通論讀書(shū)筆記范文
一、“有效需求”及《通論》概述
凱恩斯的《就業(yè)、利息和貨幣通論》（以下簡(jiǎn)稱《通論》），將古典經(jīng)濟(jì)學(xué)就業(yè)理論作為論證的起點(diǎn)。凱恩斯首先指出，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的就業(yè)理論基于兩個(gè)假設(shè)。一是工資等于的勞動(dòng)的邊際產(chǎn)品；二是當(dāng)就業(yè)數(shù)量為既定時(shí)，工資的效用等于就業(yè)數(shù)量時(shí)的邊際負(fù)效用。前者構(gòu)成了就業(yè)的需求曲線，后者構(gòu)成了就業(yè)的供給曲線。針對(duì)于此，凱恩斯則通過(guò)對(duì)于經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)狀況的考察，否定了第二點(diǎn)假設(shè)。他認(rèn)為：“在貨幣工資不變的情況下，由于價(jià)格上升而導(dǎo)致的實(shí)際工資下降一般不會(huì)使在現(xiàn)行工資下的勞動(dòng)供給量低于價(jià)格上升前的實(shí)際就業(yè)量。如果說(shuō)會(huì)使勞動(dòng)供給量低于價(jià)格上升前的實(shí)際就業(yè)量的話，那就等于說(shuō)：現(xiàn)在的失業(yè)者雖然愿意在現(xiàn)行的工資下就業(yè)，但卻會(huì)在生活費(fèi)用稍微上漲時(shí)，拒絕為現(xiàn)行工資而工作�！贝送�，作者也不同意工資協(xié)議可以直接決定實(shí)際工資的一般水平這一假設(shè)。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的就業(yè)理論將失業(yè)嚴(yán)格限制在“摩擦性失業(yè)”和“自愿失業(yè)”兩類。而通過(guò)指出“非自愿失業(yè)”的存在，凱恩斯否定了古典就業(yè)理論中“充分就業(yè)”的基本前提。不過(guò)令人多少感到困惑的是，用顯而易見(jiàn)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)證偽充分就業(yè)理論，在今天看來(lái)并非難事，那么古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家們固守自己的理論到底為何？
隨后，凱恩斯將矛頭對(duì)準(zhǔn)了“供給創(chuàng)造需求”的學(xué)說(shuō)，該學(xué)說(shuō)由薩伊、李嘉圖等經(jīng)濟(jì)學(xué)家構(gòu)建，并一直居于經(jīng)濟(jì)學(xué)課堂的主流。該學(xué)說(shuō)認(rèn)為，“在產(chǎn)量和就業(yè)的任何水平，總需求的價(jià)格等于總供給的價(jià)格。” 這實(shí)際上是指出儲(chǔ)蓄與投資之間的普遍形成一致。然而，凱恩斯則對(duì)此予以否定，整本《通論》的內(nèi)容很大程度上是在構(gòu)建對(duì)儲(chǔ)蓄、投資各自內(nèi)生因素及其之間關(guān)系的全新理論框架。此外，作者對(duì)于穆勒及庇古等學(xué)者將實(shí)物交易與引入貨幣后的經(jīng)濟(jì)體系等同提出了質(zhì)疑。后來(lái)的內(nèi)容的確證明，貨幣絕非簡(jiǎn)單的交易媒介，相反，其引入使經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)理發(fā)生了重大的變化。凱恩斯試圖建立起結(jié)合貨幣理論與價(jià)值與分配理論的關(guān)于貨幣經(jīng)濟(jì)的統(tǒng)一理論體系，這可以被視作其理論的主要突破之一。
