證券從業(yè)資格考試真題及答案

時(shí)間：2024-09-25 11:06:08 文圣證券從業(yè)資格我要投稿

2024證券從業(yè)資格考試真題及答案

　　無論是身處學(xué)校還是步入社會(huì)，只要有考核要求，就會(huì)有試題，借助試題可以為主辦方提供考生某方面的知識(shí)或技能狀況的信息。你所了解的試題是什么樣的呢？下面是小編收集整理的2024證券從業(yè)資格考試真題及答案試題，歡迎大家分享。

2024證券從業(yè)資格考試真題及答案

　　證券從業(yè)資格考試真題

　　一、單項(xiàng)選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求)

　　第1題港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以()交收。

　　A.港幣

　　B.美元

　　C.歐元

　　D.人民幣

　　【正確答案】D

　　【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內(nèi)地投資者買賣以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。

　　第2題典型的間接融資形式便是與()發(fā)生信用關(guān)系。

　　A.銀行

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.信托中心

　　D.信貸機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】A

　　【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。

　　第3題一般來說，中央銀行在證券市場上買賣有價(jià)證券屬于其()業(yè)務(wù)。

　　A.投資性

　　B.融資性

　　C.公開市場操作

　　D.收益性

　　【正確答案】C

　　【答案解析】公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據(jù)等有價(jià)證券，影響貨幣供應(yīng)量和市場利率的行為。

　　第4題一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調(diào)節(jié)。

　　A.總量

　　B.規(guī)模

　　C.流通時(shí)間

　　D.流通速度

　　【正確答案】A

　　【答案解析】一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調(diào)節(jié),經(jīng)常使用且其運(yùn)用能對整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生普遍性的影響。

　　第5題我國證券交易所的證券交易采取()，一般投資者只能委托會(huì)員間接進(jìn)行交易。

　　A.代理制

　　B.委托制

　　C.代銷制

　　D.經(jīng)紀(jì)制

　　【正確答案】D

　　【答案解析】場內(nèi)交易采用經(jīng)紀(jì)制進(jìn)行,投資者必須委托具有會(huì)員資格的證券經(jīng)紀(jì)商在交易所內(nèi)代理買賣證券。

　　第6題資信評級(jí)機(jī)構(gòu)申請證券評級(jí)業(yè)務(wù)，其具有3年以上資信評級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評級(jí)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不少于()人。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　【正確答案】B

　　【答案解析】申請證券評級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。(2)具有符合《證券市場資信評級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會(huì)計(jì)師資格的評級(jí)從業(yè)人員不少于3人。(3)具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。(4)具有完善的業(yè)務(wù)制度。(5)最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。(6)最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。(7)中國證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。

　　第7題中國證券業(yè)協(xié)會(huì)理事任期()年，可連選連任。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.4

　　【正確答案】D

　　【答案解析】中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采用會(huì)員制的組織形式，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。理事任期四年，可連選連任。

　　第8題在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業(yè)務(wù)流動(dòng)性資金需求，借入期限在()的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。

　　A.3個(gè)月及以上，2年以下(不含2年)

　　B.1個(gè)月及以上，1年以下(不含1年)

　　C.1個(gè)月及以上，2年以下(不含2年)

　　D.3個(gè)月及以上，1年以下(不含1年)

　　【正確答案】A

　　【答案解析】次級(jí)債務(wù)分為長期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級(jí)債務(wù)為長期次級(jí)債務(wù)，長期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù);借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)2年以下(不含2年)的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。

　　第9題未進(jìn)行股權(quán)分置改革或者已進(jìn)入改革程序但尚未實(shí)施股權(quán)分置改革方案的股票,在股名前加()。

　　A.S

　　B.W

　　C.D

　　D.N

　　【正確答案】A

　　【答案解析】目前，我國絕大多數(shù)上市公司的股權(quán)分置改革已經(jīng)完成。尚未完成股權(quán)分置改革的公司的股票代碼前加“S”標(biāo)示。

　　第10題證券公司借入的長期次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入()。

　　A.注冊資本

　　B.總資本

　　C.凈資本

　　D.凈資產(chǎn)

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券公司借入的長期次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入凈資本。長期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%。

　　第11題在我國，自股權(quán)分置改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股東所持股份在()個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

　　A.10

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　【正確答案】B

　　【答案解析】股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定之一為：自改革方案實(shí)施之日起，12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

