- 5月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》提分題及答案 推薦度:
- 相關(guān)推薦
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》提分題及答案
提分題一:
組合型選擇題 以下備選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)最符合題目要求,不選、錯(cuò)選均不得分。
[第1題]關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別,下列說(shuō)法正確的有( )。
、 RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)募集的投資資金是外匯
、 RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)
、 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下,盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
答案解析: RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于:①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng);④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下,盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
[第2題]關(guān)于我國(guó)地方政府債券的說(shuō)法,下列說(shuō)法正確的有( )。
、 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的建設(shè)
Ⅱ 地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府,地方政府一般由不同的級(jí)次組成,而且在不同國(guó)家有不同的名稱
、 一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府為沒(méi)有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券
、 一般債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類,通?梢苑譃橐话銈(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
答案解析: Ⅳ項(xiàng),地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類,通?梢苑譃橐话銈(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)。
[第3題]公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用,必須基于的條件包括( )。
、 中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力
、 必須有政府管理的管理和監(jiān)督
、 要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場(chǎng)
、 必須有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:D
答案解析: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用,必須基于如下的三個(gè)條件:①中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力;②要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場(chǎng),中央銀行可買賣的證券種類必須達(dá)到一定規(guī)模,經(jīng)濟(jì)主體的理性化程度較高,有完善的政策傳導(dǎo)機(jī)制;③必須有其他政策工具的配合。
[第4題]債券兌付的方式有( )。
、 到期兌付 Ⅱ 提前兌付 Ⅲ 逐筆結(jié)算 Ⅳ 轉(zhuǎn)換為普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案:A
答案解析: 債券的兌付方式有:到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股。
[第5題]關(guān)于中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù),下列說(shuō)法正確的有( )。
、 設(shè)置賬簿,及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況,保存完整的業(yè)務(wù)記錄
、 將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開(kāi)設(shè)賬戶,予以分別管理,不得擅自挪用客戶的債券
、 切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全,對(duì)客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與保密性負(fù)責(zé)
Ⅳ 除不可抗拒的因素外,需對(duì)因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案:A
答案解析: 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括:①設(shè)置賬簿,及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況,保存完整的業(yè)務(wù)記錄;②將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開(kāi)設(shè)賬戶,予以分別管理,不得擅自挪用客戶的債券;③切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全,對(duì)客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);④除不可抗拒的因素外,需對(duì)因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償;⑤必須為客戶保守商業(yè)秘密等。
[第6題]關(guān)于基金的作用,下列說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng),縮小了直接融資的比例
、 近年來(lái)基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明,基金和股票能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金,在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
、 證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析,有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播
、 通過(guò)為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng),證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
答案解析: Ⅰ項(xiàng),證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng),擴(kuò)大了直接融資的比例,為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境,實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。
[第7題]根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格,開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)。基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ 凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣
、 在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)
Ⅲ 具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名
、 具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:D
答案解析:根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格,開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù);鸸芾砉旧暾(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件:①申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健,資信良好。②凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。③具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名,具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。④具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度,經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范;最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰,沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查;中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
[第8題]經(jīng)濟(jì)周期的階段包括( )。
Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁榮期
、 衰退期 Ⅳ 蕭條期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:D
答案解析: 經(jīng)濟(jì)周期的過(guò)程大體經(jīng)過(guò)四個(gè)階段:繁榮期、衰退期、蕭條期、復(fù)蘇期。
[第9題]信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有( )。
、 定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ 法律風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
答案解析: 信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
[第10題]金融市場(chǎng)發(fā)展[第一階段的表現(xiàn)的有( )。
Ⅰ 推動(dòng)了歐洲大陸金融體系的發(fā)展 Ⅱ 推動(dòng)了歐洲大陸金融市場(chǎng)的發(fā)展
、 推動(dòng)了歐洲大陸金融工具的發(fā)展 Ⅳ 推動(dòng)了歐洲大陸證券交易所的發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:C
提分題二:
單項(xiàng)選擇題
