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第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案
在日常學(xué)習(xí)、工作生活中，我們或多或少都會接觸到試題，試題是用于考試的題目，要求按照標(biāo)準(zhǔn)回答。什么類型的試題才能有效幫助到我們呢？以下是小編精心整理的第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案，希望對大家有所幫助。
第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案 1
選擇題
1.證券交易市場通常分為( )和場外交易市場。
A.證券交易所市場
B.OTC市場
C.地方股權(quán)交易中心市場
D.A股市場
【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。
2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是( )。
A.虛擬貨幣
B.貨幣供給
C.名義貨幣
D.貨幣需求
【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎(chǔ)貨幣。
3.下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是( )。
A.A股賬戶
B.基金賬戶
C.期權(quán)賬戶
D.B股賬戶
【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。
4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以( )優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。
A.低于市場價格的任意價格
B.高于市場價格
C.與市場價格相同的價格
D.低于市場價格的某一特定價格
【答案】D【解析】優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。
5.下列不屬于股票特征的是( )。
A.收益性
B.風(fēng)險性
C.流動性
D.保本性
【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性和參與性。
6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集( )的`公司股本。
A.長期穩(wěn)定
B.中短期
C.中期
D.短期
【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)。
7.OTC市場是( )的簡稱。
A.場內(nèi)市場
B.場外市場
C.發(fā)行市場
D.交易市場
【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。
8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得( )個人所得稅。
A.可免繳納
B.應(yīng)繳納30%的
C.應(yīng)繳納20%的
D.應(yīng)繳納16%的
【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。
9.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)( )和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
A.客戶分級
B.產(chǎn)品收益
C.客戶風(fēng)險
D.產(chǎn)品規(guī)模
【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的( )。
A.3%
B.1%
C.5%
D.2%
【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。
11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或( )。
A.企業(yè)債券
B.次級債券
C.金融債券
D.公司債券
【答案】C【解析】根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;②確定中央銀行基準(zhǔn)利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。
12.會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于( )萬元。
A.8 000
B.3 000
C.1 000
D.5 000
【答案】A【解析】會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8 000萬元。
13.資產(chǎn)證券化最初是對( )抵押貸款的證券化。
A.專利
B.企業(yè)
C.汽車
D.住宅
【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。
14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是( )。
A.公開增發(fā)
B.可轉(zhuǎn)換公司債券
C.定向增發(fā)
D.配股
【答案】C【解析】非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。
15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是( )。
A.完全直接融資
B.直接融資與間接融資同等地位
C.直接融資為主，間接融資為輔
D.間接融資為主，直接融資為輔
【答案】D【解析】我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動的基金是( )。
A.社保年金
B.企業(yè)年金
C.社會公益基金
D.證券投資基金
【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動的基金。
17.隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的( )。
A.主權(quán)財富基金
B.信托投資公司
C.國家開發(fā)銀行
D.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司
【答案】A【解析】隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權(quán)財富基金。
18.港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。
A.歐元
B.人民幣
C.美元
D.港元
【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。
19.( )是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。
A.證券實(shí)名制
B.貨銀對付交收制度
C.分級結(jié)算制度
D.凈額結(jié)算制度
【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。
20.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括( )。
A.制定有關(guān)國際公約
B.為成員國提供基金援助
