2017證券從業(yè)考試《金融市場》備考題（附答案）

　　2017年證券從業(yè)資格考試的報名工作已經(jīng)開始。為了方便考生更好的備考證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識科目的考試。下面是yjbys小編為大家?guī)�來的金融市場基礎(chǔ)知識備考題，歡迎閱讀。

　　備考題一：

　　單項選擇題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1.證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是(　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券經(jīng)營機構(gòu)

　　C.保險公司

　　D.基金公司

　　2.下列關(guān)于政府機構(gòu)的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控

　　B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進行宏觀調(diào)控

　　D.可成立專門機構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　3.中央銀行在證券市場上以(　)操作作為政策手段，買賣政府證券。

　　A.套期保值

　　B.投融資

　　C.公開市場

　　D.營利性

　　4.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是(　)。

　　A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

　　B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

　　c.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D.只可用自有資金投資證券

　　5.我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應(yīng)當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是(　)。

　　A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

　　B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

　　C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

　　D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

　　6.QFII制度允許合格的境外機構(gòu)投資者通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)?　)。

　　A.證券市場

　　B.基金市場

　　C.信托市場

　　D.房地產(chǎn)市場

　　7.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的(　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　8.下列關(guān)于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是(　)。

　　A.全國性社會保障基金主要投向國債市場

　　B.全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金

　　C.在大多數(shù)國家，社�；�金只含全國性社會保障基金

　　D.全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

　　9.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的(　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　10.采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)(　)匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　A.客戶評級和證券評級

　　B.客戶分級和證券分級

　　C.客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D.客戶分級和資產(chǎn)分級

　　11.既是證券市場上重要的中介機構(gòu)，又是證券市場上重要的機構(gòu)投資者的是(　)。

　　A.會計師事務(wù)所

　　B.證券公司

　　C.資產(chǎn)評估事務(wù)所

　　D.投資咨詢公司

　　12.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當最近(　)年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

　　A.5

　　B.3

　　C.10

　　D.2

　　13.下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是(　)。

　　A.信息披露的監(jiān)管

　　B.公司治理監(jiān)管

　　C.并購重組的監(jiān)管

　　D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　14.我國證券公司的設(shè)立實行(　)。

　　A.報備制

　　B.審批制

　　C.注冊制

　　D.備案制

　　15.設(shè)立外資參股證券公司應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于(　)人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。

　　A.20

　　B.40

　　C.30

　　D.10

　　16.內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過(　)。

　　A.5%

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.20Ko

　　17.下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是(　)。

　　A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　　B.其法律責任由自身承擔

　　C.設(shè)立分公司，應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會批準

　　D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　18.風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是(　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　19.證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行(　)披露。

　　A.基本信息公開

　　B.財務(wù)信息公開

　　C.基本信息公示和財務(wù)信息公開

　　D.所有內(nèi)部信息公開

　　20.證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為(　)。

　　A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.投資銀行業(yè)務(wù)

　　21.(　)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

　　A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　B.證券自營業(yè)務(wù)

　　C.證券承銷業(yè)務(wù)

　　D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　22.下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是(　)。

　　A.經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當于委托合同

　　B.經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

　　C.經(jīng)紀關(guān)系的建立就形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系

　　D.經(jīng)紀關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系

　　23.證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為(　)。

　　A.籌集資金

　　B.證券承銷

　　C.證券發(fā)行

　　D.證券包銷

　　24.證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為，稱為(　)。

　　A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.證券自營業(yè)務(wù)

　　C.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　D.證券代理業(yè)務(wù)

　　25.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為(　)億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為(　)億元。

　　A.5;3

　　B.2;3

　　C.3;5

　　D.3;2

　　26.下列選項中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是(　)。

　　A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

　　B.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C.適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

　　27.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實行(　)。

　　A.集中管理

　　B.第三方存管

　　C.有效控制

　　D.統(tǒng)一存管

　　28.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動屬于(　)。

　　A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券自營業(yè)務(wù)

　　29.下列關(guān)于證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當符合的條件的說法中，不正確的是(　)。

　　A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

　　B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準

　　C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

　　30.證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過(　)個工作日。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　答案及解析