如果將凱恩斯的觀點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)，可以簡(jiǎn)單概括為“有效需求不足”的理論。那么何為有效需求？凱恩斯指出“就業(yè)量被決定于總需求函數(shù)和總供給函數(shù)的點(diǎn)交點(diǎn)”，“而總需求與總供給函數(shù)相交時(shí)的D（即企業(yè)家雇用N個(gè)人時(shí)所預(yù)期的賣價(jià)，或者國(guó)民收入）的數(shù)值被稱為有效需求。”在當(dāng)下的宏觀經(jīng)濟(jì)語(yǔ)境中，有效需求可以被理解為總支出，包括消費(fèi)、投資、政府支出，以及凈出口支出構(gòu)成。不過(guò)，僅僅如此，尚不足以把握其在凱恩斯理論中位置。從更通俗的意義上講，有效需求由全社會(huì)愿意消費(fèi)的數(shù)量和愿意投資的數(shù)量?jī)刹糠謽?gòu)成。之所以說(shuō)其在凱恩斯理論中居于中心地位，是因?yàn)槿缦率聦?shí)：有效需求決定了社會(huì)就業(yè)總量，換句話說(shuō)，是有效需求在總體供需分析與就業(yè)理論之間建立起邏輯聯(lián)系。
隨之要問(wèn)，何為有效需求不足？凱恩斯指出，古典理論的“供給創(chuàng)造需求”意味著在任何就業(yè)量之下總會(huì)存在供給與需求的均衡值，即有效需求在任何狀況下都會(huì)恰好等于社會(huì)所供給的數(shù)量。然而他卻認(rèn)為，只有現(xiàn)期投資恰好補(bǔ)償社會(huì)總收入與現(xiàn)期消費(fèi)之差時(shí)，才存在這一種最優(yōu)關(guān)系。問(wèn)題則恰恰在于，關(guān)于經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)實(shí)運(yùn)行狀況，給我了我們相反的結(jié)論：沒(méi)有足夠證據(jù)證明，在就業(yè)量擴(kuò)大時(shí)存在恰到好處的力量確保投資需求與消費(fèi)需求之和達(dá)到與總產(chǎn)出相等的程度。
接下來(lái)的問(wèn)題則是，為何會(huì)產(chǎn)生有效需求不足？對(duì)這一問(wèn)題的回答牽涉到凱恩斯用全書(shū)
構(gòu)建起的全新理論體系。上文已經(jīng)說(shuō)道，有效需求由消費(fèi)需求與投資需求兩部分構(gòu)成。凱恩斯認(rèn)為，在一定收入狀況下決定某社會(huì)消費(fèi)量的因素被定義為消費(fèi)傾向。消費(fèi)傾向這一心理因素使得消費(fèi)以低于收入（或者產(chǎn)出）增加的幅度變化。而有效需求中的投資部分，則取決于“資本邊際效率”與“各種期限和風(fēng)險(xiǎn)的貸款利息率結(jié)構(gòu)之間的關(guān)系”。資本邊際效率可以理解為資本預(yù)期收益與投資成本之間的差值。而消費(fèi)和投資的數(shù)量（即有效需求）二者共同決定了均衡就業(yè)量，就業(yè)量進(jìn)而決定了實(shí)際工資。這與古典就業(yè)理論中以實(shí)際工資衡量的勞動(dòng)邊際負(fù)效用決定就業(yè)量的觀點(diǎn)恰恰相反。這便是凱恩斯就業(yè)理論的核心內(nèi)容。在理解了以上問(wèn)題后，筆者試圖通過(guò)一張簡(jiǎn)單的框圖來(lái)反映《通論》一書(shū)的邏輯體系。圖中的部分內(nèi)容將在下文中逐一進(jìn)行解讀。
二、概念的定義和考察
他對(duì)收入、投資及儲(chǔ)蓄進(jìn)行了定義，并對(duì)工資衡量單位及預(yù)期對(duì)基本問(wèn)題的影響作用予以探討。
