2017經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》強(qiáng)化考試試題及答案
強(qiáng)化考試試題一：
單選題
1.劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存景的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱為( )
A.現(xiàn)金交易說(shuō) B.現(xiàn)金余額說(shuō) C.國(guó)際借貸說(shuō) D.流動(dòng)性偏好說(shuō)
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材129頁(yè)
2.凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采取( )。
A.單一規(guī)則 B.泰勒法則 C.相機(jī)行事 D. 蛇形浮動(dòng)
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材131頁(yè)。
3.假定M2余額為103.6萬(wàn)億元，M1余額為31.1萬(wàn)億元，M0余額為5.5萬(wàn)億元，則活期存款余額是( )萬(wàn)億元。
A.25.6 B.67.0 C.72.5 D.98.1
【參考答案】:A.31.1-5.1=25.6參見(jiàn)教材133頁(yè)
4.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率 為5%，則存款乘數(shù)是( )
A.5.0 B.6.7 C.10 D.20
【參考答案】：A.1/(12%+3%+5%)=5,存款乘數(shù)的公式參見(jiàn)教材135頁(yè)
5.在貨幣均衡分析中，用來(lái)描述在貨幣市場(chǎng)均衡狀態(tài)下收入和利率之間相互關(guān)系的曲線是()
A.BP曲線 B.J曲線 C.IS曲線 D.LM曲線
【參考答案】：D.參見(jiàn)教材137頁(yè)
6.通貨膨脹實(shí)質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在一定時(shí)期內(nèi)( )
A.持續(xù)下降 B.吃醋上升 C.間歇性下降 D.間歇性上升
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材141頁(yè)
7.“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是( )通貨膨脹。
A.需求拉動(dòng)型 B.預(yù)期型 C.結(jié)構(gòu)型 D.成本推進(jìn)型
【參考答案】：A.參見(jiàn)教材142頁(yè)
8.凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)的降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為( )
A.資產(chǎn)證券化 B.流動(dòng)性陷阱 C.資產(chǎn)貨幣化 D.劣幣逐良化
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材151頁(yè)
9.通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價(jià)水平持續(xù)性地普遍下降時(shí)，實(shí)際利率將會(huì)( )，從而損害債務(wù)人的利益。
A.降低 B.不變 C.升高 D.為零
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材152頁(yè)
10.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )
A.以穩(wěn)定通貨、反對(duì)通貨膨脹為前提條件
B.貨幣政策對(duì)治理通貨緊縮無(wú)能為力
C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量
D.反對(duì)政府干預(yù)
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材153頁(yè)。貨幣主義的兩點(diǎn)主張值得關(guān)注：一是認(rèn)為貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量，二是擴(kuò)張性財(cái)政政策如果沒(méi)有相應(yīng)的貨幣政策配合，只能產(chǎn)生排擠效應(yīng)，不能產(chǎn)生乘數(shù)效應(yīng)
11.在中央銀行的職能中，“銀行的銀行”的職能主要是指( )
A.壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
B.代理國(guó)庫(kù)，對(duì)政府融通資金
C.集中保管存款準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人
D.實(shí)施貨幣政策，制定金融法規(guī)
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材157頁(yè)
12.貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )
A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策
B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策
C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策
D.貨幣政策市長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策
【參考答案】：B貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策，參見(jiàn)教材161頁(yè)
13.在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指( )
A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通 B.居民的金融投資 C.政府的國(guó)債發(fā)行與流通 D.貨幣的供給與需求
【參考答案】：D.貨幣中關(guān)村首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況，按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。參見(jiàn)教材163頁(yè)
14.下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )
A.超額準(zhǔn)備金 B.貨幣供應(yīng)量 C.法定存款準(zhǔn)備金 D.國(guó)際收支
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材162頁(yè)，超額準(zhǔn)備金是操作指標(biāo)，法定存款準(zhǔn)備金是工具
15.為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標(biāo)，我國(guó)在2010年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上首次提出“社會(huì)融資總規(guī)�！备拍�。此概念是指一定時(shí)期內(nèi)( )
A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額
B.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額
C.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額
D.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額
【參考答案】：A.參見(jiàn)教材180頁(yè)