C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計數(shù)據(jù)
D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為
【答案】B【解析】經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。
第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案 2
組合型選擇題
1.我國《證券投資基金法》規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)基金托管人( )情形時，基金托管人職責(zé)終止。
Ⅰ.被依法取消基金托管資格
�、�.被基金份額持有人大會解任
�、�.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】B【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形(第Ⅳ項(xiàng)屬于其中的一種情形)。
2.下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說法，正確的是( )。
�、�.期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金
Ⅱ.大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為
Ⅲ.交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)買入(賣出)委托無效
�、�.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。故第Ⅳ項(xiàng)說法錯誤。
3.關(guān)于金融期貨特點(diǎn)的描述，正確的有( )。
�、�.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的
Ⅱ.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的
�、�.金融期權(quán)買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無限的
�、�.金融期權(quán)出售方在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失是無限的
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】C【解析】從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。相反，在金融期權(quán)交易中，由于期權(quán)購買者與出售者在權(quán)利和義務(wù)上的不對稱性，他們在交易中的盈利和虧損也具有不對稱性。從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無限的;相反，期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失卻是無限的。
4.國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在( )。
�、�.資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大Ⅱ.存在利率風(fēng)險
�、�.有國家主權(quán)保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】A【解析】國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;②存在匯率風(fēng)險;③有國家主權(quán)保障;④以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣。
5.以下屬于套期保值的基本原則是( )。
�、�.買賣方向?qū)?yīng)Ⅱ.品種相同
Ⅲ.數(shù)量相等Ⅳ.月份相同或相近
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】一般而言，進(jìn)行套期保值操作要遵循下列基本原則：①買賣方向?qū)?yīng)的原則;②品種相同原則;③數(shù)量相等原則;④月份相同或相近原則。
6.金融衍生工具的基本特征是( )。
Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.聯(lián)動性Ⅳ.高風(fēng)險性
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】金融衍生工具的基本特征包括：①跨期性;②杠桿性;③聯(lián)動性;④不確定性或高風(fēng)險性。
7.下列金融期權(quán)屬于實(shí)值期權(quán)的是( )。
Ⅰ.看漲期權(quán)協(xié)定價格低于金融工具市場價格
�、�.看漲期權(quán)協(xié)定價格高于金融工具市場價格
�、�.看跌期權(quán)協(xié)定價格低于金融工具市場價格
Ⅳ.看跌期權(quán)協(xié)定價格高于金融工具市場價格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】D【解析】對看漲期權(quán)而言，若市場價格高于協(xié)定價格，期權(quán)的買方執(zhí)行期權(quán)將有利可圖，此時為實(shí)值期權(quán);市場價格低于協(xié)定價格，期權(quán)的買方將放棄執(zhí)行期權(quán)，為虛值期權(quán)。對看跌期權(quán)而言，市場價格低于協(xié)定價格為實(shí)值期權(quán);市場價格高于協(xié)定價格為虛值期權(quán)。
8.根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)下列( )情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)。
�、�.信用評級機(jī)構(gòu)開展評級業(yè)務(wù)前1～2年內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸
�、�.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其相關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣
Ⅲ.在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品
�、�.交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場的其他情形
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)以下情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)：①信用評級機(jī)構(gòu)與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系及開展評級業(yè)務(wù)前6個月內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣;③在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品;④交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場的其他情形。