　　第12題我國創(chuàng)業(yè)板在深圳交易所開市的時(shí)間為()年10月。

　　A.2009

　　B.2011

　　C.2012

　　D.2010

　　【正確答案】A

　　【答案解析】2009年10月，為中小企業(yè)特別是高新技術(shù)企業(yè)服務(wù)的創(chuàng)業(yè)板市場正式啟動(dòng)，它附屬于深圳證券交易所之下，基本上延續(xù)了主板市場的規(guī)則，除能接受流通盤在5 000萬股以下的中小企業(yè)上市這點(diǎn)不同以外，其他上市的條件和運(yùn)行規(guī)則幾乎與主板一樣，所以上市的“門檻”還是很高的。

　　第13題國際結(jié)算銀行是一個(gè)旨在加強(qiáng)各國()與國際金融機(jī)構(gòu)合作的組織。

　　A.中央銀行

　　B.清算機(jī)構(gòu)

　　C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券交易所

　　【正確答案】A

　　【答案解析】國際結(jié)算銀行是一個(gè)旨在加強(qiáng)各國中央銀行與國際金融機(jī)構(gòu)合作的國際組織。

　　第14題在美國，可將()視為無風(fēng)險(xiǎn)利率。

　　A.長期國債利率

　　B.短期國庫券利率

　　C.一年期存款利率

　　D.一年期貸款利率

　　【正確答案】B

　　【答案解析】美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，把短期國庫券利率稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率。

　　第15題下列不屬于影響債券利率因素的是()。

　　A.籌資者的資信

　　B.債券票面金額

　　C.債券期限長短

　　D.借貸資金市場利率水平

　　【正確答案】B

　　【答案解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。

　　第16題下列關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務(wù)

　　B.是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的全國性證券交易場所

　　C.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司納入非上市公眾公司統(tǒng)一監(jiān)管，股東人數(shù)不可以超過 200 人

　　D.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行主辦券商制度

　　【正確答案】C

　　【答案解析】全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，俗稱“新三板”，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等多重功能，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務(wù)。根據(jù)證監(jiān)會(huì)[第89號(hào)令]《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限公司管理辦法暫行辦法》，股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司(簡稱“掛牌公司”)為非上市公眾公司，根據(jù)最新《非上市公眾公司管理辦法》，公眾公司的定義是通過定向發(fā)行或轉(zhuǎn)讓，導(dǎo)致股東超過200人，或股票公開轉(zhuǎn)讓，股東人數(shù)可以超過200人，接受中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的統(tǒng)一監(jiān)督管理的公司。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行主辦券商制度。

　　第17題穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。

　　A.藍(lán)籌股

　　B.紅籌股

　　C.法人股

　　D.外資股

　　【正確答案】A

　　【答案解析】穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為“藍(lán)籌股”。

　　第18題現(xiàn)行我國全國社�；鹄硎聲�(huì)直接運(yùn)作的社�；鸬耐顿Y范圍僅限于()、在一級(jí)市場購買國債，其他投資需委托社�；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社�；鹜泄苋送泄�。

　　A.銀行存款

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.有價(jià)證券

　　【正確答案】A

　　【答案解析】全國社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社�；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場購買國債，其他投資需委托社�；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。社�；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券。

　　第19題《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向()股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。

　　A.全部股東

　　B.配售當(dāng)日登記在冊的

　　C.股權(quán)登記日登記在冊的

　　D.目前登記在冊的所有

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。

　　第20題證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到()和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

　　A.中國證監(jiān)會(huì)

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.證券公司

　　D.證券交易所

　　【正確答案】A

　　【答案解析】根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國證監(jiān)會(huì)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

　　第21題證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)交易中一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊資本最低限額為人民幣()元。

　　A.1 000萬

　　B.5 000萬

　　C.1億

　　D.3億

　　【正確答案】B

　　【答案解析】證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢與證券交易以及投資咨詢活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5 000萬元。

　　第22題證券發(fā)行市場又稱()。

　　A.二級(jí)市場

　　B.次級(jí)市場

　　C.流通市場

　　D.一級(jí)市場

　　【正確答案】D

　　【答案解析】發(fā)行市場也稱一級(jí)市場、初級(jí)市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級(jí)市場、次級(jí)市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。

　　第23題股東大會(huì)作出普通決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的()通過。

　　A.半數(shù)

　　B.三分之一

　　C.三分之二

　　D.全數(shù)

　　【正確答案】A

　　【答案解析】股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是，股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　第24題我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是()。

　　A.1978-1992年

　　B.1993-1998年

　　C.1981-1990年

　　D.1999年至今

　　【正確答案】B

　　【答案解析】全國性資本市場的形成和初步發(fā)展是在1993-1998年。

　　第25題證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券()。

　　A.代持制

　　B.實(shí)名制

　　C.代理制

　　D.經(jīng)紀(jì)制

　　【正確答案】B

　　【答案解析】證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券實(shí)名制。投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請，投資者申請開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

