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2017年證券從業(yè)市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考題及答案解析
單選題(以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分)
1.下列貨幣政策操作中，會(huì)引起貨幣供應(yīng)量增加的是( )。
A.提高法定存款準(zhǔn)備率
B.提高再貼現(xiàn)率
C.降低再貼現(xiàn)率
D.中央銀行賣出債券
2.從業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)質(zhì)來(lái)看，福費(fèi)廷是( )。
A.銀行保函
B.保付代理
C.遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn)
D.質(zhì)押貸款
3.金融市場(chǎng)功能不包括( )。
A.融通貨幣資金 B.優(yōu)化資源配置
C.風(fēng)險(xiǎn)分散 D.保險(xiǎn)功能
4.假設(shè)某銀行今年的凈利潤(rùn)為5000萬(wàn)元，負(fù)債總額為450000萬(wàn)元，股東權(quán)益總額為50000萬(wàn)元，則該銀行資產(chǎn)利潤(rùn)率為( )。
A.1%
B.2.5%
C.3.5%
D.5%
5.貿(mào)易從屬費(fèi)用的收款一般采用( )。
A.出口托收
B.進(jìn)口托收
C.光票托收
D.跟單托收
6.關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，以下哪一項(xiàng)是正確的?( )
A.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和
B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本
C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本
D.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行必須持有資本的最低要求
7.以下哪一項(xiàng)用于衡量銀行實(shí)際承擔(dān)損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失?( )
A.經(jīng)濟(jì)資本 B.監(jiān)管資本
C.會(huì)計(jì)資本 D.核心資本
8.直接標(biāo)價(jià)法下1美元=7元人民幣，1英鎊=2美元，則相對(duì)中國(guó)人而言，直接標(biāo)價(jià)法下人民幣元與英鎊的匯率為( )。
A.14
B.0.0714
C.3.5
D.0.2857
9.匯款的三種方式中，( )多用于急需用款和大額匯款。
A.電匯 B.票匯
C.信匯 D.電匯和信匯
10.國(guó)民經(jīng)濟(jì)可以分為( )產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)屬于( )產(chǎn)業(yè)。
A.三個(gè);第一 B.三個(gè);第三
C.二個(gè);第二D.三個(gè);第二
參考答案及解析
1C【解析】A項(xiàng)提高法定存款準(zhǔn)備率使得貨幣乘數(shù)減少，從而貨幣供應(yīng)量減少;B項(xiàng)提高再貼現(xiàn)率，使得商業(yè)銀行的貼現(xiàn)成本上升，減少商業(yè)銀行的貼現(xiàn)，使得貨幣供應(yīng)量減少，反之，降低貼現(xiàn)率使得貨幣供應(yīng)量增加;D項(xiàng)中央銀行賣出債券，回收貨幣，使得貨幣供應(yīng)量減少。
2C【解析】福費(fèi)廷是銀行對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無(wú)追索權(quán)的貼現(xiàn)，從業(yè)務(wù)運(yùn)作實(shí)質(zhì)來(lái)看，福費(fèi)廷就是遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn)。
3D【解析】金融市場(chǎng)一方面為社會(huì)上資金不足的一方提供了籌集資金的機(jī)會(huì)，另一方面也為資金的富余一方提供了投資機(jī)會(huì)，為資金的需求方和供給方搭起了一座橋梁。融資功能是金融市場(chǎng)的基本功能，至于其他功能均從融資功能中衍化出來(lái)的，如優(yōu)化資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散、定價(jià)功能。保險(xiǎn)不屬于金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)。
4A【解析】資產(chǎn)利潤(rùn)率=凈利潤(rùn)÷總資產(chǎn)，該銀行的資產(chǎn)利潤(rùn)率=5000÷5000000×=1%，式中，總資產(chǎn)=450000+50000=500000(萬(wàn)元)。
5C【解析】A項(xiàng)出口托收是指我國(guó)只限于滯銷商品和新、小商品及要進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)激烈市場(chǎng)的商品;B項(xiàng)進(jìn)口托收主要用于購(gòu)買舊船的貿(mào)易;C項(xiàng)光票托收是指僅附金融單據(jù)，用于非貿(mào)易結(jié)算或貿(mào)易從屬費(fèi)用的收款;D項(xiàng)跟單托收是指附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)，用于進(jìn)出口貿(mào)易款項(xiàng)的收付，沒(méi)有銀行信用介入。
6D【解析】A會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本是銀行資本從不同角度的定義。B經(jīng)濟(jì)資本取決于銀行的內(nèi)部管理人員計(jì)算的銀行所承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。C會(huì)計(jì)資本通常大于經(jīng)濟(jì)資本。當(dāng)小于時(shí)意味著銀行面臨破產(chǎn)的危險(xiǎn)。監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。
57A【解析】會(huì)計(jì)資本也稱為賬面資本，是指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債的余額，即所有者權(quán)益。經(jīng)濟(jì)資本是指銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的，銀行需要保有的最低資本量。它用于衡量和防御銀行實(shí)際承擔(dān)的損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失，是防止銀行倒閉的最后防線。監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。
8A【解析】直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)付出多少單位的本國(guó)貨幣，則有1英鎊=14元人民幣，因此，選擇A項(xiàng)。
9A【解析】電匯是指采用加押電傳或SWIFT形式指示匯入行付款給指定收款人。交款迅速、安全可靠、費(fèi)用高。這種方式多用于急需用款和大額匯款;票匯是指匯出行開(kāi)立以其國(guó)外分行或代理行為付款行的匯票，交由匯款人自行寄送或親自攜帶出國(guó)，憑票取款;信匯是指匯出行將信匯委托書通過(guò)郵局或快遞傳遞給匯入行，授權(quán)匯入行付款給收款人。但是這種方式目前基本不再使用。
10B【解析】國(guó)民經(jīng)濟(jì)分為三個(gè)產(chǎn)業(yè)。第一產(chǎn)業(yè)是指農(nóng)林牧漁業(yè);第二產(chǎn)業(yè)指采礦業(yè)、制造業(yè)、電力燃?xì)夂退纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、建筑業(yè);第三產(chǎn)業(yè)是指除第一、二產(chǎn)業(yè)以外的產(chǎn)業(yè)。而金融業(yè)就屬于第三產(chǎn)業(yè)。
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