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日本精算學(xué)會(huì)相關(guān)準(zhǔn)則制度
一、日本精算學(xué)會(huì)行為準(zhǔn)則
1997.5.21.初定
目的 第一條
下列行為準(zhǔn)則(以下簡(jiǎn)稱“準(zhǔn)則”)的目的是保持日本精算學(xué)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“學(xué)會(huì)”)作為職業(yè)機(jī)構(gòu)代表的重要地位，保持和提升公眾對(duì)學(xué)會(huì)的信賴與尊重，進(jìn)一步發(fā)揮學(xué)會(huì)對(duì)行業(yè)和社會(huì)公眾的服務(wù)作用。
答辯人 第二條
在常規(guī)規(guī)定下的答辯人(以下簡(jiǎn)稱答辯人)必須是學(xué)會(huì)的成員。
控告 第三條
任何個(gè)人(以下簡(jiǎn)稱“控告人”)如果認(rèn)為學(xué)會(huì)成員的行為違反了學(xué)會(huì)管理?xiàng)l例11.1條學(xué)科事務(wù)中任何一條規(guī)定的，都可以在第四條條款的規(guī)定下，向?qū)W科委員會(huì)遞交針對(duì)該成員的書面控告材料。
學(xué)科委員會(huì) 第四條
學(xué)科委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“學(xué)委會(huì)”)應(yīng)該在學(xué)會(huì)內(nèi)部建立。
當(dāng)有人針對(duì)學(xué)會(huì)內(nèi)部成員遞交控訴書時(shí)，學(xué)委會(huì)有責(zé)任做出公正、公平的處理意見。 學(xué)會(huì)的董事會(huì)有權(quán)錄用或者豁免學(xué)委會(huì)成員。
學(xué)委會(huì)主席應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)從學(xué)委會(huì)成員中指定任命。
學(xué)委會(huì)的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)和一些其他日常事務(wù)應(yīng)在學(xué)科常規(guī)中統(tǒng)一規(guī)定。 必要時(shí)董事會(huì)可以對(duì)學(xué)科常規(guī)進(jìn)行修補(bǔ)。
上訴理事會(huì) 第五條
上訴理事會(huì)應(yīng)當(dāng)在學(xué)會(huì)內(nèi)部建立。
上訴理事會(huì)的職責(zé)是根據(jù)答辯人或者董事會(huì)的處理意見對(duì)上訴進(jìn)行最終的裁決。 上訴理事會(huì)成員的任免由董事會(huì)決定。學(xué)委會(huì)成員不可以同時(shí)兼任上訴理事會(huì)的成員。 上訴理事會(huì)主席由董事會(huì)從上訴理事會(huì)成員中任命。
上訴理事會(huì)的組織結(jié)構(gòu)、上訴的過程和一些其它應(yīng)由上訴理事會(huì)處理的事務(wù)必須按照上訴理事會(huì)的規(guī)章條例安排進(jìn)行。
董事會(huì)在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候可以修正上訴理事會(huì)的章程。
二、日本精算學(xué)會(huì)職業(yè)行為準(zhǔn)則
1994年5月25日頒布
1996年5月24日修正
1999年5月26日修正
精算師的職責(zé)是通過應(yīng)用自身所具備的深厚的精算知識(shí)和嫻熟的職業(yè)技能，評(píng)估當(dāng)期的經(jīng)濟(jì)、法律以及社會(huì)傾向?qū)ΡｋU(xiǎn)、年金等相關(guān)產(chǎn)品以及任何需要風(fēng)險(xiǎn)控制的活動(dòng)未來財(cái)務(wù)狀況的影響。因此，精算師的工作與公眾利益有著密切的關(guān)系。
為了履行精算師的職責(zé)，除了深刻的洞察力和高水準(zhǔn)的職業(yè)技能外，精算師還必須擁有公眾的信心。因此，精算師不但應(yīng)該繼續(xù)提高自己的職業(yè)潛能、履行自己的職責(zé)，還應(yīng)當(dāng)在他們的客戶面前保持良好的聲譽(yù)，維持公眾對(duì)于精算行業(yè)的信心，從而更好地貢獻(xiàn)于社會(huì)。
