2017年證券從業(yè)市場基礎知識考試題
單選題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)
1.從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在()之中。
A.私人消費
B.投資的固定資本形成
C.投資的存貨增加
D.政府消費
2.從支出角度看，()不是GD.P構成的三大部分之一。
A.消費B.投資
C.凈進口D.凈出口
3.商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過()。
A.3個月
B.2周
C.10天
D.6個月
4.信用證開證銀行依照客戶(開證申請人)的要求和指示，承諾在符合信用證條款情況下，憑規(guī)定的單據(jù)不要承擔的是()。
A.向第三者(受益人)或其指定人進行付款或承兌
B.授權另一銀行進行該項付款或承兌
C.授權另一銀行議付
D.保證出口商品的質(zhì)量
5.在票據(jù)使用中，為了獲得收款人的認可，往往需要經(jīng)過銀行承兌，以票據(jù)信用等級，進而增強變現(xiàn)能力和流通性，經(jīng)過銀行承兌的商業(yè)匯票稱為()。
A.銀行匯票
B.銀行本票
C.銀行承兌匯票
D.商業(yè)承兌匯票
6.作為一名信貸人員，()是不正確的。
A.按照要求對客戶信貸資料進行歸檔
B.審核客戶資料，促進交易達成
C.對項目進行實地調(diào)查，謹慎地提供授信意見和建議
D.讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料
7.某上市銀行從業(yè)人員可以對外提供的信息是()。
A.所在銀行下一年度具體經(jīng)營規(guī)劃
B.沒有聯(lián)絡信息的客戶名單
C.所在銀行高管及中層經(jīng)理名單
D.所在銀行兩年前的財務報表
8.商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括()。
A.代發(fā)工資
B.代理財政性存款
C.代理財政投資
D.代銷開放式基金
9.匯率變化一個最重要的影響就是對()的影響。
A.消費者B.股民
C.貿(mào)易D.外匯賣家
10.根據(jù)《合同法》的規(guī)定，下列關于合同的規(guī)定，表述不正確的是()。
A.合同當事人的法律地位平等
B.訂立合同要堅持自愿原則
C.確定各方的權利和義務應當遵循公平原則
D.當事人必須親自訂立合同
參考答案及解析
1B【解析】私人購買住房不屬于政府消費，排除D。投資的固定資本形成及投資的存貨增加，都屬于投資。但是住房是耐用品，它不同于普通消費品，有很長的使用時限，類似于固定資產(chǎn)的性質(zhì)。因此，在統(tǒng)計過程中，購買住房的支出不包括在私人消費里面，而是計入投資的固定資本形成。
2C【解析】GDP也就是國內(nèi)生產(chǎn)總值，通常對GDP的定義為：一定時期內(nèi)(一個季度或一年)，一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟中所生產(chǎn)出的全部最終產(chǎn)品和提供勞務的市場價值的總值。用支出法計算：GDP=總消費+總投資+政府購買支出+凈出口(C+I+G+X-M)。而凈進口是本國購買外國商品數(shù)量，不屬于國內(nèi)生產(chǎn)的商品，反映的是外國的生產(chǎn)，出口才能反映本國生產(chǎn)。
3D【解析】《關于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關、團體銀行存款的通知》有關凍結(jié)單位存款的規(guī)定，凍結(jié)單位存款的期限不超過六個月。
4D【解析】信用證開證行依照開證申請人的要求和指示，承諾在符合信用證條款的情況下，憑規(guī)定的單據(jù)付款或承兌、授權另一家銀行付款或承兌、授權另一家銀行議付。但不承擔保證出口商品質(zhì)量的責任。選D。
5C【解析】銀行匯票是由銀行簽發(fā)，不屬于商業(yè)匯票，因此排除A;銀行本票是指由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)，不屬于匯票，排除B;商業(yè)承兌匯票是商業(yè)匯票的一種，由銀行以外的付款人承兌，與題目要求不一致，排除D;銀行承兌匯票是指在票據(jù)使用中，為了獲得收款人的認可，往往需要經(jīng)過銀行承兌，以票據(jù)信用等級，進而增強變現(xiàn)能力和流通性，經(jīng)過銀行承兌的商業(yè)匯票。故選C。
6D【解析】選項A、B、C，從業(yè)務要求這一知識點來看，他們都是進行信貸業(yè)務所應該完成的工作;從職業(yè)準則知識點來看，符合了解客戶和勤勉盡職原則。而D屬于違規(guī)行為，他違反了監(jiān)管規(guī)避原則。
7D【解析】A項，銀行的具體經(jīng)營規(guī)劃關系著銀行下一年的發(fā)展方向和發(fā)展方式，如重點進入的領域，將開展的新業(yè)務等。如果被競爭對手知道了會怎么樣?你的戰(zhàn)略戰(zhàn)術都被對手洞悉了，人家當然是百戰(zhàn)百勝了。所以，A項是不能對外提供的;B項，客戶名單，沒有聯(lián)絡信息，看似沒有什么用處。但實際上客戶名單本身就是一種資源，因為如果競爭對手拿到了它，就相當于找到了一個潛在客戶群，省去了自己尋找目標客戶的麻煩，從而給本機構帶來客戶流失的威脅;C項，銀行高管及中層經(jīng)理是一個銀行的核心領導力量，如果他們中的人被競爭對手挖走，往往會造成銀行的管理層動蕩，往往還會同時帶走大批員工，所以這個名單也是不能提供的;D項，財務報表是要每年公布的，兩年前的財務報表早已經(jīng)是公開信息，當然可以對外提供了。
8C【解析】代理業(yè)務包括代收代付業(yè)務、代理銀行、證券、保險業(yè)務和其他代理業(yè)務。代發(fā)工資屬代收代付業(yè)務，故A選項屬于代理業(yè)務。代理財政性存款屬于代理銀行業(yè)務，故B選項屬于代理業(yè)務。代銷開放式基金屬于其他代理業(yè)務，故D選項屬于代理業(yè)務。
9D【解析】匯率是一國貨幣兌換另一國貨幣的比率，它涉及到兩國貨幣。而消費者，股民，貿(mào)易雖然都涉及到對外部分也會受到匯率變動的影響，但他們的交易內(nèi)容還包括國內(nèi)部分，對外交易只是其中一小部分產(chǎn)只有外匯賣家的收益完全是受匯率影響。
10D【解析】合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協(xié)議。根據(jù)《合同法》第三條、第四條、第五條規(guī)定，合同當事人的法律地位平等，當事人依法享有自愿訂立合同的權利，任何單位和個人不得非法干預，當事人應當遵循公平原則確定各方的權利和義務。第九條規(guī)定，當事人依法可以委托代理人訂立合同。
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