　　第26題國際貨幣基金組織總部位于()。

　　A.華盛頓

　　B.巴黎

　　C.紐約

　　D.斯德哥爾摩

　　【正確答案】A

　　【答案解析】國際貨幣基金組織是根據(jù)1944年7月在布雷頓森林會(huì)議簽訂的《國際貨幣基金協(xié)定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。

　　第27題()制度是一國在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換，資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。

　　A.ETF

　　B.LOF

　　C.QDII

　　D.QFII

　　【正確答案】D

　　【答案解析】QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿�，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。

　　第28題()對證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。

　　A.中國證監(jiān)會(huì)

　　B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　C.證券公司

　　D.證券交易所

　　【正確答案】B

　　【答案解析】中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，具體賬戶業(yè)務(wù)可以委托開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。

　　第29題金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　A.產(chǎn)品分級(jí)

　　B.產(chǎn)品規(guī)模

　　C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品收益

　　【正確答案】A

　　【答案解析】理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中,金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　第30題當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　B.保障基金

　　C.保護(hù)基金

　　D.保證金

　　【正確答案】C

　　【答案解析】保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。

　　第41題()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。

　　A.國家股

　　B.外資股

　　C.社會(huì)公眾股

　　D.法人股

　　【正確答案】B

　　【答案解析】外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。

　　第42題()是投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。

　　A.投資性資本流動(dòng)

　　B.國際證券投資

　　C.保值性資本流動(dòng)

　　D.投機(jī)性資本流動(dòng)

　　【正確答案】D

　　【答案解析】投機(jī)性資本流動(dòng)是國際短期資本流動(dòng)的一種，它是指投機(jī)者利用國際金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。

　　第43題我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在()。

　　A.萌芽期

　　B.發(fā)展期

　　C.整頓期

　　D.再度發(fā)展期

　　【正確答案】D

　　【答案解析】機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在我國企業(yè)債券發(fā)展的再度發(fā)展期。

　　第44題證券交易所在每個(gè)交易日()，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個(gè)交易日的融資融券交易總量。

　　A.16:00前

　　B.收市后

　　C.22:00前

　　D.開市前

　　【正確答案】D

　　【答案解析】證券交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個(gè)交易日的融資融券交易總量。

　　第45題目前，在我國對投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買賣基金單位，()印花稅。

　　A.征收4%

　　B.暫不征收

　　C.征收1%

　　D.征收2%

　　【正確答案】B

　　【答案解析】目前，我國對投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買賣基金單位暫不征收印花稅。

　　第46題電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與()連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)。

　　A.自助終端系統(tǒng)

　　B.客戶端委托系統(tǒng)

　　C.頁面客戶端系統(tǒng)

　　D.電腦交易系統(tǒng)

　　【正確答案】D

　　【答案解析】電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)。客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。

　　第47題投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托()來進(jìn)行的。

　　A.上海證券交易所或深圳證券交易所

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司

　　D.證券經(jīng)紀(jì)商

　　【正確答案】D

　　【答案解析】在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進(jìn)入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會(huì)員來進(jìn)行。換而言之，投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。

　　第48題記名股票的特點(diǎn)不包括()。

　　A.股東權(quán)利歸屬記名股東

　　B.可以一次或分次繳納出資

　　C.安全性較差

　　D.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

　　【正確答案】C

　　【答案解析】記名股票有如下特點(diǎn)：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。

　　第49題取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)()年不在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。

　　A.2

　　B.4

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】C

　　【答案解析】取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。

　　第50題證券投資基金的資金主要投向()。

　　A.實(shí)業(yè)

　　B.郵票

　　C.有價(jià)證券

　　D.珠寶

　　【正確答案】C

　　【答案解析】基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

　　二、組合型選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求)

　　第1題下列關(guān)于多層次資本市場體系的說法中，正確的是()。

　�、�.多層次資本市場體系有利于滿足資本市場上資金供求雙方的多層次化的要求

　�、�.多層次資本市場體系可以防范和化解我國的金融風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權(quán)市場

　�、�.多層次資本市場體系有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制，提高上市公司的質(zhì)量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】中國建設(shè)多層次資本市場重要意義在于：(1)有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求。(2)有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制，提高上市公司的質(zhì)量。(3)有利于防范和化解我國的金融風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵一環(huán)就在于發(fā)展多層次的股權(quán)市場。故第Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　第2題對已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓和流通的市場是()。

　�、�.發(fā)行市場

　�、�.流通市場

　�、�.一級(jí)市場

　　Ⅳ.二級(jí)市場

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】流通市場也稱二級(jí)市場、次級(jí)市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。

