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基金營銷常見問題及話術(shù)
基金營銷常見問題及話術(shù)有哪些你知道嗎?你對基金營銷常見問題及話術(shù)了解嗎?下面是yjbys小編為大家?guī)淼幕馉I銷常見問題及話術(shù)，歡迎閱讀。
基金營銷常見問題及話術(shù) 篇1
1、客戶：別人的基金都漲，我的基金不漲，我用不用換?怎么辦?
理財經(jīng)理：基金的品種有好多，類型也不一樣，別人的基金漲是因?yàn)樗耐顿Y內(nèi)容不一樣啊，你可以查下，你買的基金投向，是不是現(xiàn)在股票漲得主力等等是成正比的。(此問題從客戶承受的風(fēng)險角度回答，基金經(jīng)理的能力和投資偏好)，先生把您持有的基金代碼告訴我，我回去給你查查，留個聯(lián)系方式......
2、客戶：去年都跌了，今年還能漲嗎?
理財經(jīng)理：首先我不清楚您問的是您的基金跌了，今年還能漲嗎?還是問的去年整體行情，今年能否回調(diào)。如果你問的是您的基金 能否還能漲回來，首先還是要看您持有的基金類型是否和現(xiàn)在行情相對應(yīng)的理財產(chǎn)品，還有您基金的管理人，還有基金公司業(yè)績等等。如果你買的基金各個方面都不錯，而且還當(dāng)時買的價位也不太高的話，我想在今年您的基金應(yīng)該會有一個不錯的收益。
3、客戶：以前都賠光了不炒了
理財經(jīng)理:那咱不也得從頭再來，從頭理財嗎?你總需要把工資的一部分拿出來存款吧!可是現(xiàn)在您也只知道銀行利率有多少。我相信這您比我知道的清楚，現(xiàn)在銀行都在做理財產(chǎn)品也就是說他們本身就已經(jīng)知道讓客戶把錢存在銀行無論活期定期的您都不合適，越存越少。根據(jù)你現(xiàn)在的情況我建議你最好定投，這可比放在銀行合適多了，而且也強(qiáng)制您存款。
4、客戶:基金套住了，應(yīng)該怎么辦?
理財經(jīng)理：近來被問到得最多的一個問題就是，基金套住了，應(yīng)該怎么辦?該不該割肉，能不能補(bǔ)倉?也許，我們首先應(yīng)該保持冷靜、獨(dú)立思考、控制風(fēng)險，謹(jǐn)慎的投資者可適當(dāng)提高投資于債券基金等低風(fēng)險產(chǎn)品的比例：其次，學(xué)會等待，審時度勢、等待良機(jī)。市場慘淡的時候更能看出基金管理人的投資能力，如果持有的確定是一只優(yōu)秀的'基金，從中長期看，仍然有投資價值，在目前大盤距離前期高點(diǎn)攔腰一半的情況下，可考慮定投的方式介入：如果手中的基金表現(xiàn)很糟糕，根本經(jīng)不起市場的檢驗(yàn)、業(yè)績墊底、排名靠后、過于激進(jìn)、換手率很高、大起大落、那么就要堅(jiān)決贖回，這種基金不值得投資者的與其長相廝守。
5、客戶：我想買股票，但是平時工作比較忙，也沒有時間看，那我只能做長期持有。
理財經(jīng)理：先生，你這樣情況更不適合股票投資了，首先你也知道買股票是需要時間看盤的，在長線的股票也是需要時間看的，股票有它自己的語言 ，你不關(guān)注它，就會讀不懂它給你的提示，更不會在正確的時間賣出，股票 沒有永遠(yuǎn)的好也沒有永遠(yuǎn)的壞，即使我們推薦一只股票也許在今天來看它適合長線投資，但明天呢有可能不一樣的。你知道股市是多變的。而基金正好適合你，為什么這么說,首先你說你工作忙，沒時間看盤。正好符合了基金給投資人的便利，有管理人給你看管，你無需多操一份心。其次在我們郵政買基金的話還會享受貴賓服務(wù)，你基金的動態(tài)都會在第一時間通知您。適合贖回的點(diǎn)位也會打電話聯(lián)系你。你看是不比較符合你投資的需求呢?無形之中就把財給理了。
6、客戶：你說的很好，我也認(rèn)同，但是這次我先不買了，下次再說吧，我有你的電話，下次買給你電話。
