開通融資融券需要的條件與步驟

時間：2024-08-01 01:53:08 創(chuàng)業(yè)融資我要投稿

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開通融資融券需要的條件與步驟

　　融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，為投資者提供多樣化的投資機會和風(fēng)險回避手段、提高投資者的資金利用率、并有利于增加反映證券價格的信息。那么開通融資融券賬戶的條件與步驟是什么？下面是小編收集整理的開通融資融券需要的條件與步驟，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　開通融資融券需要的條件：

　　1、申請人必須年滿18周歲具有完全民事行為能力；

　　2、申請人已開立實名普通證券交易賬戶，且擬申請的信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名、身份證號碼完全一致；

　　3、申請人已在開戶不少于6個月并有交易記錄；

　　4、申請人交易結(jié)算資金已實行第三方存管；

　　5、申請人申請融資融券業(yè)務(wù)，其申請當(dāng)日的證券資產(chǎn)不低于人民幣50萬元（也有10萬、20萬等等），且須營業(yè)部對申請人普通證券交易資產(chǎn)對賬單加蓋營業(yè)部業(yè)務(wù)章；

　　開通融資融券需要的步驟：

　　1、申請：在滿足融資融券開戶條件之后，向試點營業(yè)部遞交申請材料。申請材料包括身份證、普通證券賬戶卡等。

　　2、投資者教育、業(yè)務(wù)及心理測試：投資者教育主要是讓投資者明確融資融券及其相關(guān)風(fēng)險，之后對符合條件的客戶將進(jìn)行心理測試、業(yè)務(wù)測試和風(fēng)險訪談三項測試。

　　3、授信審核：客戶根據(jù)要求提交資格申請材料，收到材料后，對其進(jìn)行資格審查并確定授信額度。

　　4、簽訂融資融券合同、開立信用賬戶：提出申請以后，簽署融資融券合同，營業(yè)部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《風(fēng)險揭示書》的具體條款。

　　5、向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物，進(jìn)行融資融券交易：投資者將擔(dān)保物轉(zhuǎn)入交易賬戶，賬戶被激活，投資可以進(jìn)行交易。

　　6、若步驟一的條件不能滿足，可考慮嘗試股票配資

　　融資融券市場開戶條件

　　不同券商申請資格不一，對于投資者準(zhǔn)入的“門檻”，各試點券商除了要求客戶在該證券營業(yè)部的開戶交易時間不少于18個月以外，對資產(chǎn)“門檻”的要求并不相同。

　　比如，廣發(fā)證券要求客戶證券資產(chǎn)不低于50萬元，金融總資產(chǎn)不低于100萬元；國信證券要求客戶總資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬；海通證券要求客戶總資產(chǎn)不低于50萬元。

　　另據(jù)國信證券廣州試點營業(yè)部透露，他們早已經(jīng)有目標(biāo)的客戶群，客戶是按照公司制定的評分標(biāo)準(zhǔn)，評分都是在4分以上。另外，公司配備了融資融資崗位專員和專用會客室，為有意愿的客戶介紹業(yè)務(wù)和進(jìn)行相關(guān)測試等。

　　國信證券還介紹，試點期間計劃融資額度的總體規(guī)�？刂圃�30億元，融券規(guī)�？刂圃�3億元，金額分配方法是營業(yè)部先到先得。在證監(jiān)會公布的90只標(biāo)的股票中，公司不會全盤上。目前第一批試點總的信用額度是10億；而第二批26家營業(yè)部也即將開展此業(yè)務(wù)，總額度也是10億；剩下的營業(yè)部將作為第三批，額度還是10億。

　　無論是開戶資格的限制還是融資融券額度的限制，都表明了試點券商們對客戶金融資產(chǎn)和風(fēng)險意識的重視。該負(fù)責(zé)人還透露，各家機構(gòu)對投資者的年齡都有隱形的限制，一般超過60歲的會嚴(yán)格考慮。

　　投資者必須滿足一定的條件：

　　（一）符合法律、法規(guī)以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則之規(guī)定，能夠開立證券賬戶；

　�。ǘ┰诠鹃_立普通賬戶18個月以上且無不良記錄；

　�。ㄈ┰诠鹃_立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價值達(dá)到一定規(guī)模（個人投資者賬戶資產(chǎn)價值100萬元以上、機構(gòu)投資者賬戶資產(chǎn)價值200萬元以上）；

　　（四）近1年內(nèi)累計成交金額與其在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價值之比達(dá)一定比例以上；等等。

　　另外，證券公司還規(guī)定了融資融券業(yè)務(wù)的投資者禁入條件，如：

　�。ㄒ唬┰鼙O(jiān)管機構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等的處罰或者證券市場禁入；

　�。ǘ├盟嗣x開立信用賬戶；

　�。ㄈ┢胀ㄙ~戶屬于不規(guī)范賬戶；

　　（四）普通賬戶中的證券已設(shè)定擔(dān)�；虼嬖谄渌麢�(quán)利瑕疵或被采取查封、凍結(jié)等司法強制措施；

　�。ㄎ澹┙灰捉Y(jié)算資金未納入第三方存管；