未來我國船舶融資租賃迎來發(fā)展高潮
融資租賃業(yè)務發(fā)展歷史悠久，在國外早已成為主流，而國內尚處于摸索階段。但是船舶融資租賃在中國將會迎來發(fā)展高潮，下面是相關資訊，歡迎大家閱讀學習。
全球金融危機爆發(fā)后，航運市場快速陷入低谷，銀行業(yè)緊縮銀根，船舶融資難問題顯現(xiàn)。航運市場的長期低迷，使得航運企業(yè)在經營過程中迫切需要解決現(xiàn)金流吃緊的問題，而融資租賃業(yè)務在解決企業(yè)資金問題的同時并不會導致負債率上升。目前，在金融危機和市場低迷的雙重壓力下，融資租賃正成為船舶融資的主流渠道之一。中國船舶融資租賃業(yè)應運而起，迎來一波發(fā)展高潮，上海等多個自貿區(qū)的成立，為融資租賃業(yè)務提供了更多的優(yōu)惠政策和發(fā)展機遇。
融資租賃業(yè)務發(fā)展歷史悠久 市場前景廣闊
融資租賃模式在國外早已成為主流，而國內尚處于摸索階段。目前歐美融資租賃市場與銀行信貸、資本市場并駕齊驅，共同構成企業(yè)融資三大支柱。以美國為例，其固定資產投資年均增速5%~7%，而設備融資租賃增速達20%。近年來我國大力發(fā)展融資租賃行業(yè)。去年9月，國務院辦公廳下發(fā)《關于加快融資租賃業(yè)發(fā)展的指導意見》和《關于促進金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導意見》，兩份文件從國家層面強力推進融資租賃行業(yè)的發(fā)展。提出堅持市場主導與政府支持相結合、發(fā)展與規(guī)范相結合、融資與融物相結合、國內與國外相結合的基本原則，提出到2020年融資租賃業(yè)市場規(guī)模和競爭力水平位居世界前列的發(fā)展目標。
2015年和整個“十三五”時期，我國融資租賃業(yè)有望繼續(xù)保持高速增長態(tài)勢，預計到2016年第一季度，全國融資租賃業(yè)務總量即可達到或超過5萬億元，從而超越美國成為世界第一租賃大國。未來五年，融資租賃在我國經濟發(fā)展中的作用和地位將越來越重要，融資租賃業(yè)在中國經濟中的分量將越來越大。隨著中國經濟的持續(xù)發(fā)展，依托越來越強大的中國實體經濟，未來融資租賃業(yè)必將成為我國服務業(yè)中的主流業(yè)態(tài)。而隨著經營水平和能力的不斷提升，將有一批租賃公司能夠脫穎而出而躋身中國乃至世界一流企業(yè)行列。
船舶融資租賃業(yè)務應運而生 快速成長
在經濟發(fā)達的國家，船舶融資租賃業(yè)已成為僅次于銀行業(yè)第二大資金供應渠道，到今天已經發(fā)展得相當成熟。目前來自航運企業(yè)、造船企業(yè)以及金融機構的需求為船舶租賃業(yè)務的發(fā)展提供了客觀條件。一是航運企業(yè)融資需求較大，航運業(yè)是一個高投入、高風險、低回報的行業(yè)。船舶購置是航運企業(yè)最大的成本支出，絕大多數(shù)船東在新造船或購買二手船時都要考慮融資問題。船舶成本的.高低關系到航運企業(yè)的生存和發(fā)展，對于船東來講，籌措資金始終是個大問題。二是船隊結構更新調整以適應市場需求緊迫性較強。船公司目前普遍存在船隊老化嚴重，結構也不合理，技術狀況欠佳等問題，并導致安全運營隱患不斷。因此，持續(xù)改善船隊結構是船公司生存和發(fā)展的主旋律，這對造船業(yè)無疑是巨大的潛在市場。因此“船廠側”目前也愿意為船東提供融資租賃業(yè)務支持。三是中資銀行積極發(fā)展船舶融資租賃業(yè)務。全球造船產業(yè)轉移到中國的趨勢進一步確立，中國宏觀信貸政策實現(xiàn)從緊到穩(wěn)的調整，中資銀行資本充實措施逐步到位，中資銀行服務于中資船東融資業(yè)務存在客觀需要，中資銀行加速走出去并形成了較好的海外融資平臺，中資銀行將在船舶融資業(yè)務領域重新發(fā)力。因此，船舶融資租賃的發(fā)展在我國是一種必然的趨勢。