理財經(jīng)理：先生，其實(shí)相關(guān)的重點(diǎn)我們不是已經(jīng)討論了嗎?有些財就在你的身邊，是不允許您錯過的，它不會等你啊。您看呀眼看就到截止日期了，容我率真的問一問：你的顧慮是什么呢?(先生我很歡迎你的來電話，但你看這樣會不會更簡單些?我星期三下午一點(diǎn)給你打電話還是覺得星期四上午比較好)
7、客戶：我覺得還是做股票比較快
理財經(jīng)理:其實(shí)股票也好、權(quán)證基金也好、它們都不是全部。只是一個你理財?shù)呐浔�。如果你把所有的錢都放在一個理財產(chǎn)品上，那就是你理財?shù)恼`區(qū)了!先生您說的股票快，那我敢肯定你并沒有把所有的錢都投入股票市場。為什么，因?yàn)槟拦墒杏酗L(fēng)險入市需謹(jǐn)慎的道理。你不能保證你每次股票炒權(quán)證都是掙錢的，它的風(fēng)險要高，為什么不配一個風(fēng)險相對低的理財產(chǎn)品呢?保證自己的收支平衡。
8、客戶：現(xiàn)在點(diǎn)位是不是很高，我是不是在等等
理財經(jīng)理：當(dāng)股市1600點(diǎn)時候，讓客戶投入股市時候客戶就說我們在坑他，還說在低，結(jié)果呢!現(xiàn)在4000多點(diǎn)，我現(xiàn)在很多客戶都后悔當(dāng)時沒有進(jìn)入股市，你說股市還會不會到5000點(diǎn)的可能了，一定會的，到了那時候你還會覺得現(xiàn)在的點(diǎn)位高嗎?其實(shí)就是一個道理：有些機(jī)會是不允許您錯過的。1000多點(diǎn)的時候您錯過了，現(xiàn)在你還打算等到5000多點(diǎn)時候而對現(xiàn)在沒有開戶買股票而后悔嗎?我覺得啊，不管什么點(diǎn)位，都有投資的價值，問題不在于多少點(diǎn)位，在于您要投資的有沒有價值，市場價值。我們在這個時間給你推出的理財產(chǎn)品，肯定適合現(xiàn)在投資的產(chǎn)品，不然我們是不會推薦的，你說我們把您得罪了，我們會有什么好日子過 嗎?當(dāng)你想到股市會有穿過6000多點(diǎn)的時候，那么現(xiàn)在就不高。
9、客戶：我現(xiàn)在都在別的地方買基金了，沒有錢
理財經(jīng)理：那你的收益怎么樣啊!是你賺到了還是賠了啊。根據(jù)賺和賠的情況說不同的話。如果賠了那你就讓他轉(zhuǎn)過來(從服務(wù)說起)
10、客戶：我買的基金現(xiàn)在還沒有贖回呢?不賺錢 ，不感興趣。
理財經(jīng)理：您好或許您的基金沒有給你帶來很高的利益所以你才不感興趣，你的基金股賺錢是不是不符合現(xiàn)在行情的投資偏好呢?就好比股票市場不好你投資的正好是股票型的。不僅不賺錢，反而還賠錢。買基金要考慮基金公司的業(yè)績和基金管理人的能力。您留下一個聯(lián)系方式，有機(jī)會 我去拜訪你。
11、客戶：我買的基金損失太多了，不想再投資了。
理財經(jīng)理：啊!這樣啊，我很了解你的心情，可是你必須想辦法回本呀，最簡單的方式就是從頭再來。也許你覺得我說話時站著說話不腰疼。但你錯過了起始車，一旦你打算中途坐車多有危險呀，還想重蹈覆轍嗎?你可以再我們營業(yè)廳從新開立基金戶頭，從新選用好基金，在我們專業(yè)人士的服務(wù)下，你絕對可以獲得一個很樂觀的收益。當(dāng)你在這邊投資不亦樂乎時你原來的基金也會起來一定幅度的，因?yàn)楣墒胁豢赡苡肋h(yuǎn)停留在一個點(diǎn)位上，它可是象征經(jīng)濟(jì)的。我說這么多，完全是站在你們投資人角度去想。不想讓你把“財神爺”拒絕門外。
12、客戶：基金沒興趣
理財經(jīng)理：是，我完全理解，對一個談不上相信或者手上沒有資料的事情，你當(dāng)然不可能立刻產(chǎn)生興趣，有疑慮有問題是十分合理自然的，讓我為你解說一下吧，(客戶有可能說沒時間)我理解，我也老是時間不夠用，不過只要三分鐘，你就會相信，這是個對你絕對重要的議題。
13、客戶：現(xiàn)在的點(diǎn)位買股票賺錢還是買基金賺錢?
