簽署融資租賃合同需要注意的事項(xiàng)
引導(dǎo)語(yǔ)：怎么簽署融資租賃合同?有哪些注意事項(xiàng)?下面是小編整理的相關(guān)資料，歡迎大家閱讀了解。
一 關(guān)于租賃物的交付
租賃物的交付涉及到兩個(gè)問(wèn)題，一是租賃物的交付驗(yàn)收，二是交付憑據(jù)。
(一)交貨驗(yàn)收
在融資租賃合同中，由于租賃物是根據(jù)承租人的選擇而由出租人向供應(yīng)商定制的，因此，在承租人被安排實(shí)際接收租賃物的通常情況下，出租人對(duì)租賃物的驗(yàn)收并不負(fù)有實(shí)質(zhì)義務(wù)，但這并不意味著供應(yīng)商交付的融資租賃物就一定符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。為了有效防范租賃公司在租賃物交付環(huán)節(jié)貨不對(duì)板的風(fēng)險(xiǎn)，簽署融資租賃合同時(shí)應(yīng)注意： 1、在融資租賃合同中約定：由承租人以出租人的名義履行收貨義務(wù)，并行使出租人對(duì)供應(yīng)商的交貨驗(yàn)收權(quán); 2、同時(shí)在買(mǎi)賣(mài)合同中約定：供應(yīng)商將租賃設(shè)備交付給出租人(即買(mǎi)方)指定的第三方(即承租人)，并由該第三方行使驗(yàn)收貨物的權(quán)利。
(二)交付憑據(jù)
由于交貨憑據(jù)是出租人向承租人交付租賃物的有效憑證，直接影響著承租人是否應(yīng)當(dāng)支付租金以及何時(shí)支付租金等重要事項(xiàng)。為此，作為出租人的租賃公司，在簽署融資租賃合同時(shí)，應(yīng)注意： 1、在融資租賃合同中約定：承租人在驗(yàn)收并收受租賃物以后，應(yīng)當(dāng)簽署表明租賃物驗(yàn)收合格并收訖的憑據(jù)，且承租人在將該憑據(jù)交供應(yīng)商一份同時(shí)，必須備份一份交租賃公司，同時(shí)注意交付憑據(jù)上對(duì)租賃物的記載具有一致性和對(duì)應(yīng)性。或者; 2、在買(mǎi)賣(mài)合同中約定：供應(yīng)商在收到承租人出具的收貨憑據(jù)后，必須立即向租賃公司作出交貨確認(rèn)并附承租人的交貨憑據(jù)，并以此作為后續(xù)支付貨款的憑據(jù)。 3、為了防止供應(yīng)商和承租人惡意串通，在無(wú)實(shí)際租賃物交付的情況下謊稱(chēng)已經(jīng)交(收)貨并以此套取租賃公司資金的情形， 在買(mǎi)賣(mài)合同中建議約定：雖然租賃公司指定的承租人向供應(yīng)商出具了收貨憑據(jù)，該等收貨憑據(jù)可作為證明供應(yīng)商交貨的初步證據(jù)，但是在租賃公司未向供應(yīng)商書(shū)面確認(rèn)已收到租賃物的前提下，該等收貨憑據(jù)不具有最終確認(rèn)效力;或者約定收貨憑據(jù)的出具，必須經(jīng)租賃公司屆時(shí)另行指定的一名授權(quán)代表與買(mǎi)賣(mài)合同中已經(jīng)指定的來(lái)自承租人的授權(quán)代表同時(shí)簽署方為有效。
二 關(guān)于意外事件的范圍
根據(jù)司法解釋的規(guī)定，當(dāng)承租人占有租賃物期間發(fā)生毀損滅失的，不影響承租人繼續(xù)支付租金;但當(dāng)租賃物因意外毀損滅失等不可歸責(zé)于當(dāng)事人的原因致使合同解除的，出租人僅有權(quán)要求按照租賃物折舊情況給予補(bǔ)償。由于租賃物毀損滅失后，承租人必定會(huì)要求解除合同，致使前款所述的不影響承租人繼續(xù)支付租金的條款基本形同具文。 為了防止因意外事件導(dǎo)致租賃公司的損失，在簽署融資租賃合同時(shí)，應(yīng)注意特別明確約定意外事件的范圍，以盡量縮小“意外事件”的可裁量范圍，將除“意外事件和不可抗力”之外的毀損滅失均劃入承租人未盡妥善保管的失職行為范疇，構(gòu)成違約，從而保障出租人繼續(xù)收取租金的權(quán)利。
三 租賃合同無(wú)效情形下租賃物的歸屬
