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基金銷(xiāo)售從業(yè)考試往年真題
現(xiàn)如今，我們都可能會(huì)接觸到練習(xí)題，只有多做題，學(xué)習(xí)成績(jī)才能提上來(lái)。學(xué)習(xí)就是一個(gè)反復(fù)反復(fù)再反復(fù)的過(guò)程，多做題。你知道什么樣的習(xí)題才算得上好習(xí)題嗎？下面是小編整理的基金銷(xiāo)售從業(yè)考試往年真題，歡迎大家分享。
基金銷(xiāo)售從業(yè)考試往年真題 1
1.有價(jià)證券是指()的憑證。
A.標(biāo)有票面金額
B.證明持有人有權(quán)按期取得一定收入
C.持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買(mǎi)賣(mài)
D.反映所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系
2.下列屬于有價(jià)證券的有()。
A.提貨單
B.銀行匯票
C.支票
D.倉(cāng)庫(kù)棧單
3.未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指()。
A.非掛牌證券
B.非上市證券
C.場(chǎng)外證券
D.場(chǎng)內(nèi)證券
4.公募證券與私募證券的不同之處在于()。
A.審核的嚴(yán)格程度不同
B.發(fā)行對(duì)象特定與否
C.采取公示制度與否
D.是否上市與否
5.證券市場(chǎng)的主要功能包括()。
A.籌資功能
B.證券資產(chǎn)的定價(jià)功能
C.資本配置功能
D.宏觀調(diào)控功能
6.我國(guó)政府承諾證券業(yè)5 年過(guò)渡期間對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容有()。
A.外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以直接從事 B 股交易
B.外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)成為中國(guó)證券交易所的正式會(huì)員
C.允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò) 33%，加入 3 年后外資比例不超過(guò) 49%
D.加入后 3 年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過(guò) 1/3
7.參與證券投資的.金融機(jī)構(gòu)包括()。
A.企業(yè)
B.商業(yè)銀行
C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
D.保險(xiǎn)公司
8.證券公司的主要業(yè)務(wù)有()。
A.承銷(xiāo)和自營(yíng)證券
B.證券經(jīng)紀(jì)
C.受托資產(chǎn)管理
D.證券投資咨詢(xún)
9.證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括()。
A.履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律
B.維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益
C.審批證券的發(fā)行
D.組織培訓(xùn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)交流
10. 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是()。
A.制定交易規(guī)則
B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行
C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益
D.維持公平而有秩序的證券市場(chǎng)
答案：
1.ABCD 2.ABCD 3. AB 4. ABC 5 ABC .6. ACD7. BCD 8. ABCD9. ABD 10. BCD
基金銷(xiāo)售從業(yè)考試往年真題 2
1、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A. 集中托管、保障安全
B. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C. 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
D. 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
試題解析
證券投資基金的特點(diǎn)有：①集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理; ②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn); ③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān); ④?chē)?yán)格監(jiān)管、信息透明; ⑤獨(dú)立托管、保障安全。
試題答案 A
2、金融資產(chǎn)一般分為（ ）兩類(lèi)。
A. 貨幣類(lèi)金融資產(chǎn)和債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)
B. 債券類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)
C. 衍生類(lèi)金融資產(chǎn)和貨幣類(lèi)金融資產(chǎn)
D. 股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和票據(jù)類(lèi)金融資產(chǎn)
試題解析
金融資產(chǎn)一般分為債券類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)這兩類(lèi)。
試題答案 B
3、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說(shuō)法，不正確的有（ ）。
A. 股票的收益小于基金
B. 股票的收益是不確定的
C. 證券投資基金的收益高于債券
D. 基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券
試題解析
通常情況下，高風(fēng)險(xiǎn)伴隨著高收益。風(fēng)險(xiǎn)由高到低排列為：股票＞基金＞債券，相對(duì)來(lái)說(shuō)收益：股票＞基金＞債券
試題答案 A
4、下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（ ）。
A. 私募證券投資基金
B. 私募股權(quán)投資基金
C. 公募基金和各類(lèi)非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃
D. 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
試題解析
公募基金和各類(lèi)非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
試題答案 C
5、基金管理人（ ）是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A. 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B. 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C. 反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D. 銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
試題解析
基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
試題答案 B
6、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（ ）。
A. 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理
B. 基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理
C. 基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與基金的投資管理
D. 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理
試題解析
基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。
試題答案 A
7、在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱(chēng)為（ ）。
A. 共同基金
B. 單位信托基金
C. 證券投資信托基金
D. 私募基金
試題解析
證券投資基金再美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”；在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“單位信托基金”；在歐洲一些國(guó)家被稱(chēng)為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”；在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱(chēng)為“證券投資信托基金”。
試題答案 B
8、證券投資基金依據(jù)（ ）的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。
A. 運(yùn)作方式
B. 法律形式
C. 資金募集方式
D. 交易場(chǎng)所
試題解析
根據(jù)運(yùn)作方式不同可以分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；根據(jù)法律形式不同可以分為公司型基金和契約性基金；根據(jù)資金募集形式不同可以分為私募基金和公募基金；根據(jù)交易場(chǎng)所不同可以分為場(chǎng)內(nèi)基金和場(chǎng)外基金。
試題答案 A
9、只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（ ）。