理財經(jīng)理：那必須看你的風(fēng)險承受能力，如果你承受風(fēng)險能力高的話，可以建議你投資股票，但只是一部分資金。另一部分資金選擇基金因?yàn)榛鸬娘L(fēng)險性要比股票低，這樣的話在股票行情不好的時候，你不會虧損太高。
14、客戶：買股票好還是買基金好?
理財經(jīng)理：曾經(jīng)做過這樣的調(diào)查問卷：結(jié)果是29%的人認(rèn)為買基金好，29%人認(rèn)為股票好;43%認(rèn)為兩者都要買。從調(diào)查問卷看：現(xiàn)在很多人都已經(jīng)明白一個雞蛋不能放在同一個籃子里的道理了，在投資股票的同時也要拿出一部分錢來投資基金。因?yàn)榛痫L(fēng)險低而且比銀行收益高。當(dāng)然在選擇基金的時候要根據(jù)自己投資需求來抉擇。
基金營銷常見問題及話術(shù) 篇2
1、 現(xiàn)在市場都這樣了，誰還敢買基金�。�
答：確實(shí)，今年特別是春節(jié)以來，市場持續(xù)震蕩，很多核心資產(chǎn)跌幅還比較大。但是，我們一定要學(xué)會區(qū)分兩個概念，一個是市場真實(shí)風(fēng)險，一個是市場感知風(fēng)險。
實(shí)際上，隨著市場的震蕩下行，市場的真實(shí)風(fēng)險是在釋放和下降的，而我們老百姓感知到的風(fēng)險反而是提高的。市場快速上漲，市場的真實(shí)風(fēng)險是集聚的，而我們感知到的風(fēng)險卻是減少的。
所以，恰恰這樣的市場更適合之前還沒來得及配置到位的資金入場，如果之前3700點(diǎn)，3600點(diǎn)我們敢于買基金的話，現(xiàn)在的市場其實(shí)風(fēng)險相對更低，更應(yīng)該敢于相對低點(diǎn)布局哦。
2、 我對理財收益挺滿意的，基金風(fēng)險太大，不能做！
答：如果放在幾年前，可能我和您的觀點(diǎn)是完全一致的。那個時候的理財產(chǎn)品，又安全，流動性又好，收益也不差，可以說是性價比非常高的理財選擇，但是這幾年，相信您也聽說過《資管新規(guī)》，其中最核心的一條就是打破剛性兌付，也就是說，后面買理財產(chǎn)品也會出現(xiàn)可能賺錢，但也可能虧錢的情況，而正因?yàn)榇�，很多投資者開始考慮基金產(chǎn)品，從穩(wěn)健型的債券類，或是固收+類基金著手，既控制了風(fēng)險，也打開了增厚收益的空間。您看，要不要了解一下呢？
3、 我買基金就能掙錢嗎？它保本嗎？
答：其實(shí)您知道的，在資管新規(guī)之后，所有資管類的產(chǎn)品都不能再承諾保證本金安全了。而且，往往我們指的保本都是指的本金安全，但是如果只是追求本金安全，卻也很容易造成實(shí)際上的資金的購買力的下降，所以我更建議您將理財目標(biāo)放到收益可控之下的'收益最大化上，也就是我們常說的投資性價比。
而您剛才提到的基金，公募基金被稱為家庭理財?shù)男詢r比之王，它有著最親民、最標(biāo)準(zhǔn)、最齊全、最合規(guī)、最專業(yè)和最透明的種種優(yōu)點(diǎn)，您看要不要給您展開詳細(xì)介紹下呢？
4、 我在2007年就虧過錢，現(xiàn)在都沒回本呢，我可不敢再買了！
答：您說的很對，其實(shí)造成這個問題的關(guān)鍵并不是市場或產(chǎn)品不好，而是出在了購買的時機(jī)上�？此�07年就買的基金，到現(xiàn)在已經(jīng)這么長時間了，為什么還沒回本呢？其實(shí)原因有兩個，一個是因?yàn)楝F(xiàn)在的市場點(diǎn)位并不高，很可能在15年上一波市場高點(diǎn)時，前期購買的產(chǎn)品已經(jīng)回本并實(shí)現(xiàn)盈利但是我們沒有出，到現(xiàn)在又跌下來了。二則是，當(dāng)時我們購買產(chǎn)品，并不是就想著長期持有，而是想在07年那樣的快速上漲的行情中賺一波就走，結(jié)果沒想到迎來了市場的調(diào)整，被動的變成了長期持有。
