金融專業(yè)畢業(yè)論文開題報(bào)告

時(shí)間：2023-03-18 08:21:44 開題報(bào)告我要投稿

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金融專業(yè)畢業(yè)論文開題報(bào)告范文

　　論文題目：淺談金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理

金融專業(yè)畢業(yè)論文開題報(bào)告范文

　　一、設(shè)計(jì)(論文)選題的依據(jù)(選題的目的和意義、該選題在國(guó)內(nèi)外的研究現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)，等)

　　目的:

　　金融風(fēng)險(xiǎn)是每個(gè)投資者和消費(fèi)者所面臨的重大問題，也是各經(jīng)濟(jì)實(shí)體(尤其是金融機(jī)構(gòu))生存和發(fā)展的關(guān)鍵問題。它直接影響著經(jīng)濟(jì)生活中的各種活動(dòng)，也影響著一個(gè)國(guó)家的宏觀決策和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。因此，如何防范和管理金融風(fēng)險(xiǎn)已成為現(xiàn)代金融界的首要話題。

　　本文通過對(duì)“中航油”事件和英國(guó)諾森羅克銀行擠兌事件的研究，指出當(dāng)今世界存在著的各種類型的金融風(fēng)險(xiǎn)，并為金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)提供一些防范與管理各種類型的金融風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。

　　意義:,

　　在人類金融活動(dòng)的歷史進(jìn)程中，隨著金融風(fēng)險(xiǎn)的存在和演變，金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理也應(yīng)運(yùn)而生。金融業(yè)、金融機(jī)構(gòu)不同于一般的行業(yè)和企業(yè)，它不僅影響到一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，還會(huì)影響到整個(gè)社會(huì)的穩(wěn)定。為了有效防范與管理金融風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)災(zāi)難，我國(guó)按照不斷變化的金融環(huán)境，正在逐步完善金融監(jiān)管政策，促進(jìn)金融業(yè)平穩(wěn)、健康發(fā)展，為全面建設(shè)小康社會(huì)創(chuàng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境。因此，從我國(guó)金融發(fā)展現(xiàn)狀來看，積極研究金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理的對(duì)策措施，探討金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管的內(nèi)在邏輯關(guān)系，具有重大的實(shí)踐指導(dǎo)意義，也有著十分重要的現(xiàn)實(shí)意義，這也正是論文的寫作初衷所在。

　　在國(guó)內(nèi)外的研究現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì):

　　對(duì)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理的研究，世界許多國(guó)家在發(fā)展經(jīng)濟(jì)的過程中，都曾經(jīng)或正在為嚴(yán)重的金融風(fēng)險(xiǎn)所困擾。各國(guó)都根據(jù)其金融業(yè)的特點(diǎn)，采取了一系列措施對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范與管理，以保證經(jīng)濟(jì)、金融的健康發(fā)展。國(guó)外的研究成果主要集中在金融風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制問題上的研究，而國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)不僅研究金融風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制上的問題，還提出人才也是一個(gè)主要的問題，即從管理層到操作層，人員的知識(shí)技術(shù)機(jī)構(gòu)能否適應(yīng)現(xiàn)代金融市場(chǎng)的需求。筆者認(rèn)為隨著金融活動(dòng)和金融創(chuàng)新的深入進(jìn)行，原有的金融風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制越來越不適應(yīng)新的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，對(duì)防范與管理金融風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策不夠全面，希望進(jìn)一步完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理對(duì)策。

　　二、主要參考文獻(xiàn)綜述

　　一個(gè)國(guó)家的金融業(yè)對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、政治的穩(wěn)定都具有相當(dāng)重要的作用,如果發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)甚至金融危機(jī),將會(huì)帶來難以估量的損失。因此,我們必須要高度重視金融風(fēng)險(xiǎn)問題,了解和分析當(dāng)前國(guó)內(nèi)可能面臨的金融風(fēng)險(xiǎn),通過深化經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革,在制度上和實(shí)踐上預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn),完善防范與管理的對(duì)策。中國(guó)加入WTO以后,金融市場(chǎng)逐步開放,和世界金融市場(chǎng)直接對(duì)接的時(shí)刻已經(jīng)不遠(yuǎn),面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素也將從國(guó)內(nèi)擴(kuò)大到國(guó)際方面。所以,對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理,任重而道遠(yuǎn)。