本來(lái)，當(dāng)合同無(wú)效后，合同中相關(guān)約定亦不具有法律效力。但是，根據(jù)合同法關(guān)于合同權(quán)利義務(wù)終止后果的相關(guān)規(guī)定，清算條款不因合同終止而失效。同時(shí)，根據(jù)融資租賃司法解釋規(guī)定，即便融資租賃合同被確認(rèn)無(wú)效，但其關(guān)于租賃物歸屬的約定仍當(dāng)有效。為了保障租賃公司在融資租賃交易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)仍可以持有租賃物所有權(quán)作為最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，建議在融資租賃合同中明確約定， 當(dāng)合同被司法仲裁機(jī)關(guān)確認(rèn)無(wú)效后，租賃物仍屬于出租人所有。
四 索賠權(quán)的轉(zhuǎn)讓條款
雖然租賃物是承租人選定并購(gòu)自供應(yīng)商，但由于承租人不是買(mǎi)賣(mài)合同的買(mǎi)方當(dāng)事人，其直接對(duì)供應(yīng)商提出逾期交貨或貨不對(duì)板等方面的索賠并不具備主體資格。為此，一定要在融資租賃合同以及買(mǎi)賣(mài)合同中約定：租賃公司將其對(duì)供應(yīng)商所享有的收貨權(quán)、驗(yàn)貨權(quán)以及索賠權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租人，該轉(zhuǎn)讓經(jīng)合同簽署之時(shí)自動(dòng)生效。 如此約定，不僅免除了租賃公司因未及時(shí)轉(zhuǎn)讓索賠權(quán)導(dǎo)致承租人無(wú)法行使索賠權(quán)所可能產(chǎn)生的不利法律后果(如承租人向出租人索賠或請(qǐng)求解除合同)，還可以使租賃公司從租賃物的交貨質(zhì)量爭(zhēng)議事項(xiàng)中解放出來(lái)，徹底遠(yuǎn)離因租賃物質(zhì)量瑕疵所可能產(chǎn)生的交易風(fēng)險(xiǎn)。
五 繼續(xù)付租與取回租賃物并存的條款
由于融資租賃合同的特殊性，其租期內(nèi)的租金幾乎相當(dāng)于租賃物的購(gòu)置價(jià)格，因此，當(dāng)租期屆滿時(shí)，承租人有權(quán)以象征性價(jià)格取得租賃物的所有權(quán)。因此，若融資租賃合同約定當(dāng)承租人違約時(shí)出租人可以解除合同，取回租賃物并要求繼續(xù)支付租金時(shí)，這樣的安排有違融資租賃合同的商業(yè)本質(zhì)，不能得到法律的支持。 在設(shè)計(jì)融資租賃合同的違約條款時(shí)，要么約定承租人繼續(xù)支付租金(此種情形即租金加速到期);要么約定 租賃公司取回租賃物，承租人支付未付租金與租賃物價(jià)值之差額作為損失賠償，但不能僅要求承租人繼續(xù)支付未到期租金。
六 小結(jié)
以上歸納的幾點(diǎn)從非常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理角度以及合同設(shè)計(jì)和簽署的角度 ，針對(duì)融資租賃交易中獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該類(lèi)合同簽署時(shí)的注意事項(xiàng)予以分析和提煉，希望給大家?guī)?lái)一些比較深入的金融知識(shí)。
融資租賃合同糾紛訴請(qǐng)常見(jiàn)六種情形
最高人民法院民二庭法官李志剛博士長(zhǎng)期從事融資租賃審判實(shí)踐，并參與了《最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)司法解釋)的起草。近日，記者趁其參加“前海融資租賃論壇”之機(jī)，就融資租賃合同欠租糾紛相關(guān)問(wèn)題對(duì)其進(jìn)行專(zhuān)訪。
融資租賃合同是出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣(mài)人、租賃物的選擇，向出賣(mài)人購(gòu)買(mǎi)租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的`合同。
