2017證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案
一、選擇題
【真題1】(單項(xiàng)選擇題)對(duì)證券投資基金的認(rèn)識(shí)不正確的是( )。
A.將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能
B.由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展
C.基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對(duì)投資的最低限額要求不高
D.基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用
【答案】B
【名師詳解】基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在：基金由專(zhuān)業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。因此，基金的存在對(duì)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用。
基金有利于證券市場(chǎng)發(fā)展，體現(xiàn)為：基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場(chǎng)的作用。隨著基金的發(fā)展壯大，它已成為推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α９蔬xB。
【真題2】(單項(xiàng)選擇題)關(guān)于股票基金的描述，正確的是( )。
A.股票基金是指以上市股票為唯一投資對(duì)象的證券投資基金
B.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值
C.按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金
D.基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的`股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的
【答案】D
【真題5】(多項(xiàng)選擇題)證券投資基金的作用有( )。
A.為中小投資者拓寬了投資渠道
B.豐富了大投資者的投資方式
C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展
D.有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化
【答案】AC
【名師詳解】基金的作用主要體現(xiàn)在四個(gè)方面：(1)為中小投資者拓寬了投資渠道;(2)通過(guò)把儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展;(4)有利于優(yōu)化金融資源配置，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，完善金融體系。故選AC。
【真題6】(多項(xiàng)選擇題)下列選項(xiàng)中，屬于公司型基金特征的是( )。
A.基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
B.按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上
C.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類(lèi)似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)，基金資產(chǎn)歸基金所有【答案】ABD
【名師詳解】投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個(gè)選項(xiàng)是公司型基金的特征。故選ABD。
【真題7】(多項(xiàng)選擇題)衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，主要包括( )。
A.期貨基金
B.期權(quán)基金
C.認(rèn)股權(quán)證基金
D.指數(shù)基金
【答案】ABC
【名師詳解】衍生證券基金是指以衍生證券為投資對(duì)象的證券投資基金，主要包括：期貨基金、期權(quán)基金和認(rèn)股權(quán)證基金。指數(shù)基金是20世紀(jì)70年代以來(lái)出現(xiàn)的新的基金品種，是為了使投資者能獲取與市場(chǎng)平均收益相接近的投資回報(bào)。而產(chǎn)生的一種功能上近似或等于所編制的某種證券市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的基金。指數(shù)基金不是以衍生證券為投資對(duì)象的基金。故選ABC。
二、判斷題
【真題8】(判斷題)投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金時(shí)，則要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。( )
【答案】√
【名師詳解】“投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金時(shí)，則要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)”是封閉式基金和開(kāi)放式基金在交易費(fèi)用方面的不同點(diǎn)。
【真題9】(判斷題)ETF不一定采用指數(shù)基金模式。( )
【答案】×
【名師詳解】ETF是交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，因此，它采取的模式只能是指數(shù)基金模式。
【真題10】(判斷題)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金份額凈值，是計(jì)算基金份額轉(zhuǎn)讓價(jià)格，尤其是計(jì)算開(kāi)放式基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。( )
【答案】√
【名師詳解】基金資產(chǎn)評(píng)估的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金份額凈值，是計(jì)算基金份額轉(zhuǎn)讓價(jià)格，尤其是計(jì)算開(kāi)放式基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
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