基金從業(yè)考試考前沖刺押題

時(shí)間：2020-10-10 18:30:08 基金銷售員我要投稿

2015年基金從業(yè)考試考前沖刺押題

　　1、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

2015年基金從業(yè)考試考前沖刺押題

　　A、連續(xù)性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開放式基金的認(rèn)購申請(qǐng)后，最早要在(　　)日才可以查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購申請(qǐng)無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是(　　)。

　　A、開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征;開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法等。BC兩項(xiàng)為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項(xiàng)為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　4、證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為(　　)決定價(jià)格。

　　A、資產(chǎn)

　　B、資本

　　C、價(jià)值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格。證券的價(jià)格是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的互動(dòng)關(guān)系，提供了證券的合理定價(jià)機(jī)制�？梢姡C券市場(chǎng)的基本功能之一是為資本決定價(jià)格。

　　5、下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續(xù)性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　6、與基金半年度報(bào)告相比，基金年度報(bào)告需要(　　)。

　　A、提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

　　B、披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　C、披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

　　D、披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容還應(yīng)經(jīng)過審計(jì)。

　　7、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有(　　)。

　　A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

　　B、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

　　C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

　　8、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有(　　)。

　　A、偏離度絕對(duì)值在0、25%~0、5%間的次數(shù)

　　B、偏離度的最高值

　　C、偏離度的最低值

　　D、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金的偏離度信息一般包括：①在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息;②在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0、25%~0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。

　　9、證券具有高流動(dòng)性必須滿足的條件有(　　)。

　　A、發(fā)行規(guī)模極大

　　B、變現(xiàn)的交易成本極小

　　C、本金保持相對(duì)穩(wěn)定

　　D、很容易變現(xiàn)

　　正確答案:BCD

　　解題思路：證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對(duì)穩(wěn)定。

　　10、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性的表述，正確的有(　　)。

　　A、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的

　　B、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的

　　C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān)

　　D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

　　正確答案:BD

　　解題思路：股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的`風(fēng)險(xiǎn)性越大，所要求的回報(bào)也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。

　　11、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售職責(zé)規(guī)范中"禁止提前發(fā)行"的規(guī)定。

　　12、資產(chǎn)配置通常是在低風(fēng)險(xiǎn)低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)高收益證券之間進(jìn)行分配。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:A

　　解題思路：資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資目標(biāo)將資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行配置，通常是在低風(fēng)險(xiǎn)低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)高收益證券之間進(jìn)行分配。資產(chǎn)配置的目的在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)及投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風(fēng)險(xiǎn)，提高基金的收益，避免承擔(dān)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。

　　13、基金是作為自身負(fù)債的一種受益憑證，具有間接證券的性質(zhì)。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金是由資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行的，不作為自身負(fù)債的一種受益憑證。受益憑證的發(fā)行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質(zhì)。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由投資者所有，不是資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的負(fù)債。

　　14、在我國(guó)，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:A

　　解題思路：目前，我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業(yè)基金銷售公司也在醞釀起步。

　　15、理財(cái)經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:A

　　解題思路：理財(cái)經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性和投資偏好，及時(shí)充分地對(duì)客戶想要選擇的基金產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和揭示，并向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。

　　16、世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是(　　)。

　　A、道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)

　　B、金融時(shí)報(bào)指數(shù)

　　C、日經(jīng)指數(shù)

　　D、納斯達(dá)克指數(shù)

　　正確答案:A

　　解題思路：道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股票價(jià)格平均指數(shù)，它由美國(guó)報(bào)業(yè)集團(tuán)道-瓊斯公司編制并在《華爾街日?qǐng)?bào)》上公布。

　　17、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)度達(dá)到(　　)。

　　A、60%以上

　　B、80%以上

　　C、90%以上

　　D、95%以上

　　正確答案:C

　　解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績(jī)的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績(jī)歸因分析的重要內(nèi)容。

　　18、下列基金類型中，認(rèn)購費(fèi)率最低的是(　　)。

　　A、股票型基金

　　B、貨幣市場(chǎng)基金

　　C、混合型基金

　　D、債券型基金

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，其他三種基金均會(huì)收取不同比率的認(rèn)購費(fèi)。

　　19、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷，應(yīng)從(　　)的角度出發(fā)。

　　A、營(yíng)銷產(chǎn)品

　　B、客戶基金投資需求

　　C、投資者關(guān)系

　　D、客戶服務(wù)

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

　　20、下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、適用性

　　C、服務(wù)性

　　D、一次性

　　正確答案:D

　　21、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)包括(　　)。

　　A、申購和贖回渠道

　　B、申購與贖回的開放日及時(shí)間

　　C、申購與贖回的程序、原則

　　D、巨額贖回的處理辦法

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除上述選項(xiàng)所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

　　22、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系由(　　)構(gòu)成。

　　A、公司章程

　　B、內(nèi)部控制大綱

　　C、公司基本管理制度

　　D、部門規(guī)章制度

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：通常所說的基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由四個(gè)不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。

　　23、貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為(　　)。

　　A、封閉期的收益公告

　　B、開放日的收益公告

　　C、節(jié)假日的收益公告

　　D、偏離度公告

　　正確答案:ABC

　　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當(dāng)影子定價(jià)方法和攤余成本法之間的差異達(dá)到或超過0、5%時(shí)，應(yīng)刊登偏離度公告。

　　24、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有(　　)。

　　A、電話服務(wù)中心

　　B、手機(jī)短信

　　C、"多對(duì)一"專人服務(wù)

　　D、郵寄服務(wù)

　　正確答案:ABD

　　解題思路：證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式包括：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信，"一對(duì)一"專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　25、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的活動(dòng)包括(　　)。

　　A、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)

　　B、價(jià)格定位

　　C、促銷

　　D、市場(chǎng)定位

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。基金市場(chǎng)營(yíng)銷不能簡(jiǎn)單地等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng)。

　　26.在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為：

　　A. 共同基金 B. 單位信托基金 C. 證券投資信托基金 D. 私募基金

　　答案：A

　　27.封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：

　　A. 市場(chǎng)供求關(guān)系

　　B. 市場(chǎng)供求關(guān)系

　　C. 基金單位凈值

　　D. 基金單位面值

　　答案：A

　　28.證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：

　　A. 監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

　　B. 投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。