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客戶資信調(diào)查報(bào)告

時(shí)間:2020-10-15 09:52:08 調(diào)查報(bào)告 我要投稿

客戶資信調(diào)查報(bào)告模板

  在針對(duì)客戶的資信問題進(jìn)行調(diào)查后,需要結(jié)合調(diào)查結(jié)果書寫調(diào)查報(bào)告,那么應(yīng)該如何寫相關(guān)的調(diào)查報(bào)告呢?下面就和YJBYS小編一起來看看吧。

客戶資信調(diào)查報(bào)告模板

  客戶資信調(diào)查報(bào)告模板【一】

  為深入了解當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的發(fā)展?fàn)顩r,國(guó)慶期間,我們寢室四個(gè)人,通過網(wǎng)絡(luò)和圖書館的資料,對(duì)部分中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行了一些調(diào)查,調(diào)查情況表明,作為浙江省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的重要組成部分,浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)在提升小企業(yè)信用、緩解小企業(yè)資金困難、促進(jìn)小企業(yè)孵化培育方面正發(fā)揮著越來越重要的獨(dú)特作用,加大對(duì)中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的政策扶持刻不容緩,這個(gè)情況很充分的表明了信用擔(dān)保在浙江省發(fā)展的重要性,特別是中小企業(yè)的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu),以下為具體的調(diào)查報(bào)告內(nèi)容。

  第一、 浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀

  中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)是由一定區(qū)域內(nèi)的中小企業(yè)自愿組成的,以會(huì)員企業(yè)出資為主,為會(huì)員企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。近年來,浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)定位準(zhǔn)確,發(fā)展較快,總體運(yùn)行良好,與政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)一起,成為了浙江省多層次中小企業(yè)信用擔(dān)保體系不可或缺的組成部分。截止目前,全省共有中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)32家,擔(dān)保資金3.13億元,年擔(dān)保總額達(dá)19.82億元,分別占全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的10.46%、3.24%和5.94%,平均資本金放大倍數(shù)為

  6.32倍,分別高于政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)1.95倍和3.45倍。

  在發(fā)展過程中,浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)已基本形成了一套符合自身實(shí)際、行之有效的做法,我們進(jìn)行了概括了一下,主要表現(xiàn)為以下幾個(gè)特點(diǎn):

  1、在股東選擇上,建立了銀保會(huì)審機(jī)制。對(duì)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)來說,股東的資信狀況直接決定了擔(dān)保機(jī)構(gòu)的實(shí)力,也直接關(guān)系到銀保合作的開展。為此,浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)往往在機(jī)構(gòu)組建和新股東吸納時(shí)提前引入了銀行的風(fēng)險(xiǎn)判斷和識(shí)別功能,建立了銀保聯(lián)合會(huì)審機(jī)制,在股東選擇、資產(chǎn)評(píng)估、發(fā)展前景、股金與授信額度匹配等關(guān)鍵問題上,共同作出分析和判斷,并以此作為確定入股對(duì)象、入股額的依據(jù),嚴(yán)格把好準(zhǔn)入關(guān)。這種股東選擇上的銀保會(huì)審機(jī)制為日后銀保合作的順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。

  2、在風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)上,建立了銀保風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。由于銀行在擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東的選擇上起到了關(guān)鍵性審核作用,其對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和被保企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況有了更為全面和深入的把握,這不僅有利于增進(jìn)銀保雙方互信,也有利于銀

  保雙方良性、共生的金融合作關(guān)系的形成。目前,浙江省一些擔(dān)保機(jī)構(gòu)在擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)上與銀行建立了風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制,多數(shù)在8∶2與9∶1之間。

  3、在風(fēng)險(xiǎn)管控上,建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。為切實(shí)防范擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)根據(jù)股東即被擔(dān)保人的特點(diǎn),探索建立了對(duì)被擔(dān)保人資產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)、人品三位一體的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。如對(duì)被保企業(yè)全部資產(chǎn)采取評(píng)估確認(rèn)價(jià)值、建立浮動(dòng)抵押、反擔(dān)保資產(chǎn)統(tǒng)一投保等措施;對(duì)被保企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況通過建立制度明確經(jīng)營(yíng)者責(zé)任、聯(lián)手銀行深入企業(yè)持續(xù)跟蹤經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)的手段,嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)苗頭;對(duì)經(jīng)營(yíng)者及其家人通過經(jīng)常走訪村委、推行股東背靠背互評(píng)等途徑掌握法定代表人人品和有關(guān)信用信息等。這種三位一體的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,有效降低了擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。

