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2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》備考題（附答案）
備考題一：
1、()是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場(chǎng)行為，而對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度
A、限倉制度
B、保證金制度
C、無負(fù)債結(jié)算制度
D、大戶報(bào)告制度
正確答案： A
【專家解析】限倉制度是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)S度集中和防范摸縱市場(chǎng)行為.而對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
2、()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)側(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。
A、證券投資咨詢業(yè)務(wù)
B、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
正確答案： A
【專家解析】證券投資咨詢業(yè)務(wù)的定義,證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以及咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)"
3、()是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
A、集合竟價(jià)
B、招標(biāo)竟價(jià)
C、連續(xù)竟價(jià)
D、詢問竟價(jià)
正確答案： C
【專家解析】連續(xù)竟價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的竟價(jià)方式。
4、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A、社會(huì)公眾股
B、法人股
C、國(guó)家股
D、外資股
正確答案： B
【專家解析】在我國(guó)，投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)去人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份.
5、()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B、操作風(fēng)險(xiǎn)
C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D、信用風(fēng)險(xiǎn)
正確答案： A
【專家解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
6、財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)()。
A、銷售收入
B、產(chǎn)品價(jià)格
C、利潤(rùn)和股息
D、資產(chǎn)總額
正確答案： C
【專家解析】財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤(rùn)和股息。
7、當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長(zhǎng)，股價(jià)可能因此而()。
A、下降
B、增加
C、不變
D、無法判定
正確答案： A
【專家解析】當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長(zhǎng)，股價(jià)可能因此而下降。
8、對(duì)有證據(jù)證明可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，經(jīng)()批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以予以凍結(jié)或者查封。
A、證券交易所
B、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人
C、執(zhí)法機(jī)構(gòu)
D、司法部門
正確答案： B
【專家解析】經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以予凍結(jié)或者查封。
9、對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯(cuò)誤的是()。
A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書
B、取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書3年以上
C、不超過60周歲
D、執(zhí)業(yè)質(zhì)是和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為
正確答案： B
【專家解析】注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件:(1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符臺(tái)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng).(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為.
10、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A、選擇權(quán)的性質(zhì)
B、合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D、協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
正確答案： B
【專家解析】根據(jù)合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
11、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同�？蓪①Y產(chǎn)證券化分為()。
A、來來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化
B、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化
C、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
D、股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化
正確答案： C
【專家解析】根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同�？蓪①Y產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
12、股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是()，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格。
A、供求關(guān)系
B、公司經(jīng)營(yíng)狀況
C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素
D、政治因素
正確答案： A
【專家解析】股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是供求關(guān)系，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格。
13、股權(quán)分置改革股東會(huì)議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過。
A、1/2
B、2/3
C、3/4
D、全部
正確答案： B
【專家解析】股權(quán)分置改革股東會(huì)議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
14、關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是()。
A、針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行
B、采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓
C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅
D、采用電子方式記錄債權(quán)
正確答案： C
【專家解析】收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅.
15、關(guān)于全融期權(quán)與全融期貨論述不正確的是()。
A、全融期權(quán)與全融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的
B、人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
C、在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)
正確答案： A
【專家解析】金融期權(quán)與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.
16、基金持有人權(quán)益的代表是()。
A、基金投資者
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金發(fā)起人
正確答案： C
【專家解析】基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人。
17、基金的托管費(fèi)用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例()計(jì)算并累計(jì)。
A、逐日
B、逐周
C、逐月
D、逐年
正確答案： A
【專家解析】基金的托管費(fèi)用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例逐日計(jì)算并累計(jì)。
18、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元。銀行存款為1000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()?
A、20萬元
B、225萬元
C、230萬元
D、2350萬元
正確答案： C
【專家解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和�；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債.由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬元):基金負(fù)債=500+500 =1 000(萬元).所以基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元).
19、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A、國(guó)家政府
B、企業(yè)
C、銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)
D、上市公司
正確答案： C
【專家解析】金融債券是指銀行及非銀行全融機(jī)構(gòu)依照法走程序發(fā)行并約定在一走期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券.、
20、看跌期權(quán)的買方對(duì)資產(chǎn)具有()的權(quán)利。
A、賣出
B、持有
C、買入
D、放棄
正確答案： A
【專家解析】看跌期權(quán)的買方對(duì)資產(chǎn)具有的賣出的權(quán)利.
備考題二：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。
A: 100萬元
B: 200萬元
C: 400萬元
D: 800萬元
答案:B
解析: 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。
(2) 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的
答案:B
解析:
混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，
以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。
根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A: 中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)
B: 全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)
C: 中國(guó)大陸A股市場(chǎng)
D: 銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對(duì)客戶融資融券最長(zhǎng)期限不超過( )。
A: 1年
B: 9個(gè)月
C: 6個(gè)月
D: 3個(gè)月
答案:C
解析: 證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。
(6) 按照( ).金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。
A: 金融工具發(fā)行特征
B: 金融交易的場(chǎng)地和空問
C: 交易標(biāo)的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。
(7) 證券公司如欲經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊(cè)資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬
答案:C
解析:
經(jīng)營(yíng)單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元;
經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的
，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是( )。
A: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)
B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)
C: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
答案:C
解析:
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、
社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除.
因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認(rèn)股權(quán)證基金
答案:B
解析:
目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，
債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。
(10) 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的10%
列入公司法定公積金。
(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
A: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B: 購買力風(fēng)險(xiǎn)
C: 利率風(fēng)險(xiǎn)
D: 違約風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，
利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項(xiàng)，
信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，
指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購買力風(fēng)險(xiǎn)。
(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。
A: 超額準(zhǔn)備金
B: 貨幣供應(yīng)量
C: 法定存款準(zhǔn)備金
D: 國(guó)際收支
答案:B
解析:
一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率：近期中介目標(biāo)：
基礎(chǔ)貨幣、短期利率。
(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。
A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金
C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金
D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券
答案:B
解析: ETF
申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。
(14) ( )基金管理費(fèi)率最高。
A: 證券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 債券基金
D: 貨幣市場(chǎng)基金
答案:A
解析:
從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股票基金居中，債券基金次之，
貨幣市場(chǎng)基金最低。
(15) 銀行承兌匯票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 資本市場(chǎng)
C: 利率衍生
D: 貨幣市場(chǎng)
答案:D
解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。
(16) 目前，我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。
A: 書面報(bào)價(jià)
B: 電腦報(bào)價(jià)
C: 口頭報(bào)價(jià)
D: 傳真報(bào)價(jià)
答案:B
解析: 目前，我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。
(17) 風(fēng)險(xiǎn)是指( )。
A: 損失的大小
B: 損失的分布
C: 未來結(jié)果的不確定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF屬于( )。
A: 主動(dòng)型基金
B: 保本基金
C: 指數(shù)基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，
是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。
(19) ETF的投資目標(biāo)是( )。
A: 提供盡可能多的套利機(jī)會(huì)
B: 取得與指數(shù)基本一致的收益
C: 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大
D: 超越指數(shù)
答案:B
解析:
作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，
而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.
因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。
(20) 每日交易結(jié)束后，由( )
根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。
A: 交割員
B: 清算員
C: 開戶銀行
D: 客戶
答案:B
解析:
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，
應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。每日交易結(jié)束后，
由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
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