凱恩斯所界定的收入與馬歇爾理論中并無(wú)差別。這一概念發(fā)展至今，與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中的國(guó)民收入賬戶也具有一致的內(nèi)涵。只是在收入的考察中，凱恩斯指出：凈收入“奠基于模糊的標(biāo)準(zhǔn)之上”，因此，這一概念尚不明確。而對(duì)儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、投資三個(gè)概念而言，需要重視的關(guān)鍵在于在對(duì)其定義的過(guò)程伴隨著如下關(guān)系建立：儲(chǔ)蓄量與投資量在數(shù)額上的相等。至于其中的原因，凱恩斯解釋道這源于“交易雙方的性質(zhì)”。簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)，投資與儲(chǔ)蓄都等于總收入超出消費(fèi)的部分。但是，二者的等量關(guān)系只建立于特定的收入、投資定義條件下。在此之后，關(guān)于儲(chǔ)蓄與投資是否恒等成為眾多學(xué)者爭(zhēng)議的重要問(wèn)題之一。這一論述體現(xiàn)出凱恩斯從個(gè)人分析到總量分析，從微觀到宏觀的轉(zhuǎn)換過(guò)程。凱恩斯指出，不能將個(gè)體的情況簡(jiǎn)單累加得到社會(huì)總體的結(jié)果。個(gè)體儲(chǔ)蓄的增加，并不一定會(huì)引起社會(huì)總儲(chǔ)蓄的增加，而個(gè)體儲(chǔ)蓄的減少也并不一定使社會(huì)總儲(chǔ)蓄減少。
三、消費(fèi)傾向與乘數(shù)原理
如何理解消費(fèi)傾向？作為“基本心理定律”之一，消費(fèi)傾向衡量消費(fèi)隨收入的變化狀況。凱恩斯指出，平均而言，隨著收入增加人們傾向于更加消費(fèi)，但是其消費(fèi)的增加幅度通常低于消費(fèi)。用正式的方式表述消費(fèi)傾向，就是指總收入與消費(fèi)量之間存在著函數(shù)關(guān)系，消費(fèi)傾向是決定函數(shù)本身的主要因素。由于邊際消費(fèi)傾向小于1，“因此，如果增加的就業(yè)量被僅用來(lái)滿足現(xiàn)期消費(fèi)量的增加，那么，企業(yè)家將蒙受損失�！� 將總收入與消費(fèi)的函數(shù)關(guān)系轉(zhuǎn)化為就業(yè)量與消費(fèi)的函數(shù)關(guān)系，是此處分析的前提。隨即，凱恩斯逐個(gè)討論了影響消費(fèi)函數(shù)的主觀及客觀因素�？陀^因素包括：
1、工資單位之改變；2、所得與凈所得之差別之改變；
3、在計(jì)算凈所得時(shí)并未計(jì)及的資本價(jià)值之不虞之變；
4、時(shí)間貼現(xiàn)率－即現(xiàn)在物品與未來(lái)物品之交換比例－之改變；
5、財(cái)政政策之改變；
6、個(gè)人對(duì)其未來(lái)所得之多寡，忽改變其預(yù)期。
而主觀因素也包括應(yīng)對(duì)突然需要的準(zhǔn)備金、未來(lái)開(kāi)支準(zhǔn)備、為獲得利息和財(cái)產(chǎn)增值、為逐漸能取得日漸增加的生活開(kāi)支等八個(gè)方面。在逐一考察后，作者得出結(jié)論：“改變消費(fèi)傾向的主觀和社會(huì)動(dòng)機(jī)一般說(shuō)來(lái)行動(dòng)遲緩，利息率和其他客觀因素的變動(dòng)的短期影響往往居于次要地位，因此，消費(fèi)的改變主要取決于收入多寡，而不是消費(fèi)傾向的改變。”
但作者也重新討論了利率對(duì)于消費(fèi)的作用。作者發(fā)現(xiàn)，利率增大往往并不會(huì)增加儲(chǔ)蓄，因?yàn)椋实脑龃笸瑫r(shí)抑制了投資，儲(chǔ)蓄也會(huì)隨之下降至與投資相同的水平。只有在收入不變的情況下，利率上升才會(huì)增加儲(chǔ)蓄，但是事實(shí)上這不可能發(fā)生。
