證券從業(yè)資格考試題庫

時間：2024-11-25 09:24:42 證券從業(yè)資格我要投稿

證券從業(yè)資格考試題庫（精選13套）

　　無論是在學(xué)校還是在社會中，只要有考核要求，就會有考試題，考試題是命題者根據(jù)測試目標和測試事項編寫出來的。你知道什么樣的考試題才是好考試題嗎？下面是小編幫大家整理的證券從業(yè)資格考試題庫（精選13套），希望對大家有所幫助。

證券從業(yè)資格考試題庫（精選13套）

　　證券從業(yè)資格考試題庫 1

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習題

　　在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)中，下列屬于市場準入方面的法律法規(guī)的是（）。【選擇題】

　　A.《中華人民共和國證券法》

　　B.《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》

　　C.《證券公司治理準則》

　　D.《證券公司風險控制指標管理辦法》

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括五個方面。其中，市場準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監(jiān)督管理條例》、《關(guān)于加強上市證券公司監(jiān)管的規(guī)定》和《關(guān)于證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)問題的通知》等。

　　以下對恐怖活動凍結(jié)資產(chǎn)的表述中錯誤的是（）�！具x擇題】

　　A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或確定份額的，證券公司應(yīng)一并凍結(jié)

　　B.在收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益的情形下，有關(guān)賬戶可以進行款項收取

　　C.受償債權(quán)需在資產(chǎn)解凍后方可劃轉(zhuǎn)

　　D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓：（1）收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；（2）受償債權(quán)；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應(yīng)當對上述收取的款項或者受讓的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

　　關(guān)于證券公司重要信息系統(tǒng)，下列說法錯誤的是（）�！具x擇題】

　　A.實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當達到第一級

　　B.實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第二級

　　C.證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第四級

　　D.重大災(zāi)難應(yīng)對能力相關(guān)技術(shù)指標應(yīng)當達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統(tǒng)應(yīng)當符合下列信息系統(tǒng)備份能力等級要求：（1）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當達到第一級；（2）非實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第二級；（3）證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第四級；（4）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)應(yīng)當具備災(zāi)難及重大災(zāi)難應(yīng)對能力，相關(guān)技術(shù)指標應(yīng)當分別達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級、重大災(zāi)難應(yīng)對能力第六級；（5）災(zāi)難應(yīng)對能力可以通過重大災(zāi)難能力體現(xiàn)，但重大災(zāi)難應(yīng)對能力相關(guān)技術(shù)指標應(yīng)當達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級。

　　證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣的證券有（）。Ⅰ.已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券Ⅱ.已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券Ⅲ.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券Ⅳ.經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機構(gòu)依法批準或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣的證券包括：（1）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場交易的證券；（5）經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機構(gòu)依法批準或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）

　　對股票期權(quán)交易活動及經(jīng)營機構(gòu)實行自律管理的機構(gòu)包括（）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會Ⅳ.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)協(xié)會按照章程及業(yè)務(wù)規(guī)則，分別對股票期權(quán)交易活動及經(jīng)營機構(gòu)實行自律管理。

　　另類子公司應(yīng)當于每月結(jié)束后（）內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務(wù)月度報表�！具x擇題】

　　A.5個工作日

　　B.10個工作日

　　C.15個工作日

　　D.20個工作日

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：另類子公司應(yīng)當于每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務(wù)月度報表。

　　以下不屬于證券自營買賣對象的是（）。【選擇題】

　　A.權(quán)證

　　B.期權(quán)

　　C.基金

　　D.國債

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的主要對象是股票、債券、權(quán)證、證券投資基金等。

　　通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在（）的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定�！具x擇題】

　　A.1天到365天

　　B.182天到365天

　　C.1天到182天

　　D.30天到180天

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在1天到182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。

　　下列關(guān)于有限合伙企業(yè)，說法錯誤的是（）�！具x擇題】

　　A.有限合伙企業(yè)由2個以上50個以下合伙人設(shè)立

　　B.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有1個普通合伙人

　　C.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有2個普通合伙人

　　D.有限合伙企業(yè)名稱中應(yīng)當標明“有限合伙”字樣

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有1個普通合伙人。

　　完善內(nèi)部控制機制的健全原則是指（）�！具x擇題】

　　A.內(nèi)部控制應(yīng)當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

　　B.內(nèi)部控制應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標

　　C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離

　　D.承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當獨立于證券公司其他部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：內(nèi)部控制的健全原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。

　　董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的'議案時，董事會會議由（）的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事（）通過�！具x擇題】

　　A.過半數(shù)；三分之二

　　B.過半數(shù)；過半數(shù)

　　C.三分之二；過半數(shù)

　　D.三分之二；三分之二

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應(yīng)當在法定權(quán)限范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)理層的經(jīng)營管理活動。董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時，與交易對方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)當回避。該次董事會會議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)當將該事項提交股東（大）會審議。

　　下列關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理規(guī)定的說法中，正確的有（）。Ⅰ.對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務(wù) Ⅳ.防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司應(yīng)當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務(wù)（Ⅲ正確），防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為（Ⅳ正確）。

　　下列說法錯誤的是（）【選擇題】

　　A.證券公司應(yīng)當建立獨立于生產(chǎn)環(huán)境的專用開發(fā)測試環(huán)境，避免風險傳導(dǎo)

　　B.開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，采取與生產(chǎn)環(huán)境不一樣的安全控制措施

　　C.證券公司重要信息系統(tǒng)計劃停止使用的，應(yīng)當開展技術(shù)和業(yè)務(wù)影響評估

　　D.證券公司重要信息系統(tǒng)部署以及所承載數(shù)據(jù)的管理，應(yīng)當遵循法律法規(guī)等規(guī)定

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，應(yīng)當采取與生產(chǎn)環(huán)境同等的安全控制措施。

