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可轉(zhuǎn)讓信用證具體操作流程
可轉(zhuǎn)讓信用證適用于以賣(mài)方作為中間商人，向買(mǎi)方成交的交易，賣(mài)方再去尋找供貨人將已成交的貨物發(fā)給買(mǎi)方，這里，賣(mài)方是第一受益人，供貨人是第二受益人。以下是小編為大家收集的可轉(zhuǎn)讓信用證具體操作流程，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
可轉(zhuǎn)讓信用證的定義包含了如下幾層意思：
1、可轉(zhuǎn)讓信用證適用于中間貿(mào)易�？赊D(zhuǎn)讓信用證適用于以賣(mài)方作為中間商人，向買(mǎi)方成交的交易，賣(mài)方再去尋找供貨人將已成交的貨物發(fā)給買(mǎi)方，這里，賣(mài)方是第一受益人，供貨人是第二受益人。
2、只有被明確注明“可轉(zhuǎn)讓”(Transferable)字樣的信用證才可以被轉(zhuǎn)讓。
3、只能轉(zhuǎn)讓一次。但是第二受益人將信用證轉(zhuǎn)回第一受益人不在禁止之列。
4、信用證的受益人有權(quán)要求轉(zhuǎn)讓。
5、辦理轉(zhuǎn)讓的銀行是信用證指定的轉(zhuǎn)讓行。第一受益人必須通過(guò)轉(zhuǎn)讓行辦理信用證轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，不能由第一受益人自行轉(zhuǎn)讓信用證給第二受益人。
6、轉(zhuǎn)讓的金額可以是部分的，也可以是全部的。
7、轉(zhuǎn)讓的對(duì)象可以是一個(gè)或幾個(gè)。可轉(zhuǎn)讓信用證能否分割轉(zhuǎn)讓給幾個(gè)第二受益人，應(yīng)視信用證是否允許分批裝運(yùn)。若允許分批裝運(yùn)，便可以分割轉(zhuǎn)讓給數(shù)個(gè)第二受益人，且每個(gè)第二受益人仍然可以辦理分批裝運(yùn)。
8、除少數(shù)條款，信用證只能按照原證規(guī)定的條款轉(zhuǎn)讓。
9、根據(jù)UCP500規(guī)定，即使信用證未表明可轉(zhuǎn)讓?zhuān)⒉挥绊懯芤嫒烁鶕?jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，將信用證項(xiàng)下應(yīng)得的款項(xiàng)讓渡給他人的權(quán)利。但僅是款項(xiàng)的讓渡，而不是信用證項(xiàng)下執(zhí)行權(quán)力的讓渡。
從受益人對(duì)信用證權(quán)利可否轉(zhuǎn)讓來(lái)劃分可轉(zhuǎn)讓信用證與不可能轉(zhuǎn)讓信用證
(1)可轉(zhuǎn)讓信用證(Transferable Credit)是指受益人有權(quán)將議付來(lái)證的全部或部分金額轉(zhuǎn)讓給另一個(gè)或兩個(gè)以上的第三者(即第二受益人)使用的信用證。
按照國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(第400號(hào)出版物)第54條的解釋?zhuān)?“只有開(kāi)證行明確指出‘可轉(zhuǎn)讓’的信用證才能轉(zhuǎn)讓”(b 款);還規(guī)定，“除非另有規(guī)定，有關(guān)轉(zhuǎn)讓的銀行費(fèi)用應(yīng)由第一受益人交付”(d 款);還指出，可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次，如信用證不禁止分批裝運(yùn)，可轉(zhuǎn)讓信用證得分別數(shù)部分辦理轉(zhuǎn)讓(總和不得超過(guò)信用證金額)，該轉(zhuǎn)讓的總和將被認(rèn)為只構(gòu)成信用證的一次轉(zhuǎn)讓(e 款)。
可轉(zhuǎn)讓信用證的受益人往往是中間商，分將信用證轉(zhuǎn)讓給實(shí)際出口人辦理裝運(yùn)交貨，以便從中賺取差價(jià)和利潤(rùn)。我國(guó)有些出口商品由外貿(mào)總公司統(tǒng)一對(duì)外成交，分由各口岸分公司交貨，即可在合同中規(guī)定國(guó)外進(jìn)口人給我總公司開(kāi)來(lái)可轉(zhuǎn)讓信用證，再由總公司轉(zhuǎn)讓給有關(guān)分公司就地裝運(yùn)交貨，就地議付結(jié)匯。
(2)不可轉(zhuǎn)讓信用證(Non-transferable Credit)是指受益人不能將信用證權(quán)利轉(zhuǎn)讓給第三者的信用證。 凡可轉(zhuǎn)讓信用證，必須注明“可轉(zhuǎn)讓”(Transferable)字樣，如未注明，則被視為不可轉(zhuǎn)讓信用證
跟單信用證關(guān)于可轉(zhuǎn)讓信用證的相關(guān)條款