此外，凱恩斯發(fā)現(xiàn)了與邊際消費(fèi)傾向相關(guān)的投資乘數(shù)原理，這一原理反映了凈投資增量與其所導(dǎo)致的就業(yè)量之間的'關(guān)系。其表述為：如果邊際消費(fèi)傾向?yàn)?-1/k，那么“當(dāng)總投資增加時(shí)，收入的增加量會(huì)等于k乘以投資增加量”。筆者將其理解為，每增加一部分收入，都要對(duì)該收入做出消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的分配，消費(fèi)傾向使得這種分配比例關(guān)系恒定。而該部分收入所對(duì)應(yīng)的投資增加量恰恰對(duì)應(yīng)該情境下的總收入，也就是就業(yè)量。從這樣的說(shuō)明中就能較為明白地體現(xiàn)出投資與就業(yè)之間的乘數(shù)關(guān)系和消費(fèi)傾向之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。也就是邊際消費(fèi)傾向越高，投資乘數(shù)和就業(yè)乘數(shù)就越高，那么提高邊際消費(fèi)傾向有利于增加投資和促進(jìn)就業(yè)。凱恩斯也指出，這里的投資乘數(shù)區(qū)別于卡恩的就業(yè)乘數(shù)，即“投資品行業(yè)的初期就業(yè)量的增量與由此而導(dǎo)致的總就業(yè)量的增量之間的比例”。正因?yàn)橐陨戏治龅脑�，使得凱恩斯提倡消費(fèi)并且減少儲(chǔ)蓄，提高邊際消費(fèi)傾向，而反對(duì)古典學(xué)派的儲(chǔ)蓄傾向，他認(rèn)為節(jié)儉對(duì)個(gè)人是美德，但對(duì)國(guó)家卻是災(zāi)難。
四、投資邊際效率與乘數(shù)原理
正如第一部分所總結(jié)，凱恩斯理論中，投資是由邊際投資效率與利率共同決定。在凱恩斯這里，投資被定義為“對(duì)資本品的購(gòu)買” ，而金融投資并不包括在這一概念之內(nèi)。投資效率由預(yù)期收益與現(xiàn)行的供給價(jià)格與成本決定。而邊際投資效率被定義為：使一系列預(yù)期收益的現(xiàn)值恰好等于資本品供給價(jià)格的折現(xiàn)率。正如凱恩斯所說(shuō)，歐文·費(fèi)雪在《利息論》中提到的“超過(guò)成本以外的收益率”與其邊際投資效率的概念內(nèi)涵相同。費(fèi)雪認(rèn)為，任何投資數(shù)量決策實(shí)際上是將該收益率與利息率進(jìn)行比較的結(jié)果。此外，區(qū)別邊際投資效率是“預(yù)期”而非“現(xiàn)行”收益也值得特別注意。邊際投資效率與投資量的函數(shù)關(guān)系構(gòu)成投資需求曲線。凱恩斯還使用了不少篇幅對(duì)邊際投資效率與利率的互動(dòng)關(guān)系進(jìn)行考察。
對(duì)于利息率的論述則擁有更加復(fù)雜的內(nèi)容。畢竟，利息率始終是經(jīng)濟(jì)學(xué)理論研究中最為核心的概念。在筆者看來(lái)，凱恩斯所構(gòu)建的利息理論是顛覆性的。凱恩斯之前的利息理論認(rèn)為，利率源于全社會(huì)儲(chǔ)蓄總量與投資需求量之間達(dá)到均衡的狀況。但凱恩斯認(rèn)為這兩個(gè)因素不可能得出利息率。他指出，一個(gè)人的心里偏向決策包括兩個(gè)方面。第一是心理上的時(shí)間偏好，既消費(fèi)傾向，第二則是將剩余部分以何種形式保存。凱恩斯提出，后者取決于“流動(dòng)性偏好”。即一個(gè)人在各種不同情況下愿意以貨幣形式保存的資產(chǎn)的價(jià)值。而已有的利息理論錯(cuò)誤之處在于只是試圖從上述偏好的第一方面得出利息率。
馬歇爾將利息定義為等待的報(bào)酬，而凱恩斯則認(rèn)為，利息是在一個(gè)特定時(shí)間內(nèi)放棄流動(dòng)性的報(bào)酬。另一種表述是“能使以現(xiàn)金形式持有財(cái)富的愿望和現(xiàn)有現(xiàn)金數(shù)量相平衡的價(jià)格”。在對(duì)古典利息理論的糾正過(guò)程中，凱恩斯申明一點(diǎn)十分重要的結(jié)論，即投資與消費(fèi)是經(jīng)濟(jì)制度的外生因素，而非內(nèi)生因素，換句話說(shuō)，他們是“因”，而不是“果”。今天看來(lái)，也許足以明白這一論述在經(jīng)濟(jì)學(xué)理論學(xué)說(shuō)中的基礎(chǔ)性地位。