　　第3題期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是()。

　　Ⅰ.交易的對象不同

　�、�.交易的目的不同

　�、�.對交易價(jià)格的定義不同

　　Ⅳ.交易的方式不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

　　第4題下列關(guān)于普通股股東表決權(quán)的說法，正確的是()。

　�、�.普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的

　　Ⅱ.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

　　Ⅲ.對于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

　�、�.普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】股東可以親自出席股東大會(huì)，也可委托代理人出席股東會(huì)議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。故第Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　第5題下列選項(xiàng)中，QDII基金可以投資的有()。

　�、�.美國存托憑證

　　Ⅱ.公司債券

　�、�.住房按揭支持證券

　�、�.貴金屬

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　第6題證券投資基金是一種()集合投資方式。

　　Ⅰ.利益共享

　�、�.業(yè)余理財(cái)

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

　　Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。其特點(diǎn)包括：集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。

　　第7題下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　�、�.地震、旱災(zāi)、戰(zhàn)爭、蟲災(zāi)屬于自然風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.政治風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)爭屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.空氣污染、噪音屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.政治風(fēng)險(xiǎn)屬于國家風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指伴隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展、生產(chǎn)方式的改變而產(chǎn)生的威脅人們生產(chǎn)與生活的風(fēng)險(xiǎn)。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　第8題國債公開招標(biāo)方式中關(guān)于“荷蘭式”，下列說法正確的是()。

　　Ⅰ.標(biāo)的為利率或利差時(shí)，以最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債的承銷價(jià)格

　　Ⅱ.標(biāo)的為利率或利差時(shí)，均按面值承銷

　�、�.標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債的承銷價(jià)格

　�、�.標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，均按發(fā)行價(jià)承銷

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】荷蘭式招標(biāo)的標(biāo)的為利率或利差時(shí)，全場最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國債票面利率或基本利差，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷;標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷。

　　第9題下列關(guān)于證券市場的特征，說法正確的是()。

　　Ⅰ.價(jià)值直接交換場所

　�、�.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換場所

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)直接交換場所

　　Ⅳ.直接和間接融資的場所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】證券市場具有以下三個(gè)顯著特征：(1)證券市場是價(jià)值直接交換的場所。(2)證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所。(3)證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所。

　　第10題信用違約互換交易的危險(xiǎn)來自()。

　�、�.集中交易

　�、�.高杠桿性

　　Ⅲ.信用保護(hù)買方不真正持有作為參考的信用工具

　�、�.場內(nèi)交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】信用違約互換(CDS)交易的危險(xiǎn)來自三個(gè)方面：(1)具有較高的杠桿性。(2)由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此，特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場往往恐慌性地高估涉險(xiǎn)金額。(3)由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對手因此倒下從而使自己的風(fēng)險(xiǎn)敞口頭寸失去著落。

　　第11題金融期權(quán)中，屬于實(shí)值期權(quán)的有()。

　　Ⅰ.看漲期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格

　�、�.看漲期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格

　�、�.看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格

　�、�.看跌期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】實(shí)值期權(quán)是指具有內(nèi)在價(jià)值的期權(quán)。當(dāng)看漲期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格時(shí)，該看漲期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值;當(dāng)看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格時(shí)，該看跌期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值。也就是說，當(dāng)看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán);當(dāng)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)。

　　第12題傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)限額管理主要是頭寸規(guī)�？刂疲@種管理的主要缺陷是()。

　�、�.不能在各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行比較

　�、�.沒有包含杠桿效應(yīng)

　�、�.沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng)

　�、�.不能準(zhǔn)確地衡量頭寸規(guī)�？刂�

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心之一是風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)限額的確定與分配、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)限額管理主要是頭寸規(guī)�？刂疲@種管理的主要缺陷是：(1)不能在各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行比較。(2)沒有包含杠桿效應(yīng)。(3)沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng)。

　　第13題在上海證券交易所集合競價(jià)系統(tǒng)上市交易的公司債券出現(xiàn)()，上交所將對其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示。

　　Ⅰ.債券最近一次資信評級(jí)為AA-級(jí)以下(含)

　�、�.發(fā)行人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的前一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示為虧損，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度業(yè)績預(yù)告或更正業(yè)績預(yù)告顯示為虧損

　�、�.發(fā)行人發(fā)生嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門立案調(diào)查，嚴(yán)重影響其償債能力

　�、�.發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，嚴(yán)重影響其償債能力

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】通過上海證券交易所集中競價(jià)交易系統(tǒng)上市交易的公司債券出現(xiàn)以下情形之一的，上交所可以對其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示：(1)債券最近一次資信評級(jí)為AA-級(jí)以下(含)。(2)發(fā)行人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的前一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示為虧損，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度業(yè)績預(yù)告或更正業(yè)績預(yù)告顯示為虧損。(3)發(fā)行人發(fā)生嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門立案調(diào)查，嚴(yán)重影響其償債能力。(4)發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，嚴(yán)重影響其償債能力。(5)本所認(rèn)定的其他情形。

