解讀如何防治通信及網(wǎng)絡詐騙的方法

　　通信及網(wǎng)絡詐騙的治理不是小事，如果處理不好，會給信息產業(yè)的發(fā)展帶來致命影響。在全社會同仇敵愾的時候，別說魚與熊掌不可兼得，真鬧到不可收拾的程度，其結果一定是連孩子帶臟水一起潑出去，到那時候，可就再說什么都沒用了。

　　隨著討論的深入，越來越多的人理解到治理工作的復雜性。如某專業(yè)人士所言：所有認為一招就能制住通信和網(wǎng)絡詐騙的同志，都是頭腦簡單的好同志。而對于我們來說，雖然暫時沒有一勞永逸徹底解決問題的辦法，但還是要往前看，向前走，不能對問題置之不理，還是有必要從更加全面的角度去分析，去想辦法，如何防治網(wǎng)絡及通信詐騙。下面小編來簡單介紹一下防治通信及網(wǎng)絡詐騙的方法。

　　通信及網(wǎng)絡詐騙的基本模式

　　通信及網(wǎng)絡詐騙的原理并不十分復雜：首先通過話術和技術，騙取用戶提供關鍵信息(如驗證碼或密碼)，或者誘導用戶自己操作(如匯款或回復確認短信)。一旦詐騙成功，就將資金提現(xiàn)或者轉移。

　　隨著信息技術的快速發(fā)展和競爭的壓力逐漸加大，無論是網(wǎng)絡通信還是金融服務，都試圖為客戶提供越來越多的便利產品和快捷服務。這些先進技術和便捷服務在吸引客戶和發(fā)展業(yè)務的同時，也為犯罪分子降低了成本，創(chuàng)造了條件。

　　技術演進和系統(tǒng)升級非常迅速，騙子的手法也越來越高明，從最初的、假網(wǎng)站，再到病毒木馬和偽基站，騙子們對于新技術學習和運用能力逐漸提高，偽裝性越來越強，識別難度越來越高，用戶的操作必須越來越小心。

　　傳統(tǒng)的銀行在安全管控方面小心翼翼，但被互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)提供的便利服務沖擊得一塌糊涂，痛定思痛之余也推出了各種創(chuàng)新。然而當產品設計的原則由安全性倒向便利性之后，安全管理和客戶教育工作沒有跟上，風險也就隨之而來了。

　　對于公檢法單位來說，對詐騙行為的偵破手段和處罰規(guī)則仍沿襲傳統(tǒng)模式：受害者報案，各方協(xié)查配合，順藤摸瓜，查實后根據(jù)詐騙金額定罪。這個套路被犯罪分子摸清楚后，利用科技和跨域這兩招，有效規(guī)避常規(guī)的案件偵破手段，或者加大了破案成本。騙子們認為：那些涉案金額小，破案周期長，費時費力又不討好的案子，公安部門不管。因此通信及網(wǎng)絡詐騙的行為越來越猖獗，大家內心厭惡至極卻又無計可施。

　　所謂道高一尺，魔高一丈，騙子的技術水平和手段越來越先進，然而對于詐騙的防范和追查工作，卻并沒有跟上時代發(fā)展。其核心問題是：防范和應對手段不能再是各掃門前雪，運營商和互聯(lián)網(wǎng)公司、金融企業(yè)和部門、公檢法機構，三方要開展跨領域、跨地域、跨專業(yè)的協(xié)同，利用高科技手段打擊高科技新型犯罪行為，保障信息社會的有效有序發(fā)展。

　　單靠攔截難以實現(xiàn)全部防控

　　通信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)提供信息通道，目前的防范手段主要是提醒和封堵。具體表現(xiàn)為：對行為異常的高頻次的通信行為進行攔截和用戶身份確認，向用戶提示疑似騷擾或詐騙行為的號碼等。

　　但這種攔截封堵有局限性：

　　一是在未經用戶和司法部門授權的情況下，運營商不能查看通信內容，最多只能實現(xiàn)對關鍵字的過濾。大家經常會收到各種基于"發(fā)票"的變形垃圾信息，從技術上來說，這種變形信息可以通過對全部信息的分析識別出來，但由于運營商不能看全部內容，因此只能實現(xiàn)部分攔截。

　　二是對于本網(wǎng)用戶的騷擾行為可以及時處理，但跨網(wǎng)的封堵難度大。如果中國移動用戶接到的騷擾電話是移動的，可以盡快予以停機處理;但如果呼叫來自于其他運營商，或者是固定電話，那么對于源頭的控制就要慢很多。雖然三家運營商有聯(lián)手打擊的意愿，但在技術和運營流程方面還存在許多可改進的空間。

　　三是攔截的準確性和合規(guī)性方面底氣不足，在客戶投訴中經常看到被攔截或者被限制使用的情況，其中甚至有投訴專業(yè)戶鉆漏洞訛詐運營商。所以對于攔截的尺度，運營商左右為難——緊了，就有誤攔截的投訴;松了，就會有漏網(wǎng)之魚。

　　最關鍵的：攔截封堵做得再好再快，也只能是對已經發(fā)生的行為形成反應，亡羊補牢而已，在事先預防方面有心無力。

　　各自為戰(zhàn)的防守，面對全程全網(wǎng)端到端的進攻

　　在信息技術高度發(fā)達的今天，騙子早就以"全程全網(wǎng)"、"端到端"的方式來運作;而我們則諸侯割據(jù)，不僅形不成合力，還互相指責、相互挖坑，能不敗么?

