- 相關(guān)推薦
2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》預習題及答案
預習題一：
單項選擇題
1.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動
D.歐元區(qū)的形成
2.我國銀行業(yè)的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業(yè)銀行
C.地區(qū)性商業(yè)銀行
D.信用合作社
3.推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是( )的實施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
4.下列選項中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)市場
C.回購市場
D.債券市場
5.通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業(yè)務
6.某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
7.股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質(zhì)化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
8.金融市場的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機構(gòu)
D.政府部門
9.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產(chǎn)品
C.信托當事人
D.信托關(guān)系人
10.實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營租賃
B.設(shè)備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
11.金融市場以( )為交易對象。
A.實物資產(chǎn)
B.貨幣資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)
D.無形資產(chǎn)
12.一般說來，金融工具的流動性與償還期( )。
A.呈正比關(guān)系
B.呈反比關(guān)系
C.呈線性關(guān)系
D.無確定關(guān)系
13.發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為( )。
A.原保險
B.再保險
C.人身保險
D.財產(chǎn)保險
14.我國金融業(yè)的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險
D.債券
15.一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信托
16.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構(gòu)是( )。
A.中國人民銀行
B.國務院財政部
C.中國銀監(jiān)會
D.中國證監(jiān)會
17.中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是( )職能。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.政府的銀行
D.市場的銀行
18.金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為( )。
A.存款準備金
B.基礎(chǔ)貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
19.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
20.金融機構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
參考答案及詳細解析：
1.B。 解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
2.B。 解析：目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國家銀行體系。
3.A。 解析：同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機構(gòu)之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。
4.D。 解析：貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。
5.C。 解析：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
6.A。 解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
7.A。 解析：金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
8.B。 解析：金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
9.C。 解析：信托市場的主體即為信托當事人。
10.B。 解析：融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。
11.C。 解析：金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。
12.B。 解析：金融工具的流動性與償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
13.A。 解析：發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。
14.D。 解析：信托、銀行、證券、保險并稱為金融業(yè)的四大支柱。
15.D。 解析：信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用。
16.C。 解析：對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責之一。
17.A。 解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
18.A。 解析：存款準備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
19.D。 解析：m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
20.D。 解析：金融機構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
預習題二：
組合型選擇題 以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
【第1題】間接融資的特征有( )。
Ⅰ 間接性
�、� 相對的集中性
�、� 信譽的差異性較小
Ⅳ 相對較強的自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
答案解析： 間接融資的特征包括：間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介手中。
【第2題】流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有( )的特點。
�、� 自由轉(zhuǎn)讓
�、� 主要吸納儲蓄資金
Ⅲ 短期性
�、� 自由認購
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
答案解析： 流通國債的特點是投資者可以自由認購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求。
【第3題】在市場經(jīng)濟條件下，資本市場的基本功能有( )。
�、� 籌資功能
�、� 融資功能
�、� 資本資源配置功能
Ⅳ 資本定價功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 在市場經(jīng)濟條件下，資本市場有三大基本功能：籌資功能、資本定價功能和資本資源配置功能，其中資本資源配置功能是資本市場的核心功能。
【第4題】關(guān)于金融期貨的基本功能，下列說法正確的有( )。
�、� 目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場是T+0，可以進行日內(nèi)投機
�、� 期貨交易的保證金制度使期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應放大，具有更高的風險性
Ⅲ 當股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為“反套”
�、� 若股指期貨價格低于理論值，做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“正套”
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： Ⅲ項，當股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為“正套”;Ⅳ項，若股指期貨價格低于理論值，則做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“反套”。
【第5題】證券業(yè)協(xié)會的自律管理職責包括( )。
�、� 組織證券從業(yè)人員水平考試
Ⅱ 組織制作投資者教育產(chǎn)品
�、� 負責對首次公開發(fā)行股票詢價對象及其管理的股票配售對象進行登記備案工作
�、� 組織開展證券業(yè)國際交流與合作
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會【第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責：①推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務;②組織證券從業(yè)人員水平考試;③推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識;④推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準，開展行業(yè)科學技術(shù)獎勵，組織制訂行業(yè)技術(shù)標準和指引;⑤組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織推動相關(guān)資質(zhì)互認;⑥其他涉及自律、服務、傳導的職責。
【第6題】債券基金主要的投資風險包括( )。
�、� 利率風險
�、� 信用風險
Ⅲ 提前贖回風險
�、� 通貨膨脹風險
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 債券基金主要的投資風險包括：利率風險、信用風險、提前贖回風險以及通貨膨脹風險。
【第7題】《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別支付( )，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。
�、� 清算費用
�、� 職工的工資
Ⅲ 社會保險費用
�、� 法定補償金
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。公司財產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。
【第8題】按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為( )。
�、窨礉q期權(quán)
Ⅱ 歐式期權(quán)
�、� 美式期權(quán)
Ⅳ 認沽權(quán)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)(認購權(quán))和看跌期權(quán)(認沽權(quán))。
【第9題】《公司債券發(fā)行試點辦法》特別強化了對債券持有人權(quán)益的保護，關(guān)于其內(nèi)容，下列說法正確的有( )。
�、� 強化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時、完整、準確地披露債券募集說明書，持續(xù)披露有關(guān)信息
�、� 引進債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應當為債券委托人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突
Ⅲ 建立債券持有人會議制度，通過規(guī)定債券持有人會議的權(quán)利和會議召開程序等內(nèi)容，讓債券持有人會議真正發(fā)揮投資者自我保護作用
Ⅳ 強化參與公司債券市場運行的中介機構(gòu)，如信用評級機構(gòu)、會計師事務所、律師事務所的責任，督促它們真正發(fā)揮市場中介的功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析：為了促進債券市場的健康發(fā)展，保護債券投資者利益，《公司債券發(fā)行試點辦法》特別強化了對債券持有人權(quán)益的保護：①強化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時、完整、準確地披露債券募集說明書，持續(xù)披露有關(guān)信息;②引進債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應當為債券持有人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突;③建立債券持有人會議制度，通過規(guī)定債券持有人會議的權(quán)利和會議召開程序等內(nèi)容，讓債券持有人會議真正發(fā)揮投資者自我保護作用;④強化參與公司債券市場運行的中介機構(gòu)，如信用評級機構(gòu)、會計師事務所、律師事務所的責任，督促它們真正發(fā)揮市場中介的功能。
【第10題】在上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中，上市公司不存在的行為有( )。
�、� 本次發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏
Ⅱ 擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進行糾正
�、� 上市公司最近12個月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責
�、� 上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 在上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中，上市公司不存在下列行為：①本次發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏;②擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進行糾正;③上市公司最近12個月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責;④上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為;⑤上市公司或其現(xiàn)任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查;⑥嚴重損害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。
【證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》預習題及答案】相關(guān)文章：
2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》精選習題及答案08-13
2017證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)知識習題08-30
2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》精選練習題及答案08-13
2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》復習題及答案06-20
2017證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)習題及答案06-08
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》精選復習題及答案08-17
2017證券從業(yè)資格考試《證券市場》精選習題及答案08-13
證券從業(yè)資格考試習題08-12