9.下列各項(xiàng)中，( )可以作為被套期保值的項(xiàng)目。
Ⅰ.股票Ⅱ.谷物Ⅲ.美元Ⅳ.匯率
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】套期保值，是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。由此可見，第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均可以作為被套期保值的項(xiàng)目。
10.我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標(biāo)包括( )。
�、�.促進(jìn)國際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩(wěn)定
Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長Ⅳ.促進(jìn)證券市場發(fā)展
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。
11.自然風(fēng)險是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險，下列屬于自然風(fēng)險的有( )。
�、�.火災(zāi)Ⅱ.價格的漲落
Ⅲ.戰(zhàn)爭Ⅳ.蟲災(zāi)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】自然風(fēng)險是指因自然力的'不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險。如地震、水災(zāi)、火災(zāi)、風(fēng)災(zāi)、雹災(zāi)、凍災(zāi)、旱災(zāi)、蟲災(zāi)以及各種瘟疫等自然現(xiàn)象，是經(jīng)常的、大量發(fā)生的。第Ⅱ項(xiàng)屬于市場風(fēng)險，第Ⅲ項(xiàng)不屬于自然風(fēng)險。
12.下列屬于無面額股票特點(diǎn)的是( )。
�、�.便于股票分割Ⅱ.為股票發(fā)行價格的確定提供了依據(jù)
�、�.發(fā)行價格靈活Ⅳ.轉(zhuǎn)讓價格靈活
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】無面額股票的特點(diǎn)包括：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活;②便于股票分割。
13.按信托目的，可將信托分為( )。
�、�.擔(dān)保信托Ⅱ.管理信托Ⅲ.處理信托Ⅳ.公益信托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D【解析】按照信托財產(chǎn)性質(zhì)，可將信托分為金錢信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托和金錢債權(quán)信托;按受益人性質(zhì)，可將信托分為公益信托、私益信托、自益信托和他益信托;按照信托目的，可將信托分為擔(dān)保信托、管理信托和處理信托。
14.在我國，基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括( )。
�、�.基金合同Ⅱ.基金財務(wù)報告
Ⅲ.基金招募說明書Ⅳ.基金年度報告
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】C【解析】基金合同與基金招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。
15.下列關(guān)于保險公司次級債券的說法，正確的是( )。
�、�.批準(zhǔn)向合格投資者募集
�、�.期限在5年以上(含5年)
�、�.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前
�、�.本金和利息的清償順序先于保險公司股權(quán)資本
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】根據(jù)《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》，保險公司次級債券是指保險公司為了彌補(bǔ)臨時性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。故第Ⅲ項(xiàng)說法錯誤。保險公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。
16.申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)該滿足下列( )規(guī)定。
�、�.申請人應(yīng)該符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司
�、�.公司最近一期末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元
�、�.公司最近3個會計年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利率不少于公司債券1年的利息
�、�.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】申請發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件：①申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息;⑤本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥當(dāng)次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為當(dāng)次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧ 不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第8條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。故第Ⅱ項(xiàng)表述錯誤。
17.下列關(guān)于“荷蘭式”與“美國式”招標(biāo)方式中，正確的有( )。
Ⅰ.“荷蘭式”招標(biāo)的標(biāo)的為利率時，最高中標(biāo)利率為當(dāng)期國債的票面利率
�、�.“荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價格時，全場最高中標(biāo)價格為當(dāng)期國債發(fā)行價格
Ⅲ.“美國式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率時，全場加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國債票面利率
�、�.“美國式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價格時，全場加權(quán)平均中標(biāo)價格為當(dāng)期國債發(fā)行價格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】 “荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價格時，全場最低中標(biāo)價格為當(dāng)期國債發(fā)行價格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價格承銷。故第Ⅱ項(xiàng)說法錯誤。
