《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試沖刺題及答案

時(shí)間：2024-07-26 12:48:09 證券從業(yè)資格我要投稿

2016年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試沖刺題及答案

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

2016年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試沖刺題及答案

　　【第1題】(　　)，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3 900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

　　A.1987年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　參考答案：A

　　解析： 1987年，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

　　【第2題】企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起(　　)個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　解析：企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。

　　【第3題】股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣(　　)萬(wàn)元。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　解析：股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元;③公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　【第4題】一般情況下，貨幣政策可通過(guò)___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。(　　)

　　A.降低;增加

　　B.降低;降低

　　C.增加;增加

　　D.增加;降低

　　參考答案：D

　　解析：一般情況下，貨幣政策可通過(guò)增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。

　　【第5題】根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類(lèi)，下列屬于銀行問(wèn)市場(chǎng)交易方式的是(　　)。

　　A.回購(gòu)交易

　　B.遠(yuǎn)期交易

　　C.期貨交易

　　D.點(diǎn)擊成交交易

　　參考答案：D

　　解析：根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類(lèi)，銀行間市場(chǎng)的交易方式包括詢(xún)價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。

　　【第6題】證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于(　　)億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：D

　　解析：證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。

　　【第7題】1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在(　　)以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　解析： 1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　【第8題】(　　)是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。

　　A.國(guó)際收支狀況

　　B.國(guó)民收入

　　C.通貨膨脹的高低

　　D.貨幣供給

　　參考答案：A

　　解析：國(guó)際收支狀況是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。

　　【第9題】籌集資金的投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：D

　　解析：籌集資金的投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的60%。

　　【第10題】隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于(　　)時(shí)，五級(jí)分類(lèi)法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：A

　　解析：隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時(shí)，五級(jí)分類(lèi)法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　【第51題】證券交易所的主要職能有(　　)。

　�、� 提供證券交易場(chǎng)所

　　Ⅱ 監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　�、� 集中各類(lèi)社會(huì)資金參與投資

　�、� 制定交易規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　解析：證券交易所的主要職能有：提供證券交易場(chǎng)所、形成與公告價(jià)格、集中各類(lèi)社會(huì)資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向、制定交易規(guī)則、維護(hù)交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進(jìn)股票的流動(dòng)性。

　　【第52題】關(guān)于股票的理論價(jià)格，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 股票價(jià)格，是指股票在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格

　　Ⅱ 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的

　�、� 預(yù)測(cè)股票的未來(lái)收入是很困難的事情，所以不同的投資者對(duì)于股票的理論價(jià)格會(huì)存在分歧

　�、� 股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值之和

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　解析： Ⅰ項(xiàng)，股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益經(jīng)過(guò)折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和，這一概念對(duì)于理解股票價(jià)格十分重要。

　　【第53題】目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類(lèi)型包括(　　)。

　�、駥徟�

　�、� 協(xié)議

　�、� 注冊(cè)

　�、� 做市

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　解析：目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類(lèi)型包括協(xié)議、做市兩種。

　　【第54題】股票的特征有(　　)。

　�、� 收益性

　　Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)性

　�、� 固定性

　�、� 有償性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　解析：股票的特征有：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、不可償還性、參與性。

　　【第55題】下列關(guān)于股票發(fā)行審批制的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　�、� 審批制使得證券市場(chǎng)的供求機(jī)制完全是行政化而不是市場(chǎng)化的

　　Ⅱ 發(fā)行股票不是根據(jù)企業(yè)融資和證券市場(chǎng)的發(fā)展需要，而是基于計(jì)劃行政思維的結(jié)果

　�、� 審批制造成了我國(guó)股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍很高的現(xiàn)象

　�、� 企業(yè)申請(qǐng)上市要經(jīng)過(guò)兩級(jí)審核，導(dǎo)致發(fā)行費(fèi)用很高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　解析： Ⅲ項(xiàng)，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實(shí)體，往往就傾向予將其所控制下的問(wèn)題較多的國(guó)有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，至于那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)尚好的民營(yíng)企業(yè)通常得不到上市額度，無(wú)法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國(guó)股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍不高的現(xiàn)象。

　　【第56題】影響貨幣乘數(shù)的主要因素有(　　)。

　�、� 法定存款準(zhǔn)備金率

　�、� 超額準(zhǔn)備金率

　　Ⅲ 定期存款的存款準(zhǔn)備金率

　�、� 現(xiàn)金漏損率

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　解析：影響貨幣乘數(shù)的主要因素有：法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準(zhǔn)備金率和定期存款的存款準(zhǔn)備金率。

　　【第57題】關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向

　�、� 不易把握貨幣政策的操作力度與效果

　　Ⅲ 調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大

　�、� 當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，會(huì)增加銀行的盈利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　解析：法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的效果較強(qiáng)烈，對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)心理預(yù)期都會(huì)產(chǎn)生顯著的影響，不宜作為中央銀行調(diào)控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現(xiàn)中立性和公平性，各國(guó)的法定準(zhǔn)備金率對(duì)各類(lèi)存款機(jī)構(gòu)都保持一致，但調(diào)整時(shí)對(duì)各類(lèi)存款機(jī)構(gòu)的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大，增加了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和管理的難度;當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，還會(huì)降低銀行的盈利，削弱其在在金融領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　【第58題】公司應(yīng)建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的(　　)，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。

　�、窦皶r(shí)

　�、� 準(zhǔn)確

　�、� 保密

　　Ⅳ 完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　解析：公司應(yīng)建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。

　　【第59題】大宗交易的申報(bào)包括(　　)。

　�、� 意向申報(bào)

　�、� 意愿申報(bào)

　�、� 成交申報(bào)

　�、� 固定價(jià)格申報(bào)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　解析：大宗交易的申報(bào)包括意向申報(bào)、成交申報(bào)和固定價(jià)格申報(bào)。

　　【第60題】關(guān)于銀行問(wèn)市場(chǎng)交易方式，下列說(shuō)法正確的有(　　)。