證券市場(chǎng)基礎(chǔ)法律法規(guī)數(shù)字記憶法

　　證券市場(chǎng)在整個(gè)金融市場(chǎng)體系中具有非常重要的地位，是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分。下面由小編為大家整理的證券市場(chǎng)基礎(chǔ)法律法規(guī)數(shù)字記憶法，歡迎大家閱讀瀏覽。

　　執(zhí)業(yè)行為

　　1.協(xié)會(huì)以外主體做出的、符合《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理辦法》第九條規(guī)定條件的獎(jiǎng)勵(lì)信息等其他信息，會(huì)員應(yīng)自收到對(duì)本單位及本單位從業(yè)人員獎(jiǎng)勵(lì)決定文書之日起10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)誠信信息系統(tǒng)申報(bào)。

　　2.會(huì)員對(duì)本單位從業(yè)人員作出的處罰處分信息，會(huì)員應(yīng)自處罰處分決定生效之日起10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)誠信管理系統(tǒng)申報(bào)。

　　3.經(jīng)規(guī)定途徑采集的信息所對(duì)應(yīng)的決定或行為經(jīng)法定程序撤銷、變更的，會(huì)員應(yīng)自收到撤銷、變更決定文書之日起10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)誠信管理系統(tǒng)申報(bào)。

　　4.獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為5年。

　　5.查詢誠信信息符合規(guī)定條件、材料齊備的，協(xié)會(huì)應(yīng)自收到申請(qǐng)之日起10個(gè)工作日內(nèi)出具誠信報(bào)告，查詢記錄自該記錄生成之日起保存5年。

　　6.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取3年~5年的證券市場(chǎng)禁入措施;行為惡劣、嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或在重大違法活動(dòng)中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取5年~10年證券市場(chǎng)禁入措施。

　　7.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

　　8.對(duì)提交存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的申請(qǐng)文件的保薦機(jī)構(gòu)，中國證監(jiān)會(huì)自撤銷之日起6個(gè)月內(nèi)不再受理該保薦機(jī)構(gòu)推薦的保薦代表人資格申請(qǐng)。

　　9.財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)財(cái)務(wù)顧問主辦人的下列數(shù)字證明文件：

　�、倬哂凶C券從業(yè)資格，具有從事證券承銷業(yè)務(wù)、發(fā)行保薦、并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)3年以上經(jīng)驗(yàn)，且至少為3個(gè)證券發(fā)行承銷或保薦、并購重組項(xiàng)目的簽字人員的相關(guān)證明。

　�、谧罱�24個(gè)月無違反誠信記錄的說明。

　�、圩罱�24個(gè)月未受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分說明。

　　④最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰的說明。

　　證券經(jīng)紀(jì)

　　1.在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每2年根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估。

　　2.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%。

　　3.客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存 不少于3年。

　　4.自查及演練情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存，保存時(shí)間不少于3年。

　　5.證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少強(qiáng)制離任一次，強(qiáng)制離任時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。

　　證券投資咨詢

　　1.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列數(shù)字條件：

　�、俜謩e從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其中高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。

　　②有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。

　　2.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其向投資人或社會(huì)公眾提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存2年。

　　3.利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日其不得少于5年。

　　財(cái)務(wù)顧問

　　1.證券公司從事財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的數(shù)字條件：

　�、僮罱�3年無重大違法違規(guī)記錄。

　　②財(cái)務(wù)顧問主辦人不少于5人。

　　2.證券公司申請(qǐng)從事財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)提交的數(shù)字文件：

　�、僮罱�3年無重大違法違規(guī)記錄的說明。

　�、诠�司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度的說明，包括公司風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部隔離制度及內(nèi)核部門人員名單和最近3年從業(yè)經(jīng)歷。

　�、劢�(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近2年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　3.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：

　�、僮罱�24個(gè)月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄。

　�、谧罱�24個(gè)月內(nèi)因執(zhí)行行為違反行業(yè)規(guī)范 而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分。