　　證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場開展的業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)Ⅱ.改制輔導(dǎo)Ⅲ.為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息Ⅳ.推薦企業(yè)展示Ⅴ.為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場開展以下業(yè)務(wù)：（1）推薦企業(yè)掛牌；（2）承銷可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券在區(qū)域性股權(quán)市場掛牌轉(zhuǎn)讓；（3）代理開立區(qū)域性股權(quán)市場證券賬戶；（4）為在區(qū)域性股權(quán)市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務(wù)；（5）利用自有資金或依法管理的資產(chǎn)管理等產(chǎn)品投資區(qū)域性股權(quán)市場的證券；（6）為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)；（Ⅰ正確）（9）改制輔導(dǎo)、管理培訓(xùn)、管理咨詢、財務(wù)顧問等相關(guān)服務(wù)；（Ⅱ正確）（10）推薦企業(yè)展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監(jiān)會或證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態(tài)度 Ⅱ.職務(wù)、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專業(yè)背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態(tài)度；（Ⅰ正確）（3）職務(wù)、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專業(yè)背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 2

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前練習試題

　　1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（　　）。

　　A.直接融資

　　B.上市融資

　　C.發(fā)債融資

　　D.間接融資

　　答案：A

　　解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。

　　2.若以（　　）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。

　　A.銀行貸款

　　B.境外融資

　　C.間接融資

　　D.直接融資

　　答案：D

　　解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。

　　3.以下債券信用風險最小的是（　�。�

　　A.長期金融債券

　　B.短期公司債券

　　C.短期金融債券

　　D.國庫券

　　答案：D

　　解析：政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。

　　4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)是（　　）。

　　A.機構(gòu)投資者

　　B.投資銀行

　　C.投資公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：一般來講，機構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準設(shè)立的機構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的.法人機構(gòu)。

　　5.國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（　�。�。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。

　　6.政府機構(gòu)進行證券投資的主要目的是進行宏觀調(diào)控和（　�。�。

　　A.獲取利息

　　B.獲取資本收益

　　C.調(diào)劑資金余缺

　　D.獲取投資回報

　　答案：C

　　解析：機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（　�。├U納保險費。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔8%。

　　8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是（　�。�。

　　A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金

　　B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

　　C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶

　　D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗結(jié)果

　　答案：B

　　解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。

　　9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了（　　）的試點。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。

　　10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘（　�。q以上的人士從事期貨交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。

　　11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（　�。�。

　　A.證券投資者

　　B.證券中介機構(gòu)

　　C.監(jiān)管部門

　　D.證券發(fā)行人

　　答案：A

　　解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各類機構(gòu)中，（　�。┛梢酝ㄟ^公開市場操作方式進行宏觀調(diào)控。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.保險公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。

　　13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（　�。�。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根據(jù)《關(guān)于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。

　　14.證券投資者可分為（　�。﹥纱箢悺�

　　A.政府機構(gòu)和金融機構(gòu)

　　B.機構(gòu)投資者和個人投資者

　　C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者

　　D.企事業(yè)法人和各類基金

　　答案：B

　　解析：證券投資者主要分為機構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。

　　15.我國《證券法》正式頒布的時間是（　　）。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經(jīng)紀類和綜合類證券公司。

　　16.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（　�。┫蜃C券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。

　　A.證券公司

　　B.證券登記結(jié)算公司

　　C.證券交易所

　　D.證券市場投資者

　　答案：A

　　解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。

　　17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（　�。┵I賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

　　A.證券

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

　　18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（　�。┠暌陨�。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。

　　19.在合規(guī)管理制度中，（　�。┲贫仁欠婪断村X活動的基礎(chǔ)性工作。

　　A.可疑交易報告

　　B.客戶身份識別

　　B.大額交易報告

　　D.交易記錄保存

　　答案：B

　　解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。

　　20.資信評級機構(gòu)和資產(chǎn)評估機構(gòu)均屬于（　�。C構(gòu)。

　　A.證券服務(wù)

　　B.投資咨詢

　　C.資產(chǎn)管理

　　D.證券代理

　　答案：A

　　解析：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。主要包括律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、投資咨詢機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司等。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 3

　　2022年基金從業(yè)資格考試考前必備模擬試題

　　股權(quán)投資母基金的作用和特點

　　1、下列不屬于股權(quán)投資母基金特點的是（）。

　　A. 分散風險

　　B. 專業(yè)管理

　　C. 規(guī)模優(yōu)勢

　　D. 經(jīng)驗不足

　　參考答案：D

　　參考解析：股權(quán)投資母基金特點的有分散風險、專業(yè)管理、投資機會、規(guī)模優(yōu)勢。

　　2、關(guān)于投資者通過股權(quán)投資母基金間接投資股權(quán)投資基金的原因，說法錯誤的是（）。

　　A. 獲得投資優(yōu)秀基金的機會

　　B. 避免依賴單一基金管理人

　　C. 保證獲得更高收益

　　D. 彌補投資者基金投資經(jīng)驗

　　參考答案：C

　　參考解析：投資者通過投資母基金間接投資股權(quán)投資基金，主要有以下四個原因：①分散風險，母基金通常會將所募集的資金分散投資于15～25只股權(quán)投資基金，從而避免了單只股權(quán)投資基金投資中依賴于某一基金管理人的風險；②專業(yè)管理，母基金為缺乏經(jīng)驗的投資者提供了投資股權(quán)投資基金的渠道；③投資機會，投資者通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會；④規(guī)模優(yōu)勢。

