證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》模擬題及答案

時(shí)間：2024-09-04 20:38:37 證券從業(yè)資格我要投稿

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》模擬題及答案

　　模擬題一：

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》模擬題及答案

　　(1) 債券票面的基本要素有( )。

　�、�.債券發(fā)行者名稱Ⅱ.債券的票面利率

　　Ⅲ.債券到期期限Ⅳ.債券承銷(xiāo)者名稱

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:通常，債券票面上有四個(gè)基本要素：(1)債券的票面價(jià)值;(2)債券的到期期限;(3)

　　債券的票面利率：(4)債券發(fā)行者名稱。

　　(2) 以下屬于政府債券的功能的有( )。

　　Ⅰ.政府彌補(bǔ)赤字Ⅱ.國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　�、�.政府籌集資金Ⅳ.政府?dāng)U大公共開(kāi)支

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　從功能上看，政府債券最初為政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，

　　政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段，并隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，

　　逐漸具備了金融商品和信用工具的職能.成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、

　　進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。

　　(3) 以下對(duì)證券公司的作用說(shuō)法正確的是( )。

　�、�.證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者

　�、�.證券公司是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者

　　Ⅲ.證券公司為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

　�、�.證券公司為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司的作用包括：①證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，

　　為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);②

　　證券公司是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者;③證券公司通過(guò)資產(chǎn)管理方式，

　　為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。

　　(4) 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債的描述，正確的有( )。

　�、�.期限在3年以上(含3年)

　�、�.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后.先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

　　Ⅲ.所稱的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、

　　中外合資險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司

　�、�.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、

　　還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　�、耥�(xiàng)，保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、

　　本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、

　　先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。Ⅳ項(xiàng).

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、

　　還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　(5) 下列關(guān)于上市公司增發(fā)的特別規(guī)定.表述正確的有( )。

　�、�.發(fā)行價(jià)格不低于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易13公司股票均價(jià)或前l(fā)個(gè)交易13

　　的均價(jià)

　�、�.擬增發(fā)股份數(shù)量須不超過(guò)本次增發(fā)股份的前股本總額的50%

　�、�.除金融類企業(yè)外.最近l

　　期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)

　　、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

　�、�.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。

　　扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比.

　　以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　上市公司增發(fā)的特別規(guī)定包括：(1)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于

　　6%。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比.

　　以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。(2)除金融類企業(yè)外，最近1

　　期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、

　　委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形。(3)發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前20

　　個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)。

　　(6) 以下關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)與證券交易市場(chǎng)的關(guān)系說(shuō)法正確的是( )。

　�、�.發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提

　�、�.交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)得以繼續(xù)擴(kuò)大的必要條件

　�、�.交易市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格

　�、�.發(fā)行市場(chǎng)與交易市場(chǎng)是相互依存、相互制約的不可分割的整體

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券發(fā)行市場(chǎng)與交易市場(chǎng)是相互依存、相互制約的不可分割的整體，表現(xiàn)在：①

　　發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提;②交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)得以繼續(xù)擴(kuò)大的必要條件;

　　③交易市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格.

　　(7) 關(guān)于外國(guó)債券論述不正確的是( )。

　�、�.武士債券、揚(yáng)基債券和熊貓債券都屬于外國(guó)債券

　�、�.目前，外國(guó)債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段

　�、�.外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)發(fā)行以外國(guó)貨幣為面值的債券

　�、�.債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。

　　它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。

　　美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”.日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“武士債券”。

　　國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。Ⅱ、Ⅲ

　　項(xiàng)混淆了歐洲債券與外國(guó)債券。

　　(8) 下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的表述，正確的有( )。

　�、�.公開(kāi)發(fā)行公司債券募集的資金，必須用于股東會(huì)或股東大會(huì)核準(zhǔn)的用途，

　　不得用于非生產(chǎn)性的支出.但可用于彌補(bǔ)虧損

　�、�.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值

　　Ⅲ.公開(kāi)發(fā)行公司債券后.發(fā)行人累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的40%

