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理財(cái)規(guī)劃師考試常見問題解答:理財(cái)規(guī)劃師的報(bào)名條件是?

時(shí)間:2020-10-08 10:38:54 理財(cái)規(guī)劃師 我要投稿

理財(cái)規(guī)劃師考試常見問題解答:理財(cái)規(guī)劃師的報(bào)名條件是?

  理財(cái)規(guī)劃師考試常見問題解答

理財(cái)規(guī)劃師考試常見問題解答:理財(cái)規(guī)劃師的報(bào)名條件是?

  Q:什么是國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證?

  A:隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長,人們開始更多地關(guān)注自身的財(cái)務(wù)狀況,希望能夠運(yùn)用儲(chǔ)蓄和其他理財(cái)工具的結(jié)合,來確保日后生活的財(cái)務(wù)自由和財(cái)務(wù)尊嚴(yán)。在這種背景下 ,為客戶進(jìn)行整體財(cái)富規(guī)劃的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)運(yùn)而生,具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo),社會(huì)上相繼出現(xiàn)了各種理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證與培訓(xùn),考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊,影響了整個(gè)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財(cái)規(guī)劃行業(yè),建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證證書,國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試(即國家理財(cái)規(guī)劃師),并制定了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

  Q:國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的特點(diǎn)是什么?

  A:國家理財(cái)規(guī)劃師作為唯一由國家認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師,具有權(quán)威性、本土化的特點(diǎn)。所謂權(quán)威性是指理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書,國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書的權(quán)威機(jī)構(gòu),社會(huì)上其它理財(cái)認(rèn)證機(jī)構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指,國家理財(cái)規(guī)劃師立足于中國本土現(xiàn)實(shí),以實(shí)用為目的,考試安排與培訓(xùn)課程具有很強(qiáng)的操作性,所學(xué)知識內(nèi)容與我國國情、現(xiàn)實(shí)緊密相連,具有良好的實(shí)用性。

  Q:國家理財(cái)規(guī)劃師分為幾級?

  A:國家理財(cái)規(guī)劃師共分三級:

  國家職業(yè)資格三級,助理理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級,理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格一級,高級理財(cái)規(guī)劃師目前,只啟動(dòng)了國家職業(yè)資格三級與二級的認(rèn)證。

  Q:每次國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試間隔多久?

  A:國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試每年考兩次,分別在5月與11月。

  Q:國家理財(cái)規(guī)劃師考試需要培訓(xùn)嗎?

  A:國家理財(cái)規(guī)劃師并不要求強(qiáng)制培訓(xùn),對于工作年限達(dá)到直接報(bào)考要求者,可不參加培訓(xùn),直接進(jìn)行考試,具體信息請參考考試申報(bào)條件。但由于通過理財(cái)規(guī)劃師國家認(rèn)證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過考試認(rèn)證。對于需要培訓(xùn)的考生,《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)國家標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定:助理理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)的培訓(xùn);理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí),高級理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。

  Q:理財(cái)規(guī)劃師的.職業(yè)前景怎樣?

  A:從國際經(jīng)驗(yàn)來看,理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員,既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等,也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè),以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年,美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元,相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年,美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中,理財(cái)師位列第一。

  而從我國發(fā)展來看,經(jīng)濟(jì)的長期高速發(fā)展,使居民手中積累了大量財(cái)富,但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面,各種金融投資工具的快速增加,使人們很難進(jìn)行掌握,需要有相關(guān)專業(yè)人員對其進(jìn)行指導(dǎo)。可見,我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前,理財(cái)規(guī)劃師在我國尚屬于一個(gè)新興的行業(yè),理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大,具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。

  Q:國際著名理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證有哪些?