16.在美國(guó)的次貸危機(jī)中，很多依靠從銀行借入次級(jí)貸款來(lái)購(gòu)買(mǎi)住房的人，到期不能還本付息。這種情形對(duì)于發(fā)放次級(jí)貸款的銀行而言，屬于該銀行承受的( )。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B.操作風(fēng)險(xiǎn) C.法律風(fēng)險(xiǎn) D.信用風(fēng)險(xiǎn)
【參考答案】：D.參見(jiàn)教材187頁(yè)
17.根據(jù)2013年春季廣交會(huì)傳出的信息，我國(guó)很多從事加工貿(mào)易的企業(yè)在人民幣對(duì)外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來(lái)自外商的長(zhǎng)期訂單。這是因?yàn)�，如果接下外商的訂單，�?dāng)未來(lái)對(duì)外商交貨并結(jié)匯時(shí)，如果人民幣對(duì)外幣升值，我國(guó)企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時(shí)，兌換到的人民幣金額會(huì)減少。這種情形屬于我國(guó)企業(yè)承受的( )
A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn) C.投資風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn)
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材188頁(yè)
18.目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策屬于( )的要素
A.金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程
B.全面風(fēng)險(xiǎn)管理
C.內(nèi)部控制
D.控制活動(dòng)
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材192頁(yè)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)維度是企業(yè)目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)管理的要素和企業(yè)層級(jí)，起哄風(fēng)險(xiǎn)管理的要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、控制活動(dòng)、信息與溝通等。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分類、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。
19.商業(yè)銀行采用的貸款五級(jí)分類方法，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的( )管理
A.機(jī)制 B.事前 C.事中 D.事后
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材193頁(yè)
20商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債綜合管理中，致力于實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進(jìn)行( )管理的舉措。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
【參考答案】：D.參見(jiàn)教材193頁(yè)
21.根據(jù)我國(guó)2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本充足率不得低于( )
A.8% B.6% C.5% D.2.5%
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材211頁(yè)
22.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，它是指( )
A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比
B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額之比
C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比
D.不良貸款與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比
【參考答案】：A.參見(jiàn)教材212頁(yè)
23.根據(jù)我國(guó)2007年7月3日實(shí)行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指( )
A.效益優(yōu)先 B.內(nèi)控優(yōu)先 C.發(fā)展優(yōu)先 D.創(chuàng)新優(yōu)先
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材213頁(yè)
24.在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是( )
A.盈利性檢查 B.流動(dòng)性檢查 C.合規(guī)性檢查 D.風(fēng)險(xiǎn)性檢查
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材214頁(yè)
25.目前我國(guó)證券發(fā)行的審核制度是( )
A.審批制 B.注冊(cè)制 C.額度制 D.核準(zhǔn)制
【參考答案】：D.參見(jiàn)教材216頁(yè)
26.自2005年7月21日我國(guó)實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來(lái)，美元對(duì)人民幣的匯率有1:8.2765變?yōu)?013年7月26日1:6.1720，這表明人民對(duì)美元已經(jīng)較大幅度地( )
A.法定升值( Revaluation)
B.法定貶值(Devaluation )
C.升值(Appreciation)
D.貶值(Depreciation)
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材229頁(yè)。升值與貶值是指市場(chǎng)匯率的變動(dòng)，法定升值與法定貶值是指官方匯率的變動(dòng)
27.當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差進(jìn)而導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備不足時(shí)，該國(guó)可以采取緊縮性貨幣政策進(jìn)行調(diào)節(jié)。這是因?yàn)椋o縮性貨幣政策可以同時(shí)導(dǎo)致( )，從而使國(guó)際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。
A.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國(guó)外資本因利率提高為流入
B. 有支付能力的進(jìn)口需求增多，國(guó)外資本因利率提高為流入
C. 有支付能力的進(jìn)口需求增多, 國(guó)內(nèi)資本因利率下降為流出
D. 有支付能力的進(jìn)口需求減少, 國(guó)外資本因利率下降而不再流入
【參考答案】：A.緊縮性貨幣需求會(huì)產(chǎn)生需求效應(yīng)、價(jià)格效應(yīng)和利率效應(yīng)，參見(jiàn)教材236頁(yè)
28.我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是( )的舉措
A.為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路
B.構(gòu)建積極地外匯儲(chǔ)備管理模式
C.實(shí)施儲(chǔ)匯于民政策
D.遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材239頁(yè)