a.可轉(zhuǎn)讓信用證系指信用證的受益人(第一受益人)可以要求受權(quán)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任對(duì)匯票、承兌或議付的銀行(統(tǒng)稱(chēng)“轉(zhuǎn)讓行”)，或當(dāng)信用證是自由議付時(shí)，可以要求信用證中特別受權(quán)的轉(zhuǎn)讓銀行，將該信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個(gè)或數(shù)個(gè)受益人(第二受益人)使用的信用證。
b.只有開(kāi)證行在信用證中明確注明“可轉(zhuǎn)讓”時(shí)，信用證方可轉(zhuǎn)讓。使用諸如：“可分割”、“可分開(kāi)”、“可讓渡”和“可轉(zhuǎn)移”之類(lèi)措詞，并不能使信用證成為可以轉(zhuǎn)讓的信用證。如已使用此類(lèi)措詞，可不予以置理。
c.除經(jīng)非轉(zhuǎn)讓銀行明確同意轉(zhuǎn)讓范圍和轉(zhuǎn)讓方式，否則它無(wú)義務(wù)辦理轉(zhuǎn)讓。
d.在申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓時(shí)并在信用證轉(zhuǎn)出之前，第一受益人必須不可撤銷(xiāo)地指示轉(zhuǎn)讓銀行，說(shuō)明它是否保留拒絕允許轉(zhuǎn)讓行將修改通知給第二受益人的權(quán)利。如轉(zhuǎn)讓行同意按此條件辦理轉(zhuǎn)讓?zhuān)仨氃谵k理轉(zhuǎn)讓時(shí)，將第一受益人關(guān)于修改事項(xiàng)的指示通知第二受益人。
e.如信用證轉(zhuǎn)讓給一個(gè)以上的第二受益人，其中一個(gè)或幾個(gè)第二受益人拒絕接受信用證的修改，此舉并不影響其它第二受益人接受修改。對(duì)拒絕接受修改的第二受益人而言，該信用證視作未被修改。
f.除非另有約定，轉(zhuǎn)讓行所涉及轉(zhuǎn)讓的費(fèi)用，包括手續(xù)費(fèi)、費(fèi)用、成本費(fèi)或其它開(kāi)支等，應(yīng)由第一受益人支付。如果轉(zhuǎn)讓行同意轉(zhuǎn)讓信用證，在付清此類(lèi)費(fèi)用之前，轉(zhuǎn)讓行沒(méi)有辦理轉(zhuǎn)讓的義務(wù)。
g.除非信用證另有說(shuō)明，可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次。因此，第二受益人不得要求將信用證轉(zhuǎn)讓給其后的第三受益人。就本條文而言，再轉(zhuǎn)讓給第一受益人，不屬被禁止轉(zhuǎn)讓的范疇。
只要不禁止分批裝運(yùn)/分批支款，可轉(zhuǎn)讓信用證可以分為若干部分予以分別轉(zhuǎn)讓(但總和不超過(guò)信用證金額)，這些轉(zhuǎn)讓的總和將被認(rèn)為該證只轉(zhuǎn)讓了一次。
h.信用證只能按原證中規(guī)定的條款轉(zhuǎn)讓?zhuān)铝许?xiàng)目除外：
——信用證金額
——信用證中規(guī)定的貨物的任何單價(jià)
——到期日
——根據(jù)本慣例第四十三條確定的最后交單日期，
——裝運(yùn)期限。
以上任何一項(xiàng)或全部項(xiàng)目均可減少或縮短。
必須投保的保險(xiǎn)金額比例可以增加，以滿(mǎn)足原信用證或本慣例規(guī)定的保額。
此外，可以用第一受益人的名稱(chēng)替代原信用證申請(qǐng)人的名稱(chēng)。但是，原證中如明確要求原申請(qǐng)人的名稱(chēng)應(yīng)在除發(fā)票以外的單據(jù)上出現(xiàn)時(shí)，該項(xiàng)要求應(yīng)予做到。
i.第一受益人有權(quán)用自己的發(fā)票(和匯票)替換第二受益人提交的發(fā)票(和匯票)，其金額不得超過(guò)原信用證金額，如信用證對(duì)單價(jià)有規(guī)定，應(yīng)按原單價(jià)出具發(fā)票。經(jīng)過(guò)替換發(fā)票(和匯票)，第一受益人可以在信用證項(xiàng)下支取其發(fā)票金額與第二受益人發(fā)票金額間的的差額。 當(dāng)信用證已經(jīng)轉(zhuǎn)讓?zhuān)⑶业谝皇芤嫒艘峁┳约旱陌l(fā)票(和匯票)以替換第二受益人的發(fā)票(和匯票)，但第一受益人未能在有關(guān)方首次要求他這樣做時(shí)按此辦理，則轉(zhuǎn)讓行有權(quán)將所收到的已轉(zhuǎn)讓信用證項(xiàng)下的單據(jù)，包括第二受益人的發(fā)票(和匯票)交給開(kāi)證行，并不再對(duì)第一受益人負(fù) 責(zé)。 j.除非原信用證明確表明不得在原信用證規(guī)定以外的地方辦理付款或議付，否則，第一受益人可以要求在信用證的受讓地，并在信用證到期日內(nèi)，對(duì)第二受益人履行付款或議付。這樣做并不損害第一受益人以自己的發(fā)票(和匯票)替換第二受益人的發(fā)票(和匯票)并索取兩者間應(yīng)得差額的權(quán)利。