1.( )可以避免過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國(guó)際資本流動(dòng)
D.歐元區(qū)的形成
2.我國(guó)銀行業(yè)的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業(yè)銀行
C.地區(qū)性商業(yè)銀行
D.信用合作社
3.推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。
A.法定存款準(zhǔn)備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開(kāi)市場(chǎng)政策
D.存款派生機(jī)制
4.下列選項(xiàng)中,不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.票據(jù)市場(chǎng)
C.回購(gòu)市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)
5.通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金,并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
6.某國(guó)有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
7.股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易,并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng),這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是( )。
A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化
B.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)
C.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)
D.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng),也可以是無(wú)形市場(chǎng)
8.金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機(jī)構(gòu)
D.政府部門
9.信托市場(chǎng)的主體是( )。
A.信托投資活動(dòng)
B.信托產(chǎn)品
C.信托當(dāng)事人
D.信托關(guān)系人
10.實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營(yíng)租賃
B.設(shè)備租賃
C.短期租賃
D.長(zhǎng)期租賃
11.金融市場(chǎng)以( )為交易對(duì)象。
A.實(shí)物資產(chǎn)
B.貨幣資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)
D.無(wú)形資產(chǎn)
12.一般說(shuō)來(lái),金融工具的流動(dòng)性與償還期( )。
A.呈正比關(guān)系
B.呈反比關(guān)系
C.呈線性關(guān)系
D.無(wú)確定關(guān)系
13.發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為( )。
A.原保險(xiǎn)
B.再保險(xiǎn)
C.人身保險(xiǎn)
D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
14.我國(guó)金融業(yè)的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險(xiǎn)
D.債券
15.一頭連著貨幣市場(chǎng),一頭連著資本市場(chǎng),一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng),既能融資又能投資,被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信托
16.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)務(wù)院財(cái)政部
C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
17.中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人,體現(xiàn)了中央銀行是( )職能。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.政府的銀行
D.市場(chǎng)的銀行
18.金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的,在中央銀行的存款被稱為( )。
A.存款準(zhǔn)備金
B.基礎(chǔ)貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
19.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元,商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元,其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金,則可算出貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
20.金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的,人民銀行對(duì)其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
參考答案及詳細(xì)解析:
1.B。 解析:股指期貨推出以后,基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資,這樣就可以避免由于過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
2.B。 解析:目前,我國(guó)已基本形成了以中央銀行為中心,股份商業(yè)銀行為主體,各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國(guó)家銀行體系。
3.A。 解析:同業(yè)拆借市場(chǎng),亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”,是指金融機(jī)構(gòu)之問(wèn)以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國(guó),其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。
4.D。 解析:貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)。
5.C。 解析:投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度,即通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金,并將資金用于證券投資。
6.A。 解析:直接融資亦稱“直接金融”,是指沒(méi)有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
7.A。 解析:金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化,首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次,即使在“紙張”上,金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手,它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。
8.B。 解析:金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
9.C。 解析:信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。
10.B。 解析:融資租賃又稱設(shè)備租賃,是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。
11.C。 解析:金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對(duì)象。B項(xiàng)說(shuō)法不全面。
12.B。 解析:金融工具的流動(dòng)性與償還期呈反比例關(guān)系,一般而言,流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn),其要求償還的期限較短。
13.A。 解析:發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為,稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為,稱之為再保險(xiǎn)。
14.D。 解析:信托、銀行、證券、保險(xiǎn)并稱為金融業(yè)的四大支柱。
15.D。 解析:信托在國(guó)外已有3800年的歷史,因?yàn)樗活^連著貨幣市場(chǎng),一頭連著資本市場(chǎng),一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng),既能融資又能投資,被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。
16.C。 解析:對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。
17.A。 解析:銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人,它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì),是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
18.A。 解析:存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。
19.D。 解析:m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
20.D。 解析:金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額的8%,人民銀行對(duì)其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
【證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》提分題及答案】相關(guān)文章:
2017年5月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》提分題及答案01-23
2017證券從業(yè)資格考試《證券基本法律》提分題及答案08-18
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》提分題及答案08-05
2017年5月證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》提分題及答案01-23
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》基礎(chǔ)題及答案01-22
2017年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》沖刺題及答案09-08
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》考前沖刺題及答案01-21