證券從業(yè)資格考試《金融市場》模擬題及答案

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2017年證券從業(yè)資格考試《金融市場》模擬題及答案

　　模擬題一：

2017年證券從業(yè)資格考試《金融市場》模擬題及答案

　　選擇題

　　1、()是為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

　　A、限倉制度

　　B、保證金制度

　　C、無負(fù)債結(jié)算制度

　　D、大戶報(bào)告制度

　　正確答案： A

　　【專家解析】限倉制度是為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)S度集中和防范摸縱市場行為.而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。

　　2、()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)側(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

　　A、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　B、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　正確答案： A

　　【專家解析】證券投資咨詢業(yè)務(wù)的定義,證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以及咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動"

　　3、()是指對買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。

　　A、集合竟價(jià)

　　B、招標(biāo)竟價(jià)

　　C、連續(xù)竟價(jià)

　　D、詢問竟價(jià)

　　正確答案： C

　　【專家解析】連續(xù)竟價(jià)是指對買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的竟價(jià)方式。

　　4、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A、社會公眾股

　　B、法人股

　　C、國家股

　　D、外資股

　　正確答案： B

　　【專家解析】在我國，投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)去人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份.

　　5、()是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

　　A、流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　D、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： A

　　【專家解析】流動性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

　　6、財(cái)政政策對股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)()。

　　A、銷售收入

　　B、產(chǎn)品價(jià)格

　　C、利潤和股息

　　D、資產(chǎn)總額

　　正確答案： C

　　【專家解析】財(cái)政政策對股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。

　　7、當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價(jià)可能因此而()。

　　A、下降

　　B、增加

　　C、不變

　　D、無法判定

　　正確答案： A

　　【專家解析】當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價(jià)可能因此而下降。

　　8、對有證據(jù)證明可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，經(jīng)()批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會可以予以凍結(jié)或者查封。

　　A、證券交易所

　　B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

　　C、執(zhí)法機(jī)構(gòu)

　　D、司法部門

　　正確答案： B

　　【專家解析】經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會可以予凍結(jié)或者查封。

　　9、對注冊會計(jì)師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯誤的是()。

　　A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

　　B、取得注冊會計(jì)師證書3年以上

　　C、不超過60周歲

　　D、執(zhí)業(yè)質(zhì)是和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為

　　正確答案： B

　　【專家解析】注冊會計(jì)師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件:(1)所在會計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符臺《注冊會計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請.(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊會計(jì)師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為.

　　10、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　A、選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B、合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

　　C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

　　D、協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價(jià)格的關(guān)系

　　正確答案： B

　　【專家解析】根據(jù)合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　11、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同�？蓪①Y產(chǎn)證券化分為()。

　　A、來來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D、股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同。可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　12、股票市場價(jià)格的最直接影響因素是()，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格。

　　A、供求關(guān)系

　　B、公司經(jīng)營狀況

　　C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　D、政治因素

　　正確答案： A

　　【專家解析】股票市場價(jià)格的最直接影響因素是供求關(guān)系，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格。

　　13、股權(quán)分置改革股東會議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過。

　　A、1/2

　　B、2/3

　　C、3/4

　　D、全部

　　正確答案： B

　　【專家解析】股權(quán)分置改革股東會議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　14、關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點(diǎn)的描述，錯誤的是()。

　　A、針對個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

　　B、采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

　　C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

　　D、采用電子方式記錄債權(quán)

　　正確答案： C

　　【專家解析】收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅.

　　15、關(guān)于全融期權(quán)與全融期貨論述不正確的是()。

　　A、全融期權(quán)與全融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

　　B、人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動可能獲得的利益

　　C、在現(xiàn)實(shí)的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)

　　正確答案： A

　　【專家解析】金融期權(quán)與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.

　　16、基金持有人權(quán)益的代表是()。

　　A、基金投資者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、基金發(fā)起人

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人。

　　17、基金的托管費(fèi)用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例()計(jì)算并累計(jì)。

　　A、逐日

　　B、逐周

　　C、逐月

　　D、逐年

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金的托管費(fèi)用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例逐日計(jì)算并累計(jì)。

　　18、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元。銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()?

　　A、20萬元

　　B、225萬元

　　C、230萬元

　　D、2350萬元

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和�；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債.由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬元):基金負(fù)債=500+500 =1 000(萬元).所以基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元).

　　19、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　A、國家政府

　　B、企業(yè)

　　C、銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D、上市公司

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融債券是指銀行及非銀行全融機(jī)構(gòu)依照法走程序發(fā)行并約定在一走期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券.、

　　20、看跌期權(quán)的買方對資產(chǎn)具有()的權(quán)利。

　　A、賣出

　　B、持有

　　C、買入

　　D、放棄

　　正確答案： A

　　【專家解析】看跌期權(quán)的買方對資產(chǎn)具有的賣出的權(quán)利.

　　模擬題二：

　　組合型選擇題以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　[第1題]關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)募集的投資資金是外匯

　�、� RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場

　�、� 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　答案解析： RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　[第2題]關(guān)于我國地方政府債券的說法，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的建設(shè)

　　Ⅱ 地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱

　�、� 一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券

　�、� 一般債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　答案解析： Ⅳ項(xiàng)，地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)。

　　[第3題]公開市場業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于的條件包括(　　)。

　�、� 中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場的資金實(shí)力

　�、� 必須有政府管理的管理和監(jiān)督

　�、� 要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場

　�、� 必須有其他政策工具的配合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　答案解析：公開市場業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于如下的三個(gè)條件：①中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場的資金實(shí)力;②要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場，中央銀行可買賣的證券種類必須達(dá)到一定規(guī)模，經(jīng)濟(jì)主體的理性化程度較高，有完善的政策傳導(dǎo)機(jī)制;③必須有其他政策工具的配合。

　　[第4題]債券兌付的方式有(　　)。

　�、� 到期兌付 Ⅱ 提前兌付 Ⅲ 逐筆結(jié)算 Ⅳ 轉(zhuǎn)換為普通股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　答案解析：債券的兌付方式有：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股。

　　[第5題]關(guān)于中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄

　�、� 將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券

　　Ⅲ 切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與保密性負(fù)責(zé)

　�、� 除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　答案解析：中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括：①設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄;②將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券;③切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);④除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償;⑤必須為客戶保守商業(yè)秘密等。

　　[第6題]關(guān)于基金的作用，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例

　�、� 近年來基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，基金和股票能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ 證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　�、� 通過為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場和貨幣市場的發(fā)展壯大

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　答案解析： Ⅰ項(xiàng)，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

　　[第7題]根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾埦硟�(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　�、� 凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

　�、� 在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　　Ⅲ 具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名

　�、� 具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　答案解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)。基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①申請人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。②凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。③具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。④具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營行為規(guī)范;最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查;中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　[第8題]經(jīng)濟(jì)周期的階段包括(　　)。

　　Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁榮期

　�、� 衰退期 Ⅳ 蕭條期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　答案解析：經(jīng)濟(jì)周期的過程大體經(jīng)過四個(gè)階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復(fù)蘇期。

　　[第9題]信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有(　　)。

　�、� 定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 流動性風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ 法律風(fēng)險(xiǎn)