　　3、下列關(guān)于母基金作用的說法中，錯誤的是（）。

　　A. 投資者可以有效地實現(xiàn)風險分散

　　B. 母基金管理人通常擁有全面的股權(quán)投資知識、人脈和資源

　　C. 投資者無法通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會

　　D. 母基金可以通過幫助投資者“擴大規(guī)�！被颉翱s小規(guī)模”來解決投資規(guī)模的大小問題

　　參考答案：C

　　參考解析：母基金作為股權(quán)投資基金的專業(yè)投資者，通常與股權(quán)投資基金具有良好的長期關(guān)系，因此有機會投資于優(yōu)秀的.基金。投資者通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會。

　　股權(quán)投資母基金的概念和業(yè)務(wù)

　　1、股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)不包括（）。

　　A. 一級投資

　　B. 二級投資

　　C. 直接投資

　　D. 間接投資

　　參考答案：D

　　參考解析：股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)主要包括一級投資、二級投資和直接投資。

　　2、股權(quán)投資基金主要采�。� ），缺乏流動性，因此，母基金二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業(yè)務(wù)往往能夠獲得比一級投資業(yè)務(wù)更高的收益。

　　A. 私募形式

　　B. 公募形式

　　C. 委托募集形式

　　D. 自行募集形式

　　參考答案：A

　　參考解析：股權(quán)投資母基金（基金中的基金）是以股權(quán)投資基金為主要投資對象的基金。股權(quán)投資基金主要采取私募形式，缺乏流動性，因此，二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業(yè)務(wù)往往能夠獲得比一級投資業(yè)務(wù)更高的收益。

　　3、關(guān)于股權(quán)投資母基金，說法正確的是（）。

　　A. 其投資者為股權(quán)投資基金，因此被稱為母基金

　　B. 以股權(quán)投資基金為主要投資對象

　　C. 股權(quán)投資母基金只能投資于中后期的股權(quán)投資基金，不能投資于早期股權(quán)投資基金

　　D. 以創(chuàng)業(yè)企業(yè)的股權(quán)投資為主，但規(guī)模較創(chuàng)業(yè)投資基金大

　　參考答案：B

　　參考解析：股權(quán)投資母基金（基金中的基金）是以股權(quán)投資基金為主要投資對象的基金。目前，股權(quán)投資母基金已經(jīng)成為股權(quán)投資基金最主要的投資者之一。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 4

　　2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點練習題（考前必備）

　　基金組織形式選擇的影響因素

　　1、對于有限責任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是（）人。

　　A. 10

　　B. 20

　　C. 50

　　D. 200

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下：公司型基金：有限公司不超過50人。

　　2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。

　　A. 普通合伙

　　B. 特殊普通合伙

　　C. 有限合伙

　　D. 特殊有限合伙

　　參考答案：C

　　參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權(quán)投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應(yīng)制度創(chuàng)新，能夠較好地適應(yīng)股權(quán)投資基金運作。

　　3、合伙協(xié)議未對合伙型股權(quán)投資基金利潤分配、虧損分擔作出約定的，首先應(yīng)由合伙人（）。

　　A. 按照計劃出資比例分配、分擔

　　B. 平均分配、分擔

　　C. 協(xié)商決定

　　D. 按照實繳出資比例分配、分擔

　　參考答案：C

　　參考解析：合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔。

　　募集機構(gòu)的責任與義務(wù)

　　1、募集機構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事（）等違法活動。

　　A. 侵占基金財產(chǎn)和客戶資金

　　B. 利用基金相關(guān)的`未公開信息進行交易

　　C. 以上都是

　　D. 以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：募集機構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產(chǎn)和客戶資金、利用基金相關(guān)的未公開信息進行交易等違法活動。

　　2、基金管理人對基金投資者的資金進行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔責任與義務(wù)，從原則上主要包括（）。

　�、� 恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉

　�、� 充分溝通，客觀描述

　�、� 嚴格保密

　�、� 建立安全保障制度

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔責任與義務(wù)主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。

　　3、基金募集過程中，募集機構(gòu)應(yīng)當（）。

　�、� 恪盡職守

　　Ⅱ 誠實守信

　�、� 保守秘密

　�、� 謹慎勤勉

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：募集機構(gòu)在募集過程中應(yīng)恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風險提醒義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關(guān)責任。募集機構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴格保密，并確�；鹣嚓P(guān)的未公開信息不被用于進行非法交易等。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 5

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案

　　由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有（）�！具x擇題】

　　A.擴散性

　　B.隱蔽性

　　C.周期性

　　D.不確定性

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　（）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等�！具x擇題】

　　A.風險偏好

　　B.風險限額

　　C.風險態(tài)度

　　D.風險喜好

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：風險偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。

　�。� ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！薄具x擇題】

　　A.信用風險

　　B.違約風險

　　C.市場風險

　　D.操作風險

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！�

　　賬面資本包括（）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項目，依據(jù)一定的會計方法和規(guī)則，在資產(chǎn)負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。

　　目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有（）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。

　　按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行�！具x擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關(guān)于貨幣發(fā)行機構(gòu)的內(nèi)容。根據(jù)中國香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。

　　主要負責美國保險監(jiān)管職責的是（）�！具x擇題】

　　A.聯(lián)邦儲備體系

　　B.聯(lián)邦金融機構(gòu)檢查委員會

　　C.各州的保險監(jiān)管局

　　D.各州政府

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)。美國實行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險監(jiān)管局承擔市場準入以及監(jiān)測檢查等日常監(jiān)管職責。

　　為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）。【選擇題】

　　A.美國聯(lián)邦政府債券

　　B.市政債券

　　C.公司債券

　　D.美國聯(lián)邦機構(gòu)債券

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學(xué)區(qū)）或其附屬機構(gòu)（住房、衛(wèi)生保健、機場、港口與經(jīng)濟發(fā)展等職能局與代理機構(gòu)）發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。

　　香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（）交易�！窘M合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。

　　證券金融公司應(yīng)當遵守的風控指標，說法正確的是（）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券金融公司應(yīng)當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。