　　第14題發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有()。

　　Ⅰ.債券變現(xiàn)能力

　�、�.籌集資金數(shù)額

　�、�.資金使用方向

　�、�.市場利率的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間。發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。

　　第15題按照我國相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)的是()。

　�、�.證券交易所

　�、�.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　�、�.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　�、�.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。第Ⅲ項(xiàng)屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)。

　　第16題中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露()。

　�、�.集合票據(jù)債項(xiàng)評級(jí)

　�、�.各企業(yè)主體信用評級(jí)

　�、�.專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)(若有)主體信用評級(jí)

　�、�.內(nèi)幕信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露集合票據(jù)債項(xiàng)評級(jí)、各企業(yè)主體信用評級(jí)以及專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)(若有)主體信用評級(jí)。

　　第17題短期國庫券的特點(diǎn)包括()。

　�、�.違約風(fēng)險(xiǎn)極小

　　Ⅱ.流動(dòng)性強(qiáng)

　�、�.違約風(fēng)險(xiǎn)大

　�、�.流動(dòng)性弱

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】因?yàn)橛姓庞米鲹?dān)保，短期國庫券幾乎沒有違約風(fēng)險(xiǎn);同時(shí)因?yàn)槠谙薅蹋谢钴S的二級(jí)市場可供交易，短期國庫券流動(dòng)性很強(qiáng)。

　　第18題國際債券的發(fā)行人主要是()。

　�、�.各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　�、�.自然人

　�、�.一些國際組織

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

　　第19題證券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受發(fā)行人的()因素影響。

　�、�.盈利水平

　�、�.規(guī)模大小

　　Ⅲ.事業(yè)穩(wěn)定程度

　�、�.經(jīng)營能力

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】信用風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上解釋了發(fā)行人在財(cái)務(wù)狀況不佳時(shí)出現(xiàn)違約和破產(chǎn)的可能，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。

　　第20題下列符合金融看漲期權(quán)購買者盈虧的是()。

　�、�.潛在虧損是有限的

　　Ⅱ.潛在虧損是無限的

　　Ⅲ.潛在盈利是有限的

　　Ⅳ.潛在盈利是無限的

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無限的;相反，期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失卻是無限的。

　　第21題根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具包括()。

　　I.互換和期權(quán)

　　II.投資合同

　　III.期貨合同

　　IV.遠(yuǎn)期合同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具主要包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

　　第22題股權(quán)類期權(quán)包括()。

　　Ⅰ.單只股票期權(quán)

　�、�.股票組合期權(quán)

　�、�.認(rèn)股權(quán)證期權(quán)

　�、�.股票指數(shù)期權(quán)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】與股權(quán)類期貨類似，股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股票指數(shù)期權(quán)。

　　第23題下列利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　�、�.我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種僅有政府債券

　　Ⅱ.財(cái)政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券

　　Ⅲ.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚(yáng)基債券

　�、�.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　第24題證券投資基金可能面臨的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是()。

　�、�.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價(jià)格變化

　�、�.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】第Ⅰ項(xiàng)屬于市場風(fēng)險(xiǎn);第Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。

　　第25題對不存在活躍市場的投資品種進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，說法正確的是()。

　　Ⅰ.應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　�、�.估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

　　Ⅲ.如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　�、�.應(yīng)采用被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】對不存在活躍市場的投資品種，進(jìn)行基金資產(chǎn)估值時(shí)，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

　　第26題貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定有()。

　　Ⅰ.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對當(dāng)日利潤進(jìn)行分配

　�、�.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤

　�、�.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益

　　Ⅳ.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定，當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。具體而言，貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí),將同時(shí)分配周六和周日的利潤;每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，則僅對當(dāng)日利潤進(jìn)行分配。投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤;投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　第27題經(jīng)國務(wù)院同意，2011年開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)的地區(qū)是()。

　　Ⅰ.北京

　�、�.上海

　　Ⅲ.浙江省

　�、�.深圳

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)﹐2011年上海市﹑浙江省﹑廣東省﹑深圳市開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。

　　第28題下列關(guān)于股東權(quán)利的表述，正確的是()。

　�、�.普通股股東有重大決策參與權(quán)

　　Ⅱ.普通股股東有公司資產(chǎn)收益權(quán)

　　Ⅲ.優(yōu)先股股東的剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)在普通股股東之后

　�、�.優(yōu)先股股東沒有投票表決權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制(一般沒有投票表決權(quán))，但在公司營利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　第29題作為國際支付手段的外匯必須具備()。

