資信的調查報告

時間：2022-12-12 16:06:08 調查報告我要投稿

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資信的調查報告

　　在當下這個社會中，報告的適用范圍越來越廣泛，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是小編精心整理的資信的調查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

資信的調查報告

資信的調查報告1

xx技術開發(fā)公司：

　　受貴公司委托，本律師事務所指派xx律師對xx市xx房地產開發(fā)有限公司進行了調查了解，現(xiàn)就其資信情況出具資信調查報告如下：

　　一、xx市xx房地產開發(fā)有限公司是經xx市工商行政管理局注冊的有限責任公司，注冊地址：xx市xx縣xx工業(yè)區(qū)，法定代表人：王xx，經營范圍：在規(guī)劃范圍內進行開發(fā)、建設，房屋出租、出售及其物業(yè)管理，現(xiàn)有職工200多人，在xx市共有3個房產開發(fā)項目于近期同時開工，該公司是xx市新近發(fā)展壯大的房地產開發(fā)企業(yè)。

　　二、xx市xx房地產開發(fā)有限公司注冊資本人民幣5000萬元，現(xiàn)有資本人民幣1. 5億。年利潤率人民幣3000萬元，上繳稅金390萬元。系xx市房地產企業(yè)累利稅大戶前20名之列。該公司現(xiàn)有債務1400萬元，債Ax3000萬元，經濟效益良好，開發(fā)能力較強，新近開發(fā)的幾個房地產項目均獲xx市政府頒發(fā)的xx優(yōu)質工程證書，在近3年xx市的同行業(yè)中，xx市xx房地產開發(fā)有限公司的銷售量和其他經濟指標都穩(wěn)居該市前列。

　　三、xx市xx房地產開發(fā)有限公司自1995年成立至今，商業(yè)信譽一直較好，近幾年，其所作商品房現(xiàn)房及期房交易均無違法、被處罰情形，履約率為1009%，具有較強履約能力。

xx律師

　　20xx年x月x日

資信的調查報告2

××技術開發(fā)公司：

　　受貴公司委托，本律師事務所指派××律師對××市××房地產開發(fā)有限公司進行了調查了解，現(xiàn)就其資信情況出具資信調查報告如下：

　　一、××市××房地產開發(fā)有限公司是經××市工商行政管

　　理局注冊的有限責任公司，注冊地址：××市××縣××工業(yè)區(qū)，法定代表人：王××，經營范圍：在規(guī)劃范圍內進行開發(fā)、建設，房屋出租、出售及其物業(yè)管理，現(xiàn)有職工××多人，在××市共有×個房產開發(fā)項目于近期同時開工，誼公司是××市新近發(fā)展壯大的房地產開發(fā)企業(yè)。

　　二、××市××房地產開發(fā)有限公司注冊資本人民幣××萬元，現(xiàn)有資本人民幣××億。年利潤率人民幣××萬元，上繳稅金××萬元。系××市房地產企業(yè)累利稅大戶前×名之列。該公司現(xiàn)有債務××萬元，債權××萬元，經濟效益良好，開發(fā)能力較強，新近開發(fā)的幾個房地產項目均獲××市政府頒發(fā)的××優(yōu)質工程證書，在近×年××市的同行業(yè)中，××市××房地產開發(fā)有限公司的銷售量和其他經濟指標都穩(wěn)居該市前列。

　　三、××市××房地產開發(fā)有限公司自19××年成立至今，商業(yè)信譽一直較好，近幾年，其所作商品房現(xiàn)房及期房交易均無違法、被處罰情形，履約率為100％，具有較強履約能力。

　　××市××律師事務所

××律師

　　xxxx年xx月xx日

資信的調查報告3

　　資信調查是指商家在交易的過程中，一方委托第三方專業(yè)服務機構對另一方的資歷、信用等方面所做的調查報告，用以幫助決策人在選擇貿易伙伴、簽約、確定交易方式或者處理逾期帳款、糾紛等決策過程中的參考，它是企業(yè)信用風險管理服務中的一項最普遍、最基本的業(yè)務。資信調查被稱為是商場上的理性武器。國際市場上的商家早已運用自如，隨著國內市場經濟的深入發(fā)展，中國與國際市場的進一步融合，信用交易成為企業(yè)參與市場競爭的重要交易方式。現(xiàn)在越來越多的中國企業(yè)界的商家開始使用資信調查服務。