　　中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求包括（）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的'合法權(quán)益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類業(yè)務(wù)；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)，即子公司的股東應(yīng)當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權(quán)或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權(quán)益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應(yīng)當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。

　　公司制的證券交易所以（）為目的，一般由金融機構(gòu)和民營公司組建�！具x擇題】

　　A.公益

　　B.營利

　　C.非營利

　　D.交易

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建。

　　根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（）�！具x擇題】

　　A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交

　　B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交

　　C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

　　D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

　　根據(jù)我國相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構(gòu)的是（）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會Ⅲ.證券服務(wù)機構(gòu) Ⅳ.證券登記結(jié)算機構(gòu)【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構(gòu)是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務(wù)院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業(yè)協(xié)會（Ⅱ項正確）。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》的規(guī)定，我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)實行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構(gòu)，不屬于證券自律管理機構(gòu)。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 6

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題

　　我國商業(yè)銀行債券不包括（）。

　　A：在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券

　　B：商業(yè)銀行混合資本債券

　　C：商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

　　D：商業(yè)銀行次級債券

　　答案：C

　　貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（）。

　　A：貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策

　　B：貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策

　　C：貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D：貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策

　　答案：B

　　以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。

　　A：利率衍生工具

　　B：信用衍生工具

　　C：貨幣衍生工具

　　D：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　答案：B

　　申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)。要求有（）

　　萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（）。

　　A：中央銀行

　　B：可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行

　　C：非銀行金融機構(gòu)

　　D：非金融機構(gòu)

　　答案：A

　　假定金融機構(gòu)的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　適用于融資租賃交易的租賃物是（）。

　　A：固定資產(chǎn)

　　B：流動資產(chǎn)

　　C：商品

　　D：產(chǎn)品

　　答案：A

　　金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是一種（）。

　　A：有資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　B：無資產(chǎn)的'結(jié)算制度

　　C：無負債的結(jié)算制度

　　D：有負債的結(jié)算制度

　　答案：C

　　股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。

　　A：清算資金

　　B：資產(chǎn)價值

　　C：賬面價值

　　D：實際價值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（）。

　　A：參與性

　　B：流動性

　　C：收益性

　　D：風險性

　　答案：C

　　基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。

　　A：基金托管人

　　B：基金管理人

　　C：基金發(fā)起人

　　D：基金份額持有人

　　答案：B

　　通常.加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票（）為權(quán)數(shù)加以計算。

　　A：基期價格

　　B：發(fā)行量或成交量

　　C：等同權(quán)重

　　D：計算期價格

　　答案：B

　　對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采�。� ）方式發(fā)行。

　　A：行政分配

　　B：公開招標

　　C：銀行發(fā)售

　　D：承購包銷

　　答案：D

　　“S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在（）的外資股。

　　A：新加坡

　　B：我國香港

　　C：紐約

　　D：倫敦

　　答案：A

　　契約型基金是基于（）組織起來的代理投資方式。

　　A：公約原理

　　B：信托原理

　　C：代理原理

　　D：委托原理

　　答案：B

　　下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。

　　A：通過證券公司進行委托買賣

　　B：在證券交易所上市交易

　　C：交易費用包括申購和贖回費用

　　D：基金份額總額不因交易而變化

　　答案：C

　　根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費屬于（）的收入。

　　A：國家稅收部門

　　B：證券公司

　　C：中國結(jié)算公司

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當向（）

　　申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。

　　A：中國證監(jiān)會

　　B：中國證券業(yè)協(xié)會

　　C：中國銀監(jiān)會

　　D：財政部

　　答案：A

　　下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

　　B：投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C：投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D：投資者申購基金份額的，應(yīng)當擁有對應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當擁有對應(yīng)的足額的基金份額

　　答案：B

　　通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（）。

　　A：開放式基金

　　B：封閉式基金

　　C：社保基金

　　D：企業(yè)年金

　　答案：A

　　為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是（）。

　　A：機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

　　B：機構(gòu)問公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

　　C：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D：區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　答案：A

　　關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（）

　　A：證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

　　B：證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

　　C：證券發(fā)行市場通常有固定場所

　　D：證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提

　　答案：C

　　公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（）。

　　A：最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息

　　B：累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C：債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平

　　D：已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　答案：B

　　保薦制度不包括（）。

　　A：建立獨立董事制度

　　B：明確保薦期限

　　C：確立保薦責任

　　D：建立保薦機構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　答案：A

　　債券的發(fā)行價格高于面值稱為（）。

　　A：平價發(fā)行

　　B：溢價發(fā)行

　　C：折價發(fā)行

　　D：超賣發(fā)行

　　答案：B

　　證券從業(yè)資格考試題庫 7

　　證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）

　　1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內(nèi)容為（）

　　A、收購目的

　　B、收購人的名稱、住所

　　C、收購股份的詳細名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額

　　D、收購的具體時間

　　答案：D

　　解析：要約收購報告書的主要內(nèi)容有：

　　1.收購人的名稱、住所；

　　2.收購人關(guān)于收購的決定；

　　3.被收購的上市公司名稱；

　　4.收購目的；

　　5.收購股份的詳細名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額；

　　6.收購的期限、收購的價格；

　　7.收購所需的資金額及資金保證；

　　8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；

　　9.收購?fù)瓿珊蟮暮罄m(xù)計劃；

　　10.中國證監(jiān)會要求載明的其他事項。

　　2、權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為（）

　�、�、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式

　�、�、現(xiàn)金結(jié)算方式

　�、蟆㈦娮咏Y(jié)算方式

　�、簟⒆C券給付結(jié)算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權(quán)證行權(quán)采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權(quán)證持有人行權(quán)時，按行權(quán)價格與行權(quán)日標的證券結(jié)算價格及行權(quán)費用之差價，收取現(xiàn)金。權(quán)證行權(quán)采用證券給付方式結(jié)算的，認購權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)支付依行權(quán)價格及標的證券數(shù)量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)交付標的證券，并獲得依行權(quán)價格及標的證券數(shù)量計算的價款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險的是（）

