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小心融資陷阱！創(chuàng)業(yè)者請(qǐng)注意！
中間人牽線“融資”1000萬(wàn)港元
高先生的妹妹高女士介紹，2002年，高先生與人合伙盤(pán)下了浠水南天醫(yī)藥化工有限公司，因安置員工等原因急需一大筆資金。
2008年3月，高先生在一個(gè)飯局上認(rèn)識(shí)了劉某。劉某向高先生承諾，可以在深圳找一家香港的投行，為其貸款融資1000萬(wàn)港元。在劉某的穿針引線下，高先生在深圳見(jiàn)到了自稱是香港東盟工商聯(lián)合會(huì)國(guó)泰投行代理人的余某和龍某。他們稱可以給高先生投資，但需要其出資5萬(wàn)元，在深圳公證處對(duì)投資事宜予以公證。于是，高先生將錢給了中間人劉某。
不到一天時(shí)間，劉某告訴高先生公證已辦好，雙方可簽融資合同。在合同中，甲方為南天醫(yī)藥化工有限公司，乙方為香港東盟工商聯(lián)合會(huì)國(guó)泰投行，雙方約定甲方以精細(xì)化工項(xiàng)目、土地使用權(quán)等作抵押，向乙方融資1000萬(wàn)港元。雙方還簽訂了一個(gè)補(bǔ)充協(xié)議，即乙方在銀行辦理好手續(xù)后，甲方需立即支付 60萬(wàn)元利息作為酬勞。
誤以為匯票到賬
60萬(wàn)“利息”打水漂
2008年4月11日，合同簽訂后不久，劉某告訴高先生融資款項(xiàng)已到，是一張外匯匯票，需委托一家能接受外匯的公司代收。4月19日，高先生在找到一家代收公司后，和劉某來(lái)到銀行。銀行告訴高先生，銀行賬戶上確實(shí)多了一筆業(yè)務(wù)，但7天后才能操作;此外，需要驗(yàn)證匯票的真實(shí)性。“劉某和余某向我保證，錢已經(jīng)到賬，讓我先行支付利息款”，高先生稱，在他們的游說(shuō)下，他向一家投資擔(dān)保公司拆借高息貸款60萬(wàn)元，并將錢打到了劉某指定的賬戶上。半個(gè)月后，高新生終于收到銀行的通知單，但是等來(lái)的不是融資巨款，而是一紙對(duì)方賬戶已經(jīng)關(guān)閉的告知單。
對(duì)此，中國(guó)人民銀行湖北省分行一名高姓主管解釋，匯票托收有一個(gè)流程，看到對(duì)方提供的匯票單，不代表已入賬。從當(dāng)事人描述的情況來(lái)看，對(duì)方提供的票據(jù)有一個(gè)7天的凍結(jié)期，這期間內(nèi)可以退票及追索，將錢撤回，可能有人利用匯票的時(shí)間差“虛晃一槍”。
高先生說(shuō)，事后自己多次去咸寧找劉某，并討要之前支付款項(xiàng)，但劉某以諸多借口推遲;最后，干脆消失不見(jiàn)。高先生提供的證據(jù)，經(jīng)劉某手從他們那拿走的錢，除了5萬(wàn)公證費(fèi)和60萬(wàn)利息，還有相關(guān)費(fèi)用5萬(wàn)元，共計(jì)70萬(wàn)元。為此，高先生只得賣了自己的房子、車子還債。
2011年，咸寧市公安局溫泉公安局以詐騙罪立案。
近日，記者從咸寧市公安局了解到：雖然該案件公安部門早立案，但因涉及境外作案，牽涉人員眾多，而且當(dāng)事人時(shí)隔三年才報(bào)警，導(dǎo)致證據(jù)搜集困難，案件進(jìn)展緩慢。
●提醒 企業(yè)融資還需謹(jǐn)慎
湖北朋來(lái)律師事務(wù)所律師劉源波認(rèn)為，高先生的案件有一般詐融資被騙案的典型特征，即騙子通常會(huì)以收取公證費(fèi)、考察費(fèi)、保證金等騙取錢財(cái)。高先生稱，當(dāng)初與劉某朋友飯局上認(rèn)識(shí)，后來(lái)他每次收錢時(shí)也都立下收據(jù)，這才輕信。因?yàn)閷?duì)劉某還錢還抱有幻想，拖了三年才報(bào)警。
業(yè)內(nèi)人士提醒，正規(guī)的投資公司，通常會(huì)自己承擔(dān)費(fèi)用，不會(huì)沒(méi)成功就收取費(fèi)用。
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