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創(chuàng)業(yè)測(cè)試：認(rèn)識(shí)一下你的投資性格
1.請(qǐng)問您這次投資計(jì)劃的目的是為什么?
A 度假/購買新車 0分
B 置業(yè)首期 0分
C 子女的教育費(fèi) 1分
D 退休儲(chǔ)蓄/收入 10分
E 給家屬留下產(chǎn)業(yè) 10分
2.您大約會(huì)在多少年后退休?
A 已退休5年內(nèi) 0分
B 5年至7年 0分
C 8年至10年 2分
D 11年至14年 8分
E 15年以上 10分 商業(yè)計(jì)劃書
3.于未來五年內(nèi)，您打算從此項(xiàng)投資計(jì)劃內(nèi)提取多少資金?
A 少于30% 20分
B 31%至50% 16分
C 51%至70% 8分
D 多于70% 0分
4.您大約會(huì)持有這項(xiàng)投資計(jì)劃多少年，才有可能動(dòng)用其中的大部分的資金?
A 5年內(nèi) 0分
B 5年至10年 0分
C 11年至19年 18分
D 20年以上 30分
5.您能否接受高風(fēng)險(xiǎn)的投資以爭(zhēng)取更高的回報(bào)潛力?
A 可以接受 30分
B 24分
C 18分
D 12分
E 絕對(duì)不可以接受 6分
6. “我并不在乎我的投資價(jià)值每日的浮動(dòng)。”您同意這說法嗎?
A 非常同意 10分
B 同意8分
C 基本同意 6分
D 不太同意 4分
E 絕不同意 2分
7. “投資的虧損只是短期現(xiàn)象。我認(rèn)為只要繼續(xù)持有投資項(xiàng)目，終必可收復(fù)失地。”您同意這說法嗎?
A 非常同意 20分
B 可以接受 16分
C 傾向同意 12分
D 傾向不同意 8分
E 絕不同意 4分
8.若市價(jià)忽然下跌，您是否仍會(huì)繼續(xù)持有該投資項(xiàng)目?
A 肯定會(huì) 10分
B 極有可能會(huì) 8分
C 不肯定 6分
D 極有可能不會(huì) 4分
E 絕對(duì)不會(huì) 2分
9.以下各項(xiàng)反映不同的投資取向。哪一項(xiàng)最能代表您目前的情況?
A 我希望作比較穩(wěn)健的投資，得到固定利息及股息回報(bào)，而且投資的虧損風(fēng)險(xiǎn)較低。4分
B 我希望投資組合既有固定利息及股利收入，又可增長(zhǎng)，兩者平衡。10分
C 我希望從投資組合獲得某些利息收入，但以增長(zhǎng)為主。16分
D 我作投資只求長(zhǎng)線增長(zhǎng)。20分
10.您現(xiàn)在的年齡是：
A 35歲以下 20分
B 35歲至44歲 20分
C 45歲至54歲 12分
D 55歲至64歲 4分
E 65歲以上 0分
11. 您的性別
A 男性 10分
B 女性 2分
12.您全年的家庭總收入是：
A 30000以下 2分
B 30000至60000 4分
C 61000至90000 6分
D 91000至120000 8分
E 超過120000 10分
13.您對(duì)于自己將來的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)?
A 絕對(duì)有安全感 10分
B 頗有安全感 8分
C 不肯定 6分
D 不大有安全感 0分
E 極之沒有安全感 0分
14.做投資的原因是否為了降低個(gè)人所得稅?
a) 絕對(duì)不是 2分
b) 基本沒考慮這種情況 4分
c) 有一小部分原因 6分
d) 是大部分考慮因素 8分
e) 投資的主要原因10分
計(jì)算你的總得分，看你屬于哪種投資性格?
A.95分或以下保守型
您的投資期限很可能是在10年以下;另一方面，您希望能夠安穩(wěn)維持原有的投資成本，同時(shí)適度享有股票的成長(zhǎng)潛力。在可以接受的范圍內(nèi)，您樂意承擔(dān)小幅度的本金波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
典型的投資組合是：100%存款 貨幣市場(chǎng)基金
B.96-125分溫和型
保守型投資者，極不愿意面對(duì)投資虧本;不會(huì)主動(dòng)參與有風(fēng)險(xiǎn)的投資;即使投資回報(bào)率相對(duì)較低，還是希望將投資存放于相對(duì)保本的地方。由于股票市場(chǎng)較為波動(dòng)，保守型投資者是不宜參與。
典型的投資組合是：95%債券及5%現(xiàn)金
C.126-140分平衡型
主要是期望獲得中等程度入息及資本增值。這類投資者并不十分看重目前收入，而是更注重投資的穩(wěn)定成長(zhǎng)�？梢猿惺芤恍┎▌�(dòng)，但更希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)。
典型的投資組合是：45%股票及50%債券和5%現(xiàn)金
D.141-160分自信型
資產(chǎn)組合較為豐富，股票的比例已經(jīng)很高，但會(huì)預(yù)留短時(shí)期內(nèi)足夠的現(xiàn)金流。您可能是較為年輕，對(duì)未來的收入充分樂觀，個(gè)人財(cái)務(wù)上有足夠的資金保障。
典型的投資組合是：75%股票及20%債券和5%現(xiàn)金
E.l61分以上進(jìn)取型
主要是以尋求長(zhǎng)線增長(zhǎng)為主，目前并不急需賺取主要入息，且不需要在短期內(nèi)兌現(xiàn)資金，有很高的回報(bào)波動(dòng)承受能力，最主要看重追求長(zhǎng)期的,高度的資金增值。
典型的投資組合是：95%股票以及5%現(xiàn)金
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