　　A、債券

　　B、優(yōu)先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實現(xiàn)分散投資，分散風險

　　4、按照《中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見》要求，信用評級機構(gòu)應(yīng)遵循的.信用評級程序，下列說法錯誤的是（）

　　A、信用評級機構(gòu)項目負責人給出被評對象的信用等級

　　B、被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的有關(guān)資料、報表

　　C、信用評級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談

　　D、被評對象與信用評級機構(gòu)當事雙方簽訂評級合同，支付評估費

　　答案：A

　　解析：信用評級機構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評級程序：

　�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構(gòu)當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。

　�。ǘ┍辉u對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的有關(guān)資料、報表。

　�。ㄈ┬庞迷u級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談。

　�。ㄋ模┬庞迷u級機構(gòu)綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書。

　　（五）信用評級機構(gòu)召開內(nèi)部信用評級評審委員會，評定等級。

　�。┤绫辉u對象有充分理由認為評級結(jié)果與實際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內(nèi)向信用評級機構(gòu)提出復(fù)評申請并提供補充資料，復(fù)評次數(shù)僅限一次；首次評級后，信用評級機構(gòu)應(yīng)將評級結(jié)果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。

　　（七）擬發(fā)行債券的信用評級結(jié)果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構(gòu)信用評級結(jié)果，由信用評級機構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。

　�。ò耍┬庞迷u級機構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內(nèi)，應(yīng)進行跟蹤評級。跟蹤評級結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評級機構(gòu)及時通知被評對象。信用評級機構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構(gòu)信用等級，信用評級機構(gòu)除書面報告中國人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。

　　5、發(fā)生資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬深分公司有權(quán)采取的措施包括（）

　　A、暫不向違約結(jié)算參與人墊付其應(yīng)收資金

　　B、責令違約結(jié)算參與人盡快補繳款項

　　C、在違約當日處置暫不交付證券

　　D、協(xié)助守約結(jié)算參與人向違約方追繳交收款項

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時按規(guī)則計收違約金。另外，由于在結(jié)算參與人資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結(jié)算參與人，為彌補自身成本，中國結(jié)算公司滬、深分公司還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。

　�。ǘ┳C券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時按規(guī)則計收違約金。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 8

　　2022年基金從業(yè)資格考試考前模擬訓(xùn)練試題

　　股權(quán)投資基金募集與設(shè)立

　　1、從募集主體機構(gòu)的角度看，股權(quán)投資基金的募集可以分為（）。

　　A. 直接募集和間接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　參考答案：D

　　參考解析：從募集主體機構(gòu)的角度看，股權(quán)投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。

　　2、按照現(xiàn)行規(guī)則，股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在（）辦理基金備案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份額登記機構(gòu)

　　C. 中國證監(jiān)會

　　D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　參考答案：D

　　參考解析：按照現(xiàn)行規(guī)則，股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案。

　　3、我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為（）。

　�、�.公司型

　�、�.合伙型

　�、�.基金型

　�、�.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股權(quán)投資基金需要具備一定的組織形式，設(shè)立股權(quán)投資業(yè)務(wù)主體的行為即股權(quán)投資基金的設(shè)立。我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據(jù)、監(jiān)管要求、與股權(quán)投資業(yè)務(wù)的適應(yīng)程度及基金運營實務(wù)的要求，以及稅負等。對于不同的組織形式，基金有不同的設(shè)立要求。

　　股權(quán)投資基金的基本稅負

　　1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（）。

　　A. 項目股息

　　B. 分紅收入

　　C. 通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的.項目退出收入

　　D. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入

　　參考答案：D

　　參考解析：我國自2016年5月1日起正式在全國范圍內(nèi)開展營業(yè)稅改征增值稅試點。根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局的相關(guān)規(guī)定，金融業(yè)納入營改增試點范圍，由繳納營業(yè)稅改為繳納增值稅。股權(quán)投資基金運作股權(quán)投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務(wù)機關(guān)的要求，計繳增值稅。

　　2、公司型基金的稅收規(guī)則是（）。

　　A. 先稅后分

　　B. 先分后稅

　　C. 先稅后證

　　D. 先證后稅

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金的稅收規(guī)則是“先稅后分”。

　　3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（）。

　　A. 項目股息

　　B. 項目分紅收入

　　C. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入

　　D. 項目通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的退出收入

　　參考答案：C

　　參考解析：股權(quán)投資基金運作股權(quán)投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務(wù)機關(guān)的要求，計繳增值稅。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 9

　　2022年證券從業(yè)資格考試復(fù)習提升訓(xùn)練試題及答案

　　1.10年國債期貨合約實行持倉期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（　�。�。

　�、�.合約上市首日起，持倉限額為1000手

　　Ⅱ.交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手

　�、�.交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手

　�、�.某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2.下列行為中，可能引發(fā)操作風險的有（）。

　�、�.員工操作失誤

　　Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷

　　Ⅲ.物價水平波動

　　Ⅳ.外部事件

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于（）。

　�、�.宏觀經(jīng)濟風險

　�、�.系統(tǒng)性風險

　�、�.流動性風險

　�、�.信用風險

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4.下列各項中，（　�。┚鶎儆陲L險管理策略。

　�、�.風險分散

　�、�.風險對沖

　　Ⅲ.風險量化

　�、�.風險規(guī)避

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　5.反映貨幣市場基金風險的指標主要有（　�。�。

　�、�.投資組合平均剩余期限

　�、�.投資組合的期望收益

　�、�.融資比例

　　Ⅳ.浮動利率債券投資情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案解析：

　　1.答案：B

　　解析：《10年期國債期貨合約》實行持倉限額制度，具體規(guī)定包括：①進行投機交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。②進行投機交易的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進行套期保值交易和套利交易的`持倉按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　2.答案：B

