論我國投資項(xiàng)目風(fēng)險管理的方法及發(fā)展趨勢
投資項(xiàng)目是在復(fù)雜的自然環(huán)境和社會環(huán)境中進(jìn)行的，受眾多因素的影響，對于這些內(nèi)外因素，從事項(xiàng)目活動的主體往往認(rèn)識不足或者沒有足夠的力量加以控制。項(xiàng)目的過程和結(jié)果常常出乎人們的意料，有時不但未達(dá)到項(xiàng)目主體預(yù)期目的，反而使其蒙受各種各樣的損失;有時又會給他們帶來很好的機(jī)會。所以投資項(xiàng)目同其他經(jīng)濟(jì)活動一樣帶有風(fēng)險，要避免和減少損失，將威脅轉(zhuǎn)化為機(jī)會，項(xiàng)目主體就必須了解和掌握項(xiàng)目的風(fēng)險來源、性質(zhì)和發(fā)生規(guī)律，進(jìn)而實(shí)行有效的管理。
一、項(xiàng)目風(fēng)險和項(xiàng)目風(fēng)險管理
1.項(xiàng)目風(fēng)險。項(xiàng)目的一次性特征使其不確定性比其他一些經(jīng)濟(jì)活動大，因而項(xiàng)目風(fēng)險的可預(yù)測性也就差得多。重復(fù)性的生產(chǎn)和業(yè)務(wù)活動若產(chǎn)生問題，常�？梢栽谝院笳业綑C(jī)會補(bǔ)償，而項(xiàng)目一旦出了問題，則很難補(bǔ)救。項(xiàng)目不同階段會有不同的風(fēng)險，風(fēng)險大多數(shù)隨著項(xiàng)目的進(jìn)展而壯大，最大的風(fēng)險存在于項(xiàng)目的早期，早期階段做出的決策對以后階段項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)影響最大。為減少損失而在早期階段主動付出必要的代價要比拖到后期階段才迫不得已采取措施好得多。
2.項(xiàng)目風(fēng)險管理。項(xiàng)目風(fēng)險管理就是項(xiàng)目風(fēng)險班子通過風(fēng)險識別、風(fēng)險估計(jì)和風(fēng)險評價，并以此為基礎(chǔ)合理地使用多種管理方法、技術(shù)和手段對項(xiàng)目活動所涉及的風(fēng)險實(shí)行有效的控制，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大風(fēng)險事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全，可靠地實(shí)現(xiàn)鮮明的總目標(biāo)。
項(xiàng)目風(fēng)險管理是一種綜合性的管理活動，其理論和實(shí)踐涉及到自然科學(xué)、社會科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科。項(xiàng)目風(fēng)險要求項(xiàng)目管理班子采取主動行動，而不應(yīng)該在風(fēng)險事件發(fā)生之后被動地應(yīng)付。項(xiàng)目管理人員在認(rèn)識和處理錯綜復(fù)雜、性質(zhì)各異的多種風(fēng)險時，要統(tǒng)觀全局，抓主要矛盾，創(chuàng)造條件，因勢利導(dǎo)，將不利轉(zhuǎn)化為有利，將威脅轉(zhuǎn)化為機(jī)會。
在國際上，風(fēng)險管理已日漸成為投資項(xiàng)目評估和風(fēng)險決策的重要組成部分。隨著我國改革開放的不斷深化和市場經(jīng)濟(jì)體制的不斷建立，尤其是加入WTO后，項(xiàng)目風(fēng)險日益增多，至今我國還沒有引入風(fēng)險管理對投資項(xiàng)目的全過程進(jìn)行風(fēng)險估計(jì)與評價，這是造成我國許多工程項(xiàng)目投資膨脹和工期拖延的重要原因之一。因此，在我國推廣投資項(xiàng)目風(fēng)險分析理論的研究與風(fēng)險管理的應(yīng)用，對促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、持續(xù)、健康、快速的發(fā)展具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。
二、投資項(xiàng)目風(fēng)險有效管理的方法
1.目標(biāo)管理：就是根據(jù)投資項(xiàng)目的目的和任務(wù)的總要求，明確劃分各階段的分目標(biāo)及其崗位責(zé)任制，并且給出評價分作為目標(biāo)實(shí)現(xiàn)效果的標(biāo)準(zhǔn)，激勵項(xiàng)目參與者積極參加工作目標(biāo)的制定，并在具體工作中實(shí)行自我控制，以保證項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理過程。
2.全面質(zhì)量管理：就是科學(xué)的全面質(zhì)量、全過程和全員的管理。它不僅要對項(xiàng)目產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行管理，而且還要對工程建設(shè)質(zhì)量進(jìn)行管理;不僅要對施工過程進(jìn)行管理，而且還要對生產(chǎn)過程進(jìn)行管理;不僅要對生產(chǎn)人員進(jìn)行管理，而且要對銷售人員和管理人員進(jìn)行管理。它要求把項(xiàng)目的總質(zhì)量目標(biāo)落實(shí)到每一個崗位，做到每個工作崗位都有明確的工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，使職責(zé)分明，在項(xiàng)目的各個時點(diǎn)形成一個嚴(yán)密、完整的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)體系。這樣，投資項(xiàng)目就能順利地完成各項(xiàng)目標(biāo)，達(dá)到預(yù)期的投資目的。