所以，恰恰是因?yàn)橹拔覀冊谑袌龈呶毁徺I基金的經(jīng)歷，給了我們啟示和教訓(xùn)，那就是盡量選擇在市場相對低點(diǎn)購買基金，主動長期持有，這樣才能讓我們最大化的提高賺錢的概率。
無疑，現(xiàn)在的時點(diǎn)就是一個不錯的配置點(diǎn)位哦，您要不要進(jìn)一步了解，如何完成自己合理化的資產(chǎn)配置呢？
5、 我寧可買股票都不買基金，憑什么把我的錢給基金經(jīng)理去炒股��！
答：這幾年有關(guān)基金的話題在不斷的出圈，光是熱搜都上了幾十次，如果到現(xiàn)在您還抱著這樣的想法的話，我真誠建議您可以重新認(rèn)識一下基金和基金投資。
我們可以繼續(xù)自己買股票，這就類似于天天自己做飯，我們也可以選擇將資金交給專業(yè)的基金公司的基金經(jīng)理來幫我們打理，這就類似于我們?nèi)ゲ蛷d吃飯或點(diǎn)外賣。
現(xiàn)在隨著注冊制的推出，個人炒股的難度越來越大，而基金經(jīng)理并不會像個人那樣非常隨意的炒股，他們有著系統(tǒng)的平臺投研支持和明確的投資紀(jì)律要求，所謂的專業(yè)的人做專業(yè)的事，未來會有越來越多的人選擇將資金交給優(yōu)秀的基金經(jīng)理去打理，這也是我們所說的散戶機(jī)構(gòu)化的過程，所以，不妨您也可以試試，參與了之后可能您也會有更深切的感受，您說呢？
6、這個現(xiàn)在凈值都4塊了，誰買誰就是韭菜！
答：您說的這種情況是很多普通人的共同認(rèn)知。但實(shí)際上，一個產(chǎn)品的凈值究竟是4塊錢，還是7毛錢，其實(shí)并不會對購買它的投資者產(chǎn)生后續(xù)的實(shí)質(zhì)影響。因?yàn)楫a(chǎn)品的凈值可以分紅，將4塊錢的凈值分紅到1塊錢，而同樣的1萬元，購買凈值為4塊錢的產(chǎn)品和凈值為1塊錢的產(chǎn)品，買到的市值也是一樣的，只是一個只會買到2500份，而一個會買到1萬份。
所謂股市短期是投票機(jī)，長期是稱重器，只要經(jīng)濟(jì)在發(fā)展，很多優(yōu)秀基金的產(chǎn)品凈值都會屢創(chuàng)新高的，比如xx產(chǎn)品的累計凈值已經(jīng)達(dá)到接近30元等等，所以這點(diǎn)您完全不用擔(dān)心哦。
7、 現(xiàn)在90后都開始買基金了，我這么大歲數(shù)，心臟也不好，不能湊這個熱鬧了！
答：您說的很對，我們接受到的培訓(xùn)和專業(yè)的要求，也不是所有的客戶都適合配置基金，特別是風(fēng)險較高的混合基金或股票型基金。比如如果年齡在70歲以上，對于風(fēng)險的態(tài)度極度排斥和厭惡的投資者，我們不僅不建議購買基金，而且還會建議在最新的監(jiān)管背景下，從理財產(chǎn)品回流到存款類產(chǎn)品當(dāng)中去，因?yàn)檫@樣對他們而言，才是更為合適的選擇。
但是對于您而言，現(xiàn)在也才50多歲，風(fēng)險承受能力也不低，如果自此之后，都只是配置存款或凈值化理財產(chǎn)品，確實(shí)非�？上�，因?yàn)橄喈?dāng)于將您未來的資產(chǎn)配置之路全部提前關(guān)閉了。我建議，針對您的情況，不妨先從權(quán)益?zhèn)}位比較低的固收+類基金開始配置，您看怎么樣呢？......那接下來我詳細(xì)和您介紹一下固收+產(chǎn)品的特點(diǎn)和注意事項(xiàng)。
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