A. 主動(dòng)型基金
B. 被動(dòng)型基金
C. 公募基金
D. 私募基金
試題解析
私募基金則是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。
試題答案 D
10、封閉式基金的內(nèi)容不包括（ ）。
A. 基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變
B. 一般有一個(gè)固定的存續(xù)期
C. 基金份額不固定
D. 可以在依法設(shè)立的證券交易所交易
試題解析
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。與開(kāi)放式基金相比，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。
試題答案 C
11、與普通的開(kāi)放式基金不同，ETF份額（ ）。
A. 只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)
B. 只能以證券認(rèn)購(gòu)
C. 既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)
D. 既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)
試題解析
與普通的開(kāi)放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類(lèi)，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)�，F(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指用現(xiàn)金換購(gòu)ETF份額的行為，證券認(rèn)購(gòu)是指用指定證券換購(gòu)ETF份額的行為。
試題答案 C
12、（ ）是指較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)。
A. 買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出
B. 價(jià)格優(yōu)先
C. 時(shí)間優(yōu)先
D. 低買(mǎi)高拋
試題解析
價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)。
試題答案 B
13、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1. 5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1. 0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為（ ）。
A. 9 280. 95份
B. 9 350. 95份
C. 9 383. 06份
D. 9 480. 95份
試題解析
申購(gòu)基金，凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率），申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值
試題答案 C
14、如果基金募集期限屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿(mǎn)后（ ）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
A. 7
B. 10
C. 15
D. 30
試題解析
基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：① 以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的`債務(wù)和費(fèi)用；② 在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
試題答案 D
15、對(duì)于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額（ ）的贖回費(fèi)用。
A. 1.0%
B. 1.5%
C. 2%
D. 0.75%
試題解析
對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)。
試題答案 B
16、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在（ ）日完成。
A. T+0
B. T+1
C. T+2
D. T+3
試題解析
我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。
試題答案 B
17、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。
A. 股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則
B. 股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按份額申購(gòu)、金額贖回原則
C. 貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則
D. 貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按金額申購(gòu)、份額贖回原則
試題解析
開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則; ②貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。
試題答案 B
18、某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為（ ）。
A. 150
B. 147.78
C. 140. 55
D. 145.78
試題解析
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）；申購(gòu)手續(xù)費(fèi)=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
試題答案 B
19、ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（ ）位。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 8
試題解析
ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。
試題答案 D
20、LOF的申購(gòu)、贖回采用（ ）原則。
A. 份額申購(gòu)、份額贖回
B. 金額申購(gòu)、金額贖回
C. 金額申購(gòu)、份額贖回
D. 份額申購(gòu)、金額贖回
試題解析
LOF采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。
試題答案 C
基金銷(xiāo)售從業(yè)考試往年真題 3
1、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先后用該股票基金多次買(mǎi)入和賣(mài)出某上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施? （ ）
I.前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證
II.凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金
Ⅲ.查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄
IV.對(duì)王某予以逮捕并采取證券市場(chǎng)禁入措施
A.I、II、Ⅲ
B. II、IV
C.I、Ⅲ
D. Ⅲ、IV
正確答案：A
解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：1.檢查;2.調(diào)查取證;3.限制交易;4.行政處罰
2、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專(zhuān)業(yè)審慎，以下表述正確的是( )。
I.基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力
�、�.基金管理公司的基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷(xiāo)售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力
�、�.基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)
IV.基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、II、IV
正確答案：D
解析：專(zhuān)業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項(xiàng)，對(duì)基金經(jīng)理無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的要求)
3、關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說(shuō)法不正確的是( )
A.中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)
B.中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況
C.中期報(bào)的管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告
D.年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)
正確答案：B
解析：半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯(cuò)誤
4、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是( )
A. 由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損
B.由于收益率水平上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌
C.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌
D. 由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣(mài)出持倉(cāng)股票
正確答案：D
解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶(hù)贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。D屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
5、王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括( )
I、王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人
II、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金
�、�、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金
IV、王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV
正確答案：D
解析：(1)私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。(IV項(xiàng)說(shuō)法正確)
(2)下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的'其他投資者。(Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確)
6、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是( )。
A.要求基金銷(xiāo)售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況
B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)
C.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露
D.對(duì)基金銷(xiāo)售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理
正確答案：A
解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。故A錯(cuò)誤
7、以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是 ( ) 。
I某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司
II某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品
�、竽炒髮W(xué)教育基金會(huì)
IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃
A.I、Ⅲ、IV
B. I、II、IV
CI、II、Ⅲ、IV
D.I、II、Ⅲ
正確答案：A
解析：符合以下條件之一的為專(zhuān)業(yè)投資者：
(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。
(3)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。
(4)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
(5)同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬(wàn)元;②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。
8、關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是( )
A.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)
B.授權(quán)下設(shè)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)
C.組織實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
D.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
正確答案：C
解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略;審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案(C錯(cuò)誤)，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度;審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告;可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。
9、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括( )
I員工自律
II部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督
�、蠊究偨�(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
�、舳聲�(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
V 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰
A.I、II、IV、V
B. I、II、Ⅲ
C Ⅲ、IV、V
D.I、II、Ⅲ、IV
正確答案：D
解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督;三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。
10、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是( ).
A.內(nèi)心信念
B.傳統(tǒng)習(xí)俗
C.國(guó)家強(qiáng)制力
D.社會(huì)輿論
正確答案：C
解析：法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。
基金銷(xiāo)售從業(yè)考試往年真題 4
1.關(guān)于基金信息披露的作用， 以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.有利于基金份額持有人對(duì)基金投資運(yùn)作及時(shí)提出建議
B.有利于基金份額持有人評(píng)價(jià)其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平
C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有
D.有利于投資者判斷是否適合投資
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參考答案：A
參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：(一)有利于投資者的價(jià)值判斷;(二)有利于防止利益沖突與利益輸送;(三)有利于提高證券市場(chǎng)的效率;(四)能有效防止信息濫用。
【考點(diǎn)】基金信息披露的作用
2、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是()
A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款
B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)
C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)
D.私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益
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參考答案：A
參考解析：BC兩項(xiàng)，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
D項(xiàng)，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
【考點(diǎn)】非公開(kāi)募集基金合同
3、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠(chéng)實(shí)守信 ，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開(kāi)的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是()
A.某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留
B.某上市公司人員招聘計(jì)劃
C.某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來(lái)的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫(xiě)有本次重組的方案和價(jià)格
D.某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的.計(jì)劃
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參考答案：B
參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開(kāi)信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開(kāi)”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開(kāi)”的。
【考點(diǎn)】?jī)?nèi)幕交易-內(nèi)幕信息
4、下列做法中符合基金客戶(hù)利益至上的是()
A.基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會(huì)決議，操作自己管理的基金購(gòu)買(mǎi)朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債
