- 相關(guān)推薦
2016年10月證券從業(yè)考試《金融基礎(chǔ)知識》試題答案
>>>點(diǎn)擊查看原試題
一、單項(xiàng)選擇題
1.B。【解析】長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。
2.D�！窘馕觥客稒C(jī)性資本流動是指投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
3.C�！窘馕觥抠Y本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項(xiàng)都屬于資本流入。
4.C。【解析】金融機(jī)構(gòu)是金融市場最重要的參與者。
5.C�！窘馕觥拷鹑谖C(jī)的特征包括：(1)人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來將更加悲觀。(2)整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。(3)經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟(jì)蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
6.B�！窘馕觥�1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
7.D�！窘馕觥�1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。
8.A�！窘馕鯹2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。
9.D�！窘馕觥孔�2005年7月21日起，我國開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機(jī)制。
10.A�！窘馕觥磕壳埃覈詫�(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。
11.C�！窘馕觥拷鹑谑袌鲆载泿拧①Y金和其他金融工具為交易對象。B項(xiàng)說法不全面。
12.B�！窘馕觥拷鹑诠ぞ叩牧鲃有耘c償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
13.A�！窘馕觥客瑯I(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機(jī)構(gòu)之問以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。
14.D�！窘馕觥控泿攀袌鲋饕ㄍ瑯I(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項(xiàng)屬于資本市場。
15.C。【解析】投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
16.A�！窘馕觥恐苯尤谫Y亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
17.A�！窘馕觥拷鹑谑袌龅姆俏镔|(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
18.B�！窘馕觥拷鹑谑袌龅暮诵膬�(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
19.C。【解析】信托市場的主體即為信托當(dāng)事人。
20.B。【解析】融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報(bào)酬的租賃。
21.D�！窘馕觥抗善本哂幸韵滦再|(zhì)：股票是有價證券;股票是要式證券;股票是證權(quán)證券;股票是資本證券;股票是綜合權(quán)利證券，即股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券。
22.C�！窘馕觥抗善笔峭度牍煞莨举Y本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價值運(yùn)動，是一種虛擬資本。
23.C。【解析】股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。根據(jù)題意，本題選C。
24.D�！窘馕觥科胀ü善笔亲罨尽⒆畛Ｒ姷囊环N股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。
25.C。【解析】無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。
26.A�！窘馕觥堪l(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。
27.C�！窘馕觥抗善钡那逅銉r值是公司清算時每一股份所代表的實(shí)際價值。從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，但實(shí)際并非如此。只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實(shí)際出售價款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。
28.A�！窘馕觥楷F(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購買股票和其他有價證券，是因?yàn)樗軒眍A(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r�？梢�，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。
29.A。【解析】影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長。(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財(cái)政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。
30.C�！窘馕觥抗镜氖Ｓ噘Y產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
31.B�！窘馕觥科胀ü善惫蓶|是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此E1期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
32.D。【解析】優(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。
33.D�！窘馕觥慨�(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?/p>
34.B�！窘馕觥糠菂⑴c優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
35.B�！窘馕觥吭谖覈赐顿Y主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
36.B。【解析】境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、1股。
37.D�！窘馕觥抗蓹�(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定之一為：自改革方案實(shí)施之日起，12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。
38.B�！窘馕觥抗善卑l(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。
39.D。【解析】投資者需要通過證券經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為委托。
40.C�！窘馕觥课械姆诸惏ǎ�(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據(jù)委托時效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
41.D�！窘馕觥堪唇灰讏鏊�，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
42.B�！窘馕觥块_立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。前者是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能到指定機(jī)構(gòu)開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。
43.B。【解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。
44.D�！窘馕觥孔C券委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量價格、時間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。
45.C�！窘馕觥吭谖形闯山恢�，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。
46.A。【解析】投資者在委托買賣證券時，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。
47.B�！窘馕觥可献C50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故B項(xiàng)說法錯誤。
48.C�！窘馕觥扛鶕�(jù)《中華人民共和國證券法》第二百條規(guī)定，對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。