　　1.B。【解析】證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　2.D�！窘馕觥砍鲇诰S護金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D項錯誤。

　　3.C�！窘馕觥恐醒脬y行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。

　　4.C。【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。因此，C項說法正確。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的`股票，只能單向賣出。

　　5.A�！窘馕觥扛鶕�(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。

　　6.A�！窘馕觥縌FII制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯人一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當?shù)刎泿�，通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)刈C券市場。

　　7.C。【解析】合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股.比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

　　8.C�！窘馕觥吭诖蠖鄶�(shù)國家，社�；�金分為兩個層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　9.A�！窘馕觥繂蝹�投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

　　10.D�！窘馕觥繉嵺`中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　11.B�！窘馕觥孔C券公司是證券市場上重要的中介機構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時證券公司也是證券市場上重要的機構(gòu)投資者。

　　12.B�！窘馕觥堪凑铡吨腥A人民共和國證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)營利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。(4)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　13.D�！窘馕觥繉ι鲜泄�司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

　　14.B�！窘馕觥课覈�證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準設(shè)立。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

　　15.C�！窘馕觥客赓Y參股證券公司的設(shè)立條件之一是按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。

　　16.B�！窘馕觥績�(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過1/3。

　　17.C�！窘馕觥糠止�司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故A、B項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。故D項說法錯誤。

　　18.A�！窘馕觥�2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。

　　19.C�！窘馕觥孔C券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。

　　20.A�！窘馕觥孔C券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

　　21.D�！窘馕觥扛鶕�(jù)我國《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

　　22.C�！窘馕觥拷�(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。故C項說法錯誤。

　　23.B�！窘馕觥孔C券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當同證券公司簽訂承銷協(xié)議。

　　24.B�！窘馕觥孔C券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行問市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為。

　　25.C�！窘馕觥孔C券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。

　　26.C�！窘馕觥慷ㄏ蛸Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)。(2)具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

　　27.B�！窘馕觥孔C券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件之一是：客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。

　　28.C�！窘馕觥咳谫Y融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

　　29.D�！窘馕觥緿項應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

　　30.C�！窘馕觥孔C券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當立即限制其業(yè)務(wù)活動。

　　備考題二：

　　單項選擇題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1.金融市場以(　　)為交易對象。

　　A.實物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無形資產(chǎn)

　　2.一般說來，金融工具的流動性與償還期(　　)。

　　A.呈正比關(guān)系

　　B.呈反比關(guān)系

　　C.呈線性關(guān)系

　　D.無確定關(guān)系

　　3.推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是(　　)的實施。

　　A.法定存款準備金制度

　　B.再貼現(xiàn)政策

　　C.公開市場政策

　　D.存款派生機制

　　4.下列選項中，不屬于貨幣市場的是(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場

　　B.票據(jù)市場

　　C.回購市場

　　D.債券市場

　　5.通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開市場業(yè)務(wù)

　　6.某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于(　　)。

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.吸收投資

　　D.民間借款

　　7.股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點是(　　)。

　　A.金融市場的非物質(zhì)化

　　B.金融市場是信息市場

　　C.金融市場是一個自由競爭市場

　　D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

　　8.金融市場的核心內(nèi)容是(　　)。

　　A.金融產(chǎn)品

　　B.金融產(chǎn)品交易

　　C.金融機構(gòu)

　　D.政府部門

　　9.信托市場的主體是(　　)。

　　A.信托投資活動

　　B.信托產(chǎn)品

　　C.信托當事人

　　D.信托關(guān)系人

　　10.實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為(　　)。

　　A.經(jīng)營租賃

　　B.設(shè)備租賃

　　C.短期租賃

　　D.長期租賃

　　11.長期資本流動的主要方式不包括(　　)。

　　A.國際直接投資

　　B.銀行資金調(diào)撥

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　12.投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指(　　)。

　　A.投資性資本流動

　　B.國際證券投資

　　C.保值性資本流動

　　D.投機性資本流動

　　13.下列選項中，屬于資本流出的是(　　)。

　　A.外國對本國負債減少

　　B.本國對外國的債務(wù)增加

　　C.本國對外國的債務(wù)減少

　　D.本國在外國的資產(chǎn)減少

　　14.金融市場最重要的參與者是(　　)。

　　A.政府部門

　　B.工商企業(yè)