18.金融衍生工具伴隨的風(fēng)險主要包括( )。
Ⅰ.匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險Ⅱ.信用風(fēng)險、法律風(fēng)險
�、�.市場風(fēng)險、操作風(fēng)險Ⅳ.流動性風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】B【解析】金融衍生工具伴隨的風(fēng)險主要包括：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險;②因資產(chǎn)或指數(shù)價格不利變動可能帶來損失的市場風(fēng)險;③因市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風(fēng)險;④因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險;⑤因交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險;⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險。
19.關(guān)于國際金融市場，說法正確的是( )。
�、�.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所
�、�.產(chǎn)品同時向許多國家的投資者發(fā)行
�、�.不受一國法令制約
�、�.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】國際金融市場又叫外部市場，是金融資產(chǎn)的交易跨越國界、進(jìn)行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點(diǎn)是：它們同時向許多國家的投資者發(fā)行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)的國際性交易形成。
20.證券投資基金所支付的的費(fèi)用包括( )。
�、�.基金交易費(fèi)Ⅱ.基金運(yùn)作費(fèi)Ⅲ.基金托管費(fèi)Ⅳ.基金銷售服務(wù)費(fèi)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】證券投資基金所支付的的費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)。
第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案 3
1、金融市場以（）為交易對象。
A、實(shí)物資產(chǎn)B、貨幣資產(chǎn)C、金融資產(chǎn)D、無形資產(chǎn)
2、上海黃金交易所于正式開業(yè)。（）
A、1990年12月B、1991年6月C、2001年10月D、2002年10月
3、證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是（）
A、公司制B、會員制C、審批制D、許可制
4、一般說來，金融工具的流動性與償還期（）
A、成正比關(guān)系B、成反比關(guān)系C、成線性關(guān)系D、無確定關(guān)系
5、下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的股東權(quán)益，不正確的是（）
A、普通股股東享有公司的經(jīng)營參與權(quán)B、優(yōu)先股股東一般不享有公司的經(jīng)營參與權(quán)
C、普通股股東不可退股D、優(yōu)先股股東不可要求公司贖回股票
6、以下三種證券投資，風(fēng)險從大到小排序正確的是（）
A、股票，基金，債券B、股票，債券，基金
C、基金，股票，債券D、基金，債券，股票
7、銀行向客戶收妥款項(xiàng)后簽發(fā)給客戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)是（）
A、銀行本票B、商業(yè)本票C、商業(yè)承兌匯票D、銀行承兌匯票
8、貨幣市場的主要功能是（）
A、短期資金融通B、長期資金融通
C、套期保值D、投機(jī)
9、債務(wù)人不履行合約，不按期歸還本金的風(fēng)險是（）
A、系統(tǒng)風(fēng)險B、非系統(tǒng)風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、市場風(fēng)險
10、中央銀行參與貨幣市場的主要目的是（）
A、實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)B、進(jìn)行短期融資C、實(shí)現(xiàn)合理投資組合D、取得傭金收入
11、在物價下跌的'條件下，要保持實(shí)際利率不變，應(yīng)把名義利率（）
A、保持不變B、與實(shí)際利率對應(yīng)C、調(diào)高D、調(diào)低
12、世界五大黃金市場不包括（）
A、倫敦B、紐約C、東京D、香港
13、在我國，可直接進(jìn)入股票市場的金融機(jī)構(gòu)是（）
A、證券市場B、商業(yè)銀行C、政策性銀行D、財務(wù)公司
14、股票發(fā)行方式按是否通過金融中介機(jī)構(gòu)推銷，可分為（）
A、公募發(fā)行和私募發(fā)行B、直接發(fā)行和間接發(fā)行C、場內(nèi)發(fā)行和場外發(fā)行D、招標(biāo)發(fā)行和非招標(biāo)發(fā)行
15、我國上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為（）
A、10股B、50股C、100股D、1000股
16、專門接受傭金經(jīng)紀(jì)人的再委托，代為買賣并收取一定傭金的是（）
A、專業(yè)經(jīng)紀(jì)人B、專家經(jīng)紀(jì)人C、零股交易商D、交易廳交易商
17、我國上市債券以___交易方式為主。（）
A、現(xiàn)貨B、期貨C、期權(quán)D、回購協(xié)議
18、我國外匯匯率采用的標(biāo)價法是（）
A、直接標(biāo)價法B、間接標(biāo)價法C、美元標(biāo)價法D、直接標(biāo)價和間接標(biāo)價法相結(jié)合
19、黃金市場按交易類型和交易方式可分為（）
A、一級市場和二級市場B、直接市場和間接市場C、現(xiàn)貨市場和期貨市場D、官方市場和黑市
20、關(guān)于期權(quán)交易雙方的風(fēng)險，正確的是（）
A、買方損失有限，收益無限B、賣方損失有限，收益無限C、買方收益有限，損失無限D(zhuǎn)、賣方損失、收益均無限
參考答案
1、C 2、D 3、B 4、B 5、D 6、A 7、A 8、A 9、C 10、A11、D 12、C 13、A 14、B 15、C 16、B 17、A 18、A 19、C 20、A
第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案 4
一、名詞解釋(每小題5分，共15分)
1、票據(jù)
2、套匯交易
3、封閉型投資基金
參考答案：
1、 票據(jù)：是指出票人自己承諾或委托付款人，在指定日期或見票時，無條件支付一定金額并可流通轉(zhuǎn)讓的有價證券。(3分)票據(jù)是國際通用的信用和結(jié)算工具，有匯票、本票和支票之分。(2分)
