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2017年證券從業(yè)考試基礎知識備考題及答案
單項選擇題(請在下列四個選項中選擇最恰當?shù)囊豁椞钊肜ㄌ栔小?
【備注：下一頁帶答案】
1.下面關于歐洲債券和外國債券的對比正確的是( )。
A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷
B.在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多
C.外國債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅
D.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等
2.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國債和地方債券
3.在最低票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券指的是( )。
A.零息債券
B.浮動利率債券
C.息票累積債券
D.附息債券
4.受利率風險影響較大的債券是( )。
A.短期債券
B.中期債券
C.長期債券
D.浮動利率債券
5.在( )，我國停止發(fā)行國債。
A.20世紀60年代和70年代
B.20世紀50年代和60年代
C.20世紀80年代和90年代
D.20世紀70年代和80年代
6.以個人為發(fā)行對象的( )，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱為儲蓄債券。
A.短期國債
B.非流通國債
C.流通國債
D.中期國債
7.我國金融債券的發(fā)行始于( )。
A.北洋政府時期
B.國x黨政府時期
C.1993年，中國投資銀行被批準發(fā)行
D.1994年，我國政策性銀行成立后
8.下面不屬于我國金融債券的是( )。
A.中央銀行票據(jù)
B.證券公司債券
C.財務公司債券
D.信用公司債券
9.下列關于地方政府債券的論述中，正確的是( )。
A.地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈推胀▊�
B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”
10.下列說法中，不屬于債券票面要素的是( )。
A.債券的票面價值
B.債券的到期日期
C.債券承銷機構的名稱
D.債券的票面利率
11.公開披露的基金信息不包括( )。
A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
B.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟
C.對證券投資業(yè)績進行的預測
D.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告
12.關于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是( )。
A.投資者地位不同
B.投資主體不同
C.投資方式不同
D.風險程度不同
13.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。
A.契約型基金和公司型基金
B.封閉式基金和開放式基金
C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金
D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金
14.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權人
B.收益人
C.股東
D.委托人
15.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括( )。
A.剩余期限在397天以內(含397天)的證券
B.可轉換債券
C.股票
D.流通受限的證券
16.下列關于管理人與托管人之間關系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關系是所有者與經(jīng)營者的關系
B.對基金管理人而言，處理有關證券、現(xiàn)金收付的具體事務交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責
D.兩者在財務上、人事上、法律地位上應該完全獨立
17.對基金管理人的概念認識錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益
B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準
C.基金管理人的主要業(yè)務是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務和投資咨詢服務等
D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立
18.我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。
A.實力雄厚的證券公司
B.信托投資公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
19.基金資產(chǎn)估值的最終目的是( )。
A.客觀準確地計算基金管理費和托管費
B.計算、評估基金資產(chǎn)的價值
C.計算、評估基金負債的價值
D.確定基金份額凈值
20.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的
D.成長型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
21.1993年7月，( )以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開創(chuàng)了中國公司在美國證券市場上市的先河。
A.中國石化
B.上海石化
C.北京石化
D.廣州石化
22.可轉換公司債券享受轉換特權，在轉換前與轉換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債券
B.分別是公司債券、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
23.可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的債券�？赊D換債券通常是轉換成( )。
A.優(yōu)先股
B.普通股票
C.金融債券
D.公司債券
24.金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為( )。
A.套期保值功能
B.價格發(fā)現(xiàn)功能
C.投機功能
D.套利功能
25.金融期權分為看漲期權和看跌期權是依據(jù)( )分類的。
A.合約所規(guī)定的履約時間不同
B.選擇權的性質
C.金融期權基礎資產(chǎn)性質的不同
D.交易標的不同
26.可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的是( )。
A.歐式期權
B.美式期權
C.修正的美式期權
D.大西洋期權
27.在期權有效期內基礎資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使( )。
A.看漲期權價格上升，看跌期權價格上升
B.看漲期權價格上升，看跌期權價格下降
C.看漲期權價格下降，看跌期權價格上升
D.看漲期權價格下降，看跌期權價格下降
28.實質上屬看跌期權的是( )。
A.認購權證
B.歐式權證
C.百慕大式權證
D.認沽權證
29.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換公司債券的期限最短為1年，最長為( )年，自發(fā)行之日起6個月后可轉換為公司股票。
A.3
B.4
C.6
D.9
30.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，指的是金融衍生工具的( )特性。
A.跨期性
B.聯(lián)動性
C.杠桿性
D.不確定性或高風險性
參考答案及解析
單項選擇題
1.D
[解析]歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要是美元，還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復合型貨幣單位的，如特別提款權。故選D。