29.歐洲貨幣市場(chǎng)的交易客體是歐洲貨幣。下列資金借貸中，屬于歐洲貨幣交易的是( )
A.不用繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸
B. 需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸
C. 需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民與非居民之間的資金借貸
D. 不用繳納存款準(zhǔn)備金的非居民之間的資金借貸
【參考答案】：D.參見(jiàn)教材244頁(yè)
30.自1996年12月以來(lái)，我國(guó)實(shí)現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換屬于( )
A.自由可兌換 B.完全可兌換 C.部分可兌換 D.基本可兌換
【參考答案】：C參見(jiàn)教材248頁(yè)
強(qiáng)化考試試題二：
單項(xiàng)選擇題
1.一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是( )
A.股票公司 B.同業(yè)拆借市場(chǎng) C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
【參考答案】：A.股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，融資期限在一年以上。企業(yè)市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，參見(jiàn)教材7頁(yè)
2.在金融衍生品市場(chǎng)上，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為主要交易目的的市場(chǎng)參與者是( )
A.套期保值者 B.投機(jī)者 C.套利者 D.經(jīng)紀(jì)人
【參考答案】A.套期保值者又稱為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，參見(jiàn)教材10頁(yè)
3.當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買(mǎi)方會(huì)選擇( )
A.放棄合約 B.執(zhí)行期權(quán) C.延長(zhǎng)期權(quán) D.終止期權(quán)
【參考答案】：B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，期權(quán)買(mǎi)方會(huì)按照?qǐng)?zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣(mài)方手中買(mǎi)入金融資產(chǎn)，然后按照市場(chǎng)價(jià)格賣(mài)出獲利。參見(jiàn)教材10頁(yè)。
4.我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的銀行間回購(gòu)利率是( )
A.市場(chǎng)利率 B.官方利率 C.長(zhǎng)期利率 D.法定利率
【參考答案】：A.銀行間回購(gòu)利率已經(jīng)成為市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，參見(jiàn)教材13頁(yè)
5.我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是( )
A.中小企業(yè)板市場(chǎng) B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) C.主板市場(chǎng) D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材16頁(yè)
6.如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%，按復(fù)利每季度計(jì)息一次，則第一年年末該投資者的終值為( )元。
A.1026.93 B.1080.00 C.1082.43 D.1360.49
【參考答案】:C.1000*(1+2%)(1+2%)(1+2%)(1+2%)=1082.43
7.認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的是( )。
A.預(yù)期理論 B.市場(chǎng)分割理論 C.流動(dòng)性溢價(jià)理論 D.期限優(yōu)先理論
【參考答案】：A.參見(jiàn)教材22頁(yè)
8.如果某投資者以100元的價(jià)格買(mǎi)入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣(mài)出，則該投資者的持有期收益率是( )
A.1% B.4% C.5% D.6%
【參考答案】:D.持有期間一年的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)是1元，年收益是100*5%=5元，持有期間收益率是6/100=6%
9.如果某公司的股票P(pán)系數(shù)為1.4，市場(chǎng)組合的收益率為6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是( )
A.2.8% B.5.6% C.7.6% D.8.4%
【參考答案】C.2%+(6%-2%)*1.4=7.6%。資本資產(chǎn)定價(jià)模型的公式參見(jiàn)29頁(yè)
10.我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行( )
A.報(bào)出的回購(gòu)協(xié)議利率 B. 持有的國(guó)庫(kù)券收益率 C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率 D.報(bào)出的外幣存款利率
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材31頁(yè)
11.金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是()
A.信用中介 B.支付中介 C.創(chuàng)造信用工具 D.將貨幣放入轉(zhuǎn)化為資本
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材34頁(yè)
12.歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看，其屬于()
A.一元式中央銀行制度 B.二元式中央銀行制度 C.跨國(guó)的中央銀行制度 D.準(zhǔn)中央銀行制度
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材39頁(yè)
13.目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )
A.單一銀行制度 B.分支銀行制度 C.持股公司制度 D.連鎖銀行制度
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材41頁(yè)
14.我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )
A.信托投資公司 B.財(cái)務(wù)公司 C.小額貸款公司 D. 金融租賃公司
【參考答案】B.參見(jiàn)教材51頁(yè)
15.我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、來(lái)自少數(shù)銀行的融入資金以及()
A.公眾存款 B.政府出資 C.發(fā)行債券 D.捐贈(zèng)資金
【參考答案】：D.參見(jiàn)教材51頁(yè)
16.作為金融中介機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是( )
A.內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn) B.信貸和風(fēng)險(xiǎn) C.貨幣和信用 D.資產(chǎn)和負(fù)債