李志剛表示，從人民法院受理的融資租賃合同案件情況來(lái)看，最主要的糾紛類(lèi)型是出租人因承租人逾期付租、且已經(jīng)達(dá)到合同解除條件而提起的違約救濟(jì)。他將訴請(qǐng)歸納為六種情形，并給出專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。
1出租人訴請(qǐng)支付全部未付租金，包括已到期未付租金和未到期租金。
根據(jù)合同法第248條及司法解釋第20條之規(guī)定，人民法院對(duì)此應(yīng)予支持。值得注意的是，此種情形屬于租金加速到期，合同并未解除，承租人在租賃期屆滿前仍享有占有使用租賃物的權(quán)利。
2出租人僅訴請(qǐng)收回租賃物。
租賃期間，租賃物所有權(quán)歸出租人，出租人既可以直接收回租賃物，也可通過(guò)訴訟方式請(qǐng)求公力救濟(jì)收回租賃物。根據(jù)合同法第248條的規(guī)定，人民法院也應(yīng)予以支持。
3出租人既訴請(qǐng)給付全部未付租金(包括到期未付租金和未到期租金)，又請(qǐng)求收回租賃物。
此時(shí)，在合同履行狀態(tài)上，出租人實(shí)為既請(qǐng)求繼續(xù)履行合同，又請(qǐng)求解除合同，根據(jù)司法解釋第21條之規(guī)定，人民法院應(yīng)告知其作出選擇。如承租人拒絕作出選擇，屬于無(wú)明確的訴訟請(qǐng)求，應(yīng)當(dāng)駁回起訴。如出租人作出選擇后有了明確的訴訟請(qǐng)求，再行起訴，人民法院應(yīng)予受理。
4出租人先訴請(qǐng)支付全部租金，判決后，承租人未予執(zhí)行，出租人另行訴請(qǐng)解除合同、收回租賃物。
對(duì)第二個(gè)訴訟，是否因?yàn)闃?gòu)成一事不再理而不予受理?答案是否定的。這是因?yàn)�，第一個(gè)訴訟是訴請(qǐng)租金加速到期，但合同仍在履行;第二個(gè)訴請(qǐng)是解除合同，二者是不同的訴訟請(qǐng)求，并不屬于基于同一事實(shí)同一法律關(guān)系提出的同一訴訟請(qǐng)求，因此，根據(jù)司法解釋第21條第二款之規(guī)定，人民法院仍應(yīng)予以受理。
5出租人訴請(qǐng)解除合同、收回租賃物并賠償損失。
因未付租金通常高于租賃物的現(xiàn)值，故收回租賃物往往不足以彌補(bǔ)出租人的全部租金債權(quán)，此時(shí)，如果出租人同時(shí)主張承租人賠償其租金債權(quán)扣除租賃物價(jià)值以外的損失的，人民法院也應(yīng)予以支持。此種訴請(qǐng)與第3種訴請(qǐng)的差別在于，第3種訴請(qǐng)系同時(shí)主張收回租賃物和全部未付租金，而第5種訴請(qǐng)系同時(shí)主張收回租賃物并賠償全部未付租金扣除租賃物價(jià)值后的差額，前者將導(dǎo)致雙重受償，后者已經(jīng)折抵，并無(wú)雙重受償?shù)膯?wèn)題。故根據(jù)司法解釋第22條之規(guī)定，此種訴請(qǐng)也應(yīng)當(dāng)予以支持。此種訴請(qǐng)與第一種訴請(qǐng)的差別和意義在于，前者承租人可能仍有償債能力，僅無(wú)償還善意，故在不收回租賃物的前提下，出租人也可通過(guò)訴訟和執(zhí)行，從承租人處收回全部未付租金;后者則常見(jiàn)于承租人已無(wú)償還能力，收回租賃物是減少租金損失的最優(yōu)選擇。
6出租人訴請(qǐng)支付到期未付租金，同時(shí)訴請(qǐng)解除合同、收回租賃物。
此種訴請(qǐng)實(shí)際上包含了兩部分內(nèi)容，對(duì)支付到期未付租金的訴請(qǐng)，是對(duì)合同解除以前的已到期債權(quán)的主張，第二部分有關(guān)收回租賃物的訴請(qǐng)，則屬于對(duì)合同解除后的責(zé)任清理。因此，二者并行不悖，可同時(shí)支持。
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