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2017證券從業(yè)資格考試證券投資基金習(xí)題
一、多項選擇題
1.基金管理人要對有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評價，以找到有吸引力的機(jī)會和避開環(huán)境中的威脅因素，其內(nèi)容包括( )。
A.評估基金公司的微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境
B.收集、分析金融市場、相關(guān)基金產(chǎn)品、本公司以往的歷史數(shù)據(jù)
C.分析基金公司擬發(fā)行基金的目標(biāo)市場
D.評估基金公司的外部因素和內(nèi)部因素
2.基金產(chǎn)品的投資所涉及的思路包括( )。
A.確定目標(biāo)客戶
B.選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險收益相適應(yīng)的金融工具及其組合
C.考慮相關(guān)法律
D.基金產(chǎn)品線控制
3.基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，主要體現(xiàn)在( )。
A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定
B.基金資產(chǎn)由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于基金資產(chǎn)的安全
C.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益
D.基金托管人對基金資產(chǎn)所進(jìn)行的會計復(fù)核和凈值計算，有利于防范、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準(zhǔn)確性
4.由取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考慮?( )
A.商業(yè)銀行具有網(wǎng)點、技術(shù)和人員優(yōu)勢，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要
B.商業(yè)銀行具有健全的組織體系和風(fēng)險控制能力，有利于基金的規(guī)范運(yùn)作
C.商業(yè)銀行資金雄厚
D.商業(yè)銀行網(wǎng)點集中
5.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作的監(jiān)督，可以采取( )等形式提醒基金管理人。
A.定期報告
B.行政處罰
C.書面警示
D.電話提示
6.基金財產(chǎn)不得用于( )等投資活動。
A.承銷證券
B.向他人貸款或者提供擔(dān)保
C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
D.向其基金管理人出資
7.下列有關(guān)認(rèn)購費(fèi)率的說法，正確的是( )。
A.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的1.5%
B.我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率犬多在1%～1.5%左右
C.債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下
D.貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0
8.在我國，屬于證券投資基金的運(yùn)作費(fèi)用的是( )。
A.交易傭金
B.證管費(fèi)
C.上市年費(fèi)
D.信息披露費(fèi)
9.對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查的文件有( )。
A.申請報告
B.基金合同草案
C.托管協(xié)議草案
D.招募說明書草案
10.下列屬于基金的重大事件的有( )。
A.提前終止基金合同
B.延長基金合同期限
C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
D.基金份額持有人大會召開
參考答案
1.【解析】答案為BCD。基金管理人要對有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評價主要是對金融市場和具體個股的評價。
2.【解析】答案為ABC�；甬a(chǎn)品的投資所涉及的思路包括確定目標(biāo)客戶、選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險收益相適應(yīng)的金融工具及其組合、考慮相關(guān)法律及基金管理水平等。
3.【解析】答案為BCD。中國證監(jiān)會監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。
4.【解析】答案為AB。商業(yè)銀行由于網(wǎng)點優(yōu)勢且具有較好的風(fēng)險控制，適合做托管人。
5.【解析】答案為ACD�；鹜泄苋藢鸸芾砣说耐顿Y運(yùn)作的監(jiān)督，可以通過多種方式與手段進(jìn)行。基本方式是通過技術(shù)和非技術(shù)手段監(jiān)督基金投資比例、范圍等，對發(fā)現(xiàn)的問題，采取定期和不定期報告形式提醒基金管理人并向中國證監(jiān)會報告。常用的處理方式包括電話提示、書面警示、書面報告和定期報告。
6.【解析】答案為ABCD。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券：(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保;(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券; (6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券; (7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;(8)有關(guān)法律法規(guī)禁止的其他活動。
7.【解析】答案為BCD�！蹲C券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5%在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。
8.【解析】答案為CD�；疬\(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。交易傭金和證管費(fèi)屬于證券投資基金的基金交易費(fèi)。
9.【解析】答案為ABCD。對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查的文件包括申請報告、基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件。
10.【解析】答案為ABCD�；鸬闹卮笫录�包括：更換基金管理人、基金托管人，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。
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