銀行中級資格《個人理財(cái)》知識點(diǎn)：綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

　　綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

　　【理財(cái)規(guī)劃服務(wù)分類】

　　1.綜合理財(cái)規(guī)劃

　　2.單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃

　　【綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)特征】

　　1.全面性 2.長期性 3.專業(yè)性

　　【家庭財(cái)務(wù)狀況分析】

　　1.厘清服務(wù)對象和初步需求

　　2.信息的收集與整理

　　(1)客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集

　　(2)家庭財(cái)務(wù)狀況信息的整理

　　(3)家庭財(cái)務(wù)狀況分析

　　(4)結(jié)論和初步建議

　　【明確理財(cái)目標(biāo)】

　　1.全生涯模擬仿真分析

　　(1)概念：模擬客戶人生不同階段的現(xiàn)金流、列支客戶未來歷年的各項(xiàng)主要收入和支出

　　(2)每年的凈現(xiàn)金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出

　　2.調(diào)整和明確目標(biāo)：主要收入項(xiàng)、主要支出項(xiàng)

        【綜合理財(cái)規(guī)劃方案】

　　1.對當(dāng)前財(cái)務(wù)問題的建議

　　2.實(shí)現(xiàn)其他理財(cái)目標(biāo)的方案、措施

　　3.家庭財(cái)富保障規(guī)劃及建議

　　(1)對客戶正確引導(dǎo)

　　(2)規(guī)劃的步驟：風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、保險(xiǎn)產(chǎn)品建議、評估風(fēng)險(xiǎn)管理效果

　　(3)特殊情況處理

　　4.資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦：風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期報(bào)酬率、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品配置

【銀行中級資格《個人理財(cái)》知識點(diǎn)：綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)】相關(guān)文章：

銀行中級資格《個人理財(cái)》知識點(diǎn)：中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃05-08

2016年銀行專業(yè)資格《個人理財(cái)》常考知識點(diǎn)03-05

個人如何進(jìn)行銀行理財(cái)規(guī)劃03-09

2016年銀行專業(yè)資格《個人理財(cái)》重點(diǎn)資料03-19

銀行從業(yè)資格考試個人理財(cái)復(fù)習(xí)秘訣03-18

個人理財(cái)?shù)囊?guī)劃和原則02-06

個人投資理財(cái)規(guī)劃方案03-09

2017銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)》試題及答案02-27

理財(cái)規(guī)劃的步驟06-16