　　Ⅰ.可支付性

　�、�.可獲得性

　�、�.可增值性

　　Ⅳ.可兌換性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。

　　第30題有形信托財(cái)產(chǎn)包括()。

　�、�.股票

　�、�.商標(biāo)權(quán)

　�、�.土地

　　Ⅳ.銀行存款

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】信托財(cái)產(chǎn)既包括有形財(cái)產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無形財(cái)產(chǎn)，如保險(xiǎn)單，專利權(quán)商標(biāo)、信譽(yù)等，甚至包括一些或然權(quán)益(如人死前立下的遺囑為受益人創(chuàng)造了一種自然權(quán)益)。

　　第31題上海清算所托管債券的結(jié)算方式是()。

　�、�.券款對付

　�、�.見券付款

　�、�.中央對手方

　　Ⅳ.純?nèi)^戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結(jié)算機(jī)制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結(jié)算方式，此外還有純?nèi)^戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結(jié)算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結(jié)算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結(jié)算方式。

　　第32題獨(dú)立衍生工具的特征包括()。

　�、�.與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資

　�、�.其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系

　�、�.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資

　�、�.在未來某一日期結(jié)算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】獨(dú)立衍生工具具有下列特征：(1)其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關(guān)系。(2)不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資。(3)在未來某一日期結(jié)算。

　　第33題企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備()。

　　Ⅰ.良好的公司治理機(jī)制

　�、�.資本充足率不低于10%

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　　Ⅳ.近3年無重大違法違規(guī)記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合中國銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營利預(yù)期。(6)申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。(7)申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄。(9)無到期不能支付債務(wù)。(10)中國人民銀行和中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第34題金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括()。

　　Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　�、�.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　Ⅲ.盈虧特點(diǎn)不同

　�、�.履約保證不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點(diǎn)不同。(6)套期保值的作用與效果不同。

　　第35題下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，說法正確的是()。

　�、�.有固定利率，也有浮動(dòng)利率

　�、�.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級(jí)

　�、�.利率高低取決于存單的期限

　　Ⅳ.利率高低取決于經(jīng)濟(jì)形勢

　�、�.利率高低取決于發(fā)行量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利，逾期存款不計(jì)息。利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二級(jí)市場上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級(jí)和存單的期限。

　　第36題下列關(guān)于無記名股票和記名股票的差別，說法正確的是()。

　　Ⅰ.二者的差別主要體現(xiàn)在股東權(quán)利等方面

　�、�.無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡單，而記名股票轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

　�、�.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全

　�、�.無記名股票在認(rèn)購股票時(shí)要求一次繳納出資，而記名股票可分一次或多次繳納出資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】不記名股票也稱“無記名股票”，與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。

　　第37題交易型開放式指數(shù)基金的特征包括()。

　�、�.被動(dòng)投資的指數(shù)型基金

　�、�.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　�、�.獨(dú)特的現(xiàn)金申購、贖回機(jī)制

　�、�.實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制。ETF實(shí)行一級(jí)市場和二級(jí)市場并存的交易制度。

　　第38題下列關(guān)于10年期國債期貨合約的說法中,正確的是()。

　�、�.上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T

　　Ⅱ.實(shí)行到期實(shí)物交割

　�、�.標(biāo)的為面值1 000萬元人民幣、票面利率6%的名義長期國債

　�、�.掛牌合約為最近的三個(gè)季月，最低交易保證金為2%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】據(jù)中國金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T，實(shí)行到期實(shí)物交割，標(biāo)的為面值100萬元人民幣、票面利率3%的名義長期國債，掛牌合約為最近的三個(gè)季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動(dòng)幅度則為前一交易日結(jié)算價(jià)的上下2%。

　　第39題可交換公司債券的擔(dān)保物是預(yù)備用于交換的股票及其孳息，其中孳息包括()。

　�、�.送股

　�、�.分紅

　�、�.派息

　�、�.資本公積轉(zhuǎn)增股本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】預(yù)備用于交換的股票及其孳息(包括資本公積轉(zhuǎn)增股本、送股、分紅、派息等)，是發(fā)行可交換公司債券的擔(dān)保物，用于對債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔(dān)保。

　　第40題下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是()。

　�、�.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行

　�、�.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

　�、�.期限在15年以上

　　Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　第41題金融期貨的交易制度主要包括()。

　�、�.集中交易制度

　�、�.大戶報(bào)告制度

　�、�.限倉制度

　　Ⅳ.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制。(3)保證金制度。(4)結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報(bào)告制度。(7)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。(8)強(qiáng)行平倉制度。(9)強(qiáng)制減倉制度。

