2016年保險經(jīng)紀人考試重點：保險經(jīng)紀人業(yè)務(wù)程序
2016年保險從業(yè)資格保險經(jīng)紀人考試即將舉行，下面是小編整理的，希望對大家有所幫助。
1.展業(yè)宣傳。
2.確定客戶基礎(chǔ)
簽訂委托協(xié)議書。一般而言，保險經(jīng)紀人的客戶基礎(chǔ)可劃分為小型商業(yè)保險購買者(包括個人保險購買者)和大中型商業(yè)保險購買者。
小型商業(yè)保險購買者(包括個人保險購買者)的需求相對簡單，他們具有以下特征：
(1)需要購買標準的保險保障產(chǎn)品。
(2)對保險條款并不熟悉。
(3)在無充分保險的情況下對損失的承受能力非常有限。
(4)大多數(shù)人視保險為一種商品。
(5)他們往往處于單一場所。
大中型商業(yè)保險購買者具有以下特征：
(1)對風(fēng)險管理和保險經(jīng)紀人的經(jīng)營方法非常熟悉。
(2)往往需要適合其特殊需要的保險保障計劃而非傳統(tǒng)的'定式保險合同。
(3)有些客戶從事國際性業(yè)務(wù)，有眾多營業(yè)場所。
(4)有足夠的人力和財力資源保證，因而能夠選擇運用除傳統(tǒng)保險機制外的其他風(fēng)險轉(zhuǎn)移方法。
(5)大多數(shù)企業(yè)往往需要專業(yè)化的風(fēng)險管理服務(wù)。
3.提供防災(zāi)防損，風(fēng)險管理與咨詢。
4.制定保險方案。
根據(jù)雙方溝通所獲得的信息，經(jīng)紀人應(yīng)制定符合客戶實際需求的保險方案。
保險方案的制定應(yīng)考慮以下因素：
(1)充分考慮客戶的需要。
(2)既要全面籌劃，又要有所側(cè)重。
(3)向客戶如實介紹保險方案有關(guān)內(nèi)容。
5.詢價并確定最終保險人。
保險經(jīng)紀人應(yīng)就保險方案向客戶指定的保險人進行詢價或招標。如果客戶未指定保險人，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向多家保險公司進行詢價或招標。
6.投保實務(wù)操作。
各項條款談妥、經(jīng)客戶確認后，保險經(jīng)紀人可代客戶辦理投保手續(xù)。
7.協(xié)助索賠。
保險經(jīng)紀人在接到出險通知后的第一步工作應(yīng)是查找記錄并判斷損失是否屬于保單的承保范圍。
保險經(jīng)紀人在協(xié)助索賠時最基本的職責(zé)可歸納為以下幾點：
(1)迅速向保險人遞交出險通知書。
(2)根據(jù)保單提醒被保險人注意自己的權(quán)利和義務(wù)。
(3)安排完成索賠申請。
(4)確定是否已指定公估人，并告知客戶公估人的作用。
(5)協(xié)助被保險人準備有關(guān)文件。
(6)必要時參加事故勘驗、索賠談判等工作。
8.客戶關(guān)系管理。
在保險合同有效期內(nèi)，保險經(jīng)紀人還應(yīng)繼續(xù)與保險公司和客戶保持聯(lián)系，為每個客戶建立獨立的客戶檔案。在保險期間，如果保險標的和保險合同內(nèi)容發(fā)生變更，應(yīng)及時通知保險合同另一方當(dāng)事人。在保險合同期滿前夕，保險經(jīng)紀人還應(yīng)及時與保險合同雙方聯(lián)系續(xù)�；虮巫兏马�。
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