  A:ChFC——特許理財(cái)顧問師美國ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美國學(xué)院創(chuàng)立,以其考試難度較高,后續(xù)培訓(xùn)比較完善,側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可,已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照,需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),并通過八門核心課程。ChFC與其它理財(cái)職業(yè)資格相互承認(rèn)學(xué)分。

  CLU——特許人壽理財(cái)師CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財(cái)師的簡稱,美國三大理財(cái)認(rèn)證之一。作為公認(rèn)的壽險(xiǎn)專業(yè)領(lǐng)域最高級別的資格認(rèn)證,CLU始于1927年,已有超過94000人取得該證書,是目前持有人數(shù)最多的理財(cái)認(rèn)證證書。隨著CLU的發(fā)展,它的范疇早已不局限于壽險(xiǎn)領(lǐng)域,而是最為一個(gè)綜合理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程,以取得有關(guān)收入支出規(guī)劃、不動(dòng)產(chǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)管理等方面的能力。

  CFP——注冊理財(cái)規(guī)劃師CFP(Certified Financial Planner)是注冊理財(cái)規(guī)劃師的簡稱,由CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Board of Standards)考試認(rèn)證,在美國廣受認(rèn)可。1972年美國首批CFP誕生,截至2004年底全美共有5萬人獲得該項(xiàng)認(rèn)證資格。CFP考試涉及七大類共102個(gè)子課題,涵蓋了保險(xiǎn)、投資、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等基本原理、政策法規(guī)及市場投資品種等方方面面的知識,內(nèi)容廣,難度大。

  IFA——獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師IFA(獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師)是英國的理財(cái)規(guī)劃職業(yè)資格,主要指從事理財(cái)咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。我們通常將通過理財(cái)規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財(cái)規(guī)劃師,而英國對此的稱謂是IFA,即獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師。英國獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師并非是一項(xiàng)資格考試,而是一個(gè)從業(yè)資格,它的授予標(biāo)準(zhǔn)主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格,而不是需要通過考試才能獲得。

  Q:國家職業(yè)資格證書權(quán)威嗎?

  A:1、證書全國統(tǒng)一編號、網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢。全國范圍內(nèi)有效、國家承認(rèn)。

  2、中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書職能的權(quán)威機(jī)構(gòu)。

  3、是由國家一級協(xié)會(huì)和行業(yè)權(quán)威技能鑒定機(jī)構(gòu)承擔(dān)考試評審并由指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)。

  Q:什么是就業(yè)準(zhǔn)入制度?

  A:所謂就業(yè)準(zhǔn)入制度是指根據(jù)《勞動(dòng)法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規(guī)定,對從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣、涉及到國家財(cái)產(chǎn)、人民安全和消費(fèi)者利益的職業(yè)的勞動(dòng)者,必須經(jīng)過培訓(xùn),并取得職業(yè)資格證書,方可就業(yè)上崗。實(shí)行就業(yè)準(zhǔn)入的職業(yè)范圍由勞動(dòng)和社會(huì)保障部確定并向社會(huì)公布。

  Q:職業(yè)資格證書與職稱有什么區(qū)別?

  A:職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件,例如要從事教學(xué)工作必須先取得教師的職業(yè)資格。而職稱涵蓋了專業(yè)的技術(shù)資格和專業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義。由于世界上許多國家沒有職稱,因此中國入世后,職稱改革將進(jìn)一步加快,逐步擴(kuò)大職業(yè)資格制度的實(shí)施范圍。

  Q:什么是職業(yè)資格證書制度?

  A:職業(yè)資格證書制度是勞動(dòng)就業(yè)制度的一項(xiàng)重要內(nèi)容,也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)或任職資格條件,通過政府認(rèn)定的考核鑒定機(jī)構(gòu),對勞動(dòng)者的技能水平或職業(yè)資格進(jìn)行客觀公正、科學(xué)規(guī)范的評價(jià)和鑒定,對合格者授予相應(yīng)的國家職業(yè)資格證書。

  Q:國家職業(yè)資格證書與其他證書的區(qū)別是什么?

  A:國家職業(yè)資格證書是通過國家法律,法令和行政條規(guī)的形式,以政府的力量來推行,由政府授權(quán)認(rèn)定的鑒定機(jī)構(gòu)來實(shí)施的;國家職業(yè)資格證書是勞動(dòng)者從事相應(yīng)職業(yè)的資格憑證;國家職業(yè)資格證書作為勞動(dòng)者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據(jù);國家職業(yè)資格證書在全國范圍內(nèi)通用。

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