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2017年證券從業(yè)《金融市場基礎知識》考試模擬試題及答案
一、單選題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)
1.下列貨幣政策操作中，會引起貨幣供應量增加的是( )。
A.提高法定存款準備率
B.提高再貼現(xiàn)率
C.降低再貼現(xiàn)率
D.中央銀行賣出債券
2.從業(yè)務運作的實質(zhì)來看，福費廷是( )。
A.銀行保函
B.保付代理
C.遠期票據(jù)貼現(xiàn)
3.金融市場功能不包括( )。
A.融通貨幣資金 B.優(yōu)化資源配置
C.風險分散 D.保險功能
4.假設某銀行今年的凈利潤為5000萬元，負債總額為450000萬元，股東權益總額為50000萬元，則該銀行資產(chǎn)利潤率為( )。
A.1%
B.2.5%
C.3.5%
D.5%
5.貿(mào)易從屬費用的收款一般采用( )。
A.出口托收
B.進口托收
C.光票托收
D.跟單托收
6.關于商業(yè)銀行資本的描述，以下哪一項是正確的?( )
A.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本之和
B.經(jīng)濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本
C.商業(yè)銀行的會計資本等于經(jīng)濟資本
D.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行必須持有資本的最低要求
7.以下哪一項用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失?( )
A.經(jīng)濟資本 B.監(jiān)管資本
C.會計資本 D.核心資本
8.直接標價法下1美元=7元人民幣，1英鎊=2美元，則相對中國人而言，直接標價法下人民幣元與英鎊的匯率為( )。
A.14
B.0.0714
C.3.5
D.0.2857
9.匯款的三種方式中，( )多用于急需用款和大額匯款。
A.電匯 B.票匯
C.信匯 D.電匯和信匯
10.國民經(jīng)濟可以分為( )產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)屬于( )產(chǎn)業(yè)。
A.三個;第一 B.三個;第三
C.二個;第二D.三個;第二
答案及解析
1C【解析】A項提高法定存款準備率使得貨幣乘數(shù)減少，從而貨幣供應量減少;B項提高再貼現(xiàn)率，使得商業(yè)銀行的貼現(xiàn)成本上升，減少商業(yè)銀行的貼現(xiàn)，使得貨幣供應量減少，反之，降低貼現(xiàn)率使得貨幣供應量增加;D項中央銀行賣出債券，回收貨幣，使得貨幣供應量減少。
2C【解析】福費廷是銀行對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權的貼現(xiàn)，從業(yè)務運作實質(zhì)來看，福費廷就是遠期票據(jù)貼現(xiàn)。
3D【解析】金融市場一方面為社會上資金不足的一方提供了籌集資金的機會，另一方面也為資金的富余一方提供了投資機會，為資金的需求方和供給方搭起了一座橋梁。融資功能是金融市場的基本功能，至于其他功能均從融資功能中衍化出來的，如優(yōu)化資源配置、風險分散、定價功能。保險不屬于金融市場業(yè)務。
4A【解析】資產(chǎn)利潤率=凈利潤÷總資產(chǎn)，該銀行的資產(chǎn)利潤率=5000÷5000000×=1%，式中，總資產(chǎn)=450000+50000=500000(萬元)。
5C【解析】A項出口托收是指我國只限于滯銷商品和新、小商品及要進入競爭激烈市場的商品;B項進口托收主要用于購買舊船的貿(mào)易;C項光票托收是指僅附金融單據(jù)，用于非貿(mào)易結算或貿(mào)易從屬費用的收款;D項跟單托收是指附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)，用于進出口貿(mào)易款項的收付，沒有銀行信用介入。
6D【解析】A會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本是銀行資本從不同角度的定義。B經(jīng)濟資本取決于銀行的內(nèi)部管理人員計算的銀行所承擔風險。C會計資本通常大于經(jīng)濟資本。當小于時意味著銀行面臨破產(chǎn)的危險。監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當局為了滿足監(jiān)管要求、促進銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。
57A【解析】會計資本也稱為賬面資本，是指銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債的余額，即所有者權益。經(jīng)濟資本是指銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔的風險計算的，銀行需要保有的最低資本量。它用于衡量和防御銀行實際承擔的損失超出預計損失的那部分損失，是防止銀行倒閉的最后防線。監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當局為了滿足監(jiān)管要求、促進銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。
8A【解析】直接標價法是以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付出多少單位的本國貨幣，則有1英鎊=14元人民幣，因此，選擇A項。
9A【解析】電匯是指采用加押電傳或SWIFT形式指示匯入行付款給指定收款人。交款迅速、安全可靠、費用高。這種方式多用于急需用款和大額匯款;票匯是指匯出行開立以其國外分行或代理行為付款行的匯票，交由匯款人自行寄送或親自攜帶出國，憑票取款;信匯是指匯出行將信匯委托書通過郵局或快遞傳遞給匯入行，授權匯入行付款給收款人。但是這種方式目前基本不再使用。
10B【解析】國民經(jīng)濟分為三個產(chǎn)業(yè)。第一產(chǎn)業(yè)是指農(nóng)林牧漁業(yè);第二產(chǎn)業(yè)指采礦業(yè)、制造業(yè)、電力燃氣和水的生產(chǎn)和供應業(yè)、建筑業(yè);第三產(chǎn)業(yè)是指除第一、二產(chǎn)業(yè)以外的產(chǎn)業(yè)。而金融業(yè)就屬于第三產(chǎn)業(yè)。
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