  4、在放大比例上,建立了較高的資本金放大機(jī)制。擔(dān)保機(jī)構(gòu)通常以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)或行業(yè)協(xié)會(huì)為單位組建,充分融合了人緣、地緣、親緣優(yōu)勢(shì),其與生俱來的平輩壓力、群眾壓力、同行壓力有效降低了被保企業(yè)的道德風(fēng)險(xiǎn)。在嚴(yán)格落實(shí)被保企業(yè)反擔(dān)保資產(chǎn)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步增加了銀行對(duì)這一自己事先就介入?yún)⑴c篩選的被保企業(yè)的信任度。因此,在擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本金放大比例上,普遍建立了較高的資本金放大機(jī)制。目前,浙江省正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金放大倍數(shù)一般在5-8倍之間,高于全行業(yè)平均水平。

  5、在治理結(jié)構(gòu)上,建立了有效的管理機(jī)制。目前,浙江省大多中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)采用公司制這一組織形式,建立了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)三位一體的現(xiàn)代公司治理架構(gòu),形成了較為有效的內(nèi)部管理機(jī)制。雖然部分擔(dān)保機(jī)構(gòu)由于內(nèi)部人員少,管理基礎(chǔ)薄弱,在內(nèi)部管理方面仍然存在一些不夠完善的地方,但這種公司制治理結(jié)構(gòu)的建立,為浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的進(jìn)一步規(guī)范提升創(chuàng)造了良好的條件。

  6、在股東變動(dòng)上,建立了靈活的進(jìn)退機(jī)制。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東出資的目的即為向銀行申請(qǐng)擔(dān)保貸款,通常不以營(yíng)利為目的。由于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況經(jīng)常發(fā)生變化,其融資需求以及向銀行融資的條件也會(huì)相應(yīng)發(fā)展變化,這就使得擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東的變動(dòng)成為必然。浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)充分適應(yīng)這一特點(diǎn),建立了靈活的股東進(jìn)退機(jī)制。只要股東在履行完所有擔(dān)保責(zé)任后,一般都允許其退股。而對(duì)于一些有融資需求的小企業(yè),在其愿意履行公司章程規(guī)定的義務(wù)的條件下,通過審核就允許其出資入股。這種靈活的股東進(jìn)退機(jī)制有效增強(qiáng)了浙江省擔(dān)保機(jī)

  構(gòu)的發(fā)展活力。

  第二、浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的主要成效和存在問題

  中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)雖然不是浙江省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主流,但考察其發(fā)展?fàn)顩r,其對(duì)于浙江省中小企業(yè)尤其是小企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的推進(jìn)成效十分明顯。

  1、有效解決了小企業(yè)融資難題。現(xiàn)階段,小企業(yè)擔(dān)保難是其融資難的主要成因。由于小企業(yè)資產(chǎn)少、實(shí)力弱、資信不足,很難獲得銀行的信任和認(rèn)可。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)針對(duì)小企業(yè)融資難的實(shí)際,引入了小企業(yè)抱團(tuán)增信機(jī)制,充分整合了小企業(yè)的資源,突破了單個(gè)小企業(yè)規(guī)模小、實(shí)力有限的限制,通過為入股的小企業(yè)提供貸款擔(dān)保,提升了小企業(yè)的信用,架通了銀行向小企業(yè)的信貸投放橋梁。

