企業(yè)申請融資融券業(yè)務(wù)需要的條件

　　引導(dǎo)語：融資是借錢買股票，股票漲了，賺的錢歸自己，股票跌了，賠的錢也要自己承擔(dān)賠償。而融券是從別人手里賣股票，股票跌了，賺的錢歸自己，股票漲了，自己要賠錢給原股票持有者。下文是有關(guān)企業(yè)申請融資融券業(yè)務(wù)的條件資料，歡迎大家閱讀學(xué)習(xí)。

　　根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：

　　(一)具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格;

　　(二)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;

　　(三)公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

　　(四)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;

　　(五)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;

　　(六)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;

　　(七)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當性匹配管理;

　　(八)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試;

　　(九)有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員;

　　(十)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　企業(yè)申請融資融券相關(guān)知識：

　　證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向證監(jiān)會提交下列材料，同時抄報住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)：

　　(一)融資融券業(yè)務(wù)資格申請書;

　　(二)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議;

　　(三)融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照本辦法第十二條制定的選擇客戶的標準;

　　(四)負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件;

　　(五)證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過測試的證明文件;

　　(六)證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負責(zé)人應(yīng)當在融資融券業(yè)務(wù)資格申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

　　溫馨提示：獲得批準的證券公司應(yīng)當按照規(guī)定，向公司登記機關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》。取得證監(jiān)會換發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務(wù)。

　　融資融券是什么意思

　　一、融資融券的定義

　　證券公司向投資者出借資金供其買入證券，或出借證券供其賣出的經(jīng)營活動。投資者向證券公司借入資金買入證券、借入證券賣出的交易活動，則稱為融資融券交易，又稱信用交易。簡單說，融資是借錢買股票，股票漲了，賺的錢歸自己，股票跌了，賠的錢也要自己承擔(dān)賠償。而融券是從別人手里賣股票，股票跌了，賺的`錢歸自己，股票漲了，自己要賠錢給原股票持有者。

　　二、融資融券風(fēng)險

　　1、杠桿交易風(fēng)險

　　融資融券交易具有杠桿交易特點，投資者在從事融資融券交易時，如同普通交易一樣，要面臨判斷失誤、遭受虧損的風(fēng)險。由于融資融券交易在投資者自有投資規(guī)模上提供了一定比例的交易杠桿，虧損將進一步放大。

　　2、強制平倉風(fēng)險

　　投資者與證券公司間除了普通交易的委托買賣關(guān)系外，還存在著較為復(fù)雜的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，以及由于債權(quán)債務(wù)產(chǎn)生的擔(dān)保關(guān)系。

　　證券公司為保護自身債權(quán)，對投資者信用賬戶的資產(chǎn)負債情況實時監(jiān)控，在一定條件下可以對投資者擔(dān)保資產(chǎn)執(zhí)行強制平倉。

　　3、監(jiān)管風(fēng)險

　　監(jiān)管部門和證券公司在融資融券交易出現(xiàn)異常、或市場出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險時，都將對融資融券交易采取監(jiān)管措施，以維護市場平穩(wěn)運行，甚至可能暫停融資融券交易。

　　這些監(jiān)管措施將對從事融資融券交易的投資者產(chǎn)生影響，投資者應(yīng)留意監(jiān)管措施可能造成的潛在損失，密切關(guān)注市場狀況、提前預(yù)防。

　　4、其他風(fēng)險

　　投資者在參與融資融券交易前，應(yīng)認真學(xué)習(xí)融資融券相關(guān)法律法規(guī)、掌握融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則，閱讀并理解證券公司融資融券合同和風(fēng)險揭示條款，充分評估自身的風(fēng)險承受能力、做好財務(wù)安排，合理規(guī)避各類風(fēng)險。

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