B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金買(mǎi)賣(mài)相同個(gè)股
C.銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶(hù)銷(xiāo)售500萬(wàn)元某基金產(chǎn)品，安排客戶(hù)分10筆各50萬(wàn)元申購(gòu)，以提升其銷(xiāo)售業(yè)績(jī)
D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，用于提升收益，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)
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參考答案：A
參考解析：客戶(hù)利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶(hù)，依客戶(hù)利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶(hù)的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。
具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：
(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。
(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。
(3)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。
(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。
(6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。
(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。
【考點(diǎn)】客戶(hù)至上的含義及要求
5、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.基金管理公司應(yīng)樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念
B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的責(zé)任，其它業(yè)務(wù)部門(mén)只需提供配合
C.基金管理公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門(mén)和所有員工年度績(jī)效考核范圍
D.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人
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參考答案：B
參考解析：基金公司各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對(duì)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)。
【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能
基金銷(xiāo)售從業(yè)考試往年真題 5
1.關(guān)于貨市市場(chǎng)工具，以表述正確是()。
A.一般是低流動(dòng)性高風(fēng)險(xiǎn)的證券
B.剩余期限超過(guò)397天
C.主要是個(gè)人投資者交易買(mǎi)賣(mài)
D.包括銀行定期存款(一年以?xún)?nèi))
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參考答案：D
參考解析：貨幣市場(chǎng)工具一般指短期的(1年之內(nèi))、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券，具體包括銀行回購(gòu)協(xié)議、定期存款、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、短期國(guó)債、中央銀行票據(jù)等。在我國(guó)，貨幣市場(chǎng)工具主要包括現(xiàn)金，期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的其他貨幣市場(chǎng)工具。貨幣市場(chǎng)工具有以下特點(diǎn)：①均是債務(wù)契約;②期限在1年以?xún)?nèi)(含1年);③流動(dòng)性高;④大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買(mǎi)賣(mài);⑤本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低。
【考點(diǎn)】貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)
2.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)采用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)量，最大的優(yōu)點(diǎn)是()，因此具備廣泛適用性.
A.可測(cè)是投資組合的風(fēng)險(xiǎn)并通過(guò)一個(gè)數(shù)值表示
B.可用于測(cè)量不同市場(chǎng)的不同風(fēng)險(xiǎn)并通過(guò)一個(gè)數(shù)值表示
C.可準(zhǔn)確測(cè)量投資組合的風(fēng)險(xiǎn)是否符合預(yù)期
D.可測(cè)量投資市場(chǎng)變化的風(fēng)險(xiǎn)并通過(guò)一個(gè)數(shù)值表示
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參考答案：B
參考解析：VaR采用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和測(cè)度，其最大的優(yōu)點(diǎn)是可用于測(cè)量不同市場(chǎng)的不同風(fēng)險(xiǎn)并用一個(gè)數(shù)值表示出來(lái)，因此具有廣泛的適用性。VaR已成為計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)，巴塞爾銀行監(jiān)督委員會(huì)、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行、美國(guó)證券交易委員會(huì)、歐盟都接受VaR作為風(fēng)險(xiǎn)度量和風(fēng)險(xiǎn)披露的工具。最常用的VaR估算方法有參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。
【考點(diǎn)】VaR的應(yīng)用
3.關(guān)于期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以下表述正確的有()。
�、�.期貨交易可以使風(fēng)險(xiǎn)在具有不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移和再分配
�、�.期貨市場(chǎng)能提高金融系統(tǒng)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力
�、�.期貨交易能夠消除金融市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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參考答案：A
參考解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不能被消除。
現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指商品生產(chǎn)者或者商品經(jīng)營(yíng)者在生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)過(guò)程中不可避免地會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)。即無(wú)論價(jià)格向哪個(gè)方向變動(dòng)，總會(huì)使一部分商品生產(chǎn)者或者商品經(jīng)營(yíng)者遭受損失。期貨市場(chǎng)的最基本的功能就是風(fēng)險(xiǎn)管理，具體表現(xiàn)為利用商品期貨管理價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、利用外匯期貨管理匯率風(fēng)險(xiǎn)、利用利率期貨管理利率風(fēng)險(xiǎn)以及利用股指期貨管理股票市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。在某些特定的假設(shè)前提下，期貨交易可以使風(fēng)險(xiǎn)在具有不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移和再分配，從而有助于投資者獲得各自滿(mǎn)意的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和數(shù)量，優(yōu)化各自的風(fēng)險(xiǎn)偏好。這將優(yōu)化金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性和抗擊重大危機(jī)的彈性。例如，在“9·11”事件期間，標(biāo)普500股指期貨雖然停止交易，但在恢復(fù)開(kāi)盤(pán)后，市場(chǎng)成交量以及持倉(cāng)量在經(jīng)歷短暫回落后出現(xiàn)大幅增加，表明在極端市場(chǎng)條件下投資者對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理工具的需求，而由于期貨市場(chǎng)的存在，金融體系抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力也得到提高。
【考點(diǎn)】期貨市場(chǎng)的功能
4.關(guān)于股票收益互換，以下表述錯(cuò)誤的是().