2、套匯交易：是指利用兩個或兩個以上外匯市場上某些貨幣的匯率差異進(jìn)行外匯買賣， 從中套取差價利潤的外匯交易方式。(4分)套匯交易是一種投機(jī)性較強(qiáng)的外匯交易形式。(1分)
3、封閉型投資基金：開放型投資基金的對稱，是指基金規(guī)模在發(fā)行前便已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。(5分)
二、判斷正誤并說明原因(每小題6分，共24分)
1、即使在金融市場發(fā)達(dá)國家，次級市場流通的證券也只占整個金融工具的2/3，說明次級市場的重要性不如初級市場。
2、債券價格與債券的收益率之間有著極為密切的關(guān)系，當(dāng)債券價格下跌時，收益率也會同時下降。
3、緬甸元和越南盾屬于外國貨幣，因而是外匯的組成部分。
4、外匯期貨的套期保值交易，主要通過空頭和多頭兩種交易方式進(jìn)行。這里所謂的空頭是指外匯交易者在現(xiàn)貨市場上拋售外?二的行為。
參考答案：
1、答：錯誤。(2分)
雖然進(jìn)入次級市場的證券只是證券總量的一部分，但由于只有次級市場才賦予證券以流動性，它使貨幣管理當(dāng)局得以開展公開市場業(yè)務(wù)，并成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“晴雨表”。因而其重要性比初級市場有過之而無不及。它的規(guī)模大小是一國金融發(fā)達(dá)與否的重要標(biāo)志。(4分)
2、答：錯誤。(2分)
債券價格與債券的收益率之間是反比關(guān)系。當(dāng)債券價格下跌時，意味著買者可以較低的價格購進(jìn)該債券，從而提高其收益率。(4分)
3、答：錯誤。(2分)
緬甸元、越南盾均為非自由兌換貨幣，而不能兌換成其他國家貨幣的外國貨幣不能視為外匯。(4分)
4、答：錯誤。(2分)
外匯期貨套期保值交易中的空頭，不同于股票交易中的空頭，是指外匯交易者在現(xiàn)貨市場上買進(jìn)外匯，在期貨市場上賣出同等數(shù)額的同種貨幣，以防止或抵消因匯率變化帶來損失的行為。(4分)
三、單項(xiàng)選擇題(每小題1分，共10分。每小題有一項(xiàng)正確答案，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi))
1、金融市場上最重要的主體是( )、
A、 政府 B、家庭
C、 企業(yè) D、機(jī)構(gòu)投資者
2、( )是指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。
A、資產(chǎn)股 B、藍(lán)籌股
C、 成長股 D、收入股
3、基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的( )。
A、 產(chǎn)權(quán)關(guān)系 B、債權(quán)關(guān)系
C、 信托關(guān)系 D、保證關(guān)系
4、下列存單中，利率較高的是( )。
A、 國內(nèi)存單 B、歐洲美元存單
C、 揚(yáng)基存單 D、儲蓄機(jī)構(gòu)存單
5、債券投資者投資風(fēng)險中的非系統(tǒng)性風(fēng)險是( )。
A、利率風(fēng)險 B、購買力風(fēng)險
C、稅收風(fēng)險 D、信用風(fēng)險
6、在我國，封閉型基金在規(guī)定的`發(fā)行時間里，發(fā)行總額未被認(rèn)購到基金總額的( )，該基金不能成、
A、50% B、60%
C、70% D、80%
7、影響證券投資基金價格波動的最基本因素是( )。
A、基金資產(chǎn)凈值 B、政府有關(guān)基金政策
C、 股票市場走勢 D、基金市場供求關(guān)系
8、按承保方式不同，保險可以分為( )。
A、財產(chǎn)保險和人身保險 B、個人保險和團(tuán)體保險
C、 原保險和再保險 D、自愿保險和法定保險
9、根據(jù)國際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計，2005年末，在全球場外衍生產(chǎn)品交易市場上，( )
是交易最活躍的衍生工具。
A、外匯遠(yuǎn)期 B、利率互換
C、 遠(yuǎn)期利率協(xié)議 D、利率期權(quán)
10、金融期權(quán)交易最早始于( )。
A、股票價格指數(shù)期權(quán) B、利率期權(quán)
C、 外匯期權(quán) D、股票期權(quán)
參考答案：
1、C 2、B 3、C 4、B 5、D
6、A 7、A 8、C· 9、B 10、D
四、多項(xiàng)選擇題(每小題2分，共20分。每小題有兩個以上的正確答案，請將所有正確答案的序號填寫在括號內(nèi))
1、衍生金融市場形成的條件有( )。
A、風(fēng)險推動金融創(chuàng)新 B、金融管制放松
C、 技術(shù)進(jìn)步 D、證券化的興起
E、資本輸出人的需要
2、金融期貨市場的規(guī)則主要包括以下幾個方面( )。
A、規(guī)范的期貨合約 B、保證金制度
C、 期貨價格制度 D、 交割期制度
E、期貨交易時間制度和傭金制度
3、有效市場的假設(shè)條件有( )。
A、完全競爭市場 B、 理性投資者主導(dǎo)市場
C、 投資者可以無成本地得到信息 D、交易無費(fèi)用
E、 資金可以在資本市場中自由流動
4、開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別( )。
A、 基金規(guī)模的可變性不同 B、基金單位的買賣方式不同
C、 基金單位的買賣價格形成方式不同 D、 基金的投資策略不同
E、基金的融資渠道不同
5、債券的實(shí)際收益率水平主要決定于( )。
A、債券的供求關(guān)系 B、債券的票面利率
C、 債券的償還期限 D、債券的發(fā)行發(fā)式
E、 債券的發(fā)行價格
6、能夠規(guī)避債券投資風(fēng)險的投資策略包括( )。
A、投資規(guī)模大型化 B、投資種類分散化
C、投資期限短期化 D、投資期限梯型化
E、 投資品種相對集中
7、從風(fēng)險產(chǎn)生的根源來看，股票投資風(fēng)險可以區(qū)分為( )。
A、企業(yè)風(fēng)險 B、 貨幣市場風(fēng)險
C、 市場價格風(fēng)險 D、道德風(fēng)險
E、購買力風(fēng)險
8、同家庭部門相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)( )。
A、投資管理專業(yè)化 B、投資管理自由化
C、 投資金額不定化 D、投資行為規(guī)范化
E、投資結(jié)構(gòu)組合化
9、在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人同客戶之間形成下列關(guān)系( )。
A、 委托代理關(guān)系 B、債權(quán)債務(wù)關(guān)系
C、 管理關(guān)系 D、買賣關(guān)系
E、信任關(guān)系
10、下列影響匯率變動的因素有( )。
A、 國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r
B、國際收支狀況
C、 通貨狀況
D、外匯投機(jī)及人們心理預(yù)期的影響
E、各國匯率政策的影響
參考答案：
1、ABCD 2、ABCDE 3、ABCDE 4、ABCD 5、BCE
6、BCD 7、ABCE 8、ADE 9、ABDE 10、ABCDE
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