　　解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風險。

　　3.答案：C

　　解析：重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟風險。而宏觀經(jīng)濟風險屬于系統(tǒng)性風險。

　　4.答案：A

　　解析：風險管理策略，是指根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇風險承擔、風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移、風險轉(zhuǎn)換、風險對沖、風險補償、風險控制等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移、風險規(guī)避和風險補償。

　　5.答案：C

　　解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場基金風險的指標有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動利率債券投資情況。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 10

　　2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考前訓(xùn)練試題

　　第 1 題：以下選項中，具有法人資格的是（）。

　�、� 有限責任公司

　　Ⅱ 股份有限公司

　�、� 子公司

　　Ⅳ 分公司

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：分公司是指業(yè)務(wù)、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機構(gòu)

　　本題考查的重點：公司的種類

　　第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括（）。

　　I. 訂立章程

　　II .發(fā)起人認購股份

　　III. 募股程序

　　IV. 召開創(chuàng)立大會

　　A：I、 III、 IV

　　B：II、 III

　　C：I 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認購股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會、設(shè)立登記。

　　本題考查的重點：股份有限公司的設(shè)立方式與程序

　　第 3 題：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時，留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（）。

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的 25%。

　　本題考查的重點：公司財務(wù)會計制度的基本要求和內(nèi)容

　　第 4 題：證券交易的原則不包括（）。

　　A：公開原則

　　B：最大利益化原則

　　C：公平原則

　　D：公正原則

　　答案：B

　　解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。

　　本題考查的重點：證券發(fā)行和交易的“三公”原則

　　第 5 題：投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為的是（）。

　�、� 代理委托人從事證券投資

　�、� 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

　�、� 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　�、� 買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解題思路：證券發(fā)行中介機構(gòu)作為一種證券服務(wù)機構(gòu)，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

　　本題考查的重點：發(fā)行交易當事人的行為準則

　　第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的對發(fā)行人應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人的情形的是（）。

　　A：申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的

　　B：申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的

　　C：申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的

　　D：申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。

　　本題考查的重點：公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定

　　第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進 X 股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為 10.70 元，時間是 13：35；乙的買進價為 10.40 元，時間是 13：40；丙的買進價為 10.75 元，時間是 13：55；丁的買進價為 10.40 元，時間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序為（）。

　　A：甲、乙、丙、丁

　　B：丙、甲、乙、丁

　　C：丙、甲、丁、乙

　　D：丁、乙、甲、丙

　　答案：B

　　解題思路：證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的`來說順序是丙、甲、乙、丁。

　　本題考查的重點：證券交易的條件及方式等一般規(guī)定

　　第 8 題：首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案：C

　　解題思路：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應(yīng)當與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議

　　本題考查的重點：股票上市的條件、申請和公告

　　第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣（）。

　　A：5000 萬元

　　B：8000 萬元

　　C：1 億元

　　D：2 億元

　　答案：A

　　解題思路：公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬元。

　　本題考查的重點：債權(quán)上市的條件和申請

　　第 10 題：下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（）。

　　A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

　　B：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

　　C：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

　　D：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

　　答案：D

　　解題思路：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

　　本題考查的重點：內(nèi)幕交易行為

　　第 11 題：下列選項中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（）。

　　I .違背客戶的委托為其買賣證券

　　II .不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件

　　III .未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券

　　IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　　A：I、 II

　　B：III 、IV

　　C：II、 III 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。（7）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。

　　本題考查的重點：虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為

　　第 12 題：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

　　I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近 3 年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近 3 年內(nèi)無其他重大違法行為

　　II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬元

　　III.向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上

　　IV 交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

　　A：I、 II、 III

　　B：II、 III 、IV

　　C：I 、III 、IV

　　D：I 、II、 IV

　　答案：C

　　解題思路：II 項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上。

　　本題考查的重點：上市公司收購的概念和方式

　　第 13 題：召開基金份額持有人大會，至少應(yīng)當有代表（）以上基金份額的持有人參加。

　　A：70%

　　B：50%

　　C：30%

　　D：10%

　　答案：B

　　解題思路：中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規(guī)定，基金份額持有人大會應(yīng)當有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　本題考查的重點：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)

　　第 14 題：下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是（）。

　　I. 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

　　II. 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷

　　III .非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行

　　IV.基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確�；鸬耐暾c獨立

　　A：I、 II、 III

　　B：I、 III、 IV

　　C：I、 IV

　　D：II、 III

　　答案：B

　　解題思路：基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：（1）基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)�；鸸芾砣�、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。（2）基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行。（4）基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確保基金的完整與獨立。本題考查的重點：第一章第四節(jié) 基金財產(chǎn)獨立性要求

　　第 15 題：私募基金與公募基金的主要區(qū)別是（）。

　　A：一個是公開募集基金，一個是非公開募集基金

　　B：募集方式不同

　　C：募集對象不同

　　D：信息披露要求不同

　　答案：A

　　解題思路：公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別�；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別還表現(xiàn)在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。

　　本題考查的重點：基金公開募集與非公開募集的區(qū)別

　　第 16 題：證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當與其（）相適應(yīng)。

　　I .內(nèi)部控制制度

　　II. 合規(guī)制度

　　III .人力資源狀況

　　IV. 財務(wù)狀況

　　A：I、 II、 III、 IV

　　B：I 、III、 IV

　　C：II 、IV

　　D：I 、II、 III

　　答案：A

　　解題思路：證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當與其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)