A.投資者無(wú)法通過(guò)股票收益互換進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理
B.股票收益互換的模式包括固定利率和股票收益互換
C.股票收益互換中，支付的金額與特定股票、指數(shù)等權(quán)益類(lèi)標(biāo)的表現(xiàn)掛鉤
D.通常進(jìn)行凈額交收，不發(fā)生本金交換
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參考答案：A
參考解析：股票收益互換中，交易一方或雙方支付的金額與特定股票、指數(shù)等權(quán)益類(lèi)標(biāo)的證券的表現(xiàn)掛鉤。原則上，雙方按照收益軋差后的凈額進(jìn)行支付，不發(fā)生本金交換。我國(guó)的股票收益互換業(yè)務(wù)開(kāi)始于2012年年底，采用場(chǎng)外協(xié)議成交的方式。具有此項(xiàng)業(yè)務(wù)資格的`證券公司與投資者訂立股票收益互換協(xié)議。根據(jù)協(xié)議約定，交易雙方在未來(lái)特定時(shí)間以名義本金為基礎(chǔ)確定與股價(jià)掛鉤的浮動(dòng)收益和固定收益，以此計(jì)算各自支付義務(wù)，通過(guò)軋差計(jì)算確定承擔(dān)實(shí)際支付義務(wù)的主體并進(jìn)行結(jié)算。
投資者和證券公司之間的股票收益互換有三種模式：固定利率和股票收益的互換，股票收益和固定利率的互換，股票收益和股票收益的互換。前兩種形式更為常見(jiàn)。股票收益互換是投資者進(jìn)行投資理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)管理的工具。投資者可以通過(guò)股票收益互換，實(shí)現(xiàn)策略投資、杠桿交易、股權(quán)融資、市值管理和創(chuàng)建結(jié)構(gòu)產(chǎn)品的目的。證券公司在與投資者訂立股票收益互換交易的同時(shí)，會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，將自身風(fēng)險(xiǎn)暴露控制在較低水平。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖后，證券公司最終只賺取類(lèi)似傭金或利息收入的中間價(jià)差。
【考點(diǎn)】股票收益互換
5.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易場(chǎng)所。以下表述錯(cuò)誤的是().
A.證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定
B.證券交易所可以決定證券交易的價(jià)格
C.我國(guó)的證券交易所目前都采用會(huì)員制
D.上交所和深交所都沒(méi)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專(zhuān)門(mén)委員會(huì)
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參考答案：B
參考解析：場(chǎng)內(nèi)證券交易的場(chǎng)所即證券交易所，是指在證券交易所內(nèi)按一定的時(shí)間、一定的規(guī)則集中買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券而形成的市場(chǎng)。在我國(guó)，根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定。證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買(mǎi)賣(mài)，當(dāng)然更不能決定證券交易的價(jià)格。證券交易所應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造公開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境，保證證券交易所的職能正常發(fā)揮。
證券交易所的組織形式有會(huì)員制和公司制兩種。我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會(huì)員制，設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，理事會(huì)下面可以設(shè)立其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。證券交易所設(shè)總經(jīng)理，負(fù)責(zé)日常事務(wù)�？偨�(jīng)理由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免。
【考點(diǎn)】場(chǎng)內(nèi)證券交易場(chǎng)所
基金銷(xiāo)售從業(yè)考試往年真題 6
1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()。
A.5年
B.15年
C.10年
D.20年
2.根據(jù)()不同，基金可以分為公募基金和私募基金。
A.法律形式
B.運(yùn)作方式
C.資金來(lái)源和用途
D.募集方式
3.關(guān)于基金募集，以下說(shuō)法不正確的是()
A.開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份
B.開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足基金募集金額不少于2億元人民幣
C.封閉式基金需滿(mǎn)足基金份額持有人的人數(shù)不少于200人
D.封閉式基金需滿(mǎn)足基金募集金額不少于2億元人民幣
4.投資人投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()。
A.49266.08
B.49266.06
C.49266.04
D.49266.02
5.基金份額凈值是計(jì)算基金()、()的'基礎(chǔ)，是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)
A.申購(gòu)份額、贖回金額
B.申購(gòu)份額、贖回份額
C.申購(gòu)金額、贖回金額
D.申購(gòu)金額、贖回份額
6.公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人元在行使權(quán)力或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循()利益優(yōu)先的原則。
