基金從業(yè)考試考點(diǎn)：證券型基金

時(shí)間：2020-10-28 17:53:15 基金銷(xiāo)售員我要投稿

2016年基金從業(yè)考試考點(diǎn)：證券型基金

　　基金從業(yè)考試必須按著步調(diào)走，從一個(gè)一個(gè)的知識(shí)點(diǎn)考試學(xué)習(xí)，下面應(yīng)屆畢業(yè)生網(wǎng)小編為大家整理了債券型基金的知識(shí)點(diǎn)，希望可以幫到你!

2016年基金從業(yè)考試考點(diǎn)：證券型基金

　　(一)債券型基金在投資組合中的作用

　　追求穩(wěn)定收入分散投資風(fēng)險(xiǎn)

　　(二)債券型基金與債券的不同

　　1、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券。

　　2、債券型基金沒(méi)有確定的到期日。

　　3、投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　(三)債券型基金的類(lèi)型

　　依據(jù)持有債券發(fā)行者的不同、持有債券到期日的長(zhǎng)短及持有債券質(zhì)量的高低對(duì)債券型基金進(jìn)行分類(lèi)

　　是否可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票——純債券型基金{不直接在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票}、偏債券型基金{量不能超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%}

　　(四)債券型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　1、利率風(fēng)險(xiǎn)。債券型基金持有債券的平均到期期限越長(zhǎng)，債券型基金的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高。

　　2、信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)

　　4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)會(huì)吞噬固定收益所形成的購(gòu)買(mǎi)力

　　5、證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　(五)債券型基金的分析指標(biāo)

　　持有債券平均久期、持有債券信用等級(jí)

　　久期：債券的每次息票或者本金支付時(shí)間的加權(quán)平均期限。債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越大，所承擔(dān)的.利率風(fēng)險(xiǎn)越高。

　　貨幣市場(chǎng)基金

　　(一)貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用

　　風(fēng)險(xiǎn)低、安全性高和流動(dòng)性好一般作為流動(dòng)性資產(chǎn)品種配置

　　(二)貨幣市場(chǎng)基金與貨幣市場(chǎng)工具

　　貨幣市場(chǎng)工具通常到期日不足1年的短期金融工具。“現(xiàn)金投資工具”

　　貨幣市場(chǎng)區(qū)別于股票市場(chǎng)：投資門(mén)檻高;屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　(三)貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象

　　【擴(kuò)展閱讀】

　　考試地點(diǎn)：

　　考試將在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽(yáng)、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門(mén)、深圳、蘇州、保定、佛山、煙臺(tái)、溫州、泉州、拉薩、蕪湖、蚌埠、漳州、張掖、湛江、桂林、三亞、唐山、開(kāi)封、洛陽(yáng)、齊齊哈爾、宜昌、襄樊、張家界、衡陽(yáng)、通化、徐州、無(wú)錫、贛州、錦州、包頭、濰坊、大同、寶雞、綿陽(yáng)、曲靖、紹興、嘉興、涪陵、安慶、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、張家口、平頂山、新鄉(xiāng)、佳木斯、荊州、湘潭、吉林市、常州、鹽城、上饒、盤(pán)錦、赤峰、臨沂、臨汾、延安、南充、大理、金華、萬(wàn)州、阜陽(yáng)、馬鞍山、酒泉、慶陽(yáng)、江門(mén)、汕頭、河池、梧州、駐馬店、牡丹江、七臺(tái)河、荊門(mén)、黃岡、懷化、永州、南通、泰州、宜春、營(yíng)口、通遼、鄂爾多斯、濟(jì)寧、長(zhǎng)治、漢中、咸陽(yáng)、瀘州、西昌、臺(tái)州、舟山、烏魯木齊、阿克蘇、奎屯等128個(gè)城市同時(shí)舉行。

　　考生可選擇以上任一個(gè)城市參加考試。

　　考試科目為“基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)”一科。

　　考試大綱之證券投資基金的運(yùn)作

　　熟悉封閉式基金和開(kāi)放式基金的募集程序。

　　掌握封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件;熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶(hù)的開(kāi)立、交易規(guī)則;熟悉封閉式基金的交易費(fèi)用。

　　熟悉開(kāi)放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件;掌握開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟和收費(fèi)模式，掌握基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法。

　　掌握開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的概念;掌握申購(gòu)、贖回的原則及申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算;掌握申購(gòu)、贖回份額的登記與款項(xiàng)支付;掌握開(kāi)放式基金的收費(fèi)模式;掌握開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)業(yè)務(wù);掌握巨額贖回的認(rèn)定與處理方式。

　　了解ETF、LOF份額的募集認(rèn)購(gòu)方式，掌握ETF、LOF份額的交易規(guī)則、申購(gòu)和贖回的原則。

　　掌握QDII基金申購(gòu)與贖回的規(guī)定。

　　熟悉基金份額登記的基本概念;了解基金認(rèn)/申購(gòu)、贖回的登記結(jié)算流程。

　　掌握基金的投資運(yùn)作管理目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)過(guò)程及投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　掌握基金資產(chǎn)估值的概念。

　　熟悉與基金有關(guān)的費(fèi)用種類(lèi)以及各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式。

　　了解基金會(huì)計(jì)核算的概念。

　　掌握基金的利潤(rùn)來(lái)源以及封閉式基金、開(kāi)放式基金、貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的有關(guān)規(guī)定。

　　了解基金管理人、托管人的稅收規(guī)定;掌握機(jī)構(gòu)法人、個(gè)人投資者投資基金的稅收規(guī)定。

　　了解基金信息披露的分類(lèi)和基本原則，了解基金信息披露的一般規(guī)定。

　　了解基金市場(chǎng)參與主體的信息披露義務(wù)和披露規(guī)則。

　　了解基金合同、招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)及其運(yùn)用。