō)交易的一些規(guī)則技巧

　　這個(gè)交易只用做一次委托交易，實(shí)際是產(chǎn)生兩次成交。什么意思呢?你只要交易一次，買(mǎi)到之后你就不用賣(mài)了，時(shí)間到了就自動(dòng)賣(mài)了，錢(qián)自動(dòng)回到賬上。

　　門(mén)檻：深市的1000起，滬市的10萬(wàn)起

　　收益：平均下來(lái)大約3%-4%(年化收益率)，但是都不這么算，因?yàn)槎际遣仍诟唿c(diǎn)比如10%的時(shí)候才做

　　費(fèi)用：按照持有天數(shù)的不同，從0.001%-0.03%不等，國(guó)債一、二、三、四天回購(gòu)傭金水平為10萬(wàn)元一天一元;傭金很低

　　購(gòu)買(mǎi)的時(shí)間點(diǎn)

　　1、選擇交易日上午的9:30——10:00之間進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)，這一段時(shí)間的利率相對(duì)較高，交易日14：00之后購(gòu)買(mǎi)，利率會(huì)相對(duì)較低；

　　2、每周四的國(guó)債逆回購(gòu)的利率是最高的，由于實(shí)際占款天數(shù)的問(wèn)題，在節(jié)假日前兩天的利率要比平常要高，所以可以在這個(gè)時(shí)間點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)；

　　3、以一個(gè)月或一個(gè)季度來(lái)看，這個(gè)時(shí)候逆回購(gòu)的利率會(huì)比平時(shí)要高，和周四的收益高是一個(gè)道理，所以可以在每個(gè)月末或者季末進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)。

　　擴(kuò)展資料：

　　國(guó)債，是以國(guó)家信用為背書(shū)，是很好的抵押品。

　　當(dāng)銀行或者金融機(jī)構(gòu)向我們借錢(qián)的時(shí)候，他們就會(huì)嘗嘗用手里持有的國(guó)債做抵押。我們把用國(guó)債做擔(dān)保的借款方式，叫做國(guó)債逆回購(gòu)。

　　簡(jiǎn)單的說(shuō)，就是金融機(jī)構(gòu)缺錢(qián)，用自己手里的國(guó)債做抵押，向普通人借錢(qián)，到期歸還本息。是一種短期借款行為。

　　我們作為投資人，證券交易所作為中間人，把抵押的國(guó)債凍結(jié)，如果金融機(jī)構(gòu)不還款，交易所就會(huì)賣(mài)掉抵押的國(guó)債，償還投資者。所以，國(guó)債逆回購(gòu)的安全性很高。

　　雖然平時(shí)看上去不起眼，但是在節(jié)假日的時(shí)候，國(guó)債逆回購(gòu)和貨幣基金組合起來(lái)，可以拿到很高的收益率。比如19年年初，國(guó)債逆回購(gòu)的收益率達(dá)到了20%。

　　有人對(duì)此很不理解，為什么節(jié)假日收益率會(huì)那么高，而平時(shí)卻不起眼呢？

　　一到節(jié)假日或者季度末，很多機(jī)構(gòu)需要發(fā)獎(jiǎng)金，或者故障維修等。所以就會(huì)比較缺錢(qián)。銀行在這個(gè)時(shí)間段一般也會(huì)比較缺錢(qián)，當(dāng)借錢(qián)的人多了，利息自然就高了。

　　對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，用高利息去吸引儲(chǔ)戶購(gòu)買(mǎi)理財(cái)或者存款，也是他們的考核目標(biāo)。所以，銀行雖然是中間人，但也是雙贏的局面。

　　國(guó)債逆回購(gòu)一般都是短期行為，所以，當(dāng)銀行缺錢(qián)的時(shí)候，利息就會(huì)很高，最短的有1天期，一共有9種期限。

　　如果我手里有一筆閑置的資金，或者是一筆獎(jiǎng)金，不著急用的錢(qián)，都可以去購(gòu)買(mǎi)國(guó)債逆回購(gòu)。尤其是趕在周末，季度末，節(jié)假日前。如果我們每周購(gòu)買(mǎi)，一般都是在周四開(kāi)始操作，購(gòu)買(mǎi)一天期，可以拿到三天利息。

　　國(guó)債逆回購(gòu)需要在證券賬戶里購(gòu)買(mǎi)，大部分證券賬戶在首頁(yè)，都有國(guó)債的入口。綁定銀行卡，轉(zhuǎn)入資金，就可以購(gòu)買(mǎi)，選擇適合的期數(shù)，直接下單就可以。另外有一個(gè)注意事項(xiàng)，就是深圳和上海交易所的起購(gòu)數(shù)不一樣。

　　上海交易所的是10萬(wàn)起購(gòu)，深圳交易所的1000元起購(gòu)。操作時(shí)間一般是工作日的上午九點(diǎn)半到下午三點(diǎn)半。

　　購(gòu)買(mǎi)技巧：

　　第一個(gè)：一般不建議長(zhǎng)期購(gòu)買(mǎi)，都是短期，比如一天起，七天期。

　　第二個(gè)：如果資金充足，盡量買(mǎi)上交所的，金額越大，利率越高。

　　第三個(gè)：注意錢(qián)荒期，周末，月末，季度末，半年末，年末，法定節(jié)假日，這些時(shí)間利息比較高。

　　第四個(gè)：盡量在上午10:00到下午一點(diǎn)半之間交易，這個(gè)時(shí)間段利息最高，兩點(diǎn)之后逐漸降低。

　　第五個(gè)：可以用賬戶余額，參與尾盤(pán)逆回購(gòu)，不影響第二天資金的使用。

　　切記：每周購(gòu)買(mǎi)最佳時(shí)間，是周四，不是周五。

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