　　C.金融機構(gòu)

　　D.個人

　　15.下列選項中，不屬于金融危機特征的是(　　)。

　　A.經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

　　B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟蕭條

　　C.地區(qū)性債務(wù)危機凸顯

　　D.整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。

　　16.1979年3月以后，(　　)作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

　　A.工商銀行

　　B.中國銀行

　　C.農(nóng)業(yè)銀行

　　D.建設(shè)銀行

　　17.(　　)年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。

　　A.1949

　　B.1979

　　C.1984

　　D.1990

　　18.中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標志性事件是(　　)。

　　A.中國銀監(jiān)會成立

　　B.中國證監(jiān)會成立

　　C.中國保監(jiān)會成立

　　D.中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)

　　19.我國目前的匯率制度是(　　)。

　　A.固定匯率制

　　B.釘住匯率制

　　C.聯(lián)合浮動匯率制

　　D.有管理的浮動匯率制

　　20.目前，我國金融市場實行的經(jīng)營體制是(　　)。

　　A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　21.(　　)可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　A.人民幣匯率改革

　　B.股指期貨

　　C.國際資本流動

　　D.歐元區(qū)的形成

　　22.我國銀行業(yè)的主體是(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.股份商業(yè)銀行

　　C.地區(qū)性商業(yè)銀行

　　D.信用合作社

　　23.發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為(　　)。

　　A.原保險

　　B.再保險

　　C.人身保險

　　D.財產(chǎn)保險

　　24.我國金融業(yè)的四大支柱不包括(　　)。

　　A.信托

　　B.銀行

　　C.保險

　　D.債券

　　25.一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　26.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構(gòu)是(　　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務(wù)院財政部

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.中國證監(jiān)會

　　27.中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是(　　)職能。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.政府的銀行

　　D.市場的銀行

　　28.金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為(　　)。

　　A.存款準備金

　　B.基礎(chǔ)貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　29.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數(shù)為(　　)。

　　A.4.0

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　30.金融機構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日(　　)的利率處以罰息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3‰

　　C.0.5‰

　　D.0.6‰

　　答案及解析

　　1.C。【解析】金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。

　　2.B�！窘馕觥拷鹑诠ぞ叩牧鲃有耘c償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

　　3.A。【解析】同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機構(gòu)之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。

　　4.D�！窘馕觥控泿攀袌鲋饕�包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。

　　5.C�！窘馕觥客顿Y基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　6.A�！窘馕觥恐苯尤谫Y亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　7.A。【解析】金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。

　　8.B。【解析】金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

　　9.C。【解析】信托市場的主體即為信托當事人。

　　10.B。【解析】融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

　　11.B。【解析】長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。

　　12.D�！窘馕觥客稒C性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。

　　13.C�！窘馕觥抠Y本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。

　　14.C�！窘馕觥拷鹑跈C構(gòu)是金融市場最重要的參與者。

　　15.C�！窘馕觥拷鹑谖�機的特征包括：(1)人們預(yù)期經(jīng)濟未來將更加悲觀。(2)整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。(3)經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟增長受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

　　16.B�！窘馕觥�1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

　　17.D�！窘馕觥�1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。

　　18.A�！窘馕鯹2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，批準國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

　　19.D。【解析】自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機制。

　　20.A�！窘馕觥磕壳�，我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。

　　21.B�！窘馕觥抗芍钙谪浲瞥鲆院螅�基金經(jīng)理和投資機構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　22.B�！窘馕觥磕壳�，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國家銀行體系。

　　23.A�！窘馕觥堪l(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。

　　24.D。【解析】信托、銀行、證券、保險并稱為金融業(yè)的四大支柱。

　　25.D�！窘馕觥啃磐性趪�外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用。

　　26.C�！窘馕觥繉︺y行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責之一。

　　27.A�！窘馕觥裤y行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

　　28.A�！窘馕觥看婵顪蕚浣鹗侵附鹑跈C構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　29.D�！窘馕觥縨=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　30.D�！窘馕觥拷鹑跈C構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

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