　　一、肯信資信調查報告的主要內容

　　公司概況被調查對象的基本情況簡要概括。

　　公司背景調查對象的注冊情況、發(fā)展歷程、隸屬關系、所在地址等情況

　　企業(yè)組織情況調查對象的組織形式、主要管理人員的背景資料

　　經營運作情況主營業(yè)務范圍、現(xiàn)在的供貨來源、市場分布、收付款習慣等。

　　財務狀況公司的盈利情況及營業(yè)額發(fā)展趨勢記錄，資產負債狀況。

　　銀行資料主要往來銀行、銀行評價等。

　　公共信用記錄法庭記錄、付款記錄、資產抵押記錄等影響公司業(yè)務狀況的`記錄

　　綜合評估根據(jù)所收集到的信息對公司的業(yè)務狀況、財務狀況、經營狀況進行綜合分析，與其交易應注意的問題作出評價，供決策時參考。

　　其它根據(jù)客戶要求提供的個性化、特殊的報告

　　二、資信調查報告的類型

　　主要內容包括被調查對象有關法定業(yè)務范圍、經營狀況、盈利狀況、資產負債以及銀行往來、股東及管理人員背景等情況,分析其業(yè)務趨勢和信用狀況。

　　詳細描述并分析目標公司的歷史背景、所有權、財務狀況、經營狀況、銀行往來、股東及管理人員資料、上級及下屬機構的有關情況,以及訴訟記錄、信用記錄、付款記錄等公共信用信息。并對所收集到資料進行綜合分析與評估，對調查對象的業(yè)務發(fā)展趨勢和信用狀況，同目標公司交易的注意事項，肯信還可以根據(jù)客戶指定的內容和要求,為客戶量身定制提供個性化的特殊報告服務。提供涵蓋與企業(yè)有關的各個方面的特殊研究報告。解決上述兩類標準報告所不能完全回答而又為客戶所關心的特殊問題。

　　三、資信調查服務特點

　　專業(yè)的服務

　　專業(yè)調查人員，均接受過良好的信用管理培訓和專業(yè)調查技能培訓，并且積累了豐富的工作經驗，能夠以專業(yè)、合法的手段開展調查工作。

　　強大的調查網絡

　　良好的社會關系

　　肯信目前與全國大部分地區(qū)的各個政府部門如統(tǒng)計局、工商局、稅務局、海關、行業(yè)主管機構、行業(yè)協(xié)會等建立了良好的合作關系，可以即時獲取所需的資料。

　　調查形式的多樣性

　　肯信的專業(yè)調查人員會根據(jù)情況需要，通過電話訪問、實地面訪等方式，通過調查對象、調查對象的供應商、客戶，銀行等業(yè)務往來單位來收集信息，以此來對所收集到信息進行綜合分析與評估，使客戶得到的報告最大程度的反應目標公司客觀情況。

　　數(shù)據(jù)來源

　　肯信使用各種可能的信息渠道,通過合法途徑搜集所需的資料。主要信息來源包括:實地調查和面訪、工商機關、官方統(tǒng)計機構、稅務機關、供貨商/代理商、銀行/金融機構、政法機關、行業(yè)主管機構、本公司多年積累建立起來的企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。

資信的調查報告4

　　資信調查是現(xiàn)代化企業(yè)經營管理中一項十分重要的內容。21世紀對于全球經濟意味著一個令人鼓舞但又極具挑戰(zhàn)性的新紀元。伴隨著科技的進步和社會的發(fā)展，國內國際商務的環(huán)境和手段也在不斷更新，整個世界日益變成一個共同的全球性市場，進出口貿易日益頻繁，競爭更趨激烈，其中也不乏有商業(yè)欺詐的出現(xiàn)。要想在這紛繁復雜、商場如戰(zhàn)場般的貿易往來中立于不敗之地，那就有必要進行信用風險的控制，做到知己知彼，百戰(zhàn)百勝。資信調查工作又是一項基礎性工作。因為對任何事物的了解都是通過調查研究才能加深認識，不論是多么成功的商人，也不論他的貿易經驗多么豐富，單靠自己的力量是無法完全避免貿易風險的。當你決定與某一客戶做生意之前，如果通過專業(yè)資信機構對客戶做出詳盡的資信調查，就能使你身臨其境般地了解貿易伙伴近期的所有情況，并據(jù)此做出正確抉擇，從而不會錯過每一次賺取利潤的機會，也不會讓不法之徒有機可乘。這就如同你新結交一位朋友時，要試著了解這個人的個性、學歷、專長、為人處事的態(tài)度、道德標準、家庭狀況等，與一般客戶往來，也是同樣的道理。通過資信調查工作，能了解投資對象（包括投資環(huán)境）或合作伙伴的事實真相，藉以判斷其信用的優(yōu)劣，并作為決定授信或合作與否的重要參考依據(jù)。資信調查報告應力求全面了解被調查企業(yè)的經營狀況，一般來說應包括以下內容：