　　(1)國(guó)外的研究成果及其經(jīng)驗(yàn)

　　對(duì)于金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理，國(guó)外的研究主要集中在金融風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制問題上的研究。金融風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制問題歷來是金融領(lǐng)域的熱點(diǎn)問題之一。

　　為了有效防范和管理金融風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，必須構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，使風(fēng)險(xiǎn)管理工作制度化、規(guī)范化，RobertJShiller(2004)，Henry(2006)覺得應(yīng)該做好以下幾個(gè)方面的工作：第一，完善金融法制法規(guī)，并加快發(fā)展和完善金融市場(chǎng);第二，制定金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序;第三，建立金融監(jiān)管的外部控制系統(tǒng)，加強(qiáng)區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)管理。隨后，Crouhy&Galal&Mark(20xx)提出實(shí)行混業(yè)監(jiān)管，金融監(jiān)管體法制呈現(xiàn)出趨同化、國(guó)際化發(fā)展趨勢(shì)，金融監(jiān)管更加注重風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)管，金融監(jiān)管越來越重視金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度和同業(yè)自律機(jī)制。

　　(2)國(guó)內(nèi)的研究成果及其經(jīng)驗(yàn)

　　關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理的現(xiàn)狀等內(nèi)容的探索。南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)研究所伍志文認(rèn)為隨著金融活動(dòng)和金融創(chuàng)新的深入進(jìn)行，原有的金融制度越來越不適應(yīng)新的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，結(jié)果則導(dǎo)致了金融效率低下和金融風(fēng)險(xiǎn)積累，金融體系的脆弱性程度日益加深。

　　關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理中存在的問題，重慶廣播電視大學(xué)遠(yuǎn)程教育中心南旭光和重慶科技學(xué)院管理學(xué)院羅慧英認(rèn)為金融防范與管理體系還不健全，我國(guó)四大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相互之間存在職責(zé)不清，相互扯皮的問題。還有，我金融防范與管理理念落后，比如，對(duì)金融監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)防范與管理中的地位認(rèn)識(shí)不清，對(duì)市場(chǎng)防范在保證金融體系穩(wěn)定上的作用認(rèn)識(shí)不足，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的責(zé)任認(rèn)識(shí)不清等等。金融防范與管理措施同地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展也存在著矛盾。此外，我國(guó)部分風(fēng)險(xiǎn)防范與管理人員政治素質(zhì)不高，不能嚴(yán)格依法、依紀(jì)辦事，有的甚至徇私枉法(紀(jì))、濫用權(quán)力。

　　從許多金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理失誤的案例中，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師盧文瑩得出許多啟示，比如，企業(yè)的管理層風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，企業(yè)沒有建立起防火墻機(jī)制，即在遇到巨大的金融投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，沒有及時(shí)采取有效的防范與管理措施，導(dǎo)致很多可以避免的金融風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。企業(yè)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)存在不合理現(xiàn)象，許多大公司的總裁手中權(quán)力過大，一人集權(quán)，公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系形同虛設(shè)，導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。在內(nèi)控制度缺失的情況下，作為最后一道防線——外部監(jiān)管的重要性是不言而喻的，然而國(guó)內(nèi)有些大公司進(jìn)行的投機(jī)業(yè)務(wù)卻沒有受到任何監(jiān)管和警示，從而也暴露出國(guó)內(nèi)金融衍生工具交易監(jiān)管的空白。

