證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考試習(xí)題及答案

時(shí)間：2020-08-08 14:08:46 證券從業(yè)資格我要投稿

2017年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考試習(xí)題及答案

　　一、單項(xiàng)選擇題

2017年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考試習(xí)題及答案

　　1、作為一種現(xiàn)代化投資工具,證券投資基金具備的特點(diǎn)有()。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.專業(yè)理財(cái)Ⅳ.集合投資

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái).

　　2、下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有()。Ⅰ.流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓,轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場利率Ⅱ.流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進(jìn)行Ⅲ.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓通常,必須記名Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】Ⅰ項(xiàng)流通國債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與Ⅲ項(xiàng)需求，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名,

　　3、下列屋于運(yùn)用貨幣政策所采取的措施是()。Ⅰ.控制和調(diào)節(jié)對政商的貨款Ⅱ.改變存款準(zhǔn)備金率Ⅲ.調(diào)整再貼現(xiàn)率Ⅳ.直接信用管制

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】運(yùn)用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發(fā)行(2)控制和調(diào)節(jié)對政府的貨(款.3)推行公開市場業(yè)務(wù).(4)改變存款準(zhǔn)備金率(5)調(diào)整再貼現(xiàn)率(6)選擇性信用管制(.7)直接信用管制.(8)常備借貸便利.

　　4、下列選項(xiàng)中既可以是證券發(fā)行人也可,以是證券投資者的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.政府機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】以上都是。

　　5、信托當(dāng)事人包括()。Ⅰ.信托關(guān)系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】信托當(dāng)事人包括信托委托人，受托人，受益人。

　　6、以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有()。Ⅰ.現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息Ⅲ.股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息Ⅳ.財(cái)產(chǎn)股息種負(fù)債股息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： A

　　【專家解析】財(cái)產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財(cái)產(chǎn)向股東分配股息，負(fù)債股息是公司通過建立用債一種券或負(fù)債應(yīng)付,票據(jù)作為股息分派給股東."

　　7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.農(nóng)村信用合作社Ⅲ.城市信用合作釷Ⅳ.政策性銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行，信用合作機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　8、有價(jià)證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式Ⅰ.財(cái)產(chǎn)價(jià)值Ⅱ.財(cái)產(chǎn)權(quán)利Ⅲ.財(cái)產(chǎn)證明Ⅳ.財(cái)產(chǎn)要求

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)格和權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式

　　9、與國內(nèi)債券相比，國際債券具有()特點(diǎn)。Ⅰ.存在信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.存在匯率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大Ⅳ.資金來源廣

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家，與國內(nèi)債券相比，國際債券具有：存在信用風(fēng)險(xiǎn)，存在匯率風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行規(guī)模大，資金來源廣等特點(diǎn)。

　　10、與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)全融產(chǎn)品可以是()。Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.銀行定期存款單Ⅳ.金融衍生工具

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)全融產(chǎn)品是：債券，股票，銀行定期存款單，金融衍生工具

　　11、在證券交易中，連續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為()。Ⅰ.最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位梠同，以該價(jià)格為成交價(jià)Ⅱ.買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)Ⅲ.賣出申報(bào)價(jià)榣低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)Ⅳ.最高賣出申報(bào)價(jià)格與最低買入申報(bào)價(jià)位招同，以該價(jià)格為成交價(jià)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】連續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的.確定原則為：⑴最離買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。⑵買人申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。⑶賣出申報(bào)價(jià)格低于揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買人申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

　　12、在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當(dāng)事人包括()。Ⅰ.特定目的機(jī)構(gòu)或者特定目的受托人Ⅱ.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)Ⅲ.信用増級機(jī)構(gòu)Ⅳ.證券化產(chǎn)品投資者

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當(dāng)事人包括發(fā)起:人;特定目的機(jī)構(gòu)或者特定的目的人;資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu);信用増級機(jī)構(gòu);信用評機(jī)構(gòu)承銷;人;證券化產(chǎn)品投資者即證券化產(chǎn)品發(fā)行后持有人.

　　13、債券基金是()Ⅰ.一種以債券為主要投資對象的證券投資基金Ⅱ.匯率也會影響基金的收益管理,人在購買國際債券時(shí)，旺旺還需要在外匯市場上做套期保值Ⅲ.收益會受市場利率的影響Ⅳ.若市場利率上調(diào)，其收益將上升

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】考察對的債券基金理解.

　　14、證券公司開展自營業(yè)務(wù)的條件包括()。Ⅰ.證券公司從事自營業(yè)務(wù),雲(yún)要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可Ⅱ.證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔(dān)保Ⅲ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部管理有效,能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券公司開展自營業(yè)務(wù), 或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù),都需要取得證券監(jiān)管部的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔(dān)保.同時(shí)要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效, 能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員，安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng);。建立完備的業(yè)務(wù)管理制度，投資決策機(jī)制，操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系。

　　15、證券公司申請借人次級債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請文件包括()。Ⅰ.相關(guān)股東(大)會決議Ⅱ.借人次級債務(wù)合同Ⅲ.合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明Ⅳ.債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券公司申請借人次級債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請文件包括申請：書⑴⑵相關(guān)股東(大)會決議(3.)借人次級債務(wù)合同.(4)債務(wù)資金的用途說明.(5)合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明.(6)證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測試報(bào)告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料.(8)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　16、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別()是。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同Ⅳ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】考察基金與股票、債券的區(qū)別。

　　17、指數(shù)基金的優(yōu)勢是()：Ⅰ.可以作為避險(xiǎn)套利的工具Ⅱ.管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】此題考察對指數(shù)基金的理解.

　　18、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者通常是()。Ⅰ.政府機(jī)關(guān)Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)Ⅲ.大型工商企業(yè)Ⅳ.個(gè)人投資者

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或者大型工商企業(yè)。

　　19、下列關(guān)于股票價(jià)格的說法，正確的()。有Ⅰ.股票價(jià)格是指股票在證券市場上買賣的價(jià)格Ⅱ.股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值Ⅲ.股票之所以有價(jià)格,是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者芾來股息紅利Ⅳ.股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值,也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇?/p>

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】考察股票價(jià)格的相關(guān)知識

　　20、下列各項(xiàng)費(fèi)用中，屬于投資者在委托買賣證券時(shí)應(yīng)繳納的交易費(fèi)用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過戶費(fèi)Ⅳ.管理費(fèi)

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D