  2、降低了小企業(yè)的融資成本。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不以營(yíng)利為目的,決定了其在為股東企業(yè)提供擔(dān)保時(shí)能夠?qū)嵭械陀谏虡I(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的保費(fèi)費(fèi)率。目前,浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年保費(fèi)費(fèi)率一般為1%左右,通常低于商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)1-2個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí),由于擔(dān)保機(jī)構(gòu)一般將所有的注冊(cè)資本存入合作銀行,與合作銀行建立了較為緊密的關(guān)系,銀行往往對(duì)其提供擔(dān)保的.貸款不再有存入保證金的要求,并實(shí)行較為優(yōu)惠的利率,這些都有效降低了小企業(yè)的融資成本。

  3、成功切斷了企業(yè)的互保鏈風(fēng)險(xiǎn)。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的股東通過對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的出資,僅以其出資額為限對(duì)外承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)之間成功建立了有效的防火墻,切斷了由企業(yè)直接互?赡墚a(chǎn)生的泱及整個(gè)企業(yè)的互保鏈風(fēng)險(xiǎn),從根本上實(shí)現(xiàn)了企業(yè)互保的“有限責(zé)任”。擔(dān)保機(jī)構(gòu)的這一功能在浙江省中小企業(yè)融資難加劇、企業(yè)互保鏈風(fēng)險(xiǎn)加大的今天,尤其值得關(guān)注和推廣。

  4、促進(jìn)了小企業(yè)的孵化培育。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)在發(fā)展過程中,充分發(fā)揮其融資孵化器作用,吸納并向銀行輸送需要提供信用擔(dān)保的小企業(yè)客戶,送走通過融資發(fā)展壯大而無需再給予擔(dān)保的客戶,源源不斷地孵化培育了一批批小企業(yè)。如蕭山區(qū)北干街道企業(yè)擔(dān)保有限公司為街道資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司發(fā)起設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu),目前注冊(cè)資本為1600萬元,有股東企業(yè)25家,成立以來已有18家股東企業(yè)通過擔(dān)保獲得貸款發(fā)展壯大后退出。

  在取得積極發(fā)展成效的同時(shí),我們必須看到擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為新生事物,發(fā)展中仍然

  存在一些問題,主要表現(xiàn)為:①擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類管理體制尚未建立,擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展環(huán)境有待改善;②資本規(guī)模偏小,擔(dān)保實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力不強(qiáng);③外部風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制缺失,可持續(xù)發(fā)展能力較弱;④專業(yè)人才缺乏,業(yè)務(wù)管理水平有待提高等。

  與此同時(shí),浙江省的擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要集中在蕭山、余杭、臨安等地,其他地方還沒引起足夠重視,發(fā)展很少。這些問題的存在,在較大程度上影響了浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的進(jìn)一步發(fā)展,亟待我們研究解決。

  第三、 進(jìn)一步促進(jìn)浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的對(duì)策建議(參考于部分書籍)

  鑒于浙江省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的現(xiàn)狀與作用,我們認(rèn)為,在當(dāng)前應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的新形勢(shì)下,可以采取以下幾個(gè)方面舉措來促進(jìn)浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康有序發(fā)展:

  1、加快建立適合擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的引導(dǎo)機(jī)制。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在運(yùn)營(yíng)目標(biāo)、市場(chǎng)定位、業(yè)務(wù)對(duì)象、運(yùn)作方式等方面與政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在明顯的區(qū)別,但由于尚未建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的分類監(jiān)管扶持體制,對(duì)三類擔(dān)保機(jī)構(gòu)不加區(qū)別地適用同樣的業(yè)務(wù)管理制度和扶持政策,這對(duì)資本規(guī)模較小、業(yè)務(wù)對(duì)象單一的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的發(fā)展帶來了較大不利影響。因此,應(yīng)加快推進(jìn)政策性擔(dān)保、商業(yè)性擔(dān)保和擔(dān)保機(jī)構(gòu)的分類管理,從市場(chǎng)定位、監(jiān)管制度、扶持政策、績(jī)效評(píng)估等方面著手建立適合擔(dān)保機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的監(jiān)管扶持體制,形成有利于擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的政策環(huán)境。

