2017最新的基金銷售審核標(biāo)準(zhǔn)

　　自今年初以來，證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售牌照的審批已經(jīng)收緊。同時(shí)，從知情人士處獲悉，證監(jiān)會(huì)正在擬定新的基金銷售審核標(biāo)準(zhǔn)文件，擬定了新的審核門檻，待文件在證監(jiān)會(huì)會(huì)審?fù)ㄟ^后，基金銷售牌照審核工作有望繼續(xù)推進(jìn)。

　　在這剛剛過去的半年時(shí)間里，牌照的收緊使不少覬覦第三方基金銷售牌照的企業(yè)，尤其是互聯(lián)網(wǎng)以及私募背景機(jī)構(gòu)，選擇了花大價(jià)錢收購(gòu)現(xiàn)有第三方基金銷售機(jī)構(gòu)。據(jù)調(diào)查的3家被收購(gòu)的基金銷售公司裸牌照金額，價(jià)格從去年底的500萬(wàn)元無人問津，到如今的1500萬(wàn)元仍一照難求。

　　三原因致牌照審批收緊

　　對(duì)于基金銷售牌照審批政策收緊的原因，前述知情人士分析認(rèn)為，主要有三方面：

　　一是去年12月份，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)文規(guī)定，私募基金管理人只能銷售自家基金產(chǎn)品，要代銷第三方私募基金產(chǎn)品必須在證監(jiān)會(huì)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中基協(xié)會(huì)員的機(jī)構(gòu)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng)，這導(dǎo)致大量的私募公司申請(qǐng)基金銷售牌照。目前，監(jiān)管層正在加大對(duì)私募行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　二是自今年初以來，國(guó)家多部委聯(lián)合加強(qiáng)了對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的整治力度，工商管理總局暫停帶金融等字樣的名稱與金融范圍的注冊(cè)，同時(shí)對(duì)于注冊(cè)此類公司名稱與經(jīng)營(yíng)范圍的機(jī)構(gòu)進(jìn)行了摸底審查，這也殃及了第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的新主體的注冊(cè)。

　　三是目前獲得證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格的第三方基金銷售公司100家，而正在申請(qǐng)牌照的潛在企業(yè)近千家，監(jiān)管層出于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及行業(yè)健康發(fā)展的考量，正在擬定新門檻的設(shè)定，待文件審核后，審核工作有望繼續(xù)推進(jìn)。

　　雖然基金銷售牌照審批收緊，但是并沒有完全停止。據(jù)了解，對(duì)于一些有背景的基金銷售牌照申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，如股東是大型央企、大型金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)公司本身業(yè)務(wù)規(guī)模大、知名度高的企業(yè)，只要符合相關(guān)門檻要求的，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查后，仍有可能獲批。但對(duì)于一些業(yè)務(wù)情況、股東實(shí)力都不是很符合門檻要求的，要獲得基金銷售機(jī)構(gòu)牌照則比較困難。

　　對(duì)此，長(zhǎng)期服務(wù)于第三方基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)與咨詢工作的王仲則表示：目前監(jiān)管層針對(duì)的是全行業(yè)金融牌照的監(jiān)管與規(guī)范，如公募基金管理公司、第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)等。“證監(jiān)會(huì)對(duì)于第三方基金銷售牌照并不會(huì)限行，牌照的放緩也只是暫時(shí)的。在不浪費(fèi)牌照資源的基礎(chǔ)上，需要讓其發(fā)揮出應(yīng)有的、正確的價(jià)值。未來牌照要頒發(fā)給真正有需要、有能力做大做強(qiáng)的行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)。”

　　新規(guī)審核門檻將提高

　　按照目前規(guī)定，不同類別機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售牌照有不同門檻，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)需滿足：注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;最近3年沒有受到刑事處罰，最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰;取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人等條件。

　　前述知情人士表示，基金銷售牌照審核新標(biāo)準(zhǔn)文件將會(huì)對(duì)申請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)股東經(jīng)營(yíng)范圍、盈利要求等門檻有所提高，對(duì)銷售私募基金產(chǎn)品的監(jiān)管的要求等方面有更嚴(yán)格規(guī)定。其同時(shí)表示，新審核標(biāo)準(zhǔn)最快有望在6、7月份通過。不過，也有基金銷售公司負(fù)責(zé)人表示，在近一兩個(gè)月內(nèi)，基金銷售牌照審批的新標(biāo)準(zhǔn)文件要實(shí)施，仍存在一定變數(shù)。

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