日本精算學(xué)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“學(xué)會(huì)”)已經(jīng)建立起這套職業(yè)行為準(zhǔn)則作為職業(yè)指導(dǎo)方針以督促精算師履行其責(zé)任從而提升公眾對(duì)于精算行業(yè)的信心。
以下條款中的注解為精算從業(yè)人員提供了如何解釋及應(yīng)用條款的說明。
遵守規(guī)章
(條例1) 當(dāng)精算師是學(xué)會(huì)正式成員而不是支持成員時(shí)，如果他(她)在從事職業(yè)行為或者以學(xué)會(huì)會(huì)員的身份出席活動(dòng)，那么應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)規(guī)章制度。
注釋 1-1
“職業(yè)行為”指的是在精算職業(yè)考慮的前提下提供相關(guān)建議或觀點(diǎn)，也包括由其他非精算師但起精算師作用的個(gè)人向當(dāng)事人(即當(dāng)前或者未來的客戶或雇主)提供的服務(wù)。 職業(yè)道德
(條例2) 精算師應(yīng)當(dāng)以高水準(zhǔn)的職業(yè)操守兢兢業(yè)業(yè)地工作，致力于精算事業(yè)。 職業(yè)工作
(條例 3-1) 精算師僅能在適合學(xué)會(huì)公布的實(shí)務(wù)準(zhǔn)則的場(chǎng)合下從事職業(yè)工作并挖掘從事這種職業(yè)工作的潛能。
注釋 3-1
明了實(shí)務(wù)準(zhǔn)則，并在準(zhǔn)則下的保持變通是一個(gè)精算師的職責(zé)。
(條例 3-2) 在職業(yè)工作中精算師應(yīng)當(dāng)竭盡全力確保數(shù)據(jù)和時(shí)間并獲得權(quán)威認(rèn)證。
(條例 3-3) 精算師在當(dāng)被卷入實(shí)際或潛在的利益沖突時(shí)不可以仍然進(jìn)行職業(yè)服務(wù)，除非以下情形發(fā)生：
(1) 精算師公正判決的能力未被這種利益沖突削弱;
(2) 這場(chǎng)沖突已經(jīng)被揭發(fā)于所有利益受牽連的直接客戶面前; (3) 所有直接客戶都承認(rèn)這位精算師的工作。
注釋3-2
精算師服務(wù)工作中的“直接客戶”指有機(jī)會(huì)選擇精算師，并能夠和精算師在資格條件、工作和建議方面進(jìn)行直接交流的負(fù)責(zé)人(即現(xiàn)在或者將來的客戶或雇主)。
注釋 3-3
如果精算師意識(shí)到在直接客戶和另外某個(gè)與精算工作相關(guān)的團(tuán)體存在顯著的利益沖突，那么他(她)應(yīng)該向沖突中的直接客戶提供建議。
條例 3-4)精算師應(yīng)當(dāng)定期向直接客戶披露自己因向客戶提供職業(yè)服務(wù)而獲取的所有收入來源。
注釋 3-4
“收入”指任何因提供職業(yè)服務(wù)而取得的物質(zhì)性的報(bào)酬，也包括因這些服務(wù)得到的直接酬勞。“來源”指的是提供任何物質(zhì)報(bào)酬的人。
揭發(fā)
(條例 4-1) 精算師應(yīng)當(dāng)明確指出為客戶準(zhǔn)備的用于職業(yè)精算服務(wù)的檔案中精算師的名稱和
機(jī)密性
(條例 5)精算師不能向其它團(tuán)體披露由其在為某位客戶提供服務(wù)的職業(yè)行為中獲取的機(jī)密信息，除非已被上級(jí)批準(zhǔn)或者法律要求他(她)這么做。
職業(yè)后續(xù)教育
(條例 6-1) 考慮到職業(yè)服務(wù)的本質(zhì)，精算師應(yīng)當(dāng)通過不斷的和其他精算師的學(xué)習(xí)和交流來努力提高自身職業(yè)潛質(zhì)。
注釋 6-1
遵守應(yīng)用實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)并且靈活應(yīng)用這些標(biāo)準(zhǔn)是精算師的職業(yè)責(zé)任。
(條例 6-2) 精算師在對(duì)某個(gè)精算師的職業(yè)行為產(chǎn)生懷疑時(shí)可以向?qū)W會(huì)遞交聲明陳述。
名稱
(條例 7) 精算師不可以濫用會(huì)員資格或假借學(xué)會(huì)名稱。
三、上訴理事會(huì)制度
1997年3月13日頒布
目的 第一條