A.基金管理人員工
B.基金份額持有人
C.基金管理人股東
D.基金管理人
7.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用
B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購(gòu)資金中扣除
C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容
D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可依照基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，按照銷(xiāo)售基金保有量收取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)
1.【答案】B
【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。
2.【答案】D
【解析】根據(jù)募集方式不同，基金可以分為公募基金和私募基金。
3.【答案】D
【解析】基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金需滿(mǎn)足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
4.【答案】A
【解析】先計(jì)算凈認(rèn)購(gòu)金額：50000/(1+1.5%)=49261.08，再計(jì)算認(rèn)購(gòu)份額，(49261.08+5)/1=49266.08。
5.【答案】A
【解析】基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)份額、贖回金額的基礎(chǔ)，是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)。
6.【答案】B
7.【答案】B
基金銷(xiāo)售從業(yè)考試往年真題 7
1.根據(jù)中央國(guó)債登記結(jié)算公司有關(guān)債券賬戶(hù)管理規(guī)定，QFII、RQFII可以在銀行間債券市場(chǎng)參與成為丙類(lèi)結(jié)算成員，在債券結(jié)算時(shí)需委托甲類(lèi)結(jié)算成員辦理。此處體現(xiàn)的交易制度是（ �。�
A.做市商制度
B.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度
C.結(jié)算參與人制度
D.結(jié)算代理制度
2.銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算指令處理方式不包括（�。�。
A.全額結(jié)算實(shí)時(shí)處理交收
B.全額結(jié)算批量處理交收
C.凈額結(jié)算批量處理交收
D.凈額結(jié)算實(shí)時(shí)處理交收
3.根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，以下關(guān)于融資融券標(biāo)的股票的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.股東人數(shù)不少于4000人
B.融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元
C.在上海證券交易所上市交易時(shí)間不低于6個(gè)月
D.融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元
4.假如你是一位普通股股東，你將可能參與的公司事務(wù)是（�。�
A.按公司經(jīng)營(yíng)成果、再投資需求和管理者對(duì)支付股利的看法獲得股利分配
B.參與公司日常經(jīng)營(yíng)管理，擁有公司大部分業(yè)務(wù)的決策權(quán)
C.獲得承諾的現(xiàn)金流（本金和利息）
D.每年獲得固定的股息
5.某投資者A預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)將下跌，于是賣(mài)出當(dāng)月滬深300股指期貨合約，準(zhǔn)備指數(shù)下跌后買(mǎi)入期指，這種行為被稱(chēng)為（ ）。
A.多頭套保
B.空頭投機(jī)
C.空頭套保
D.多頭投機(jī)
6.以下關(guān)于零息債券的描述正確的是（�。�。
A.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金
B.溢價(jià)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金
C.溢價(jià)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息
D.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息
7.根據(jù)自律管理要求，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行必須采取的措施包括（ �。�。
�、�.制定完善的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制和內(nèi)部控制制度
�、�.建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制定由結(jié)算參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范
Ⅲ.建立完善的結(jié)算參與人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
�、�.建立完善的交易制度，確保交易公平
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
8.如果證券a與b之間的相關(guān)系數(shù)為0.63，證券a與c之間的相關(guān)系數(shù)為－0.75，則兩組之間相關(guān)性強(qiáng)弱關(guān)系為（ ）。
A.a與c相關(guān)性較強(qiáng)
B.無(wú)法比較
C.相關(guān)性強(qiáng)弱相等
D.a與b相關(guān)性較強(qiáng)
9.以下關(guān)于單利和復(fù)利的說(shuō)法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（ ）。