  2、加大公共財(cái)政對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的扶持力度。當(dāng)前,各級(jí)財(cái)政對(duì)中小企業(yè)擔(dān)保體系建設(shè)的扶持力度不斷加大,但資源大多集中在一些規(guī)模較大的政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu),擔(dān)保機(jī)構(gòu)受惠較少。為此,有必要建立公共財(cái)政對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)扶持的傾斜政策。從浙江省情況看,公共財(cái)政對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的扶持可主要包括以下幾個(gè)方面:(1)啟動(dòng)資金支持。即在擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建時(shí)給予一定的啟動(dòng)資金,以體現(xiàn)公共財(cái)政的引導(dǎo)和增信作用,支持擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展;(2)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。對(duì)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)的代償損失,按照標(biāo)準(zhǔn)給予一定的外部風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金支持,提高其抗風(fēng)險(xiǎn)能力;(3)激勵(lì)資金支持。對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制良好、擔(dān)保業(yè)績(jī)突出的擔(dān)保機(jī)構(gòu),給予一定的獎(jiǎng)勵(lì),激勵(lì)其做優(yōu)做強(qiáng);(4)稅收優(yōu)惠支持。適當(dāng)降低擔(dān)保機(jī)構(gòu)免征營(yíng)業(yè)稅的門檻,讓更多的擔(dān)保機(jī)構(gòu)享受稅收優(yōu)惠政策。

  3、加強(qiáng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)。從調(diào)查情況看,缺乏專業(yè)的從業(yè)人員已成為浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的重要瓶頸。為此,應(yīng)加快擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)步伐,充分利用國(guó)家中小企業(yè)銀河培育工程、省中小企業(yè)擔(dān)保專業(yè)工商管理研修班、擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)培訓(xùn)交流會(huì)等各種方式,建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度,并加快推行擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員資格認(rèn)證工作,加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和從業(yè)資格認(rèn)證,切實(shí)提升其業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能,為擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展奠定良好的人力資源基礎(chǔ)。

  第四、總結(jié)

  綜上所述,我們從各種途徑,對(duì)浙江省的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展情況,做了一個(gè)調(diào)查,可能有部分是遺漏的,但是大體的內(nèi)容是有的。最后,我們認(rèn)為信用擔(dān)保解決融資難、貸款難,搭建企業(yè)與銀行的橋梁、提高社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益、建立企業(yè)信用意識(shí)、促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展、解決股權(quán)質(zhì)押難題、推進(jìn)信用體系建設(shè)。

  參考資料:

  《信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理》 狄娜、張利勝

  《擔(dān)保工作管理百科全書》編委會(huì)

  《中小企業(yè)信用擔(dān)保》 孫厚軍浙江大學(xué)出版社

  《中小企業(yè)信用理論與評(píng)價(jià)研究》 管曉永,孫伯燦浙江江大學(xué)出版社

  客戶資信調(diào)查報(bào)告模板【二】

  致:***先生

  北京市康德律師事務(wù)所(以下簡(jiǎn)稱“本所”)接受***先生的委托,根據(jù)<中華人民共和國(guó)公司法>、<中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例>及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,就北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“****公司”)資信調(diào)查事宜出具<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司資信調(diào)查報(bào)告>(以下簡(jiǎn)稱“本調(diào)查報(bào)告”)。

  重要聲明:

  (一)本所律師依據(jù)<中華人民共和國(guó)公司法>、<中華人民共和國(guó)律師法>等現(xiàn)行有效之法律、行政法規(guī)及本調(diào)查報(bào)告出具日以前已經(jīng)發(fā)生或存在的事實(shí),基于對(duì)法律的理解和對(duì)有關(guān)事實(shí)的了解,并按照律師行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和勤勉盡責(zé)精神出具本調(diào)查報(bào)告。

  (二)本所律師根據(jù)****公司提供的相關(guān)資料,已對(duì)****公司的主體資格進(jìn)行了充分的核查驗(yàn)證,并已對(duì)本所律師認(rèn)為出具本調(diào)查報(bào)告所需的文件進(jìn)行了審慎審閱。包括但不限于公司主體資格、公司的章程、公司的股東及股本結(jié)構(gòu)、公司的財(cái)務(wù)和稅務(wù)、公司的訴訟與仲裁。本所律師保證在本調(diào)查報(bào)告中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏。

