2017年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識模擬備考題及答案
金融市場體系
一、單項選擇題
1、基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。
A、準備金
B、活期存款
C、定期存款
D、企業(yè)存款
【正確答案】A
【專家解析】基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準備金的總和，即B=A+C。
2、我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是()。
A、主板市場
B、創(chuàng)業(yè)板市場
C、三板市場
D、四板市場
【正確答案】D
【專家解析】四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(區(qū)域股權(quán)市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
3、在中國，市場代碼以“002”開頭的是()。
A、主板
B、創(chuàng)業(yè)板
C、中小板
D、第四板
【正確答案】C
【專家解析】中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場上，市場代碼是以“002”開頭的。
4、我國銀行業(yè)的主體是()。
A、中央銀行
B、股份商業(yè)銀行
C、地區(qū)性商業(yè)銀行
D、信用合作社
【正確答案】B
【專家解析】目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國家銀行體系。
5、中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標志性事件是()。
A、中國銀監(jiān)會成立
B、中國證監(jiān)會成立
C、中國保監(jiān)會成立
D、中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)
【正確答案】A
【專家解析】2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，批準國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。
6、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構(gòu)是()。
A、中國人民銀行
B、國務(wù)院財政部
C、中國銀監(jiān)會
D、中國證監(jiān)會
【正確答案】C
【專家解析】對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。
7、某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于()。
A、直接融資
B、間接融資
C、吸收投資
D、民間借款
【正確答案】A
【專家解析】直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
8、金融市場最重要的參與者是()。
A、政府部門
B、工商企業(yè)
C、金融機構(gòu)
D、個人
【正確答案】C
【專家解析】金融機構(gòu)是金融市場最重要的參與者。
9、發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為()。
A、原保險
B、再保險
C、人身保險
D、財產(chǎn)保險
【正確答案】A
【專家解析】發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。
10、中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。
A、銀行的銀行
B、發(fā)行的銀行
C、政府的銀行
D、市場的銀行
【正確答案】A
【專家解析】銀行的'銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
11、信托市場的主體是()。
A、信托投資活動
B、信托產(chǎn)品
C、信托當事人
D、信托關(guān)系人
【正確答案】C
【專家解析】信托市場的主體即為信托當事人。
12、我國金融業(yè)的四大支柱不包括()。
A、信托
B、銀行
C、保險
D、債券
【正確答案】D
【專家解析】信托、銀行、證券、保險并稱為金融業(yè)的四大支柱。
13、下列選項中，屬于資本流出的是()。
A、外國對本國負債減少
B、本國對外國的債務(wù)增加
C、本國對外國的債務(wù)減少
D、本國在外國的資產(chǎn)減少
【正確答案】C
【專家解析】資本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。
14、投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指()。
A、投資性資本流動
B、國際證券投資
C、保值性資本流動
D、投機性資本流動
【正確答案】D
【專家解析】投機性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
15、下列選項中，不屬于貨幣市場的是()。
A、同業(yè)拆借市場
B、票據(jù)市場
C、回購市場
D、債券市場
【正確答案】D
【專家解析】貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市嘗票據(jù)市嘗回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市常
16、金融市場以()為交易對象。
A、實物資產(chǎn)
B、貨幣資產(chǎn)
C、金融資產(chǎn)
D、無形資產(chǎn)
【正確答案】C
【專家解析】金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。
17、證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定，實行的競價成交原則是()。
A、時間優(yōu)先
B、價格優(yōu)先
C、價格優(yōu)先、時間優(yōu)先
D、時間優(yōu)先、價格優(yōu)先
【正確答案】C
【專家解析】證券交易所實行“公平、公開、公正”的原則，交易價格由交易雙方公開競價確定，實行“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的競價成交原則。
18、()可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A、人民幣匯率改革
B、股指期貨
C、國際資本流動
D、歐元區(qū)的形成
【正確答案】B
【專家解析】股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
19、實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為()。
A、經(jīng)營租賃
B、設(shè)備租賃
C、短期租賃
D、長期租賃
【正確答案】B
【專家解析】融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。
20、下列選項中，不屬于金融危機特征的是()。
A、經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減
B、企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟蕭條
C、地區(qū)性債務(wù)危機凸顯
D、整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值
【正確答案】C
【專家解析】金融危機的特征包括：(1)人們預(yù)期經(jīng)濟未來將更加悲觀。(2)整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。(3)經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟增長受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
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