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2017銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺題及答案
沖刺題一：
多選題
1.下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)的說法，正確的有( )。
A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)須有一定的資本
B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機構(gòu)的營運資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的60%
C.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立的法人資格
D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)獨立核算，自負(fù)盈虧
E.商業(yè)銀行分支機構(gòu)對外先以自己經(jīng)營管理的財產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，不足部分由總行承擔(dān)
2.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括( )。
A.吸收公眾存款
B.發(fā)放金融債券
C.發(fā)放貸款
D.從同業(yè)拆入資金
E.辦票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實向社會公眾披露( )等信息。
A.財務(wù)會計報告
B.風(fēng)險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更事項
D.員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果
E.客戶交易數(shù)據(jù)
4.期貨交易所的職責(zé)包括( )。
A.提供交易場所、設(shè)施和服務(wù)
B.設(shè)計合約，安排合約上市
C.組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割
D.保證合約的履行
E.間接參與期貨交易
5.個人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理( )項下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。
A.進(jìn)出口
B.旅游
C.購物
D.邊境小額貿(mào)易
E.外匯人壽保險
6.下列屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶支出范圍的有( )。
A.貨幣兌換費
B.劃入境外外匯資金運用結(jié)算賬戶的資金
C.匯回商業(yè)銀行的資金
D.資產(chǎn)管理費
E.境外匯回的投資收益
7.商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )
A.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度
B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
C.具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D.信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件
8.根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)該( )。
A.了解客戶的風(fēng)險偏好
B.了解客戶的風(fēng)險認(rèn)知能力
C.評估客戶的財務(wù)狀況
D.替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
E.向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品
9.下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財資金的說法，正確的有( )
A.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會計核算外，還應(yīng)為每一個理財計劃制作明細(xì)記錄
B.在理財計劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收人和費用、期末資產(chǎn)估值等情況
C.商業(yè)銀行的個人理財客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細(xì)情況報告
E.對于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個人理財業(yè)務(wù)的會計核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進(jìn)行
10.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用( )。
A.審批制
B.談話制
C.披露制
D.報告制
E.指導(dǎo)
參考答案：
1:ABE 2:ABD 3:ABC 4:ABCD 5:ABCD
6:ABCD 7:ABCDE 8:ABCE 9:ABD 10:AD
沖刺題二：
多選題
1.下列關(guān)于衡量消費者收入水平指標(biāo)的說法，正確的有( )
A.國民收入指一個國家物質(zhì)生產(chǎn)部門的勞動者在一定時期內(nèi)(通常為一年)新創(chuàng)造的價值的總和
B.人均國民收入等于國民收入除以該國人口總量
C.個人收入指消費者個人的工資收人
D.個人可支配收入是指從個人收入中扣除稅款和非稅性負(fù)擔(dān)后所得余額
E.個人可任意支配收入是指從個人可支配收入中扣除用于維持個人與家庭生存不可缺少的成本費用后剩余的收入
2.關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財服務(wù)，下列說法正確的是( )。
A.是個人理財業(yè)務(wù)中的一類
B.投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)
C.客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
D.銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
E.分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財計劃
3.債券的發(fā)行額與( )有關(guān)。
A.發(fā)行者所需資金的數(shù)量
B.發(fā)行者的信譽
c.國家法律規(guī)定
D.債券種類
E.市場承受能力
4.金融市場的主要功能包括( )
A.集聚功能
B.資源配置功能
C.調(diào)節(jié)功能
D.反映功能
E.避險功能
5.下列基金中，往往愿意投資于高風(fēng)險金融產(chǎn)品的基金是( )
A.成長型基金
B.貨幣市場基金
C.公司型基金
D.私募基金
E.杠桿基金
6、下表是2008年1月10日、11日的人民幣匯率情況，則下列說法中正確的是( )。
人民幣匯率中間價
日期美元歐元港元 英鎊
2008年1月10日7.280510.68160.9328514.2563
2008年1月11日7.267210.74860.9314314.2510
數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行網(wǎng)站
A.表中的匯率都是用間接標(biāo)價法來表示的
B.1月11日相對于1月10日，與人民幣相比，英鎊的幣值有所上升
C.1月11日相對于1月10日，與人民幣相比，歐元的幣值有所上升
D.在表中所列出的幣種中，1月11日相對于1月10日，變動最大的是港幣
E.如果表中所示的匯率變動趨勢持續(xù)下去的話，出口美國的中國商品將變貴
7.在我國。證券投資基金的發(fā)行方式主要有( )
A.上網(wǎng)發(fā)行方式
B.行政分配方式
C.招標(biāo)拍賣發(fā)行方式
D.網(wǎng)下發(fā)行方式
E.私募定向發(fā)行方式
8.下列關(guān)于場外交易的說法，正確的有( )。
A.無固定的場所
B.由交易者和委托人通過電話和電腦網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易
C.交易清算便捷
D.交易規(guī)則煩瑣
E.是衍生工具交易的主要場所
9.匯率變動是( )等一系列因素共同作用的結(jié)果。
A.國際收支狀況
B.匯率制度
C.經(jīng)濟增長率
D.利率水平
E.突發(fā)事件
10.當(dāng)其他條件不變，市場利率下降時，( )。
A.債券價格下降
B.發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率增加
C.會使投資者面臨再投資風(fēng)險
D.債券再投資收益率下降
E.發(fā)行入行使贖回權(quán)的概率降低
參考答案：
1 :ABDE 2 :ABCE 3 :ABCDE 4 :ABCDE 5 :ADE
6 :CE 7 :AD 8 :ABCE 9 :ABCDE 10:BCD
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