　　③最近36個(gè)月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查。

　　4.財(cái)務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，保存期不少于10年。

　　證券承銷與保薦

　　1.首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合：

　�、僮罱�3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣3000萬元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)

　�、谧罱�3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過人民幣5000萬元;或者最近 3 個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元

　�、郯l(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元

　�、茏罱�一期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%

　　2.保薦工作底稿保存期不少于10年。

　　3.擅自發(fā)行證券或者制作虛假的發(fā)行文件的,，以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。對(duì)責(zé)任人處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

　　4.證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準(zhǔn)或者審批擅自發(fā)行的證券的，處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。對(duì)直接責(zé)任人處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

　　5.發(fā)行人未按照有關(guān)規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載等，對(duì)發(fā)行人處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對(duì)直接責(zé)任人處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

　　證券自營

　　1.證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。

　　2.證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保存20年。

　　3.證券交易所對(duì)會(huì)員的證券自營業(yè)務(wù)實(shí)施下列數(shù)字監(jiān)管：

　�、僖�求會(huì)員按月編制庫存證券報(bào)表，并于次月5日前報(bào)送證券交易所。

　　②每年6月30日和12月31日過后的30日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送各家會(huì)員截止到該日的證券日營業(yè)務(wù)情況等。

　　4.存在超比例持倉等問題的證券公司，要向公司注冊(cè)地證監(jiān)局書面報(bào)告整改計(jì)劃，在合規(guī)的前提下壓縮自營規(guī)模，并在每月10日前向公司注冊(cè)地證監(jiān)局報(bào)告。

　　5.自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例控制：

　　①自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100%，其中利率互換投資規(guī)模以利率互換合約名義本金總額的5%計(jì)算。

　�、谧誀I固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的500%

　�、鄢钟幸环N權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%

　�、艹钟幸粡垯�(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因報(bào)銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　6.證券公司證券自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額不得超過凈資產(chǎn)的80%

　　7.屬于內(nèi)幕信息的：公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30%

　　證券資產(chǎn)管理

　　1.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)投資于業(yè)績(jī)優(yōu)良、成長(zhǎng)性高、流動(dòng)性強(qiáng)的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%

　　2.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

　　3.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

　　4.合格投資者是指有下列條件之一的單位和個(gè)人：

　�、賯�(gè)人或家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬元人民幣。

　�、诠�司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。

　　5.證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每3個(gè)月向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告;證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式至少每周披露一次集合計(jì)劃份額凈值。

　　6.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)資料自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。

　　其他業(yè)務(wù)

　　1.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列數(shù)字條件：

　�、俟�司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰。

　�、谧罱�2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。

　　③最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故。

　　2.證券公司融資融券的金額不得超過其凈資本的4倍。

　　3.除證券暫停、終止交易等特殊情形外，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。

　　4.證券可以沖抵保證金，但貨幣資金的比例不得低于應(yīng)收取保證金的15%

　　5.證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行證監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)融通辦法規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

　　6.證券公司保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的資料期限不得少于5年。

　　7.投資決策委員會(huì)的成員中，直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)的人員數(shù)量不得低于1/2，證券公司的人員數(shù)量不得超過1/3

　　8.直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直接投資基金由于補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營的，負(fù)債期限不得超過12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　【拓展】證券法律特征

