2017年證券從業(yè)市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)備考題及答案
單選題(以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分)
1.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法沒有違反《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規(guī)定的是( )。
A. 利用在銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財(cái)咨詢公司獲得業(yè)務(wù)
B.擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會(huì)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)顧問
C.將從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈(zèng)送給兼職所在公司的同事
D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上
2.以下對(duì)監(jiān)管資本描述正確的是 ( )。
A.它是銀行資產(chǎn)減去負(fù)債的余額
B.它是銀行需要保有的最低資本量
C.它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量
D.它用于防御銀行的非預(yù)期損失
3.下列金融工具中，其職能主要是用于投資、籌資的是( )。
A.股票 B.商業(yè)匯票
C.期權(quán) D.期貨
4.銀行對(duì)每一個(gè)有貸款需求或未來可能有貸款需求的企業(yè)客戶作出一個(gè)整體評(píng)級(jí)并據(jù)此給出授信額度是( )。
A.債項(xiàng)評(píng)級(jí) B.客戶信用評(píng)級(jí)
C.被動(dòng)評(píng)級(jí) D.評(píng)級(jí)
5.關(guān)于重整的描述不正確的`是( )。
A.債務(wù)人或者債權(quán)人可直接向人民法院申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行重整
B.在重整期間，債務(wù)人的出資人不得請(qǐng)求投資收益的分配
C.占債務(wù)人注冊(cè)資本十分之一以上的出資人也可以向人民法院申請(qǐng)重整
D.在重整期間，債務(wù)人或者管理人不得設(shè)定任何擔(dān)保
6.2006年9月成立的期貨交易所是( )。
A.中國(guó)金融期貨交易所
B.上海期貨交易所
C.大連商品交易所
D.鄭州商品交易所
7.下面關(guān)于金融工具和金融市場(chǎng)敘述錯(cuò)誤的是( )。
A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場(chǎng)屬于間接融資市場(chǎng)
B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場(chǎng)屬于直接融資市場(chǎng)
C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具
D.銀行間債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，債券回購(gòu)是其中的一種長(zhǎng)期金融工具
8.行為人以非法手段獲得票據(jù)并使用，屬于( )。
A.票據(jù)詐騙罪
B.金融憑證詐騙罪
C.民事糾紛
D.詐騙罪
9.下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則?( )。
A.誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)
B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)
C.專業(yè)勝任、勤勉盡職
D.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)
10.我國(guó)上市銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)普遍為( )。
A.資產(chǎn)最大化外語(yǔ)學(xué)習(xí)網(wǎng)
B.利潤(rùn)最大化
C.股東價(jià)值最大化
D.公司價(jià)值最大化
參考答案及解析
1B【解析】按照規(guī)定，銀行從業(yè)人員在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。根據(jù)以上規(guī)定，只有B是正確的。
2C【解析】監(jiān)管資本是銀行當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。A說的是會(huì)計(jì)資本。BD說的是經(jīng)濟(jì)資本。
3A【解析】按職能劃分，金融工具可分為三類：一類用于投資籌資，如股票;一類用于支付，便于商品流通，主要指各種票據(jù);一類用于保值投機(jī)，如期權(quán)期貨等衍生金融工具。
4B【解析】根據(jù)題干，銀行是對(duì)企業(yè)客戶進(jìn)行評(píng)級(jí)，故排除債項(xiàng)評(píng)級(jí)。教材中并未給出債項(xiàng)評(píng)級(jí)，被動(dòng)評(píng)級(jí)和集體評(píng)級(jí)的概念。分析題干，我們并未看到評(píng)級(jí)方或被評(píng)對(duì)象是性質(zhì)，故排除D。而上述行為是銀行正常的評(píng)級(jí)行為，應(yīng)該不是被動(dòng)評(píng)級(jí)。只有B與題干聯(lián)系最緊。
5D【解析】根據(jù)《破產(chǎn)法》規(guī)定，債務(wù)人、倆權(quán)人或者占債務(wù)人注冊(cè)資本十分之一的出資人都有權(quán)依照《破產(chǎn)法》規(guī)定，直接向人民法院申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行重整。重整期間，債務(wù)人為了繼續(xù)營(yíng)業(yè)而借款的，可以為該貸款設(shè)定擔(dān)保。
6A【解析】我國(guó)的商品期貨市場(chǎng)起步于20世紀(jì)90年代初，目前已有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所和中國(guó)金融期貨交易所。其中，中國(guó)金融期貨交易所成立于2006年9月。
7D【解析】依題知，A貸款是通過銀行實(shí)現(xiàn)的融資，故正確。B股票是一種融資方式，并未通過金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)屬直接融資工具，正確。而貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)是通過時(shí)限來劃分的，C正確。D債券回購(gòu)是指交易雙方進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)。與“回購(gòu)”相伴的都是短期資金的融通。
8A【解析】票據(jù)詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。
9B【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則包括：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)。而信息保密、熟知業(yè)務(wù)屬于銀行人員在處理與客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)遵守的原則。
10C【解析】銀行由于其特殊性質(zhì)，與企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理方面都有很大差異。資產(chǎn)最大化并不能說明經(jīng)營(yíng)的好壞，而公司價(jià)值最大化更加難以衡量。這道題容易在B、C之間難以取舍。通常會(huì)錯(cuò)誤的選擇B。但是利潤(rùn)最大化具有很大局限性。首先，利潤(rùn)是一個(gè)會(huì)計(jì)概念，在計(jì)算過程中可能嚴(yán)重失真，其次，這是一個(gè)事后評(píng)價(jià)指標(biāo)，缺乏前瞻性。最后，利潤(rùn)總是與風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)。利潤(rùn)最大化可能意味著風(fēng)險(xiǎn)最大化，這是銀行要努力避免的，所以用股東價(jià)值最大化替代。
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