　�、�.企業(yè)債券每份面值為100元.以1000元人民幣為一個(gè)認(rèn)購(gòu)單位

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　Ⅰ項(xiàng)，《證券法》第16條規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，

　　不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。

　　(9) 深圳證券交易所根據(jù)會(huì)員的申請(qǐng)和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的交易單元設(shè)定( )

　　交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限。

　�、�.融資融券交易

　�、�.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)、上市開(kāi)放式基金(LOF)

　　及非上市開(kāi)放式基金等的申購(gòu)與贖回

　�、�.特定證券的主交易商報(bào)價(jià)

　�、�.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(10) 深圳證券交易所上市開(kāi)放式基金的主要特點(diǎn)有( )。

　�、�.基金發(fā)售可在深圳證券交易所和基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)進(jìn)行

　�、�.基金在上市后.投資者可在交易所買(mǎi)賣(mài)基金份額，也可在交易所交易系統(tǒng)、

　　基金管理人及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)申購(gòu)、贖回基金份額

　�、�.通過(guò)交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、

　　買(mǎi)入的基金份額登記在中國(guó)結(jié)算公司深圳證券登記結(jié)算系統(tǒng)

　�、�.通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部向交易所交易系統(tǒng)申報(bào)賣(mài)出或者贖回，

　　賣(mài)出按股票交易方式以電子撮合價(jià)成交.贖回則按當(dāng)日收市的基金份額凈值成交

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　模擬題二：

　　組合選擇題

　　 1.關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　 Ⅰ RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)募集的投資資金是外匯

　　 Ⅱ RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　 Ⅲ RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)

　　 Ⅳ 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　 2.關(guān)于我國(guó)地方政府債券的說(shuō)法，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　 Ⅰ 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的建設(shè)

　　 Ⅱ 地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同國(guó)家有不同的名稱

　　 Ⅲ 一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府為沒(méi)有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券

　　 Ⅳ 一般債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ

　　 D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅳ項(xiàng)，地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)。

　　 3.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于的條件包括( )。

　　 Ⅰ 中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力

　　 Ⅱ 必須有政府管理的管理和監(jiān)督

　　 Ⅲ 要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場(chǎng)

　　 Ⅳ 必須有其他政策工具的配合

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　 4.債券兌付的方式有( )。

　　 Ⅰ 到期兌付 Ⅱ 提前兌付

　　 Ⅲ 逐筆結(jié)算 Ⅳ 轉(zhuǎn)換為普通股

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 B.Ⅱ、Ⅲ

　　 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券的兌付方式有：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股。

　　 5.關(guān)于中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　 Ⅰ 設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄

　　 Ⅱ 將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開(kāi)設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券

　　 Ⅲ 切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對(duì)客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與保密性負(fù)責(zé)

　　 Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需對(duì)因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 C.Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　 6.關(guān)于基金的作用，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　 Ⅰ 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例

　　 Ⅱ 近年來(lái)基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，基金和股票能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　 Ⅲ 證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　 Ⅳ 通過(guò)為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大

　　 A.Ⅱ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅲ

　　 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

　　 7.根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾�(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

　　 Ⅰ 凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

　　 Ⅱ 在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　　 Ⅲ 具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名

　　 Ⅳ 具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名

　　 A.Ⅲ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾�(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。②凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。③具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。④具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范;最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查;中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　 8.經(jīng)濟(jì)周期的階段包括( )。

　　 Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁榮期

　　 Ⅲ 衰退期 Ⅳ 蕭條期

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 B.Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)濟(jì)周期的過(guò)程大體經(jīng)過(guò)四個(gè)階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復(fù)蘇期。

　　 9.信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有( )。

　　 Ⅰ 定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　 Ⅲ 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ 法律風(fēng)險(xiǎn)