49.A。【解析】操縱市場行為包括：(1)單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(3)在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。
50.A�！窘馕觥啃畔⑴吨贫纫卜Q公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。
>>>點(diǎn)擊查看原試題
二、組合型選擇題
51.C[解析]證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件有：①經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司;②公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間;④財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實(shí)現(xiàn)第三方存管;⑥對交易、清算、客戶賬戶和風(fēng)險監(jiān)控集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識并集中監(jiān)控;⑦已制訂切實(shí)可行的融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。
52.B[解析]私募發(fā)行，又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行，是指以特定少數(shù)投資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類，一類是公司的老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)以及與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機(jī)構(gòu)投資者。
53.B[解析]通常可以根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為三類，分別為現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。
54.D[解析]公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
55.D[解析]我國《證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化、不再具備上市條件;②公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者;③公司有重大違法行為;④公司最近3年連續(xù)虧損;⑤證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。
56.B[解析]《證券法》第13條規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu);②具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好;③最近3年財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為;④經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
57.C[解析]中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn)。
58.D[解析]指數(shù)基金的優(yōu)勢有：①費(fèi)用低廉;②風(fēng)險較小;③在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào);④指數(shù)基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具。
59.D[解析]證券市場監(jiān)管的意義包括：保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;維護(hù)市場良好秩序的需要;發(fā)展和完善證券市場體系的需要;證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
60.B[解析]收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。
61.B[解析]證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：①自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100%。②自營固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的500%。③持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%。④持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
62.C[解析]銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
63.A[解析]深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時間;①有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標(biāo)準(zhǔn);②交易活躍，以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量標(biāo)準(zhǔn);③根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)，再結(jié)合下列各項(xiàng)因素評選出成分股：公司股票在一段時間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財(cái)務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。
64.A[解析]作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱“共同基金”.英國和我國香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。
65.A[解析]為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，擔(dān)任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額，上報(bào)財(cái)政部及中國人民銀行。
66.D[解析]基金托管人又被稱為“基金保管人”，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
67.D[解析]B項(xiàng)，上證180指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計(jì)算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù);C項(xiàng)，深證綜合指數(shù)以指數(shù)股計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。
68.B[解析]略。
69.B[解析]債券的基本性質(zhì)有：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。
70.C[解析]貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。A項(xiàng)屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具。D項(xiàng)屬于利率衍生工具。
71.D[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;②風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;③有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案;⑤國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
72.D[解析]自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應(yīng)市場發(fā)展的需要，證券、期貨監(jiān)管體制不斷完善，實(shí)施了“屬地監(jiān)管、職責(zé)明確、責(zé)任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，并初步建立了與地方政府協(xié)作的綜合監(jiān)管體系。
73.B[解析]單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
74.B[解析]國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險;有國家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。
75.B[解析]貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金。貨幣市場基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高，購買限額低，流動性強(qiáng).收益較高，管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。
76.B[解析]交易系統(tǒng)通常由交易主機(jī)、交易大廳、參與者交易業(yè)務(wù)單元或交易單元、報(bào)盤系統(tǒng)及相關(guān)的通信系統(tǒng)等組成。