  (三)****公司已向本所律師保證和承諾,其已提供本所律師為出具本調(diào)查報(bào)告所必需的、真實(shí)的、完整的復(fù)印材料;其所提供資料上的簽字/或印章均真實(shí)、有效;其所提供的副本材料或復(fù)印件與正本或原件完全一致;其所提供的資料文件均為真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,無虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏。

  (四)本所律師僅根據(jù)****公司提供的相關(guān)資料對(duì)其資信情況相關(guān)事項(xiàng)發(fā)表法律意見,并不涉及有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、審計(jì)、內(nèi)部控制等非本所律師專業(yè)事項(xiàng)。

  (五)本調(diào)查報(bào)告僅供***先生在本次之目的使用。未經(jīng)本所及本所律師書面同意,***先生及其他任何法人、非法人組織或個(gè)人不得將本調(diào)查報(bào)告用作任何其他目的。

  基于上述聲明,本所律師依據(jù)<中華人民共和國(guó)公司法>等法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定,按照律師行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和勤勉盡責(zé)精神,對(duì)****公司提供的有關(guān)文件和事實(shí)進(jìn)行了核查和驗(yàn)證,以***先生特聘專項(xiàng)法律顧問身份,現(xiàn)出具法律意見如下:

  第一節(jié)釋義、引言

  一、釋義

  在本調(diào)查報(bào)告中,除非另有說明,下列詞語(yǔ)具有如下特定含義:

  <公司法>指1999年12月25日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十三次會(huì)議修正,1994年7月1起施行的<中華人民共和國(guó)公司法>和2005年10月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議修訂,自2006年1月1日起施行的<中華人民共和國(guó)公司法>;

  <公司章程>指<北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司章程>;

  本所指北京市康德律師事務(wù)所;

  本調(diào)查報(bào)告指<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司資信調(diào)查報(bào)告>。

  二、引言

  本所接受***先生的委托,作為其特聘專項(xiàng)法律顧問,對(duì)北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司資信情況進(jìn)行了核查與驗(yàn)證,具體內(nèi)容如下:

  1、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的主體資格;

  2、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的章程;

  3、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的股東;

  4、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的股本結(jié)構(gòu);

  5、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的財(cái)務(wù)、稅務(wù);

  6、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的債權(quán)債務(wù),訴訟、仲裁情況。

  第二節(jié)正文

  一、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的主體資格

  (一)北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司經(jīng)北京市工商行政管理局密云分局注冊(cè),領(lǐng)有北京市工商行政管理局密云分局頒發(fā)的<企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照>。

  1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào):11022800334*****;

  2、公司住所:北京市***工業(yè)開發(fā)區(qū)水源路***號(hào);

  3、法定代表人:***;

  4、注冊(cè)資本:1000萬元人民幣;

  5、實(shí)收資本:1000萬元人民幣;

  6、公司類型:有限責(zé)任公司(自然人投資或控股);

  7、經(jīng)營(yíng)范圍:一般經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目:房地產(chǎn)開發(fā)、銷售;房地產(chǎn)信息咨詢(中介服務(wù)除外);家居裝飾設(shè)計(jì);自有房屋的物業(yè)管理、接受委托從事物業(yè)管理;

  8、成立日期:20xx年10月23日;

  9、營(yíng)業(yè)期限:自20xx年10月23日至2021年10月22日。

  (二)北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司于20xx年4月7日經(jīng)過北京市工商行政管理局密云分局年度檢驗(yàn)。

  (三)北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司領(lǐng)有北京市密云縣質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的<中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證>(代碼:80298503-2),有效期:20xx年02月12日至2015年02月11日,登記號(hào):組管代110228-1458、

  (四)根據(jù)北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供的由北京市城市建設(shè)綜合開發(fā)辦公室于20xx年11月26日出具的(20xx)京開辦經(jīng)字第943號(hào)<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)的批復(fù)>,內(nèi)容顯示:一、你公司已在我辦備案,批準(zhǔn)你公司納入北京市房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)管理。二、核定你公司房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)為待定資質(zhì),符合項(xiàng)目資本金的規(guī)定,可承擔(dān)10萬平方米以下的住宅項(xiàng)目或3萬平方米以下的公建項(xiàng)目,或相當(dāng)投資規(guī)模的其它項(xiàng)目。三、你公司應(yīng)按規(guī)定到我辦辦理資質(zhì)年檢。