　�。ㄒ唬┳C券是一種投資憑證

　　證券是一種投資工具，投資人要取得一定的收益，必須先以支付一定的財(cái)產(chǎn)為前提，證券往往即是表明其投資多少的證明文書。但投資者因投資而持有的證券，因投資渠道、投資條件、投資方式的不同，其付出的成本代價(jià)各不相同，因而證券這種投資憑證無法動(dòng)態(tài)、及時(shí)并客觀地反映投資者實(shí)際投資的多少，而只能以證券面值總額靜態(tài)、抽象地表彰其投資份額的大小，以實(shí)現(xiàn)收益標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一。例如，我國現(xiàn)階段發(fā)行的股票其面值通常都是1元人民幣，但投資者獲得一份股票所付出的代價(jià)則可能是一份股票面值的幾倍乃至更高，股票的面值不應(yīng)當(dāng)也不可能隨投資者實(shí)際投資的多少而不斷地改變，為求得權(quán)益標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，股票作為一種投資證明文書，所能證明的是投資者的名義投資，而非實(shí)際投資，故其投資證明的作用雖然客觀，但卻有局限性。

　�。ǘ�）證券是一種收益憑證

　　有價(jià)證券不僅僅是一種表示投資者所投資資產(chǎn)多少的憑證，投資者投資證券更重要的是取得投資的收益，這種收益一方面表現(xiàn)為證券發(fā)行人分派的股息、紅利和債券利息等；另一方面則表現(xiàn)為投資者買進(jìn)賣出證券的交換收益。

　　（三）證券是一種風(fēng)險(xiǎn)投資工具

　　雖然證券表彰了投資者投資資產(chǎn)的多少和反映了投資者獲取投資收益的愿望，但作為一種虛擬資本，要借助于實(shí)際資本的市場(chǎng)運(yùn)作或者虛擬資本本身的市場(chǎng)交換才能實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保殖和收益的獲取，但諸多不確定因素使得實(shí)際資本的市場(chǎng)運(yùn)作和虛擬資本的市場(chǎng)交換蘊(yùn)含著極大的風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際資本的運(yùn)作過程中，證券發(fā)行人極有可能出現(xiàn)虧損乃至于破產(chǎn)，證券投資人的股息、紅利和利息收入不僅無法得到保證，甚至其所投資的資產(chǎn)會(huì)縮水、貶值以至損失殆盡。在虛擬資本的市場(chǎng)交換過程中，因投資者的投機(jī)決策失誤或不可抗力等因素的發(fā)生，投資者的交易收益愿望很有可能無法實(shí)現(xiàn)，甚至還會(huì)發(fā)生交易虧損。

　�。ㄋ模┳C券具有可流通轉(zhuǎn)讓性。

　　正因?yàn)樽C券投資的風(fēng)險(xiǎn)很大，為活躍生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域?qū)嶋H資本的投入和繁榮證券市場(chǎng)，就必須為投資者設(shè)定必要的規(guī)避和控制投資風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，其中首要的內(nèi)容就是必須明確證券的可自由轉(zhuǎn)讓。自由轉(zhuǎn)讓機(jī)制的確立，一方面使得投資者獲取證券交易收益成為可能，另一方面在市場(chǎng)的發(fā)展有違于投資者的收益預(yù)期時(shí)，投資者能夠非常便利地出讓其所持證券從而達(dá)到控制或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。很難想像，失去了證券的可流通轉(zhuǎn)讓性，證券投資還有何實(shí)際意義。

　　（五）證券具有定型性

　　證券交易本質(zhì)上是證券權(quán)利的交易。證券權(quán)利屬于無形的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，不具有物的形態(tài)，在交易時(shí)就存在有交付的不便。為保障大規(guī)模交易的簡(jiǎn)便易行，也為了保障證券交易的安全，有必要使證券定型化，即對(duì)證券的內(nèi)容和格式實(shí)行統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。具體而言，同一發(fā)行人發(fā)行的同一品種的證券，無論是證券的面值或標(biāo)的物的數(shù)量，還是其他方面的內(nèi)容或交易的條件，在符合法律規(guī)定的前提下，都要保持高度的一致，這樣，既能確保持有人權(quán)益的計(jì)算，也簡(jiǎn)化了交易協(xié)商的過程，同時(shí)還能避免在交易時(shí)對(duì)交易內(nèi)容發(fā)生歧義，以確保交易的安定。

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