　　第42題證券交易所具有的特征是()。

　　Ⅰ.有固定的交易場所和交易時(shí)間

　�、�.投資者直接進(jìn)入交易所買賣證券

　　Ⅲ.通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格

　�、�.交易對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】證券交易所的特征有：(1)有固定的交易場所和交易時(shí)間。(2)參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。(3)交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券。(4)通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格。(5)集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率。(6)實(shí)行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴(yán)格管理。

　　第43題套期保值的基本做法是()。

　�、�.持有現(xiàn)貨空頭,買入期貨合約

　�、�.持有現(xiàn)貨空頭,賣出期貨合約

　�、�.持有現(xiàn)貨多頭,賣出期貨合約

　　Ⅳ.持有現(xiàn)貨多頭,買入期貨合約

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成的經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約(建立期貨多頭)。二是空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭)，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場的盈利來彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場的損失。

　　第44題下列關(guān)于做市商交易制度的說法中，正確的是()。

　　Ⅰ.做市商報(bào)出特定證券賣出價(jià)格

　�、�.投資者報(bào)出特定證券賣出價(jià)格

　　Ⅲ.投資者報(bào)出特定證券買入價(jià)格

　�、�.做市商報(bào)出特定證券買入價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】做市商是指在證券市場上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報(bào)出某些特定證券的買賣價(jià)格(即雙向報(bào)價(jià))，并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。

　　第45題我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。

　　I.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式

　　II.擔(dān)保要求

　　III.發(fā)行主體的范圍

　　IV.發(fā)行定價(jià)方式

　　A.I、II、III 、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III 、IV

　　【正確答案】A

　　【答案解析】我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔(dān)保要求不同。(4)發(fā)行定價(jià)方式不同。

　　第46題下列關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的說法中，正確的是()。

　�、�.股票的賬面價(jià)值又稱為面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

　�、�.股票價(jià)格是指股票在證券市場上買賣的價(jià)格，從理論上說，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定

　�、�.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

　�、�.股票的市場價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場上交易的價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】股票的賬面價(jià)值又可稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在股票票面上標(biāo)明的金額是股票面值。故Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤。股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場上的價(jià)格。故Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　第47題證券公司申請從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

　�、�.有100萬元人民幣以上的注冊資本

　�、�.有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施

　�、�.有健全的內(nèi)部管理制度

　　Ⅳ.近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政、刑事處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

　　第48題證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件是()。

　�、�.很容易變現(xiàn)

　�、�.變現(xiàn)的交易成本極小

　　Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定

　�、�.具有安全可靠的證券交易市場

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：(1)很容易變現(xiàn)。(2)變現(xiàn)的交易成本極小。(3)本金保持相對穩(wěn)定。

　　第49題我國發(fā)行的國際債券品種主要有()。

　�、�.政府債券

　�、�.金融債券

　�、�.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　Ⅳ.熊貓債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】我國主要的債券品種有以下幾種：(1)政府債券。(2)金融債券。(3)可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　第50題證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于()。

　　Ⅰ.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　�、�.市場合理定價(jià)

　�、�.市場有效性的提高

　�、�.資源的合理配置

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價(jià)，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　證券從業(yè)資格考試選擇題練習(xí)

　　1.證券公司無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)是指（）。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　2.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于禁止參與處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)工作的機(jī)構(gòu)或人員的情形，錯(cuò)誤的是（）。

　　A.曾因一般違法行為受過行政處罰

　　B.涉嫌犯罪正在被立案偵查、起訴

　　C.涉嫌嚴(yán)重違法正在被行政管理部部門立案稽查

　　D.處于證券市場禁入期

　　參考答案：A

　　3.下列關(guān)于凈資本的說法，正確的是()。

　　A.計(jì)算核心凈資本時(shí)，不需要計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

　　B.凈資本和凈資產(chǎn)的概念相同

　　C.凈資本由核心凈資本和附屬凈資本構(gòu)成

　　D.核心凈資本由凈資本和附厘凈資本構(gòu)成

　　參考答案：C

　　4.下列關(guān)于跨墻人員行為規(guī)范及監(jiān)督管理的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.合規(guī)部門負(fù)責(zé)記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨墻行為規(guī)范

　　B.跨墻人員在跨墻期間可以獲取與跨墻業(yè)務(wù)無關(guān)的幕信息

　　C.跨墻人員在跨墻期間不應(yīng)當(dāng)泄露跨墻后知悉的幕信息

　　D.合規(guī)部門會(huì)同提出跨墻申請的業(yè)務(wù)部門和跨墻人員所屬部門對跨墻人員行為進(jìn)行監(jiān)控

　　參考答案：B

　　5.根據(jù)《涉及恐活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，下列關(guān)于證券公司對涉及怖活動(dòng)資產(chǎn)東結(jié)要求的說法，正確的是()。