在十五章中，凱恩斯一如往常的對(duì)他所創(chuàng)造的“流動(dòng)性偏好”進(jìn)行了較為細(xì)致的剖析。流動(dòng)性偏好源于三大動(dòng)機(jī)：交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防性動(dòng)機(jī)、投機(jī)性動(dòng)機(jī)。除流動(dòng)性偏好外，決定利息的另一大因素是貨幣數(shù)量。正如凱恩斯所言，這是首次把貨幣引入我們的因果環(huán)節(jié)中。而貨幣數(shù)量取決于中央銀行的貨幣政策。流動(dòng)性偏好構(gòu)成一條斜向下的貨幣需求曲線，而貨幣數(shù)量則畫出一條毫無(wú)彈性的豎線。二者的交點(diǎn)即均衡的利息率。相比于前人，凱恩斯對(duì)理論的重構(gòu)至少看起來(lái)具有似乎更加合理。
講清了邊際投資效率與利率各自的內(nèi)涵，利率實(shí)際上是投資的成本，而邊際效率則被看做是收益，因此，“投資將會(huì)繼續(xù)下去，直到投資的邊際效率等于利率為止”。由此來(lái)看，正如大部分經(jīng)濟(jì)決策一樣，投資數(shù)量的決定，最終也不過(guò)是一個(gè)進(jìn)行成本收益衡量的過(guò)程。
隨后，凱恩斯通過(guò)對(duì)實(shí)物和貨幣的比較，將貨幣與利率論進(jìn)一步深入。此處在筆者看來(lái)應(yīng)該是較為難以理解的內(nèi)容。不可否認(rèn)的是，凱恩斯貨幣論，開(kāi)始將貨幣對(duì)于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用拓展至價(jià)值表現(xiàn)和交易媒介之外，這極大地拓展了之后經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究空間，具有深遠(yuǎn)的意義。
五、凱恩斯主義的政策主張以及對(duì)《通論》的評(píng)價(jià)
在《通論》中，凱恩斯并沒(méi)有系統(tǒng)地描繪一幅現(xiàn)實(shí)圖景，明確地展示對(duì)經(jīng)濟(jì)體系施加影響的方式及信條。然而這樣的思想滲透在他從頭至尾的理論論述中。凱恩斯理論圍繞有效需求不足展開(kāi)，最終則指向就業(yè)量這一經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。因此，簡(jiǎn)單來(lái)講，凱恩斯主義的實(shí)踐主張便是在回答如何解決有效需求不足，從而提高就業(yè)率這一問(wèn)題。眾所周知，凱恩斯主義看重政府對(duì)于經(jīng)濟(jì)的主動(dòng)作用。而措施則是貨幣政策與財(cái)政政策兩個(gè)方面。前者是指在經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)，降低利率以刺激投資，后者則是指采取擴(kuò)張性的財(cái)政政策，擴(kuò)大政府支出和公共投資，實(shí)現(xiàn)投資的乘數(shù)作用。值得注意的是，無(wú)論是財(cái)政政策還是貨幣政策，政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)均以增加投資為目標(biāo)，而對(duì)于有效需求的另一組成部分提及較少。這一方面是由于消費(fèi)傾向在短期內(nèi)難以改變，另一方面則是因?yàn)樽鳛闆Q定消費(fèi)的另一因素的收入，其增加則同樣有賴于投資的推動(dòng)。