　　本題考查的重點：證券公司設(shè)立事業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定

　　第 17 題：對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起（）個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　答案：B

　　解題思路：對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起 30 個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。

　　本題考查的重點：證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定

　　第 18 題：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶（）進行審查。

　　I .收入狀況

　　II .職業(yè)狀況

　　III .申報的姓名或者名稱

　　IV. 身份的真實性

　　A：I、 II

　　B：III、 IV

　　C：I 、II 、III 、IV

　　D：I、 II 、IV

　　答案：B

　　解題思路：證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當一致。

　　本題考查的重點：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定

　　第 19 題：下列不可以成為基金銷售機構(gòu)的是（）。

　　A：商業(yè)銀行

　　B：證券公司

　　C：證券投資咨詢機構(gòu)

　　D：中國證券業(yè)協(xié)會

　　答案：D

　　解題思路：基金銷售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　本題考查的重點：證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定

　　第 20 題：申請人在進行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊登記為（）。

　　I. 證券投資師

　　II. 證券投資顧問

　　III. 證券分析師

　　IV .證券分析顧問

　　A：I 、II

　　B：II 、III

　　C：I、 II、 III 、IV

　　D：I 、III 、IV

　　答案：B

　　解題思路：申請人在進行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。

　　本題考查的重點：證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求

　　證券從業(yè)資格考試題庫 11

　　絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預(yù)測

　　約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應(yīng)當提前購回的情況不包括（）�！具x擇題】

　　A.吸收合并

　　B.權(quán)證發(fā)行

　　C.股票發(fā)行

　　D.要約收購

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權(quán)證發(fā)行、債轉(zhuǎn)股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應(yīng)當提前購回。

　　財務(wù)顧問不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當在（）向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正�！具x擇題】

　　A.2個工作日內(nèi)

　　B.3個工作日內(nèi)

　　C.5個工作日內(nèi)

　　D.10個工作日內(nèi)

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：財務(wù)顧問不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。

　　證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會的有（）�！具x擇題】

　　A.入股區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)

　　B.取得區(qū)域性股權(quán)市場中介機構(gòu)資格

　　C.持股情況、中介機構(gòu)資格發(fā)生變化

　　D.證券公司從業(yè)人員的履職情況

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D符合題意：證券公司應(yīng)當于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會：（1）入股區(qū)域性股權(quán)市場運營資格；（2）取得區(qū)域性股權(quán)市場中介機構(gòu)資格；（3）持股情況、中介機構(gòu)資格發(fā)生變化；（4）中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會要求報送的其他信息。

　　直接投資子公司及其下屬機構(gòu)、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的（）�！具x擇題】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構(gòu)、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的.30%。

　　證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（），情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施�！窘M合型選擇題】

　�、�.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者

　�、�.以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)

　�、�.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息

　�、�.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關(guān)文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關(guān)資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。

　　證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應(yīng)當履行下列職責（）。【組合型選擇題】

　�、�.制定風險管理制度，并適時調(diào)整

　　Ⅱ.制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實

　　Ⅲ.建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系

　�、�.建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應(yīng)當履行以下職責：（1）制定風險管理制度，并適時調(diào)整；（2）建立健全公司全面風險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運行機制；（3）制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權(quán)進行處理；（4）定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制；（7）風險管理的其他職責。

　　證券公司應(yīng)當在每月結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送月度風險控制指標監(jiān)管報表�！具x擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司應(yīng)當在每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。

　　原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（）�！具x擇題】

　　A.3個月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。

　　證券公司（）承擔全面風險管理的最終責任。【選擇題】

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.經(jīng)理層

　　D.風險管理部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任。

　　證券公司（）應(yīng)承擔流動性風險管理的最終責任。【選擇題】

　　A.董事會

　　B.經(jīng)理層

　　C.董事長

　　D.總經(jīng)理

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會應(yīng)承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關(guān)注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 12

　　2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考前練習題

　　中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進行（　�。┕芾�。

　　A.自律

　　B.監(jiān)督

　　C.備案

　　D.審批

　　答案：A

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進行自律管理。證券評級機構(gòu)應(yīng)當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20 Et內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

　　在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當具備（　　）。

　　A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

　　B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格

　　C.證券自營業(yè)務(wù)資格

　　D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

　　答案：D

　　解析：申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格；申請從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，要具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格；申請從事做市業(yè)務(wù)的，要具有證券自營、業(yè)務(wù)資格。

　�。ā　。┠�7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經(jīng)歷了7個月的試營業(yè)。在試營業(yè)時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。

　　根據(jù)（　　）的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機構(gòu)進行證券和資金清算交收的主體。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司根據(jù)投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報，參與證券交易所場內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結(jié)果承擔相應(yīng)的清算交收責任；證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)成交結(jié)果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。

　　在證券結(jié)算中，（　�。┦侵附灰纂p方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。

　　A.差額結(jié)算

　　B.凈額結(jié)算

　　C.實時結(jié)算

　　D.金額結(jié)算

　　答案：B

　　解析：證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。其中，凈額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。

　　二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）

　　一般來說，參與證券投資的經(jīng)營性金融機構(gòu)有（　�。┑取�

　　I.證券經(jīng)營機構(gòu) Ⅱ.保險經(jīng)營機構(gòu)

　�、�.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：參與證券投資的政府機構(gòu)主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)等。

　　可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（　　）。

　　I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權(quán)證

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權(quán)證和經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。

　　根據(jù)不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型（　�。�。

　　I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型

　　Ⅲ.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　證券公司是證券市場投資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)有（　�。�。

　　I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦

　�、�.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：證券公司是證券市場重要的中介機構(gòu)，在證券市場的運作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是證券市場重要的機構(gòu)投資者。