　　A.境外有關(guān)部門以涉及恐活動(dòng)為理由要求證券公司凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)的，應(yīng)積極配合采取凍結(jié)措施

　　B.B證券公司采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外，不應(yīng)告知客戶

　　C.證券公司可根據(jù)客戶提供的材料及說明，決定是否采取解除凍結(jié)的措施

　　D.證券公司發(fā)現(xiàn)怖活動(dòng)人員控制的資產(chǎn)，應(yīng)立即采取凍結(jié)措施

　　參考答案：D

　　6.證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)量的，可以采用聯(lián)合保薦，但參與聯(lián)合保薦的保薦機(jī)構(gòu)不得超過()家。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　7.證券公司的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備具備（）年以上證券、金融、法律、會(huì)計(jì)、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷，具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能的合規(guī)管理人員。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　多選題

　　8.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于證券公司業(yè)務(wù)部門承擔(dān)的內(nèi)控職責(zé)，說法正確的有（）。

　　A.相關(guān)業(yè)務(wù)人員應(yīng)對違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)首要責(zé)任

　　B.業(yè)務(wù)部門僅接受證券公司上級(jí)管理部門的業(yè)務(wù)檢查和指導(dǎo)

　　C.相關(guān)業(yè)務(wù)人員有義務(wù)向證券公司報(bào)告內(nèi)部控制的缺陷并及時(shí)加以糾正

　　D.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的具體作業(yè)程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行自我檢查和評價(jià)

　　參考答案：A,D

　　9.下列行為不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有()。

　　A.為規(guī)避監(jiān)管的期貨業(yè)務(wù)提供交易便利

　　B.向投資者返還管理費(fèi)

　　C.投資決策錯(cuò)誤導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)績回報(bào)處于同類產(chǎn)品末端

　　D.系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易無法達(dá)成，造成資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)受損

　　參考答案：C,D

　　10.根據(jù)《證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列屬于證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)的有()。

　　A.因財(cái)務(wù)顧問違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.因發(fā)行人違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.因融資方違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.因交易對手違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B,C,D

　　11.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》下列關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)工作中應(yīng)履行的職責(zé)，正確的有()。

　　A.及時(shí)向國家審計(jì)機(jī)關(guān)通報(bào)涉嫌證券違規(guī)的情況，移送違規(guī)的案件

　　B.派駐風(fēng)險(xiǎn)處置現(xiàn)場工作組，對被處置證券公司、托管組、接管組、行政清理組、管理人以及參與風(fēng)險(xiǎn)處置的其他機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)

　　C.協(xié)調(diào)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)，保障被處置證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行

　　D.向有關(guān)地方人民政府通報(bào)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況以及影響社會(huì)穩(wěn)定的情況

　　參考答案：B,C,D

　　12.證券公司承銷證券，同發(fā)行人簽訂的證券代銷協(xié)議必備的條款包括()。

　　A.代銷的期限及起止日期

　　B.代銷證券的發(fā)行價(jià)格

　　C.代銷證券的種類、數(shù)量

　　D.代銷證券的金額

　　參考答案：A,B,C,D

　　13.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》，下列關(guān)于證券公司開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理的說法錯(cuò)誤的有()。

　　A.對于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，證券公司不必再根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限

　　B.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，證券公司在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核

　　C.對高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　D.證券公司應(yīng)對客戶參與不同的業(yè)務(wù)進(jìn)行不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，同一客戶在證券公司不應(yīng)有唯的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　參考答案：A,D

　　14.根據(jù)《公司法》，股份有限公司募集設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份通過募集而設(shè)立公司，其中募集的方式包括()。

　　A.向社會(huì)公開募集

　　B.發(fā)起募集

　　C.向特定對象募集

　　D.內(nèi)部募集

　　參考答案：A,C

　　15.根據(jù)資產(chǎn)支持證券信息披的相關(guān)規(guī)定，發(fā)生可能對資產(chǎn)支持證券投資價(jià)值有實(shí)質(zhì)性影響的重大事件，管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向資產(chǎn)支持證券合格投資者露，披中應(yīng)當(dāng)說明()

　　A.該事件的起因

　　B.該事件目前的狀態(tài)

　　C.該事件可能產(chǎn)生的法律后果

　　D.該事件發(fā)生后管理人對資產(chǎn)支持證券價(jià)格的預(yù)測

　　參考答案：A,B,C

　　16.下列主體不得作為普通合伙人的有（）。

　　A.國有獨(dú)資公司

　　B.國有企業(yè)

　　C.上市公司

　　D.自然人

　　參考答案：A,B,C

　　17.下列關(guān)于有限合伙企業(yè)合伙人的說法正確的是（）。