　　騙子們學習能力超強，能夠迅速了解電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、公安等領域的新情況，一方面能找到新的機會和漏洞，另一方面在降低自身成本、提高效率的同時，還在增加偵破工作的成本和資源投入。往往是詐騙得手后，立即利用金融服務實施跨地域跨行轉賬，并將資金分成多個賬戶，加大資金封存和案件追查難度，完成整個流程操作只需要幾分鐘。

　　以山東徐玉玉案件為例，用的是北京的卡，在福建給山東打的詐騙電話，再轉到異地的銀行卡里取現(xiàn)，一氣呵成。而據(jù)新華社報道，辦理此案時由公安部組織，山東、福建、江西、廣東等地公安機關共同開展。若不是出了社會反響強烈人命案，很難想象對這個不足萬元的案子會如此興師動眾。

　　銀行、運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，都在積極推行實名制。然而實名制的作用只是增加騙子的犯罪成本，以及降低案件偵破的成本，為追根溯源提供便利，并不能直接解決問題，這個道理并不難懂。

　　而另一方面，作為企業(yè)葉應該處理好業(yè)務發(fā)展和企業(yè)責任的關系，為了經濟效益而放任群發(fā)群撥甚至縱容犯罪的現(xiàn)象，在通信運營商和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)里，也是有的。正是這些現(xiàn)象的存在，讓一些公安部門對運營商這種“要錢不要命”的行為很有看法，變相激化了公安部門和電信部門的矛盾。

　　曾經有一段時間，運營商人和公安部門相互指責對方不作為，讓吃瓜群眾看笑話的同時，也讓一些聰明人看到了機會。相對與運營商的僵化關系，公安部門更愿意和互聯(lián)網(wǎng)公司、虛擬運營商等企業(yè)合作。

　　此前，奇虎360就在和各地公安部門開展全方位的合作，在賺得好名聲的同時也推廣了業(yè)務。今年8月，公安部刑偵局與騰訊達成全國打擊偽基站違法犯罪活動戰(zhàn)略合作協(xié)議。就連這次徐玉玉案件中涉及的虛擬運營商遠特公司，也是以積極姿態(tài)與公安部門合作的——也就是在今年8月份，北京市朝陽公安分局網(wǎng)安大隊在遠特公司成立網(wǎng)安警務室。

　　在這方面，運營商真應該向這些企業(yè)好好學習，以合作的心態(tài)，積極解決問題，提供合理的建議和方案，與公安部門、金融行業(yè)一起，以端到端的防治手段應對通信及網(wǎng)絡詐騙。

　　提升信息技術水平，立法與執(zhí)法都要與時俱進

　　技術是無辜的，通信技術、信息技術、大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)，這些技術為騙子所用時，就可能是犯罪分子的幫兇;而如果將其合理使用，則更多地是為民造福。

　　通過技術手段提升對通信及網(wǎng)絡詐騙的應對能力，核心應是建立全網(wǎng)集中的大數(shù)據(jù)分析平臺，將電信、金融和公安部門的數(shù)據(jù)信息匯聚在一起，通過集中運營來解決跨部門、跨地域、跨專業(yè)的協(xié)同問題。

　　集中化的平臺，是在數(shù)據(jù)共享的基礎上，實現(xiàn)信息流的快速流轉。這一方面有利于形成通信及網(wǎng)絡詐騙的行為模型分析，之后根據(jù)模型輸出結果，加強對重點地區(qū)、特殊行為、潛在風險的監(jiān)控、預警防范機制;同時，利用全網(wǎng)集中的數(shù)據(jù)中心進行這類案件的偵破和處理，可以提高跨區(qū)域協(xié)同的效率，降低破案成本。

　　解決技術能力是一方面，而今對于防范通信及網(wǎng)絡詐騙，還有一個更重要的環(huán)節(jié)，就是信息技術快速發(fā)展帶來的立法問題。

　　在眾多通信及網(wǎng)絡詐騙案件中，非法信息交易、信息泄露等行為是起源，犯罪分子可以依據(jù)精準的信息進行定向詐騙，讓受害人難辨真?zhèn)巍?/p>

　　除此之外，群眾反映強烈的垃圾短信騷擾電話，也和個人信息泄露問題有很大關聯(lián)。而對于這方面的法律法規(guī)還有很多有待完善的地方，比如：雖然2009年泄露個人信息就納入到刑事罪名中，但直到去年，犯罪主體才不僅限于政府、金融、電信等部門，將泄露信息嚴重的公安部門納入進來。再比如，對于通過技術手段盜取信息，量刑時往往依據(jù)直接損失，這種方式相對于信息售賣產業(yè)鏈來說，處罰實在太輕微，起不到威懾作用。

　　以為，治理通信及網(wǎng)絡詐騙可以借鑒反腐朽的工作模式和機制，全社會應該同仇敵愾，建立"不敢騙，不能騙，不想騙"的大環(huán)境，讓通信和網(wǎng)絡詐騙無處藏身。

　　所謂"不敢騙"，是指通過高效的刑偵體系，快速對犯罪分子進行打擊和處理，打掉僥幸心理。

　　所謂"不能騙"，是通過技術手段進行攔截、預警，以及對群眾進行風險教育和提醒。

　　所謂"不想騙"，則是加大輿論宣傳力度，不僅讓實施詐騙的人有心里壓力，也讓那些電話營銷的，為了發(fā)展業(yè)務不審核客戶的，縱容騷擾電話和垃圾信息的，別那么肆無忌憚。

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