77.C[解析]對欺詐客戶行為的監(jiān)管：①禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動中欺詐客戶;②證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券登記或清算機(jī)構(gòu)以及其他各類從事證券業(yè)的機(jī)構(gòu)有欺詐客戶行為的，將根據(jù)不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務(wù)及其他處罰;③因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。
78.A[解析]在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。
79.A[解析]Ⅲ項(xiàng)，股票市場交易的對象是股票;Ⅳ項(xiàng).股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。
80.B[解析]借鑒國際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)有：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用;保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營;防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序;根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要。運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向。使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。
81.C[解析]Ⅲ項(xiàng)屬于中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，不是自律管理中的職能。
82.BC解析]可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。在轉(zhuǎn)換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，持有者是債權(quán)人}在轉(zhuǎn)換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者。
83.D[解析]優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定，一般包括：優(yōu)先股票分配股息的順序和定額，優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額，優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制，優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)，優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件等。
84.A[解析]支票屬于銀行證券。其他三項(xiàng)均是商品證券。
85.D[解析]企業(yè)債券募集說明書的主要內(nèi)容包括：①債券發(fā)行依據(jù);②本次債券發(fā)行的有關(guān)機(jī)構(gòu);③發(fā)行概要;④承銷方式;⑤認(rèn)購與托管;⑥債券發(fā)行網(wǎng)點(diǎn);⑦認(rèn)購人承諾;⑧債券本息兌付辦法;⑨發(fā)行人基本情況;⑩發(fā)行人業(yè)務(wù)情況;⑪發(fā)行人財(cái)務(wù)情況;⑫已發(fā)行尚未兌付的債券;⑬籌集資金用途;⑭償債保證措施;⑮風(fēng)險與對策;⑯信用評級、備查文件等。
86.C[解析]《證券公司風(fēng)險處置條例》規(guī)定了5種主要的風(fēng)險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組和撤銷。
87.A[解析]套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值。是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買人期貨合約(建立期貨多頭)。若未來現(xiàn)貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補(bǔ)現(xiàn)貨頭寸的損失。二是空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭).當(dāng)現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場的損失。
88.C[解析]上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報(bào)價格最小變動單位為0.01元人民幣，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元。債券質(zhì)押式回購交易為O.005元。深圳證券交易所規(guī)定。A股交易的申報(bào)價格最小變動單位為0.O1元，基金、債券、債券質(zhì)押式回購交易為0.O01元人民幣，B股為0.01港元。
89.B[解析]政府通過國債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支。根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭圉債和特種國債。
90.A[解析]場外證券交易市場主要具備以下功能：①場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所;②場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按規(guī)定公開發(fā)行又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通場所，為這些證券提供了流動性的必要條件，也為投資者提供了兌現(xiàn)及投資的機(jī)會;③場外交易市場是證券交易所的必要補(bǔ)充。
91.B[解析]證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對穩(wěn)定。
92.D[解析]按投資目標(biāo)劃分，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。
93.B[解析]外資參股證券公司境內(nèi)股東，應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司股東資格條件。外資參股證券公司境內(nèi)股東，應(yīng)當(dāng)有1名是內(nèi)資證券公司，但內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司的，不在此限除外。境內(nèi)股東可以用現(xiàn)金、經(jīng)營中必需的實(shí)物出資。
94.D[解析]貨幣期權(quán)又稱為“外幣期權(quán)”、“外匯期權(quán)”.指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。貨幣期權(quán)合約主要以美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亞元等為基礎(chǔ)資產(chǎn)，
95.C[解析]按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。
96.D[解析]歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。
97.A[解析]按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人的權(quán)利劃分.權(quán)證可分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。
98.B[解析]股權(quán)類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。
99.D[解析]國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會、工商財(cái)團(tuán)和自然人。
100.A[解析]保護(hù)基金公司的設(shè)立的意義有：①可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護(hù);②有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風(fēng)險的傳遞和擴(kuò)散;③對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補(bǔ)充，將在檢測證券公司風(fēng)險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險方面發(fā)揮重要作用;④有助于我國建立周際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。
【10月證券從業(yè)考試《金融基礎(chǔ)知識》試題答案】相關(guān)文章：
2016證券從業(yè)考試《金融基礎(chǔ)知識》預(yù)測題03-06
2016證券從業(yè)考試《金融基礎(chǔ)知識》預(yù)測題答案03-06
2016證券從業(yè)考試《金融基礎(chǔ)知識》練習(xí)題03-06
2016證券從業(yè)考試《金融基礎(chǔ)知識》模擬題03-06
證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》02-26
2016證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》考試大綱03-06
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》精選考試題03-01