3.激勵機(jī)制的設(shè)計(jì)管理：投資項(xiàng)目的運(yùn)行過程是所有項(xiàng)目參與人之間由利益沖突而引發(fā)的一個連續(xù)的動態(tài)博奕過程。對于某個已定的投資項(xiàng)目，由于每個項(xiàng)目參與者都有追求自身利益最大化的行為動機(jī)，即自利行為。他們的自利行為不僅取決于他們各自的個人偏好，而且取決于資源的配置規(guī)則，不同的配置規(guī)則下人們會有不同的行為。如項(xiàng)目參與者在控制權(quán)大而剩余索取權(quán)小時，就會出現(xiàn)敗德行為;在控制權(quán)小而剩余索取權(quán)大時，就會出現(xiàn)怠工行為等。對于特定的投資項(xiàng)目來說，項(xiàng)目參與者的個人自利行為準(zhǔn)則是一定的。那么如何設(shè)計(jì)一套激勵機(jī)制，使項(xiàng)目參與者在追求自身利益最大化的主觀行為造成的客觀結(jié)果正好達(dá)到投資項(xiàng)目所要達(dá)到的目標(biāo)，這就是激勵機(jī)制設(shè)計(jì)管理的主要內(nèi)容。
以上管理方法的有效實(shí)施必將大大降低投資項(xiàng)目風(fēng)險，順利地達(dá)到投資項(xiàng)目預(yù)定的目標(biāo)，從而實(shí)現(xiàn)投資項(xiàng)目在一定風(fēng)險下的收益最大化或一定的收益下風(fēng)險最小化。項(xiàng)目管理論壇
三、規(guī)避投資項(xiàng)目風(fēng)險的策略
1.風(fēng)險回避。風(fēng)險回避是指當(dāng)投資項(xiàng)目風(fēng)險潛在威脅發(fā)生的可能性很大、不利后果也比較嚴(yán)重，而且又無其它策略可采用時，主動放棄項(xiàng)目、改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動方案來規(guī)避風(fēng)險。如果通過風(fēng)險測度發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目或項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)施將會給項(xiàng)目帶來重大的損失，項(xiàng)目管理者又不能通過其他有效的辦法來控制風(fēng)險，這時就應(yīng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施，以免造成更大的財產(chǎn)損失或人員傷亡。如基本建設(shè)項(xiàng)目中新技術(shù)的采用和新產(chǎn)品的開發(fā)等。風(fēng)險回避在消除風(fēng)險的同時也失去了獲得由風(fēng)險帶來的收益，而且失去了其他各種投資機(jī)會。因此，在采取回避策略之前，必須對風(fēng)險有足夠的認(rèn)識。
2.風(fēng)險控制。即在項(xiàng)目投資中采取多種措施減少風(fēng)險發(fā)生的概率，減少經(jīng)濟(jì)損失的程度。它是建立在對所有可能風(fēng)險給予明確分析和測定后實(shí)施的對抗措施。風(fēng)險控制主要是針對已知風(fēng)險和可預(yù)測的風(fēng)險而言。在實(shí)施風(fēng)險控制策略時，最好將項(xiàng)目每一具體風(fēng)險都控制在可以接受的水平上，單個風(fēng)險減輕了，整體風(fēng)險就會相應(yīng)降低，項(xiàng)目失敗的概率就會減少，成功的概率就會增加。不可預(yù)測的風(fēng)險要經(jīng)過一定的時間才能顯示出來，為了能夠直接控制，可以把這些風(fēng)險從將來移到現(xiàn)在。如為了減少生產(chǎn)期維護(hù)方面的風(fēng)險，可以通過精心設(shè)計(jì)、精心施工來保證建設(shè)質(zhì)量，以減少生產(chǎn)期維護(hù)方面的風(fēng)險。此外，在風(fēng)險控制的過程中應(yīng)重點(diǎn)突出，主要控制威脅最大的幾個風(fēng)險，因?yàn)橛袝r高風(fēng)險是由于風(fēng)險的耦合作用引起的，一個風(fēng)險減輕了，其他一系列風(fēng)險也隨之減輕。
3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險轉(zhuǎn)移又稱合伙分擔(dān)風(fēng)險。其目的是通過若干技術(shù)手段和經(jīng)濟(jì)手段將風(fēng)險部分或全部轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)。實(shí)施這種策略轉(zhuǎn)移風(fēng)險的同時，也轉(zhuǎn)移了部分可能由風(fēng)險帶來的利益。轉(zhuǎn)移風(fēng)險主要有三種方式：①出售。就是通過買賣契約將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他單位。如通過發(fā)行股票、債券等籌集資金，在讓度給股東和債權(quán)人一定收益權(quán)的同時，也由他們分擔(dān)了一部分風(fēng)險。②發(fā)包。就是通過從項(xiàng)目執(zhí)行組織外部獲取貨物、工程或服務(wù)而把風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去。如在項(xiàng)目建設(shè)期，將工程以一定的價格完全承包給承包單位，這樣可以降低風(fēng)險。③保險與擔(dān)保。保險是常用的一種方法。只要該項(xiàng)目公司向保險公司交納一定數(shù)額的保險金，在事故發(fā)生時就能獲得保險公司的補(bǔ)償，從而將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。擔(dān)保則是指其他企業(yè)、銀行、保險公司或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)，為項(xiàng)目風(fēng)險負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。通過這種承諾，項(xiàng)目所有者就把由于承包商行為方面不確定性帶來的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給擔(dān)保者。
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