制定上訴理事會(huì)體制(以下簡(jiǎn)稱“理事會(huì)體制”)的目的是在學(xué)科常規(guī)第五條的指導(dǎo)下負(fù)責(zé)上訴理事會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“理事會(huì)”)的體制建設(shè)、職責(zé)的履行，以及其它關(guān)于理事會(huì)的必要事務(wù)。
體制 第二條
1.下一任學(xué)委會(huì)成員的任期將在他(她)的上一任任期結(jié)束時(shí)開始。理事會(huì)的五個(gè)成員中應(yīng)有一個(gè)擔(dān)任學(xué)委會(huì)主席。
理事會(huì)主席負(fù)責(zé)主持理事會(huì)的日常工作并代表理事會(huì)。
任期 第三條
理事會(huì)委員的任期為兩年，最多可再連任兩屆。
如果在理事會(huì)委員任期結(jié)束之時(shí)還有未決的案件，那么委員的任期將被延長(zhǎng)至審議并結(jié)案以后。
下一任學(xué)委會(huì)成員的任期將在他(她)的上一任任期結(jié)束時(shí)開始。
會(huì)議 第四條
當(dāng)收到控告人或者學(xué)會(huì)董事會(huì)的要求時(shí)，學(xué)委會(huì)主席應(yīng)當(dāng)迅速召開理事會(huì)全體會(huì)議。 在會(huì)議召開時(shí)理事會(huì)參會(huì)人員必須達(dá)到法定人數(shù)。
理事會(huì)會(huì)議作出的決議必須得到大多數(shù)委員的支持。當(dāng)出現(xiàn)平局的時(shí)候，主席負(fù)責(zé)作決定。
上訴步驟 第五條
控告人或者學(xué)會(huì)董事會(huì)，在學(xué)科管理?xiàng)l例第11條的條例下學(xué)委會(huì)的判決下達(dá)的時(shí)候，可以在判決下達(dá)后三十天內(nèi)以書面形式向理事會(huì)提出申訴請(qǐng)求。
針對(duì)學(xué)科委員會(huì)接受并判決的案件，申訴只可以有一次。而理事會(huì)的判決不可以更改。
調(diào)查權(quán)利 第六條
理事會(huì)在認(rèn)為有必要考慮申訴的時(shí)候，可以要求提出申訴的控告人和相關(guān)人提供案件信息、答復(fù)，或者遞交相關(guān)材料。
理事會(huì)在認(rèn)為有必要考慮申訴的時(shí)候，可以要求學(xué)科委員會(huì)和特遣調(diào)查工作組提供解釋或者遞交他們手中的相關(guān)材料。
復(fù)查 第七條
理事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)申訴裁決進(jìn)行復(fù)查。
如果理事會(huì)在復(fù)查申訴后做出的判斷是：若做更深入的調(diào)查，則其結(jié)果很可能與學(xué)科委員會(huì)的原判決相反，則理事會(huì)應(yīng)當(dāng)命令學(xué)科委員會(huì)對(duì)案件進(jìn)行再檢查。
除去以上條款之外，當(dāng)理事會(huì)在復(fù)查申訴后做出決定，認(rèn)為要求更改判決的申訴理由充分時(shí)，理事會(huì)可以修改學(xué)科委員會(huì)的決議。
當(dāng)以上兩條都不成立時(shí)，理事會(huì)可以退回申訴。
通知 第八條
當(dāng)判決作出后，理事會(huì)主席應(yīng)當(dāng)立即以規(guī)定的書面形式向董事會(huì)、答辯人及控訴人發(fā)出通知。
利益 第九條
任何跟被控訴的案件有利益關(guān)系的理事會(huì)成員，在理事會(huì)討論本案件時(shí)應(yīng)當(dāng)回避。
保密責(zé)任 第十條
任何理事會(huì)的會(huì)員在涉入理事會(huì)，并且得到機(jī)密信息時(shí)，除非有特殊理由上報(bào)，否則不允許公開或利用這些機(jī)密信息。對(duì)已從理事會(huì)退休的人員以上要求同樣成立。
驅(qū)逐干擾 第十一條
在判決的時(shí)候，理事會(huì)有權(quán)驅(qū)逐干擾上述條款實(shí)現(xiàn)的委員離開會(huì)議。在這種情況發(fā)生時(shí)，理事會(huì)主席應(yīng)當(dāng)迅速向?qū)W會(huì)主席匯報(bào)這種事件處理情況及事件發(fā)生的原因。
訴訟不公開 第十二條
理事會(huì)會(huì)議記錄不應(yīng)對(duì)公眾公示。 理事會(huì)會(huì)議時(shí)不允許旁聽。
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