　　一、是企業(yè)概況。

　　包括公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、企業(yè)性質、業(yè)務范圍、員工總數(shù)。通過以上這些資料，可以對企業(yè)有個大概的認識和了解。依據(jù)不同的企業(yè)性質可以制訂不同的信用政策。比如說，對獨資企業(yè)和股份公司就應區(qū)別對待。獨資企業(yè)是由個人出資成立的，企業(yè)的欠債和資產也就是出資者的欠債和資產，如果企業(yè)資產不足以償債，出資者就要以個人的資產補上，這對債權人來說是有保障的。但這類企業(yè)的規(guī)模一般都不大，經濟實力較薄弱，經不起大的風浪，故與之交易要慎重。而股份公司的成立，一般對其資產、利潤等方面都有一定的條件和要求，因此與這類公司交易，有壞帳的機會較少。

　　二、是歷史背景。

　　包括成立日期、注冊機關、注冊資金及號碼、歷史沿革、股東/股份、上級主管部門。有了這些資料，首先可以判斷出企業(yè)是不是合法成立的，即其合法性。另外，通過企業(yè)的注冊資金可以估計企業(yè)的規(guī)模大小。從企業(yè)的歷史沿革中可以看出它過去的經營與變化。比如股東是否有過變動，業(yè)務范圍是否有過變化，如果有，則應考察變動的原因是什么。同時，公司經營歷史的長短也是其經營水平的一個標志。如果公司有較長的經營歷史，那么該公司就應該有比較豐富的經營經驗，較高的經營管理水平，也會有較穩(wěn)定的供貨渠道和銷售渠道，與這樣的公司做交易可以放心一些。還有一個重要線索，即股東的背景資料（包括基本情況、個人簡歷等）和他們各自所持有的股份。一個股東持有的股份越多，他對企業(yè)的控制權就越大，特別是中小型企業(yè)，大股東往往同時也是企業(yè)的經營者，對他們的了解顯得尤其重要。另外應注意的一點是企業(yè)的主要股東是否還投資于其它企業(yè)，這些企業(yè)經營狀況如何，特別是獨資企業(yè)或無限合伙企業(yè)，其股東負無限責任，如果他們所投資的某一個企業(yè)發(fā)生欠債、破產等情況，他們的其它企業(yè)就可能受影響。除此之外，還能了解所有股東的學識、經驗以及健康狀況等情況。這些資料看似簡單，但若透過現(xiàn)象看本質，對現(xiàn)有資料進行分析則可看出股東的這些基本情況對企業(yè)的經營和發(fā)展有著至關重要的影響。因為股東是企業(yè)的經營者，他們要決定企業(yè)的經營方針，制訂企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，指揮管理企業(yè)的全部經營活動，對一切重大問題做出決定。不難看出，他們的學識、經驗直接影響著公司的經營思想和經營手法。一個成功的經營者往往學識淵博、經驗豐富、為人正直、守信用、有較強的組織和領導能力，且社會關系廣泛。

　　三、管理人員。

　　包括企業(yè)最高權力機構、法定代表人、董事長、總經理、副總經理等的姓名、教育背景、工作經歷、組織機構。一個企業(yè)能在穩(wěn)定中求發(fā)展，主要在于公司本身組織健全、人事安定、有精明強干的經營領導，這樣才能使公司步上坦途。假如企業(yè)經常改組，董事長及總經理時常易人，表明該企業(yè)人事紊亂，經營政策搖擺不定，一旦與這樣的企業(yè)做交易，就應密切注意其動態(tài)，以做參考。

　　四、是財務狀況。

　　包括資產負債表、損益表、財務比率分析。財務分析是很重要的信用信息，通過對企業(yè)財務狀況的分析，可以預測潛在的信用風險。從損益表中可看出企業(yè)的贏虧情況，這是企業(yè)經營是否成功的重要標志之一。企業(yè)的資產管理和融資結構則從資產負債表中體現(xiàn)出來。從資產負債表的分析中可看出企業(yè)資產的種類分布是否合理，債務和權益各自所占的比例，以及債務的組合是怎樣的（短期還是長期，銀行債務還是應付帳款）。據(jù)此能大致預測出企業(yè)在應收帳款到期時是否有能力付款。財務比率分析是用財務報表的不同項目的比率關系來評價企業(yè)的財務狀況。通過這些比率，如投資報酬率、銷貨報酬率、平均收款周期可以衡量出企業(yè)的經營效率以及企業(yè)對應收帳款管理的有效程度。

