基金銷售相關(guān)規(guī)定有哪些
基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。那么基金銷售有哪些規(guī)定?下面yjbys小編為大家整理最新基金銷售有關(guān)規(guī)定!
1、基金銷售機(jī)構(gòu)的資格管理
《基金銷售管理辦法》第七條規(guī)定：“基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理;基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。”該條首先規(guī)定了基金銷售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是基金管理人，即基金管理人當(dāng)然地具有基金銷售的資格。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)在取得業(yè)務(wù)資格后方可從事代銷活動(dòng)，同時(shí)，上述機(jī)構(gòu)與基金管理人是一種委托代理管理，其接受基金管理人的委托從事基金銷售活動(dòng)。
2、基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范
(1)基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全、完善的業(yè)務(wù)管理制度,包括基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度。(基金份額持有人的開戶資料等的保存期不得少于 15 年)
(2)基金管理人不得委托未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，被委托的.機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。未經(jīng)基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng);從事宣傳推介基金的活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。
(3)基金管理人在委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)事先簽署書面代銷協(xié)議，并對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。
(4)基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)在基金募集獲得核準(zhǔn)前不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額;基金管理人應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé),確保向公眾分發(fā)和公布的材料和備案的材料一致。代銷機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致。
(5)基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立基金銷售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。
(6)基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定辦理基金份額的申購(gòu)、贖回,不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回，并應(yīng)按基金合同約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得違反規(guī)定收取額外費(fèi)用或?qū)Σ煌耐顿Y人適用不同的費(fèi)率。
(7)基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，不得泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或其他信息。
(8)基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的 8 項(xiàng)禁止行為:
�、� 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;
�、� 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金;
�、� 以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金;
�、� 募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折;
⑤ 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送;
�、� 挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金;
⑦ 基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定;
�、� 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
(9)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《適用性指導(dǎo)意見》建立基金銷售適用性管理制度。
(10)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)《內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的要求，建立有效的內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少應(yīng)包括:內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。
【基金銷售相關(guān)規(guī)定有哪些】相關(guān)文章：