  綜上,本所律師認(rèn)為,根據(jù)<中華人民共和國(guó)公司法(1999)>第8條、第9條、第10條、第11條和<組織機(jī)構(gòu)代碼管理辦法>第8條、第9條以及<中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法>第29條、30條和<房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定>第3條、第4條、第5條規(guī)定,****公司系依法設(shè)立且有效存續(xù)的有限責(zé)任公司,具有<公司法>及其他規(guī)范性文件規(guī)定的主體資格。

  本所律師提示:****公司僅向本所提供了上述(四)中對(duì)核定的房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)為“待定資質(zhì)”的批復(fù)文件,并未提供<暫定資質(zhì)證書>或其他資質(zhì)等級(jí)證書等有效證明其房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)的相關(guān)文件。

  二、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的章程

  公司章程,是就公司組織及運(yùn)行規(guī)范,對(duì)公司性質(zhì)、宗旨、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)、議事規(guī)則、權(quán)利義務(wù)分配等內(nèi)容進(jìn)行記載的基本文件。是公司存在和活動(dòng)的基本依據(jù)。

  根據(jù)****公司向本所提供的<北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司章程>顯示:北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司于20xx年10月15日制定了公司章程,章程內(nèi)容對(duì)公司的名稱和住所、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本、股東的姓名、出資立式、出資額、股東的權(quán)利義務(wù)、股東轉(zhuǎn)讓出資的條件、機(jī)構(gòu)設(shè)置以及議事規(guī)則等作了詳細(xì)的約定,全體股東均在<公司章程>上簽名。

  本所律師經(jīng)審核認(rèn)為:根據(jù)<公司法>相關(guān)規(guī)定,****公司成立時(shí)的<公司章程>對(duì)注冊(cè)資本、股東人數(shù)、出資方式、出資額、公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置及產(chǎn)生辦法、議事規(guī)則等內(nèi)容均符合<公司法>以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,亦合法有效。全體發(fā)起人股東均在<公司章程>上簽名之時(shí),<公司章程>正式成立,且對(duì)全體股東產(chǎn)生具有法律拘束力之效力。

  本所律師提示:本所律師僅對(duì)****公司提供的****公司成立之時(shí)<公司章程>的內(nèi)容、形式的合法性作出判斷,并不對(duì)****公司成立之后<公司章程>內(nèi)容是否發(fā)生過修改或變動(dòng)作出任何評(píng)價(jià)或判斷。

  三、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的股東

  依據(jù)****公司向本所提供的<北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司章程>,本所律師查明:****公司于20xx年10月23日成立。****公司成立時(shí)由崔曉玲(出資150萬元人民幣,占公司15%股權(quán))、王衛(wèi)軍(出資200萬元人民幣,占公司20%股權(quán))、許隨義(出資250萬元人民幣,占公司25%股權(quán))、宜敬東(出資150萬元人民幣,占公司15%股權(quán))、崔白玉(出資250萬元人民幣,占公司25%股權(quán))五個(gè)自然人股東共同出資組建。

  本所律師認(rèn)為:****公司的股東已投入公司的資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)關(guān)系清晰,其將該等資產(chǎn)投入****公司的股東不存在法律障礙。根據(jù)<中華人民共和國(guó)公司法(1999)>第20條規(guī)定,****公司的股東人數(shù)符合法律、法規(guī)和其他規(guī)范性文件的規(guī)定。

  四、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的股本結(jié)構(gòu)

  (一)****公司設(shè)立時(shí)的注冊(cè)資本、實(shí)收資本

  根據(jù)****公司向本所提供的<企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照>和<公司章程>內(nèi)容顯示:北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司注冊(cè)資本為1000萬元人民幣,實(shí)收資本為1000萬元人民幣。

  (二)****公司設(shè)立時(shí)的股權(quán)設(shè)置、股本結(jié)構(gòu)