2.C
[解析]按照發(fā)行主體的不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、企業(yè)或公司債券。故選C。
3.B
[解析]零息債券，是指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常這種債券發(fā)行時按規(guī)定的折扣率以低于票面價值的價格發(fā)行，到期時按票面金額償還本金。零息債券是屬于以折價方式發(fā)行的債券，發(fā)行價格與票面價格的差額即為利息。實際上，這是一種預付利息的債券。浮動利率債券，是指債券利率會在某種預先規(guī)定的基準上定期調整的債券。附息債券是指債券券面上附有息票的債券。息票上標有利率、支付利息的方式和期限等內容。息票到期之前，持票人不得要求兌付，通常每半年為一個付息期，債券持有人在息票到期時，憑從債券剪下來的息票領取該期的利息。息票累積債券與付息債券相似，也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。故選B。
4.C
[解析]由于長期債券存續(xù)時間較長且固定，在利率發(fā)生變化時仍然要按票面利率支付利息，所以受利率風險影響較大。
5.A
[解析]1968年我國償付了全部內外債本息，1966—1981年，我國既無內債，又無外債。故選A。
6.B
[解析]以個人為發(fā)行對象的非流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱之為儲蓄債券。故選B。
7.A
[解析]我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期。故選A。
8.D
[解析]近些年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：中央銀行票據(jù)、政策性金融債券、證券公司債券、財務公司債券、商業(yè)銀行次級債券、保險公司次級債券、證券公司短期融資債券、混合資本債券等。故選D。
9.D
[解析]A選項錯誤，因為一般債券又稱普通債券。B項錯誤，B選項為一般債券的定義。C項錯，C選項為收益?zhèn)亩x，收益?zhèn)址Q專項債券。
10.C
[解析]債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者的名稱。
11.C
[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當對以下信息進行披露：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書;(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;(5)基金份額申購、贖回價格;(6)基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告;(7)臨時報告;(8)基金份額持有人大會決議;(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;(10)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟;(11)依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定應予披露的其他信息。故選C。
12.B
[解析]投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾方面：投資者地位不同;風險程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價格取向不同;投資回收方式不同。故選B。
13.A
[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對基金進行的分類;封閉式基金和開放式基金是按基金的運作方式對基金進行的分類;國債基金、股票基金、貨幣市場基金是按基金的投資標的對基金進行的分類;成長型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標對基金進行的分類。
14.C
[解析]在公司型基金中，認購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點是公司型基金與契約型基金相比的特點之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關系，前者并不是后者的股東。
15.A
[解析]貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉債、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。故選A。
16.A
[解析]管理人與托管人是相互制衡的關系。托管人監(jiān)督管理人的投資運作是否合法、合規(guī)。
17.B
[解析]設立基金管理公司，除應具備法律規(guī)定的條件，還需經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，而不是國務院批準。故選B。
18.C
[解析]我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。故選C。
19.D
[解析]基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過計算評估基金資產(chǎn)和負債價值最終確定基金份額凈值。
20.A
[解析]平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。
21.B
[解析]1993年7月，上海石化以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開創(chuàng)了中國公司在美國證券市場上市的先河。故選B。
22.B
[解析]可轉換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內依據(jù)約定的條件可以轉換成股份的公司債券。這種債券附加轉換選擇權，在轉換前是公司債券形式，轉換后相當于增發(fā)了股票。故選B。
23.B
[解析]可轉換債券通常是轉換成普通股票，當股票價格上升時，可轉換債券的持有人行使轉換權比較有利，因此，可以說可轉換證券是長期的普通股票的看漲期權。故選B。
24.A
[解析]金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。套期保值是指通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的交易行為。故選A。
25.B
[解析]根據(jù)選擇權的性質劃分，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。故選B。
26.B
[解析]歐式期權是指期權的購買者只有在期權到期日才能執(zhí)行期權，既不能提前也不能推遲。美式期權則允許期權購買者在期權到期日前的任何時間執(zhí)行期權。修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權，期權購買者可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行期權。故選B。
27.C
[解析]在期權有效期內基礎資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使看漲期權價格下降，看跌期權價格上升。故選C。
28.D
[解析]認購權證持有人有權于約定的時間以約定的價格買進約定數(shù)量的標的資產(chǎn)。認沽權證持有人有權于約定時間以約定價格賣出約定數(shù)量的標的資產(chǎn)。認購權實質上屬于看漲期權，認沽權屬于看跌期權。故選D。
29.C
[解析]我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換公司債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結束之日起6個月后方可轉換為公司股票。故選C。
30.C
[解析]金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。這說的是金融衍生工具特性中的杠桿特性。故選C。
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