　　關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理的發(fā)展趨勢(shì)，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士李建勝和中央財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士劉佳認(rèn)為我國(guó)可嘗試建立綜合性的監(jiān)管體系，成立一個(gè)由銀監(jiān)會(huì)，證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等部門共同組成的金融業(yè)最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。此外，還應(yīng)該強(qiáng)化金融機(jī)夠的內(nèi)部控制，培養(yǎng)混業(yè)經(jīng)營(yíng)人才。應(yīng)進(jìn)一步完善金融機(jī)構(gòu)的治理結(jié)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)制，建立一個(gè)由外部監(jiān)管和公司內(nèi)部控制相結(jié)合的全方位的金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系。他們認(rèn)為在對(duì)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管體制做出各方面有益的探索后，我國(guó)金融業(yè)將通過實(shí)行統(tǒng)一、綜合監(jiān)管，逐步統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的充分透明，實(shí)現(xiàn)金融公平競(jìng)爭(zhēng)，提高監(jiān)管質(zhì)量和效率，最終實(shí)現(xiàn)全面而又有效的混業(yè)監(jiān)管。

　　金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理等文章主要著眼于金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理現(xiàn)狀的探索，挖掘防范與管理過程中存在的問題，從典型的金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理失誤的案例中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，預(yù)見金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理的趨勢(shì)，從而進(jìn)一步完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理的對(duì)策。

　　結(jié)論：文獻(xiàn)資料的研究焦點(diǎn)主要集中在金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理的現(xiàn)狀和對(duì)一些典型的金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理失誤的案例的的分析，筆者比較贊同所分析的絕大多數(shù)觀點(diǎn)，尤其是通過對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理失誤的案例的原因和啟示的分析，針對(duì)我國(guó)目前金融活動(dòng)和金融創(chuàng)新的深入進(jìn)行的狀況，預(yù)見了金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管理的發(fā)展趨勢(shì)。但筆者認(rèn)為防范與管理金融風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策不夠全面，希望進(jìn)一步完善金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理對(duì)策，為此提出以下研究思路。

　　三、設(shè)計(jì)(論文)的研究方案(擬采用的研究方法、準(zhǔn)備工作情況及主要措施)、主要研究?jī)?nèi)容及預(yù)期目標(biāo)

　　研究方案：

　　本文通過一系列的闡述，加上歸納法、案例分析法和比較研究法等等。分析了金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理的發(fā)展趨勢(shì)，并進(jìn)一步提出針對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理的對(duì)策：第一，拓展經(jīng)營(yíng)范圍，分散金融風(fēng)險(xiǎn);第二，建立健全內(nèi)部控制制度，提高內(nèi)部控制水平;第三，提高科技含量，創(chuàng)新金融產(chǎn)品;第四，提升金融監(jiān)管水平;第五，加強(qiáng)金融監(jiān)管，健全金融法制;第六，完善金融監(jiān)管體制，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　主要研究?jī)?nèi)容及預(yù)期目標(biāo)：

　　本文以金融風(fēng)險(xiǎn)分析為切入點(diǎn)，通過對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀和防范與管理的現(xiàn)狀的研究，就如何防范與管理金融風(fēng)險(xiǎn)提供自己的思考。在論文結(jié)構(gòu)上，本文首先對(duì)當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行概述，在此背景下，從闡述金融風(fēng)險(xiǎn)的定義和內(nèi)涵入手，采用理論聯(lián)系實(shí)際的研究方法，考察了金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理的現(xiàn)狀，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理過程中可能出現(xiàn)的問題進(jìn)行了研究，分析了著名的英國(guó)諾森羅克銀行擠兌事件和“中航油”事件發(fā)生的背景及原因，并從中得出一些啟示;At last, analyzed the financial risk prevention and management of the development tendency, and further perfect financial risk prevention and management countermeasures.

　　四、設(shè)計(jì)(論文)工作進(jìn)展安排

　　20xx年xx月-20xx年11月，指導(dǎo)老師向?qū)W生下達(dá)任務(wù)書。

　　20xx年11月-20xx年12月，指導(dǎo)老師指導(dǎo)學(xué)生收集資料，擬訂開題報(bào)告。

　　20xx年12月-20xx年3月，撰寫論文初稿。

　　20xx年3月-20xx年4月，修改論文初稿，資料的再搜集。

　　20xx年4月-20xx年5月，論文定稿。

　　20xx年5月底，進(jìn)行論文答辯。

　　20xx年6月初，完成畢業(yè)論文相關(guān)的全部?jī)?nèi)容。

　　五、參考文獻(xiàn)(略)

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