目前我國已確定加快船舶融資租賃業(yè)務發(fā)展的多項措施。對融資租賃公司設立子公司不設最低注冊資本限制。對船舶、農機、醫(yī)療器械、飛機等設備融資租賃簡化相關登記許可或進出口手續(xù)。在經營資質認定上同等對待租賃方式購入和自行購買的設備。大力發(fā)展跨境租賃。鼓勵工程機械、鐵路、電力、民用飛機、船舶、海洋工程裝備及其他大型成套設備制造企業(yè)采用融資租賃方式開拓國際市場，發(fā)展跨境租賃。在航運市場低迷時期，航運企業(yè)獲得資金會比較困難，通過船舶融資租賃有利于降低投資成本、增強盈利能力。目前的經濟形勢將促使我國船舶融資租賃業(yè)務將進入快車道。
船舶融資租賃業(yè)務模式多樣，規(guī)模不斷壯大。從國內船舶融資租賃公司的性質來看，可分為三類：銀監(jiān)會監(jiān)管的金融租賃公司、商務部監(jiān)管的內資試點租賃公司和外資租賃公司。其中，銀行系租賃公司表現(xiàn)尤為強勁，銀行系發(fā)展船舶租賃業(yè)務是主觀需求，由于船舶業(yè)務資金需求量巨大，作為租賃公司母公司的商業(yè)銀行常常會由于額度限制而無法投放信貸，此時其可以要求旗下租賃公司出面，開展售后回租業(yè)務，目前，國內銀行系租賃公司絕大部分業(yè)務都是以這種形式展開。交通銀行、招商銀行、工商銀行、民生銀行、中國進出口銀行等中資銀行紛紛進軍船舶融資租賃市場并迅速崛起。其中，民生租賃、工銀租賃更是在船舶領域已經擁有了相當規(guī)模的船隊。同時，國內不少船廠也紛紛成立自己的租賃公司，開展租賃業(yè)務，進入船舶投資領域。如中國船舶工業(yè)集團、揚子江船業(yè)、太平洋造船、舜天船舶等。另外，金融危機中，由于外資銀行流動資金緊張，無法滿足船舶融資市場的巨大需求，一些歐洲的外資銀行紛紛撤資，外資船舶融資中心開始向亞洲轉移。
船舶融資租賃業(yè)務持續(xù)增長 發(fā)展?jié)摿薮?/strong>
近幾年，船舶融資租賃業(yè)務從數(shù)量和規(guī)模均呈現(xiàn)爆發(fā)式增長態(tài)勢，對航運業(yè)的發(fā)展起到明顯的戰(zhàn)略推動作用。目前船舶租賃業(yè)務也成為自貿區(qū)航運中心建設重點推進的工作之一，在各地自貿區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢及政策支持下，自貿區(qū)成為我國船舶融資租賃業(yè)務重要的產業(yè)聚集地。以自貿區(qū)各項改革措施的推進為契機，船舶融資租賃業(yè)務的發(fā)展?jié)摿φ诩铀籴尫�。去年新增�?個自貿區(qū)都將融資租賃作為重點支持行業(yè)，其中，天津自貿區(qū)的重要任務之一，就是做大做強融資租賃業(yè)，打造融資租賃業(yè)的服務高地，推動形成融資租賃產業(yè)集聚區(qū)。在去年底舉辦的全國首屆中國海事金融發(fā)展東疆國際論壇上，天津自貿區(qū)內首個鼓勵海事金融鼓勵辦法出臺，將大力促進區(qū)內船舶租賃業(yè)務發(fā)展�！吨袊�(天津)自由貿易試驗區(qū)天津港東疆片區(qū)關于加快海事金融產業(yè)發(fā)展(暫形)鼓勵辦法》在天津第一屆中國海事金融發(fā)展國際論壇上公布實施。目前東疆共完成71艘國際航運船舶的租賃業(yè)務。