　　證券服務(wù)機構(gòu)包括（　　）等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

　　I.資信評級機構(gòu) Ⅱ.投資評級機構(gòu)

　　Ⅲ.資產(chǎn)評估機構(gòu) Ⅳ.財務(wù)評估機構(gòu)

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的.法人機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

　　根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責包括（　�。�。

　　I.組織合規(guī)培訓(xùn)

　�、�.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報

　　Ⅲ.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度

　�、�.負責公司的法律訴訟

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構(gòu)提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn)，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

　　設(shè)立證券公司需要符合的條件有（　�。�

　　I.有與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊資本

　�、�.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好

　　Ⅲ.有完善的風險管理和內(nèi)部控制制度

　�、�.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：設(shè)立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續(xù)經(jīng)營能力和凈資產(chǎn)的要求；③與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊資本；④公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度以及其他要求。

　　我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務(wù)必須使用（　�。�。

　　I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結(jié)算資金

　�、�.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：證券自營業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

　　下列說法中，錯誤的有（　�。�

　　I.證券公司減少注冊資本，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

　　Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權(quán)的股東，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

　�、�.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

　　Ⅳ.證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營機構(gòu)，不需經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準；Ⅳ項，證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

　　證券交易所的組織形式大致可以分為（　�。�。

　　I.公司制 Ⅱ.會員制

　　Ⅲ.經(jīng)紀制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

　　下列有關(guān)證券交易所特征的表述，正確的有（　�。�。

　　I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券

　�、�.有固定的交易場所和交易時間

　　Ⅲ.通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格

　�、�.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV 、III、IV

　　答案：D

　　解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。

　　關(guān)于結(jié)算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（　�。�。

　　I.證券公司參與結(jié)算應(yīng)當按規(guī)定取得結(jié)算參與人資格，并開立結(jié)算賬戶

　�、�.結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)結(jié)清與證券登記結(jié)算公司的債權(quán)、債務(wù)后，申請撤銷結(jié)算賬戶

　�、�.結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶，清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需重新開立新的結(jié)算賬戶

　�、�.結(jié)算系統(tǒng)參與人應(yīng)當在證券登記結(jié)算公司開立兩個結(jié)算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ項，結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶、清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需及時在中國結(jié)算公司辦理結(jié)算賬戶信息變更手續(xù)，結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)向中國結(jié)算公司提出撤銷其結(jié)算賬戶的申請。

　　證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員（　�。�

　　I.不得損害所在機構(gòu)的合法權(quán)益

　�、�.不得在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托

　　Ⅲ.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務(wù)

　�、�.不得對外透露自營買賣信息，誘導(dǎo)客戶買賣該種證券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。

　　證券投資者保護基金的資金運用限于（　�。┑刃问�。

　　I.購買國債 Ⅱ.銀行存款

　　Ⅲ.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　III、IV

　　答案：A

　　解析：保護基金公司應(yīng)依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中國證監(jiān)會等相關(guān)部委的監(jiān)督�；鸬馁Y金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）和中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用形式。

　　中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中（　�。┓⻊�(wù)。

　　I.經(jīng)紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結(jié)算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。

　　證券從業(yè)資格考試題庫 13

　　2022年證券從業(yè)資格考試《市場基本法律法規(guī)》考前模擬試題

　　完善內(nèi)部控制的獨立原則是指（）。【選擇題】

　　C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離

　　D.承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當獨立于證券公司其他部門

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：內(nèi)部控制的獨立原則是指承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當獨立于證券公司其他部門。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。

　　證券公司的（）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風險�！具x擇題】

　　A.合規(guī)風險

　　B.操作風險

　　C.市場風險

　　D.聲譽風險

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司的合規(guī)風險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風險。

　　證券公司董事會每年至少召開（）次會議�！具x擇題】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司董事會每年至少召開兩次會議。

　　信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風險。按照業(yè)務(wù)類型分類，有（）�！窘M合型選擇題】

　�、�.股票質(zhì)押式回購交易

　　Ⅱ.非標準化債權(quán)資產(chǎn)投資

　�、�.債券投資交易

　�、�.融資融券等融資類業(yè)務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風險。按照業(yè)務(wù)類型分類，包括但不限于以下幾類：1.股票質(zhì)押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務(wù)；2.互換、場外期權(quán)、遠期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務(wù)；3.債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業(yè)務(wù)等債券相關(guān)交易業(yè)務(wù)），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標準化債權(quán)資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風險的自有資金出資業(yè)務(wù)。

　　證券公司（）對全面風險管理承擔主要責任。【選擇題】

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.經(jīng)理層

　　D.風險管理部門

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任。

　　股份有限公司董事會會議的召集和主持程序，不包括（）�！具x擇題】

　　A.董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)

　　B.副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)

　　C.董事長負責召集和主持董事會會議

　　D.副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監(jiān)事會履行職務(wù)

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：董事長負責召集和主持董事會會議。董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)。副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)。即首先是董事長，然后是副董事長，最后是推舉的董事，順序不能變。

　　下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（）。【選擇題】

　　A.大豆

　　B.咖啡

　　C.天然橡膠

　　D.原油

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。

　　單位有下列（）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款�！窘M合型選擇題】

　�、�.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的

　�、�.為影響期貨市場行情囤積實物的

　�、�.有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的

　�、�.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的.

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：單位有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約，操縱期貨交易價格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場行情囤積實物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的。（Ⅲ正確）

　　上市公司設(shè)獨立董事，具體辦法由（）規(guī)定�！具x擇題】

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.證券公司

　　C.證券交易所

　　D.國務(wù)院

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規(guī)定，上市公司設(shè)獨立董事，具體辦法由國務(wù)院規(guī)定。

　　股東大會一般每（）定期召開一次。【選擇題】

　　A.2年

　　B.1年

　　C.半年

　　D.1月