2017證券從業(yè)考試練習(xí)題及答案
1.長期資本流動的主要方式不包括( )。
A.國際直接投資
B.銀行資金調(diào)撥
C.國際證券投資
D.國際貸款
2.投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指( )。
A.投資性資本流動
B.國際證券投資
C.保值性資本流動
D.投機(jī)性資本流動
3.下列選項中，屬于資本流出的是( )。
A.外國對本國負(fù)債減少
B.本國對外國的債務(wù)增加
C.本國對外國的債務(wù)減少
D.本國在外國的資產(chǎn)減少
4.金融市場最重要的參與者是( )。
A.政府部門
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個人
5.下列選項中，不屬于金融危機(jī)特征的是( )。
A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減
B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條
C.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯
D.整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。
6.1979年3月以后，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
A.工商銀行
B.中國銀行
C.農(nóng)業(yè)銀行
D.建設(shè)銀行
7.( )年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
8.中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標(biāo)志性事件是( )。
A.中國銀監(jiān)會成立
B.中國證監(jiān)會成立
C.中國保監(jiān)會成立
D.中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)
9.我國目前的匯率制度是( )。
A.固定匯率制
B.釘住匯率制
C.聯(lián)合浮動匯率制
D.有管理的浮動匯率制
10.目前，我國金融市場實行的經(jīng)營體制是( )。
A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
11.金融市場以( )為交易對象。
A.實物資產(chǎn)
B.貨幣資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)
D.無形資產(chǎn)
12.一般說來，金融工具的流動性與償還期( )。
A.呈正比關(guān)系
B.呈反比關(guān)系
C.呈線性關(guān)系
D.無確定關(guān)系
13.推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是( )的實施。
A.法定存款準(zhǔn)備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場政策
D.存款派生機(jī)制
14.下列選項中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)市場
C.回購市場
D.債券市場
15.通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業(yè)務(wù)
16.某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
17.股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質(zhì)化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
18.金融市場的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機(jī)構(gòu)
D.政府部門
19.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產(chǎn)品
C.信托當(dāng)事人
D.信托關(guān)系人
20.實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營租賃
B.設(shè)備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
答案及解析見下頁>>>
1.B�！窘馕觥块L期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。
2.D�！窘馕觥客稒C(jī)性資本流動是指投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
3.C�！窘馕觥抠Y本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。
4.C�！窘馕觥拷鹑跈C(jī)構(gòu)是金融市場最重要的參與者。
5.C�！窘馕觥拷鹑谖C(jī)的特征包括：(1)人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來將更加悲觀。(2)整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。(3)經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟(jì)蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
6.B。【解析】1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
7.D�！窘馕觥�1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。
8.A。【解析]2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。
9.D�！窘馕觥孔�2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機(jī)制。
10.A�！窘馕觥磕壳�，我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。
11.C�！窘馕觥拷鹑谑袌鲆载泿拧①Y金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。
12.B�！窘馕觥拷鹑诠ぞ叩牧鲃有耘c償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
13.A。【解析】同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機(jī)構(gòu)之問以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實施。
14.D。【解析】貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。
15.C�！窘馕觥客顿Y基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
16.A。【解析】直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
17.A�！窘馕觥拷鹑谑袌龅姆俏镔|(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
18.B�！窘馕觥拷鹑谑袌龅暮诵膬�(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
19.C�！窘馕觥啃磐惺袌龅闹黧w即為信托當(dāng)事人。
20.B�！窘馕觥咳谫Y租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。
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