A.按照復(fù)利的計(jì)算方法，每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息
B.單利終值的計(jì)算公式為FV=PV×（1＋i）n，其中PV為本金，i為年利率，n為計(jì)息時(shí)間
C.單利和復(fù)利都是計(jì)算利息的方法
D.按照單利的計(jì)算方法，只要本金在計(jì)息周期中獲得利息，無(wú)論時(shí)間多長(zhǎng)，所生利息均不加入本金重復(fù)計(jì)算利息
10.關(guān)于公司制私募股權(quán)基金，以下表述錯(cuò)誤的是（�。�。
A.公司制私募股權(quán)基金的投資者一般享有作為股東的一切權(quán)利
B.公司制私募股權(quán)基金的基金管理人會(huì)受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理
C.公司制私募股權(quán)基金的投資者需要承擔(dān)無(wú)限責(zé)任
D.公司制私募股權(quán)基金通常具有較為完整的公司結(jié)構(gòu)
1.【答案】D
【解析】結(jié)算代理制度是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可以開(kāi)展結(jié)算代理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)法人，受市場(chǎng)其他參與者的委托，為其辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的制度。
2.【答案】D
【解析】根據(jù)債券交易和結(jié)算的相互關(guān)系，債券結(jié)算可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算兩種類(lèi)型。根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可分為實(shí)時(shí)處理交收和批量處理交收。其中，批量處理可以以全額結(jié)算或凈額結(jié)算方式進(jìn)行交收，而實(shí)時(shí)處理只能以全額結(jié)算方式進(jìn)行交收。
3.【答案】C
【解析】C項(xiàng)，在《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》中，上海證券交易所對(duì)于可用于融資融券的標(biāo)的證券做出了詳細(xì)規(guī)定，如標(biāo)的證券為股票的，須符合在上海證券交易所上市交易超過(guò)3個(gè)月的條件。
4.【答案】A
【解析】普通股股東享有股東的基本權(quán)利，概括起來(lái)為收益權(quán)和表決權(quán)。其中，收益權(quán)是指普通股股東享有公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)。普通股的股利不固定，它是根據(jù)公司凈利潤(rùn)的多少來(lái)決定的，完全隨公司盈利的變化而變化。表決權(quán)是指普通股股東享有決定公司一切重大事務(wù)的決策權(quán)。股東的表決權(quán)是通過(guò)股東大會(huì)來(lái)行使的，通常是每一股份的股東享有一份表決權(quán)，即所謂的“一股一票”。
5.【答案】B
【解析】在交易中，投機(jī)者預(yù)測(cè)未來(lái)價(jià)格波動(dòng)方向并確定交易頭寸的方向。若投機(jī)者預(yù)測(cè)價(jià)格下跌賣(mài)出期貨合約，持有空頭頭寸，稱(chēng)為空頭投機(jī)者。
6.【答案】A
【解析】零息債券是一種以低于面值的貼現(xiàn)方式發(fā)行，不支付利息，到期按債券面值償還的債券。債券發(fā)行價(jià)格與面值之間的差額就是投資者的利息收入。
7.【答案】B
【解析】根據(jù)自律管理的要求，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)須采取以下措施保證業(yè)務(wù)的`正常運(yùn)行：①制定完善的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制和內(nèi)部控制制度；②建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制定由結(jié)算參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；③建立完善的結(jié)算參與人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系；④對(duì)結(jié)算數(shù)據(jù)和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制定業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程序和操作流程。
8.【答案】A
【解析】相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。相關(guān)系數(shù)的絕對(duì)值大小體現(xiàn)兩個(gè)證券收益率之間相關(guān)性的強(qiáng)弱。如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值|ρa(bǔ)b|比a與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值|ρa(bǔ)c|大，則說(shuō)明前者之間的相關(guān)性比后者之間的相關(guān)性強(qiáng)。
9.【答案】B
【解析】B項(xiàng)，單利終值的計(jì)算公式為：FV=PV×（1＋i×t），式中：PV為本金；i為年利率；t為計(jì)息時(shí)間；復(fù)利終值的計(jì)算公式為：FV=PV×（1＋i）n，式中：PV為本金；i為年利率；n為計(jì)息時(shí)間。
10.【答案】C
【解析】公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立。公司制私募股權(quán)投資基金通常具有較為完整的公司結(jié)構(gòu)，運(yùn)作方式規(guī)范和正式。投資于公司制私募股權(quán)投資基金的投資者一般享有作為股東的一切權(quán)利，并且和其他公司的股東一樣，以其出資額為限承擔(dān)有限責(zé)任。與有限合伙制不同，公司制的基金管理人會(huì)受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理。
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