　　五、是銀行往來。

　　包括企業(yè)開戶銀行及帳號。按規(guī)定，企業(yè)資金往來帳戶只能有一個開戶行和一個帳號，如是進出口企業(yè)，則還另有一個外幣帳戶和帳號。

　　六、是經營狀況。

　　包括主營、兼營范圍，主要產品及產量，原材料采購，產品銷售區(qū)域，購買及銷售付款方式，企業(yè)商業(yè)信譽，主要供應商的名稱，電話，附屬企業(yè)基本信息，員工狀況，辦公環(huán)境及面積。從以上信息可看出企業(yè)經營的是何種業(yè)務以及業(yè)務的多樣性；企業(yè)有無穩(wěn)定的供貨來源；產品或服務的市場分布如何，是地區(qū)性的、國內的，還是國際的；辦公、地理位置條件如何；員工工作緊張程度如何。所有這些都能反映出企業(yè)的經營水平和經營狀態(tài)。

　　七、是總體評述。

　　即分析人員對企業(yè)的分析及建議。在如實提供調查報告的基礎上，資信調查機構可依據(jù)這些已獲取的資料加上自己的經驗對企業(yè)目前的信用狀況提出恰當?shù)囊娊夂徒ㄗh。以上所講的是資信調查的內容，這些內容的取得都是基于力求真實的原則之上，要求其調查的真實性�！拔覀儭币彩侨绱耍谡{查過程中，始終追求不偏、不倚、公正、客觀的調查目標。資信調查工作是依存社會經濟的發(fā)展而產生的，是為順應時代要求而發(fā)展的。避免及減少信用風險的發(fā)生，是促使產生資信調查工作的原動力，尤其是以買方市場為主導地位的今天，資信調查更能顯示出它的優(yōu)越性。

資信的調查報告5

　　集團公司領導：

　　鑒于貿易部提出擬與A發(fā)展有限公司以預付貨款的形式開展白糖采購業(yè)務，根據(jù)公司客戶信用管理制度的要求，20xx年10月20日到25日，財務部會同我司總經理助理、貿易部一行六人，對位于湛江的A發(fā)展有限公司（以下簡稱A公司）進行了實地走訪、資料查閱和人員交淡，現(xiàn)將獲得的客戶資信情況，客觀匯報如下：

　　一、基本情況

　　A發(fā)展有限公司位于湛江市0201房-02房，公司成立于20xx年3月8日，企業(yè)類型為有限責任公司，注冊資本人民幣20xx萬元，實收資本20xx萬元，法定代表人發(fā)。

　　二、經營范圍

　　銷售：化肥、農藥（不含殺鼠劑及危險化學品）、農膜（以上兩項限于農墾系統(tǒng)內經營），農畜產品（除煙葉、蠶繭、糧食、棉花、種子、種苗），飼料，蔗渣，桔水，紙，制糖機械，農業(yè)機械，金屬材料，建筑材料（除化學危險品），礦產品（除鎢、銻、錫、離子型稀土礦倉儲（除化學危險品及危險廢物的倉儲）；貨物及技術進出口；農資招標代理。

　　三、資格證照

　　1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。湛江市工商行政管理局核發(fā)，注冊號為：xxxxxxxxxxxxx，已通過20xx年度檢驗。

　　2、組織機構代碼證。湛江市質量技術監(jiān)督局核發(fā)，登記號為：xxxxxxxxxxxxxxxx。

　　3、國稅稅務登記證。廣東省湛江市國家稅務局核發(fā)，編號為：xxxxxxxxxxxxxx。

　　4、食品流通許可證。湛江市工商行政管理局核發(fā)，許可范圍：批發(fā)兼零售。

　　四、投資者情況

　　1、A農業(yè)生產資料有限公司

　　認繳出資額400萬元人民幣，足額繳納，占總股本90%。

　　2、A集團公司

　　認繳出資額50萬元人民幣，足額繳納，占總股本10%。

　　五、重大糾紛

　　經查，A公司沒有正在被強制執(zhí)行案件記錄。