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材58頁(yè)
17.商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營(yíng)銷，其中心是( )
A.金融產(chǎn)品 B.營(yíng)銷渠道 C.客戶 D.銀行盈利
18.在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實(shí)反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而真正需要的資本是( )
A.賬面資本 B.經(jīng)濟(jì)資本 C.監(jiān)管資本 D.會(huì)計(jì)資本
【參考答案】：B.賬面資本和會(huì)計(jì)資本相同，是銀行實(shí)際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管要求的資本，經(jīng)濟(jì)資本才是銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)真正需要的資本水平。
19.按照商業(yè)銀行的利潤(rùn)構(gòu)成，證券交易差錯(cuò)收入應(yīng)計(jì)入( )
A.投資收益
B.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)
C.利息收益
D.營(yíng)業(yè)外收支凈額
【參考答案】：D.參見(jiàn)教材76頁(yè)
20.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》，良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容不包括( )
A.健全的組織架構(gòu) B.較快的發(fā)展速度 C.清晰的職責(zé)邊界 D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理
【參考答案】：B,良好的公司治理應(yīng)該包括：健全的組織架構(gòu)，清晰的職責(zé)邊界，科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任，有效地風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，合理的激勵(lì)約束機(jī)制，參見(jiàn)教材79頁(yè)。
21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中，而是幫助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買(mǎi)賣(mài)，此時(shí)其收入只是表現(xiàn)為收取( )
A.利息 B.傭金付服務(wù)費(fèi) C.金融工具溢價(jià)收入 D.登記結(jié)算費(fèi)
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材83頁(yè)。
22.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條規(guī)定，我國(guó)證券公司承銷證券采用( )方式
A.余額包銷或者代銷 B.余額包銷或者賒銷 C.包銷或者余額包銷 D.包銷或者代銷
【參考答案】：D.參見(jiàn)教材86頁(yè)
23.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價(jià)對(duì)象的是( )
A.證券投資基金管理公司和證券公司
B.金融租賃公司和商業(yè)銀行
C.財(cái)務(wù)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者
D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者
【參考答案】：B.商業(yè)銀行不屬于詢價(jià)對(duì)象，參見(jiàn)教材89頁(yè)
24.“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項(xiàng)選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過(guò)計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票( )
A.市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià) B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià) C.收盤(pán)價(jià)低于開(kāi)盤(pán)價(jià) D.收盤(pán)價(jià)高于開(kāi)盤(pán)價(jià)
【參考答案】：B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)時(shí)，按照發(fā)行價(jià)配發(fā)15%的股票，參見(jiàn)教材90頁(yè)
25.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價(jià)格代理客戶買(mǎi)賣(mài)股票，證券經(jīng)紀(jì)商( )
A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn) D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)
【參考答案】：B.參見(jiàn)教材92頁(yè)
26.為規(guī)避信貸規(guī)�？刂�、存貸比等監(jiān)管要求，近年來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢(shì)明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國(guó)商業(yè)銀行的這一趨勢(shì)屬于( )
A.金融工具創(chuàng)新 B.金融制度創(chuàng)新 C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 D.金融政策創(chuàng)新
【參考答案】C.資產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化，貸款證券化，貸款業(yè)務(wù)“表外化”等形式，參見(jiàn)教材109頁(yè)
27.在金融衍生品工具中，遠(yuǎn)期合同的最大功能是( )
A.價(jià)格發(fā)現(xiàn) B.提高效率 C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) D.增加盈利
【參考答案】：C.參見(jiàn)教材111頁(yè)。
28.金融深化的一個(gè)最基本衡量方法是( )
A.金融相關(guān)比率 B.流動(dòng)性比率 C.資本充足率 D.貨幣化程度
【參考答案】：D.參見(jiàn)教材114頁(yè)
29.在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( )
A.信息不對(duì)稱 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共產(chǎn)品
【參考答案】：A.參見(jiàn)教材114頁(yè)
30.從發(fā)展歷程看，我國(guó)最初正式啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革的突破口是( )
A.放開(kāi)債券市場(chǎng)利率 B.放開(kāi)同業(yè)拆借市場(chǎng)利率 C.放開(kāi)銀行103.6國(guó)債發(fā)行利率 D.放開(kāi)境內(nèi)本幣貸款利率
【參考答案】：B.利率市場(chǎng)化的突破口是放開(kāi)銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)利率，此后放開(kāi)了債券市場(chǎng)利率、銀行間市場(chǎng)國(guó)債和政策性金融債的發(fā)行利率。參見(jiàn)教材125頁(yè)。
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