  經(jīng)核查,****公司設(shè)立時(shí)的股權(quán)設(shè)置、股本結(jié)構(gòu)如下:

  股東姓名出資額(萬元)出資比例(%)

  崔曉玲150、0015%

  王衛(wèi)軍200、0020%

  許隨義250、0025%

  宜敬東150、0015%

  崔白玉250、0025%

  本所律師認(rèn)為:

  ****公司設(shè)立時(shí)的注冊(cè)資本和實(shí)收資本符合<公司法>等相關(guān)規(guī)定。

  股權(quán)設(shè)置和股本結(jié)構(gòu)由全體股東在****公司章程中作出了明確約定并在工商登記部門進(jìn)行了備案登記,體現(xiàn)了全體股東的真實(shí)意思表示,產(chǎn)權(quán)界定清晰,合法有效。

  本所律師提示:****公司未向本所提供設(shè)立時(shí)對(duì)股東出資相應(yīng)的<驗(yàn)資報(bào)告>等相關(guān)文件,本所律師僅對(duì)****公司提供的現(xiàn)有的相關(guān)資料作出上述相關(guān)問題的判斷,對(duì)****公司設(shè)立之后股本及股本結(jié)構(gòu)是否發(fā)生變動(dòng)不作任何評(píng)價(jià)或判斷。

  五、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的財(cái)務(wù)、稅務(wù)

  (一)****公司未向本所提供<銀行開戶許可證>;

  (二)****公司未向本所提供<財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告>、<審計(jì)報(bào)告>以及其他<財(cái)務(wù)報(bào)表>;

  (三)****公司未向本所提供<貸款卡>;

  (四)****公司未向本所提供<稅務(wù)登記證>以及相關(guān)的稅務(wù)發(fā)票。

  本所律師認(rèn)為:****公司作為合法成立并有效存續(xù)的房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定編制財(cái)務(wù)報(bào)告或相關(guān)納稅登記,應(yīng)建立建全財(cái)務(wù)和稅務(wù)制度。由于****公司未向本所提供上述相關(guān)證件、資料,本所律師對(duì)****公司的財(cái)務(wù)、稅務(wù)狀況不作任何法律評(píng)價(jià)或判斷。

  六、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的債權(quán)債務(wù),訴訟、仲裁情況

  本所律師提示:本調(diào)查報(bào)告僅對(duì)****公司向本所提供的相關(guān)資料進(jìn)行審驗(yàn)核查后所作出的相應(yīng)法律評(píng)價(jià)或判斷,對(duì)在本調(diào)查報(bào)告中列明而缺乏獨(dú)立證據(jù)支持的相關(guān)事項(xiàng)不作任何法律評(píng)價(jià)或判斷。

  (一)****公司未向本所提供相關(guān)債權(quán)債務(wù)憑證,本所律師對(duì)****公司是否對(duì)外發(fā)生債權(quán)債務(wù)情況以及是否設(shè)定相關(guān)擔(dān)保(抵押、質(zhì)押、保證等)不作任何法律評(píng)價(jià)或判斷。

  (二)****公司未向本所提供訴訟、仲裁、行政處罰等相關(guān)文件,本所律師對(duì)****公司目前是否存在重大訴訟、仲裁及行政處罰等不作任何法律評(píng)價(jià)或判斷。

  第三節(jié)結(jié)語(yǔ)

  一、本調(diào)查報(bào)告基于相關(guān)法律、法規(guī)及北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司提供的相關(guān)證明材料,通過核查、驗(yàn)證,提出上述意見,供***先生參考。

  二、本調(diào)查報(bào)告主要依據(jù)以下法律、法規(guī):

  (1)<中華人民共和國(guó)公司法(1999)>

  (2)<中華人民共和國(guó)公司法(2005)>

  (3)<組織機(jī)構(gòu)代碼管理辦法>

  (4)<中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例>

  (5)<房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定>

  (6)<中華人民共和國(guó)稅收征收管理法>

  (7)<中華人民共和國(guó)律師法>

  北京市康德律師事務(wù)所

  律師

  20xx年xx月xx日


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