確定你的信用證是否符合轉(zhuǎn)讓的條件:
1.明確表明是可轉(zhuǎn)讓信用證) 。
2.如果有限制議付行就必須在該指定銀行做轉(zhuǎn)證,或者是在附加條款單獨(dú)授權(quán)某行轉(zhuǎn)讓.。
3.自由議付的信用證可以在任何銀行轉(zhuǎn)證。然后向你的轉(zhuǎn)證行提交轉(zhuǎn)證申請(qǐng),還要簽署普通客戶(hù)協(xié)議(GCA)....具體每個(gè)銀行的要求不一樣,要咨詢(xún)你的轉(zhuǎn)證行.申請(qǐng)上一般要填寫(xiě): 部分轉(zhuǎn)讓還是全額轉(zhuǎn)讓.。
--1.部分的話(huà)轉(zhuǎn)讓金額是多少,單價(jià)是多少(肯定會(huì)變)。
--2.轉(zhuǎn)讓給幾個(gè)第二受益人及每個(gè)受益人的名稱(chēng)地址。
--3.轉(zhuǎn)證通知行的名稱(chēng)及地址。
--4.電開(kāi)還是信開(kāi)。
--5.保險(xiǎn)比例。
--6..交單期限,船期,效期(都要縮短).。
--7.相關(guān)費(fèi)用由誰(shuí)承擔(dān)。
--8.是否通知開(kāi)證行以及是否將隨后的修改自動(dòng)轉(zhuǎn)給第二受益人。
擴(kuò)展資料：
貿(mào)易方式
1. 若進(jìn)出口商簽約成交的訂單，系商品規(guī)格化，包裝標(biāo)準(zhǔn)化，檢驗(yàn)程序化，而且批量多，金額大，貨源來(lái)自分散的異地，亦就是一份訂單的貨源須從不同地方的港口予以出口。這種貿(mào)易方式為了使合同貨物(Contract products)與計(jì)價(jià)貨幣(Price Currency)相對(duì)換，作到簡(jiǎn)便、易辦、順利裝貨和安全結(jié)匯，可采用可轉(zhuǎn)讓信用證(Transferable Credit)。
遵照UCP第44條規(guī)定，出口商可要求進(jìn)口商開(kāi)具可轉(zhuǎn)讓信用證，可轉(zhuǎn)讓信用證的受益人(Beneficiary)作為轉(zhuǎn)讓人(Transferer)， 通過(guò)銀行稱(chēng)轉(zhuǎn)讓銀行(Transferable Bank)將信用證金額(Amount)的全部或部分，一次轉(zhuǎn)讓給出口商所在地或異地口岸的分支機(jī)構(gòu)，或給異地各貨源的供應(yīng)商，即第二受益人(Second Beneficiary)，由第二受益人按規(guī)定的產(chǎn)品，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)分批裝船，制單結(jié)匯。第二受益人不得作再次轉(zhuǎn)讓?zhuān)指钷D(zhuǎn)讓的金額不得超過(guò)信用證的總金額。
2. 若進(jìn)口商派員到國(guó)外采購(gòu)所需商品，或委托國(guó)外代理商采購(gòu)商品，進(jìn)口商可開(kāi)具以貨源地的代理商為受益人的可轉(zhuǎn)讓信用證。國(guó)外代理商可向一地或異地的各供應(yīng)商為第二受益人予以分割轉(zhuǎn)讓其信用證的全部或部分金額�？赊D(zhuǎn)讓的信用證系由國(guó)外的通知銀行承擔(dān)轉(zhuǎn)讓銀行的職責(zé)。
3. 從一個(gè)國(guó)家生產(chǎn)的商品，運(yùn)輸?shù)搅硪粋�(gè)國(guó)家或地區(qū)去銷(xiāo)售，經(jīng)過(guò)國(guó)際間的多層次的交換，其特點(diǎn)是商品的生者與銷(xiāo)售者之間的地理位置遙遠(yuǎn)，交易批量大，簽約復(fù)雜，故須中間人介入，或請(qǐng)經(jīng)紀(jì)人介入，他們以賺取中間費(fèi)用即傭金為目的。
中間商從國(guó)外接到訂單并收到由國(guó)外進(jìn)口商開(kāi)具的可轉(zhuǎn)讓信用證，以中間商為受益人。第一受益人將訂單交給生產(chǎn)廠，并將信用證金額的全部或部分轉(zhuǎn)讓給第二受益人。第一受益人不愿將提供貨源的生產(chǎn)廠的地址及交易條件告知 給進(jìn)口商，為保住商業(yè)秘密和商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的機(jī)會(huì)。
這種作法對(duì)中間商有兩點(diǎn)好處，一是可保商業(yè)秘密，二是可賺取中間利潤(rùn)(Commission)。第一受益人所簽發(fā)的商業(yè)發(fā)票比第二受益人所出具的發(fā)票金額要大，兩者的差額即為中間人所得的利潤(rùn)。
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