天津自貿區(qū)完成國內首單船舶離岸售后直租業(yè)務。華融金融租賃股份有限公司通過東疆的SPV公司華融華穩(wěn)(天津)船舶租賃有限公司與香港瑞海航運發(fā)展有限公司完成了一艘價值2100萬美元的4.7萬載重噸國際遠洋成品油船離岸售后直租業(yè)務。此單業(yè)務標志著國內首單船舶離岸售后直租業(yè)務的順利完成。東疆SPV公司以委托購買形式由承租人從國外船東手中購入標的船舶后再以融資租賃的方式直租給承租方，承租方按融資租賃合同約定向東疆SPV公司按期支付租金。在業(yè)務創(chuàng)新中，為配合項目需求，東疆保稅港區(qū)管委會在國稅、外匯等相關部門支持下，組織完成了監(jiān)管模式創(chuàng)新、業(yè)務涉及稅種的及時確認。在船舶融資方面，該項目使用境內美元由銀行直接向保稅區(qū)項目進行放款。在船舶登記方面，雙方選擇了離岸登記，在利比里亞海事局辦理船舶所有權登記及船舶營運相關證書，較好地解決了登記安排問題，同時滿足了船東的需求。
工銀租賃計劃轉型做船東。工銀金融租賃正計劃戰(zhàn)略轉型并成為完全意義上的船東，希望在經營運作上弱化銀行角色，更貼近真正的船東公司，同時在船舶低買高賣以及航運服務方面提高營收份額。工銀現(xiàn)正考慮與既存船東合作以擴大直接管理船舶的能力，尤其是在專業(yè)船板塊。目前，工銀在海外的船舶融資資產約達51.2億美元左右，其中大部分都涉及在國內船廠的新造船項目。與此同時，工銀租賃將訂造10艘Valemax(超大礦砂船)并長租給巴西礦商淡水河谷(Vale)。工銀之所以決定與船東業(yè)正式結緣，部分也是因為客觀需求使然。它從違約船東手中收回不少散貨船，以至于不得不在北京總部自行經營。但另一個激勵因素在于，對于很多只想加強航運服務而不指望買賣船舶獲利的客戶，工銀為它們擔當船舶的剩余價值風險也很具盈利前景。截至2015年9月末，工銀租賃擁有318艘船舶(含在建船舶)，境內外航運租賃資產余額約445億人民幣，已成為國內外航運公司、船廠、大型貨主等企業(yè)的重要合作伙伴。
工銀租賃大力推進船舶租賃業(yè)務。去年6月底，工銀租賃與比利時海洋貿易集團簽署了價值2億美元的7艘全冷柜集裝箱船租賃項目協(xié)議。3天后，工銀租賃又與杰卡集團簽署了價值9億美元的氣體運輸船租賃業(yè)務合作協(xié)議。短短4天時間，工銀租賃在船舶租賃板塊砸下11億美元。10月，工銀金融租賃有限公司與英國BP航運簽署了18艘油輪的租賃協(xié)議， 價值8.69億美元。根據(jù)協(xié)議，工銀租賃將通過租賃的形式為18艘油輪提供一攬子租賃安排，作為船東將船舶光船租賃給BP航運運營，租賃期限為10年，BP航運按期支付相應租金。
民生租賃專注發(fā)展海事金融業(yè)務。經過多年的發(fā)展，目前船舶及海工資產規(guī)模已經達到近300億元，業(yè)務范圍涉及節(jié)能環(huán)保型散貨船、超大型集裝箱船、高端海洋工程輔助船、海洋鉆井裝備、海底工程裝備等船舶及海工各細分領域，并躋身亞洲地區(qū)最大的船舶融資機構之列。目前，民生租賃已經在歐洲、南美和東南亞形成了穩(wěn)定的客戶群體，在國際海事金融領域建立了自身的品牌影響力，初步奠定了打造世界知名船舶租賃企業(yè)戰(zhàn)略目標的堅實基礎。
民生金融租賃在航運租賃領域已積累一定的業(yè)務經驗，在巴拿馬型散貨船、長江型淺吃水散貨船、海洋油田服務、沿海和內河疏浚等領域進行廣泛的探索和實踐，支持有市場能力的客戶在危機中發(fā)展壯大，擴大市場占有率，實現(xiàn)多方合作共贏。近日，民生金融租賃在韓國將一艘18400TEU(標準箱)的集裝箱船MSC MAYA成功交付給地中海航運公司。該船舶是民生與地中海航運合作開展的3艘18400TEU集裝箱船項目所交付的第一艘船舶。至此，民生商船全面進入大型集裝箱船隊時代。
金融危機以來，融資租賃公司通過發(fā)揮租賃優(yōu)勢和特色，使船舶融資租賃成為僅次于銀行貸款的第二大船舶融資渠道，船舶租賃業(yè)務將成為船公司破解經營困局的突破口，新造船項目逐步成為租賃公司未來業(yè)務發(fā)展的重點方向是必然趨勢。
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