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華爾街奇才不按常理出牌狂賺280億
次貸危機(jī)害人不淺，然而有一位與美國(guó)財(cái)長(zhǎng)同姓的基金經(jīng)理從中大賺了一筆，把1。5億變成了280億！下面，就為大家揭開(kāi)這位華爾街奇才狂賺280億美元的秘密：
在華爾街，房地產(chǎn)市場(chǎng)垮臺(tái)產(chǎn)生了大批輸家。但如今看來(lái)，最大的贏家是一位兩年前還鮮為人知的美國(guó)對(duì)沖基金經(jīng)理——約翰·保爾森。
在紐約昆斯區(qū)長(zhǎng)大的保爾森現(xiàn)年51歲。兩年前，他就聞到了房市泡沫的味道。
由于美國(guó)房?jī)r(jià)大跌，2007年他成功下注做空樓市，他管理的基金狂賺150億美元，年薪因此達(dá)到30多億美元。這可能是華爾街史上最大的一筆個(gè)人收入。
不按常理出牌
同“股神”沃倫·巴菲特和“破產(chǎn)重組之王”威爾伯·羅斯一樣，保爾森的成功*的是非常規(guī)思維。
2006年初，人們普遍認(rèn)為，房?jī)r(jià)決不會(huì)在全美國(guó)范圍內(nèi)下跌，樓市和住房抵押市場(chǎng)不該有麻煩。華爾街許多“大腕”也持同樣論調(diào)。但保爾森的獨(dú)到見(jiàn)解是：房?jī)r(jià)不可能只漲不跌，不會(huì)有永遠(yuǎn)的牛市。
保爾森率領(lǐng)自己的團(tuán)隊(duì)追蹤成千上萬(wàn)的房屋抵押，親自分析個(gè)人貸款的情況并得出結(jié)論：債權(quán)人越來(lái)越難收回貸款。深夜，保爾森仍在辦公室分析各種資料，深信投資者大大低估房屋抵押市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。
樓市繁榮時(shí)，許多人都看不到風(fēng)險(xiǎn)，因而抵押貸款的違約保險(xiǎn)價(jià)格非常低。2005年，保爾森堅(jiān)定地認(rèn)為，要盡可能利用這一點(diǎn)，創(chuàng)辦專(zhuān)門(mén)針對(duì)房屋抵押風(fēng)險(xiǎn)的基金。
保爾森為新基金籌資1。5億美元，并于2006年7月開(kāi)始創(chuàng)建第一只信貸機(jī)遇基金。他的投資策略是，買(mǎi)入信貸違約掉期，做空房屋抵押貸款債務(wù)。
信貸違約掉期是一種新的金融衍生產(chǎn)品，類(lèi)似保險(xiǎn)合同。債權(quán)人通過(guò)這種合同將債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)出售，合同價(jià)格就是保費(fèi)。保爾森的基金買(mǎi)入信貸違約掉期合同被投資者定價(jià)太低，當(dāng)次貸違約率上升時(shí)，這種“保費(fèi)”就上漲，基金隨之增值。
1。5億變成280億
但樓市行情一度依然看好，保爾森的基金因此在賠錢(qián)。當(dāng)時(shí)，為減輕壓力，保爾森每天在號(hào)稱(chēng)紐約“后花園”的中央公園跑步5英里，告訴妻子，自己在等待成功。
有經(jīng)驗(yàn)的人會(huì)為減少損失全身而退，但虧損讓保爾森意志堅(jiān)定。2006年底，新開(kāi)創(chuàng)的信貸機(jī)遇基金升值20％。接著，他開(kāi)創(chuàng)了第二只同類(lèi)基金。
2007年2月7日，一位交易商拿著一條新聞稿跑到保爾森的辦公室，美國(guó)第二大次級(jí)抵押貸款企業(yè)新世紀(jì)金融公司預(yù)報(bào)季度虧損。后來(lái)，美國(guó)第五大投資銀行貝爾斯登公司投資次貸的兩只對(duì)沖基金也垮了。
去年一年，保爾森的第一只信貸基金升值590%，第二只基金也升值350%�，F(xiàn)在，他的基金所管理的資產(chǎn)已達(dá)到280億美元。
“金融大鱷”躬身請(qǐng)教
保爾森的成功在對(duì)沖基金業(yè)內(nèi)廣為流傳。連號(hào)稱(chēng)“金融大鱷”的喬治·紹羅什都以請(qǐng)客吃飯的名義，想了解保爾森下賭做空樓市的細(xì)節(jié)，想知道他如何用幾年前都不存在的金融工具來(lái)成功運(yùn)作。
在樓市橫空發(fā)財(cái)之前，身價(jià)已過(guò)億的保爾森如今并沒(méi)有改變自己的生活軌跡。跟不少對(duì)沖基金經(jīng)理人不同，他依舊早早來(lái)到在曼哈頓的辦公室，依舊西裝革履，下午6點(diǎn)左右下班，坐巴士回到東區(qū)家中。
保爾森盡力保持低調(diào)——他不想在別人因?yàn)闃鞘邢碌纯嗟臅r(shí)候慶祝自己的成功。去年10月，他向美國(guó)致力于保護(hù)業(yè)主和家庭財(cái)產(chǎn)的負(fù)責(zé)任放貸研究中心捐贈(zèng)了1500萬(wàn)美元，為面臨房屋拍賣(mài)的家庭提供法律援助。
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