無(wú)論從何角度看，《通論》的出版對(duì)于世界產(chǎn)生了深刻的革命性的影響。凱恩斯主義誕生于近代西方世界所經(jīng)歷的最為嚴(yán)重的一次經(jīng)濟(jì)蕭條的歷史背景下。當(dāng)時(shí)的西方各國(guó)正深陷高失業(yè)率的危機(jī)當(dāng)中，經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期停滯。資本主義世界在經(jīng)歷了初期的飛速發(fā)展后面臨前所未有的困境，而各國(guó)都在應(yīng)對(duì)危機(jī)方面難有作為。與此同時(shí)在經(jīng)濟(jì)學(xué)界，亞當(dāng)斯密、李嘉圖以來(lái)的被視為鐵律的“看不見(jiàn)的手”仍然占據(jù)主流，政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)則缺乏理論與實(shí)踐上的支持。雖然在《通論》出版之前，就有很多學(xué)者開(kāi)始提倡后來(lái)被看作“凱恩斯主義”的政策，部分也被用諸于實(shí)踐，但是直到凱恩斯《通論》出版，一套全新的系統(tǒng)的理論體系被構(gòu)建起之后，才在全世界范圍內(nèi)掀起了一場(chǎng)“凱恩斯革命”。從某種程度上說(shuō)，凱恩斯主義是資本主義度過(guò)危機(jī)后進(jìn)行自我反省和修正的核心的思想成果，時(shí)至今日，其政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的思想已經(jīng)成為超越社會(huì)制度、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的共識(shí)。此外，凱恩斯開(kāi)啟了宏觀經(jīng)濟(jì)和總量分析的學(xué)術(shù)傳統(tǒng)，正是以其理論體系為基石，才建立起宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論大廈。就理論本身而言，正如第一部分所說(shuō)，凱恩斯經(jīng)濟(jì)學(xué)并非之前微觀分析的簡(jiǎn)單加總，而是整合需求、供給、就業(yè)及貨幣的“全盤體系”。另外，“有效需求”理論徹底顛覆了古典主義供給創(chuàng)造需求的理論主張，使得人們開(kāi)始重新審視經(jīng)濟(jì)運(yùn)行內(nèi)涵的機(jī)理。
然而，沒(méi)有永遠(yuǎn)正確的理論。當(dāng)凱恩斯主義在世界盛行將近半世紀(jì)之后，美國(guó)等經(jīng)濟(jì)體迎來(lái)“滯脹”的全新問(wèn)題情境。對(duì)此，凱恩斯主義的信奉者們難以給出富有說(shuō)服力的解釋。用今天的眼光審視，會(huì)發(fā)現(xiàn)其理論較為基礎(chǔ)性的問(wèn)題。如，財(cái)政政策與貨幣政策在短期內(nèi)即使見(jiàn)效，又該如何消化在長(zhǎng)期埋下的隱患。再比如：在擴(kuò)大消費(fèi)成為迫切需要的今天我們發(fā)現(xiàn)，并不能從凱恩斯的理論中尋找到有效的答案。另外，筆者認(rèn)為，客觀上，凱恩斯主義所宣稱的政府干預(yù)也在今天被用作政府過(guò)分管制經(jīng)濟(jì)、破壞市場(chǎng)機(jī)制的理論幌子。這種情況當(dāng)然不是凱恩斯之本意，但卻不可避免。
在經(jīng)濟(jì)理論的世界中并不存在終結(jié)性的完美學(xué)說(shuō)或理論。不同的理論之間也不是非此即彼的替代關(guān)系，其針對(duì)彼此的互補(bǔ)及修正的意義，遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于該理論自身所擁有的價(jià)值。因?yàn)橛凶杂煞湃蔚膶W(xué)說(shuō)，政府干預(yù)理論才成為必要。由于人類社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的復(fù)雜性，我們有必要在研究與實(shí)踐中保持一份謙卑，以開(kāi)放的心態(tài)接納隨時(shí)出現(xiàn)的事物。
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